Banca Naţională a României - Act Legislativ LEGE 227 DIN 2007

08.09.2015 BancaNaionalaRomnieiActlegislativ

http://www.bnro.ro/apage.aspx?pid=404&actid=4 1/5

Actlegislativ

ParlamentulRomnieiLegenr.227din4.iul.2007MonitorulOficial,ParteaI48018.iul.2007Intrarenvigoarela21.iul.2007pentruaprobareaOrdonaneideurgenaGuvernuluinr.99/2006privindinstituiiledecreditiadecvareacapitalului

ParlamentulRomnieiadoptprezentalege.

Articolunic.SeaprobOrdonanadeurgenaGuvernuluinr.99din6decembrie2006privindinstituiiledecreditiadecvarea capitalului, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.027 din 27 decembrie 2006, cuurmtoarelemodificriicompletri:1.Laarticolul4,alineatul(2)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"(2)nexercitareacompetenelorsaleprevzutedelege,BancaNaionalaRomnieicolecteaziproceseazoricedateiinformaiirelevante,inclusivdenaturadatelorcucaracterpersonal."2.Laarticolul7,punctul6alalineatului(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"6.firmdeinvestiiioricepersoanjuridicacreiactivitatecurentoconstituieprestareaunuiasauamaimultorservicii de investiii ctre teri i/saudesfurareauneia sauamaimultor activiti de investiii pebazeprofesionale,incluzndsocietiledeserviciide investiii financiare,definiteconformLegiinr.297/2004privindpiaadecapital, cumodificrileicompletrileulterioare.Prinserviciide investiiiiactivitide investiiipebazeprofesionalese nelegurmtoarele:A.serviciiiactivitideinvestiii:a)preluareaitransmitereaordinelorprivindunulsaumaimulteinstrumentefinanciareb)executareaordinelornnumeleclienilorc)tranzacionareapecontpropriud)administrareaportofoliilore)consultanadeinvestiiif)subscriereadeinstrumentefinanciarei/sauplasamentuldeinstrumentefinanciarenbazaunuiangajamentfermg)plasamentuldeinstrumentefinanciarefrunangajamentfermh)administrareaunuisistemalternativdetranzacionareB.serviciiconexe:a)pstrareansiguraniadministrarea instrumentelor financiare ncontulclienilor, inclusivcustodiaiservicii nlegturcuacestea,cumarfiadministrareafondurilorsaugaraniilorb)acordareadecreditesaumprumuturiunuiinvestitor,pentruaipermiteacestuiaefectuareauneitranzaciicuunulsau mai multe instrumente financiare, n cazul n care firma care acord creditul sau mprumutul este implicat ntranzaciec)consultanacordatentitilorcuprivirelastructuracapitalului,strategiaindustrialiaspecteleconexeacesteia,precumiconsultaniserviciiprivindfuziunileiachiziiileunorentitid)serviciideschimbvalutarnlegturcuactivitiledeserviciideinvestiiiprestatee)cercetarepentruinvestiiiianalizfinanciarsaualteformederecomandaregeneralreferitoarelatranzaciilecuinstrumentefinanciaref)serviciinlegturcusubscriereanbazaunuiangajamentfermg)serviciileiactivitiledeinvestiii,precumiserviciileconexedetipulcelorprevzutelapct.1i2legatedeactivulsuport al instrumentelor derivate precizate la pct. 141 lit. e), f), g) i j), n cazul n care acestea sunt n legtur cuprevederileprivindserviciiledeinvestiiiiconexe".3.Laarticolul7,duppunctul14alalineatului(1)seintroduceunpunctnou,punctul141,cuurmtorulcuprins:"141.instrumentefinanciare:a)valorimobiliareb)instrumentealepieeimonetare



