656 Pe 2012 Spalarea Banilor

8/10/2019 656 Pe 2012 Spalarea Banilor

1/14

Legea 656/2002 republicata 2012 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru

instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism

Republicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 702 din 12 octombrie 2012

Legea nr. 6562002 a fo!t publicata in Monitorul Oficialal Romaniei, Partea I, nr. "0# din 12 decembrie

2002 !i, ulterior, a mai fo!t modificata !i completata prin$Legea nr. %"200% pri&ind pre&enirea !i combaterea criminalitatii organi'ate, publicata in Monitorul

Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 50 din 2" ianuarie 200%(

Legea bugetului de !tat pe anul 200# nr. 507200%, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,

nr. )5% din 2 decembrie 200%, cu modificarile !i completarile ulterioare(Legea bugetului a!igurarilor !ociale de !tat pe anul 200# nr. 51"200%, publicata in Monitorul Oficial al

Romaniei, Partea I, nr. )6# din # decembrie 200%, cu modificarile !i completarile ulterioare(

Legea bugetului de !tat pe anul 2005 nr. 511200#, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,

nr. 1.121 din 2" noiembrie 200#, cu modificarile !i completarile ulterioare(Legea bugetului a!igurarilor !ociale de !tat pe anul 2005 nr. 512200#, publicata in Monitorul Oficial al

Romaniei, Partea I, nr. 1.12) din %0 noiembrie 200#, cu modificarile !i completarile ulterioare(

Legea nr. 2%02005 pri&ind modificarea !i completarea Legii nr. 6562002 pentru pre&enirea !i

!anctionarea !palarii banilor, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 61) din 15 iulie 2005(

Ordonanta de urgenta a *u&ernului nr. 1%52005 pentru modificarea Legii nr. 6562002 pentrupre&enirea !i !anctionarea !palarii banilor, precum !i pentru in!tituirea unor ma!uri de pre&enire !i

combatere a finantarii actelor de terori!m, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. )"7 din

7 octombrie 2005 +aprobaa cu modificari !i completari prin Legea nr. %62006, publicata in MonitorulOficial al Romaniei, Partea I, nr. 200 din % martie 2006(

Legea bugetului de !tat pe anul 2006 nr. %7"2005, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I,nr. 1.151 din 1" decembrie 2005, cu modificarile !i completarile ulterioare(

Legea bugetului a!igurarilor !ociale de !tat pe anul 2006 nr. %)02005, publicata in Monitorul Oficial alRomaniei, Partea I, nr. 1.150 din 1" decembrie 2005, cu modificarile !i completarile ulterioare(

Legea nr. #502006 pri&ind modificarea Legii nr. 6562002 pentru pre&enirea !i !anctionarea !palariibanilor, precum !i pentru in!tituirea unor ma!uri de pre&enire !i combatere a finantarii actelor de terori!m,

publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. "#7 din 2% noiembrie 2006(Legea nr. %052007 pri&ind modificarea ane-ei la Legea nr. 6562002 pentru pre&enirea !i !anctionarea

!palarii banilor, precum !i pentru in!tituirea unor ma!uri de pre&enire !i combatere a finantarii actelor deterori!m, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 7)# din 1" noiembrie 2007(

Legeacadru nr. %%0200" pri&ind !alari'area unitara a per!onalului platit din fonduri publice, publicatain Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 762 din " noiembrie 200" !i rectificata in Monitorul Oficial

al Romaniei, Partea I, nr. 26) din 26 aprilie 2010(

Ordonanta de urgenta a *u&ernului nr. 262010 pentr modificarea !i completarea Ordonantei de urgenta

a *u&ernului nr. ""2006 pri&ind in!titutiile de credit!i adec&area capitalului !i a altor acte normati&e,publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 20) din 1 aprilie 2010 +aprobata cu modificari !i

completari prin Legea nr. 2%12010, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. )26 din 10

decembrie 2010.