c)titlurideparticiparelaorganismeledeplasamentcolectivd)opiuni,contractefutures,swapuri,contracteforwardperatadobnziiioricealtecontractederivatenlegturcuvalorimobiliare, valute, rate ale dobnzii sau rentabilitii ori alte instrumentederivate, indici financiari sau indicatorifinanciari,carepotfidecontatefizicorinfonduribnetie)opiuni,contractefutures,swapuri,contracteforwardperatadobnziiioricealtecontractederivatenlegturcumrfuricaretrebuiedecontatenfonduribnetisaupotfidecontatenfonduribnetilacerereauneiadintrepri(altfeldectncazdeneplatsaudealtincidentcareconducelareziliere)f)opiuni,contractefutures,swapuriialtecontractederivaten legturcumrfuriicarepotfidecontatefizic,cucondiiasfietranzacionatepeopiareglementati/sauncadrulunuisistemalternativdetranzacionareg)opiuni,contractefutures,swapuri,contracteforwardioricealtecontractederivatenlegturcumrfuri,carepotfidecontate fizic, neincluse n categoria celor de la lit. f) i neavnd scopuri comerciale, care au caracteristicile altorinstrumente financiarederivate, innduseseama,printrealtele, dacsunt compensate i decontateprin intermediulunorcasedecompensarerecunoscutesausuntsubiectalapelurilornmarjnmodregulath)instrumentederivatepentrutransferulrisculuidecrediti)contractefinanciarepentrudiferenej)opiuni,contractefutures,swapuri,contracteforwardperatadobnziiioricealtecontractederivatenlegturcuvariabileclimatice,navlu,aprobripentruemisiidesubstanesauratealeinflaieiorialiindicatorieconomicioficiali,caretrebuiedecontatenfonduribnetisaupotfiastfeldecontatelacerereauneiadintrepri(altfeldectncazdeneplatsau de alt incident care conduce la reziliere), precum i orice alte contracte derivate n legtur cu active, drepturi,obligaii, indici sau indicatori, neincluse nprezentadefiniie, careprezint caracteristicilealtor instrumente financiarederivate, innduse seama, printre altele, dac sunt tranzacionate pe o pia reglementat sau n cadrul sistemeloralternativede tranzacionareisuntcompensateidecontateprin intermediulunorcasedecompensarerecunoscutesaufacobiectulunorapelurinmarjnmodregulat."4.Articolul13semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.13.Persoanelecroralesuntncredinateresponsabilitideadministrarei/sauconducereainstituieidecredit,n calitatedeadministratori, directori, respectivmembriai consiliuluidesupravegheresauaidirectoratului trebuiesndeplineasccerineleprevzutelacap.IdintitlulIIparteaI."5.Laarticolul18,alineatul(2)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"(2)Sferaactivitilorprevzutelaalin.(1)lit.g)k)acopertoateserviciiledeinvestiiifinanciareprevzutelaart.7alin.(1)pct.6,atuncicndacesteaaucaobiectinstrumentelefinanciareprevzutelaart.7alin.(1)pct.141."6.Laarticolul37,alineatul(3)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "(3) Autoritile prevzute la alin. (1) i (2) trebuie s fie consultate n mod special n contextul evalurii calitiiacionarilor/membrilorinstituieidecredit,persoanjuridicromn,ialreputaieiiexperieneipersoanelorimplicaten administrarea i/sau conducerea unei alte entiti din cadrul aceluiai grup, crora urmeaz s li se ncredinezeresponsabiliti n administrarea i/sau conducerea instituiei de credit, persoan juridic romn. n acest sens, seasigur schimbul de informaii care sunt relevante pentru acordarea autorizaiei, dar i pentru evaluarea pe bazcontinuandepliniriicondiiilordedesfurareaactivitii."7.Laarticolul38,literae)aalineatului(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "e) Banca Naional a Romniei nu este satisfcut de calitatea persoanelor care asigur administrarea i/sauconducerea instituiei de credit, ntruct reputaia sau experiena profesional a acestora nu este adecvat naturii,volumuluiicomplexitiiactivitiiinstituieidecreditsaunucorespundenecesitiiasigurriiunuimanagementprudentisntos".8.Laarticolul48,literac)aalineatului(2)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"c)identitateapersoanelorresponsabilecuconducereaactivitiisucursalei".9.Laarticolul52,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.52.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinaltestatemembrepublicnlimbaromndocumentelecontabilealeinstituieidecreditdecareaparinsituaiilefinanciareanuale,situaiilefinanciareanualeconsolidate,raportulntocmitdeorganeledeadministrarei/sauconducerei,dupcaz, raportul consolidat, ntocmitdeorganeledeadministrarei/sauconducere,opiniilepersoanelorresponsabilepentruauditareasituaiilorfinanciareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulmembrudeorigine."10.Laarticolul60,alineatul(3)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "(3)Dac instituiadecreditpersist n nclcarea legislaiei romneti nvigoare,contrarmsurilor luatedestatulmembrudeorigine,comunicateBnciiNaionaleaRomniei,saudatorit faptuluicacestemsurisedovedesca fiinadecvatesaunusepotaplicanRomnia,BancaNaionalaRomniei,dupinformareaautoritiicompetentedinstatulmembrudeorigine,aredreptulsdispunmsurilecorespunztoarepentruaprevenisausancionafapteledenclcareadispoziiilorlegalei,dacestecazul,pentrumpiedicareainstituieidecreditnculpdeainiianoitranzaciipeteritoriulRomniei.BancaNaionalaRomnieicomunicacestemsuriinstituieidecreditncauz."11.Laarticolul63,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.63.(1)naintedeaurmaproceduraprevzutlaart.60,BancaNaionalaRomnieiia,ncazurideurgen,oricemsuripreventivenecesareprotejriiintereselordeponenilor,investitorilorialealtorpersoanecarebeneficiazde serviciile furnizate de instituia de credit. Acestemsuri se comunic de ndatComisiei Europene i autoritilor