/apitolul I i!po'itii generale

Art. 1

Pre'enta lege in!tituie ma!uri de pre&enire !i combatere a !palarii banilor, precum !i unele ma!uri pri&ind

pre&enirea !i combaterea finantarii actelor de terori!m.

rt. 2In !en!ul pre'entei legi$

a prin !palarea banilor !e intelege infractiunea pre&a'uta la art. 2"(

b prin finantarea actelor de terori!m !e intgelege infractiunea pre&a'uta la art. %6 din Legea nr. 5%5200#

pri&ind pre&enirea !i combaterea terori!mului(c prin bunuri !e inelege bunurile corporale !au necorporale, mobileori imobile, precum !i actele uridice

1
http://www.dreptonline.ro/monitorul_oficial/monitor_oficial.php?id_monitor=9783http://www.dreptonline.ro/monitorul_oficial/monitor_oficial.php?id_monitor=9783http://www.dreptonline.ro/monitorul_oficial/monitor_oficial.php?id_monitor=9783


2/14

!au documentele care ate!ta un titlu ori un drept cu pri&ire la ace!tea(

d prin tran'actie !u!pecta !e intelege operatiunea care aparent nu are un !cop economic!au legalori care,

prin natura ei !i!au caracterul neobi!nuit in raport cu acti&itatile clientului uneia dintre per!oanele

pre&a'ute la art. 10, tre'e!te !u!piciunea de !palare a banilor !au de finantare a actelor de terori!m(e prin tran!ferri e-terne in !i din conturi !e intelege tran!ferurile tran!frontaliere, a!tfel cum !unt ace!tea

definite potri&it reglementarilor nationalein materie, precum !i operatiunile de plati !i inca!ari efectuate

intre re'identi !i nere'identi pe teritoriul Romaniei(

f prin in!titutie de credit !e intelege entitatea definita la art. 7 alin. +1 pct. 10 din Ordonanta de urgenta a

*u&ernului nr. ""2006 pri&ind in!titutiile de credit !i adec&area capitalului, aprobata cu modificari !i

completari prin Legea nr. 2272007, cu modificarile !i completarile ulterioare(

g prin in!titutie financiara !e intelege orice entitate, cu !au fara per!onalitate uridica, alta decat in!titutiade credit, care de!fa!oara una ori mai multe dintre acti&itatile pre&a'ute la art. 1) alin. +1 lit. bl, n !i

n31 din Ordonanta de urgenta a *u&ernului nr. ""2007, cu modificarile !i completarile ulterioare, inclu!i&

furni'orii de !er&icii postalecare pre!tea'a !er&icii de plata!i entitatile !peciali'ate care de!fa!oara

acti&itati de !c4imb &alutar. Intra in acea!ta categorie !i$1. a!iguratorii, rea!iguratorii !i broerii de a!igurare !i!au rea!igurare, autori'ati potri&it pre&ederilor Legii

nr. %22000 pri&ind acti&itatea de a!igurare !i !upra&eg4erea a!igurarilor, cu modificarile !i completarile

ulterioare, precum !i !ucur!alele aflate pe teritoriul Romaniei ale a!iguratorilor, rea!iguratorilor !i

intermediarilor in a!igurari !i!au rea!igurari autori'ati in alte !tate membre(2. !ocietatile de !er&icii de in&e!titii financiare, con!ultantii de in&e!titii, !ocietatile de admini!trare a

in&e!titiilor, !ocietatile de in&e!titii, operatorii de piata, operatorii de !i!tem, asacum !unt definiti potri&it

pre&ederilor Legii nr. 2"7200# pri&ind piata de capital, cu modificarile !i completarile ulterioare, !i

reglementarilor emi!e in aplicarea ace!teia(4 prin relatie de afaceri !e intelege relatia profe!ionala !au comerciala legata de acti&itatile profe!ionale ale

per!oanelor pre&a'ute la art. 10 !i de!pre care, la momentul initierii, !e con!idera a fi de o anumita durata(

i prin operatiuni ce par a a&ea legatura intre ele !e intelege operatiunile aferente unei !ingure tran'actii

decurgand dintrun !ingur contract comercial!au intelegere de orice natura intre acelea!i parti !i a caror&aloare e!te fragmentata in tran!e mai mici de 15.000 euro ori ec4i&alentul in lei, atunci cand ace!tea !unt

efectuate in cur!ul aceleia!i 'ile bancare, in !copul e&itarii cerintelor legale(

prin banca ficti&a !e intelege o in!titutie de credit ori o in!titutie care de!fa!oara acti&itate ec4i&alenta,

inregi!trata intro uri!dictie in care acea!ta nu are o pre'enta fi'ica, re!pecti& conducerea !i admini!trareaacti&itatii !i e&identele in!titutiei nu !unt !ituate in acea uri!dictie, !i care nu e!te afiliata la un grup

financiar reglementat( prin furni'ori de !er&icii pentru !ocietatile comerciale !i alte entitati !au con!tructii uridice !e intelege

orice per!oana fi'ica !au uridica care pre!tea'a cu titlu profe!ional oricare dintre urmatoarele !er&iciipentru terti$