competentedinaltestatemembreinteresate."12.Articolul68semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.68.SucursalanfiinatnRomniapoateutilizadenumireainstituieidecreditutilizatnstatulterdeorigine.Dacexistpericolulunorconfuzii, nscopulasigurriiuneiclarificricorespunztoare,BancaNaionalaRomnieisolicitcaaceastdenumiresfiensoitdeomeniuneexplicativ."13.Laarticolul71,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art. 71. (1) Instituia de credit din statul ter trebuie s desemneze cel puin dou persoane care s asigureconducerea activitii sucursalei din Romnia i care sunt mputernicite s angajeze legal, n Romnia, instituia decredit. Aceste persoane trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate pentru exercitarea responsabilitilorncredinate.Dispoziiilecuprinsencap.IdintitlulIIparteaIreferitoarelapersoanelecareasigurconducereainstituiilordecreditseaplicnmodcorespunztor."14.Articolul74semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art. 74. Autorizaia acordat unei sucursale a unei instituii de credit dintrun stat ter poate fi retras deBancaNaionalaRomniei,ncondiiileprevzutelaart.39."15.Laarticolul76,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.76.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiespublicenlimbaromndocumentelecontabileale instituiei de credit de care aparin situaiile financiare anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportulntocmit de organele de administrare i/sau conducere i, dup caz, raportul consolidat, ntocmit de organele deadministrarei/sauconducere,opiniilepersoanelorresponsabilecuauditareasituaiilorfinanciareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulter."16.Laarticolul81,literad)aalineatului(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"d) identitateapersoanelordesemnatesasigureconducereasucursaleii informaiiprivindreputaiaiexperienaprofesionalaacestora."17.Laarticolul94,literad)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"d)calitateapersoanelorcareasiguradministrareai/sauconducereainstituiei/instituiilordecreditrezultate."18.Articolul106semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.106.Consiliuldeadministraieidirectoriisau,dupcaz,comitetuldesupraveghereidirectoratulinstituieidecredit au competenele i atribuiile prevzute de legislaia aplicabil societilor comerciale i sunt responsabili deaducerealandeplinireatuturorcerinelorprevzutedeprezentaordonandeurgenidereglementrileemisenaplicareaacesteia."19.Articolul107semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art.107. (1)Dac instituiadecreditopteazpentrusistemulunitardeadministrare, nconformitatecu legislaiaaplicabilsocietilorcomerciale,conducereainstituieidecreditestedelegatdectreconsiliuldeadministraielacelpuin2directori. (2)Dac instituiadecreditopteazpentrusistemuldualistdeadministrare,directoratuleste formatdincelpuin3membri,nconformitateculegislaiaaplicabilsocietilorcomerciale.(3)Directoriiinstituieidecreditsau,dupcaz,membriidirectoratuluitrebuiesexerciteexclusivfunciapentrucareaufostnumii,cuexcepiadirectorilorinstituiilordecreditcareauoptatpentrusistemulunitardeadministrare,carepotfiiadministratori.(4)Persoanelemenionatelaalin.(3)potfiisalariaiaiinstituieidecredit."20.Laarticolul108,alineatele(1),(2)i(4)semodificivoraveaurmtorulcuprins:"Art.108.(1)Membriiconsiliuluideadministraieidirectoriisau,dupcaz,membriiconsiliuluidesupraveghereiaidirectoratului unei instituii de credit trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate naturii, extinderii icomplexitiiactivitiiinstituieidecreditiresponsabilitilorncredinate.(2)Responsabilitiledeconducerei/sauadministrarepotfiexercitatenumaidepersoanefizice...................................................................................................................... (4)Membrii consiliului de administraie sau, dup caz, ai consiliului de supraveghere trebuie s dispun, la nivelcolectiv,decalificareicompetenadecvatepentrua fi nmsurssepronune ndeplincunotindecauzcuprivirelatoateaspectelelegatedeactivitateadesfuratdeinstituiadecredit,asupracroratrebuiesdecidpotrivitcompetenelorlor."21.Articolul110semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.110.(1)nafardecondiiileprevzutedelegislaianvigoarereferitoare laadministratoriisau,dupcaz, lamembrii consiliului de supraveghere, o persoan nu poate fi aleas n consiliul de administraie sau, dup caz, nconsiliul desupravegherealunei instituii decredit, iardaca fostaleas,decadedinmandatul su nurmtoarelesituaii: a) persoana ndeplineteoalt funcie n cadrul instituiei de credit n cauz, cuexcepia cazului n care, n cazulsistemuluiunitar,esteidirectoralacesteiab)nultimii5ani,persoaneiisaretrasdectreautoritateadesupraveghereaprobareadeaexercitaresponsabilitideadministrarei/sauconducerentroinstituiedecredit,oinstituiefinanciarsauosocietatedeasigurare/reasiguraresauoaltentitatecaredesfoaractivitate nsectorul financiaroria fost nlocuitdin funciaexercitat nastfeldeentitidinmotivecareipotfiimputate