1. con!tituie !ocietati comerciale !au alte per!oane uridice(

2. e-ercita functia de director ori admini!trtor al unei !ocietati !au are calitatea de a!ociat al unei !ocietti in

comandita ori o calitate !imilara in cadrul altor per!oane uridice !au intermedia'a ca o alta per!oana !ae-ercite ace!te functii ori calitati(

%. furni'ea'a un !ediu !ocial, un domiciliu ale! !au orice alt !er&iciu legat de o !ocietate comerciala, o

!ocietate in comandita !au orice alta per!oana uridica ori con!tructie uridica !imilara(

#. are calitatea de fiduciar in derularea unor acti&itati fiduciare ed-pre!e !au a altor operatiuni uridice!imilare ori intermedia'a ca o alta per!oana !a e-ercite acea!ta calitate(

5. actionea'a !au intermedia'a ca o alta per!oana !a actione'e ca actionar pentru o per!oana, alta decat o

!ocietate ale carei actiuni !unt tran'actionate pe o piata reglementata care e!te !upu!a unor cerinte depublicitate in conformitate cu legi!latia comunitara !au cu !tandarde fi-ate la ni&el international(l prin grup !e intelege un grup de entitati, a!a cum e!te definit la art. 2 alin. +1 pct. 1% din Ordonanta de

urgenta a *u&ernului nr. ")2006 pri&ind !upra&eg4erea !uplimentara a in!titutiilor de credit, a !ocietatilor

de a!igurare !au de rea!igurare, a !ocietatilor de !er&icii de in&e!titii financiare !i a !ocietatilor de

admini!trare a in&e!titiilor dintrun conglomerat financiar, aprobata cu modificari !i completari prin Legeanr. 1522007.

rt. %

+1 In !en!ul pre'entei legi, per!oanele e-pu!e politic !unt per!oanele care e-ercita !au au e-ercitat functii

2


3/14

publice importante, membrii familiilor ace!tora, precum !i per!oanele cuno!cute public !au a!ociati

apropiati ai per!oanelor fi'ice care e-ercita functii publice importante.

+2 Per!oanele fi'ice care e-ercita, in !en!ul pre'entei legi, functii publice importante !unt$

a !efii de !tat, !efii de gu&erne, membrii parlamentelor, comi!arii europeni, membrii gu&ernelor, con!ilieriipre'identiali, con!ilierii de !tat, !ecretarii de !tat(

b membrii curtilor con!titutionale, membrii curtilor !upreme !au ai altor inalte in!tante udecatore!ti ale

caror 4otarari nu pot fi atacate decat prin intermediul unor cai e-traordinare de atac(

c membrii curtilor de conturi !au a!imilate ace!tora, membrii con!iliilor de admini!tratie ale bancilorcentrale(

d amba!adorii, in!arcinatii cu afaceri, ofiterii de rang inalt din cadrul fortelor armate(

e conducatorii in!titutiilor !i autoritatilor publice(

f membrii con!iliilor de admini!tratie !i ai con!iliilor de !upra&eg4ere !i per!oanele care detin functii deconducere ale regiilor autonome, ale !ocietatilor comerciale cu capitalmaoritar de !tat !i ale companiilor

nationale.

+% iciuna dintre categoriile pre&a'ute la alin. +2 lit. af nu include per!oane care ocupa functii de

intermediere !au inferioare. /ategoriile pre&a'ute la alin. +2 lit. ae cuprind, dupa ca', functiile e-ercitatela ni&el comunitar !au international.