c)iesteinterzis,printrodispoziielegal,ohotrrejudectoreascsauodecizieauneialteautoriti,sexerciteresponsabiliti de administrare i/sau conducere ntro entitate de natura celor prevzute la lit. b) ori s desfoareactivitatenunuldintredomeniilespecificeacestorentiti.(2)Dispoziiileprevzutelaalin.(1)seaplic,nmodcorespunztor,idirectorilorcarenusuntmembriaiconsiliuluideadministraiei,dupcaz,membrilordirectoratului."22.Laarticolul112,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art. 112. (1)Oricepersoan careexercit responsabiliti deadministrare i/sau conducereori careparticip laactivitateauneiinstituiidecreditareobligaiaspstrezeconfidenialitateaasupraoricruifapt,datesauinformaii lacare se refer art. 111, de care a luat cunotin n cursul exercitrii responsabilitilor ei n legtur cu instituia decredit."23.Laarticolul113,dupliterae)aalineatului(2)seintroduceoliternou,literaf),cuurmtorulcuprins"f)lasolicitareaexecutoruluibancar,nscopulrealizriiexecutriisilite,pentruexistenaconturilordebitorilorurmrii."24.Laarticolul129,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art. 129. (1) n cazul abordrii standard, calitatea creditului, inclusiv pentru expunerile securitizate, se poatedetermina prin raportarea la evalurile realizate de instituii externe de evaluare a creditului sau de ctre agenii decreditareaexportului, recunoscute caeligibile de ctreBancaNaionalaRomniei, pebazaunor criterii specifice,prevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen."25.Laarticolul134,literab)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"b)expunerisecuritizateipoziiidinsecuritizare".26.Laarticolul152,alineatul(3)seabrog.27.Laarticolul166,alineatul(3)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"(3)BancaNaionalaRomnieistabiletefrecvenaigraduldedetaliereaverificrilorievalurilor,culuareanconsiderareaprincipiuluiproporionalitii,respectivavndnvederemrimea,importanasistemic,natura,extindereaicomplexitateaactivitilordesfuratedefiecareinstituiedecredit,persoanjuridicromn.Verificrileievalurileserealizeazcelpuinodatpean."28.Laarticolul188,literaa)aalineatului(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"a)modificrinstructuraacionariatului,nstructuraorganizatoric,deadministrareiconducereainstituiilordecreditdintrungrup,carenecesitaprobaresauautorizaredinparteaBnciiNaionaleaRomniei".29.Laarticolul191,literaa)aalineatului(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"a)modificrinstructuraacionariatului,nstructuraorganizatoricdeadministrareiconducereainstituiilordecredit,respectivasocietilordeserviciideinvestiiifinanciaredintrungrup,carenecesitaprobaresauautorizaredinparteaBnciiNaionaleaRomniei,respectivaComisieiNaionaleaValorilorMobiliare".30.Laarticolul196,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.196.(1)Administrareai/sauconducereaactivitiiuneisocietifinanciareholding,persoanjuridicromn,trebuiesfieasiguratdecelpuindoupersoane." 31. La articolul 196, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1nr. 31/1990 privind societilecomerciale, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, cooperativele de credit care au cel mult 5.000 demembricooperatoripotdesemnaunsinguradministrator,carevatrebuisdelegeatribuiiledeconducerecelpuinunuidirector sau, dup caz, pot desemna un director general unic, sub controlul permanent al unei persoane carendeplineteatribuiileconsiliuluidesupraveghere."62.Laarticolul392,alineatul(4)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "(4) Persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere la nivelul casei centrale, salariaiiacesteiaioricepersoancareacioneazpecontulcaseicentralenexercitareaatribuiiloracesteiaprevzutelaalin.(3)auobligaiaspstrezesecretulprofesional,potrivitart.214."63.Laarticolul393,alineatul(5)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "(5)Acteledeaplicareamsurilor ncondiiilealin. (1)seemitdectredirectorii sau,dupcaz,dectremembriidirectoratuluicaseicentrale,potrivitreglementrilorcadruemisenacestsens."64.Articolul412semodificivaaveaurmtorulcuprins:"Art.412.Constituieinfraciuneisepedepsetecunchisoaredelaunanla3ani: a) fapta unui membru al consiliului de administraie sau director ori, dup caz, a unui membru al consiliului desupraveghereorialdirectoratuluisauaoricruiangajataluneiinstituiidecreditcare,cureacredin,ncalcdispoziiileart.171sauobstrucioneaznoricealtmodexercitareasupravegheriidectreBancaNaionalaRomnieib)faptaoricreipersoanecreiaisuntncredinateresponsabilitiledeadministrarei/sauconducereauneisocietifinanciareholdingsauauneisocietiholdingcuactivitatemixtdeaobstruciona noricemodexercitareadectreBancaNaionalaRomnieiacompetenelorsaledesupraveghereainstituiilordecredit,potrivitart.166iart.176203."65.Laarticolul415,alineatul(1)semodificivaaveaurmtorulcuprins: "Art. 415. (1) Instituiile de credit, persoane juridice romne, sucursalele instituiilor de credit din state tere iadministratorii sistemelor de pli care, la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane de urgen, beneficiaz deautorizaiaBnciiNaionaleaRomnieiifuncioneaznRomnia,seconsidercdispundeoautorizaie,conformdispoziiilorprezenteiordonanedeurgen."



66.Duparticolul416seintroduceunnouarticol,articolul4161,cuurmtorulcuprins:"Art.4161.Oricereferiresautrimitere,nactelenormativeexistente,ladataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgen, la Legea nr. 541/2002 privind economisirea i creditarea n sistem colectiv pentru domeniul locativ, cumodificrile i completrile ulterioare, se va considera ca referire i/sau trimitere la partea a IIa titlul II Bnci deeconomisireicreditarendomeniullocativdinprezentaordonandeurgeni/saulacapitolelecorespunztoaredinprezentaordonandeurgen,dupcaz."67.Laarticolul418,dupalineatul(3)seintroduceunnoualineat,alineatul(4),cuurmtorulcuprins:"(4) ncazurileprevzutede lege,precumiatuncicndexecutorulbancarconsidernecesar,organeledepoliie,jandarmeriesaualiageniaiforeipublice,dupcaz,suntobligaisiacordeacestuiaconcursullandeplinireaefectiva executrii silite. La cererea instanei de executare sau a executorului bancar, cei care datoreaz sume de banidebitoruluiurmritorideinbunurialeacestuia,supuseurmririipotrivit legii,audatoriasdea informaiilenecesarepentru aplicarea executrii. De asemenea, la cererea instanei de executare sau a executorului bancar, instituiile,instituiiledecreditioricealtepersoanesuntobligatesicomunicedendat,nscris,dateleiinformaiilenecesareexecutriisilite,chiardacprinlegispecialesedispunealtfel."68.Duparticolul421seintroduceunnouarticol,articolul4211,cuurmtorulcuprins:"Art.4211.Definiiileprevzutelaart.7alin.(1)pct.6ipct.141seutilizeazi naplicareaprevederilorLegiinr.297/2004privindpiaadecapital,cumodificrileicompletrileulterioare."69.Lameniuneaprivindtranspunereanormelorcomunitaredindomeniulinstituiilordecreditialfirmelordeinvestiii,duppunctul5seintroduceunnoupunct,punctul6,cuurmtorulcuprins: "6. din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieele deinstrumentefinanciare,publicatnJurnalulOficialalUniuniiEuropenenr.L145din30aprilie2004:art.4paragraful1pct.1)teza1ianexa1."

AceastlegeafostadoptatdeParlamentulRomniei,curespectareaprevederilorart.75ialeart.76alin.(1)dinConstituiaRomniei,republicat.

PREEDINTELECAMEREIDEPUTAILORPREEDINTELESENATULUI

BOGDANOLTEANUNICOLAEVCROIU

Bucureti,4iulie2007.Nr.227.

Banca Naţională a României - Act Legislativ LEGE 227 DIN 2007

Documents

Transcript of Banca Naţională a României - Act Legislativ LEGE 227 DIN 2007