+# Membrii familiilor pe!oanelor care e-ercita functii publice importante !unt, in !en!ul pre'entei legi$

a !otul!otia(

b copiii !i !otii!otiile ace!tora(

c parintii.+5 Per!oanele cuno!cute public ca a!ociati apropiati ai per!oanelor fi'ice care e-ercita functii publice

importante !unt$

a orice per!oane fi'ica ce !e do&ede!te a fi beneficiarul real al unei per!oane uridice !au al unei entitatiuridice impreuna cu oricare dintre per!oanele pre&a'ute la alin +2 !au a&and orice alta relatie pri&ilegiata

de afaceri cu o a!tfel de per!oana(

b orice per!oana fi'ica ce e!te !ingurul beneficiar real al unei per!oane uridice !au al unei entitati uridice

cuno!cute ca fiind infiintata in beneficiul uneia dintre per!oanele pre&a'ute la alin. +2.+6 ara a aduce atingere aplicarii, pe ba'a unei e&aluari a ri!cului, a ma!urilor !uplimentare de cunoa!tere

a clientelei, dupa impliniriea unui termen de un an de la data la care per!oana a incetat !a mai ocupe o

functie publica importanta in !en!ul alin. +2, in!titutiile !i per!oanele pre&a'ute la art. 10 nu mai con!idera

per!oana re!pecti&a ca fiind e-pu!a politic.

rt. #+1 In !en!ul pre'entei legi, prin beneficiar real !e intelege orice per!oana fi'ica ce detine !au controlea'a in

cele din urma clientul !i!au per!oana fi'ica in numele ori in intere!ul caruiacareia !e reali'ea'a, direct !auindirect, o tran'actie ori o operatiune.

+2 otiunea de 8beneficiar real8 &a include cel putin$

a in ca'ul !ocietatilor comerciale$

1. per!oana !au per!oanele fi'ice care detin ori controlea'a in cele din urma o per!oana uridica prindetinerea, in mod direct !au indirect, a pac4etului integral d eactiuni ori a unui numar de actiuni !au de

drepturi de &ot !uficient de mare pentru ai a!igura controlul, inclu!i& actiuni la purtator, per!oana uridica

detinuta !au controlata nefiind o !ocietate comerciala ale carei actiuni !unt tran'actionate pe o piata

reglementata !i care e!te !upu!a unor cerinte de publicitate in acord cu cele reglementate de legi!latiacomunitara ori cu !tandarde fi-ate la ni&el international. ce!t criteriu e!te con!iderat a fi indeplinit in

ca'ul detinerii a cel putin 259 din actiuni plu! o actiune(

2. per!oana !au per!oanele fi'ice care e-ercita in alt mod controlul a!upra organelor de admini!trare !au deconducere ale unei per!oane fi'ice(b in ca'ul per!oanelor uridice, altele decat cele pre&a'ute la lit. a, !au al altor entitati ori con!tructii

uridice care admini!trea'a !au di!tribuie fonduri$

1. per!oana fi'ica care e!te beneficiara a cel putin 259 din bunurile unei per!oane uridice !au ale unei

entitati ori con!tructii uridice, in ca'ul in care &iitorii beneficiari au fo!t dea identificati(2. grupul de per!oane in al caror intere! principal !e con!tituie ori functionea'a o per!oana uridica !au o

entitate ori con!tructie uridica, in ca'ul in care per!oanele fi'ice care beneficia'a de per!oana uridica !au

entitatea uridica nu au fo!t inca identificate(%. per!oana !au per!oanele fi'ice care e-ercita controlul a!upra a cel putin 259 din bunurile unei per!oane

%


4/14

uridice !au ale unei entitati ori con!tructii uridice.

/apitolul II Proceduri de identificare a clientilor !i de prelucrare a informatiilor referitoare la !palarea

banilor

rt. 5+1 e indata ce o per!oana fi'ica, in cadrul acti&itatii de!fa!urate pentru o per!oana uridica pre&a'uta laart. 10, !au una dintre per!oanele fi'ice pre&a'ute la art. 10 are !u!piciuni ca o operatiune ce urmea'a !a fie

efectuata are ca !cop !palarea banilor !au finantarea actelor de terori!m, informea'a per!oana de!emnata

conform art. 20 alin. +1, care !e!i'ea'a imediat Oficiul ational de Pre&enire !i /ombatere a :palarii

;anilor, denumit in continuare Oficiul. Per!oana de!emnata anali'ea'a informatiile primite !i !e!i'ea'aOficiul cu pri&ire la !u!piciunile moti&ate re'onabil. ce!ta confirma primirea !e!i'arii. Pentru per!oanele

fi'ice !i uridice pre&a'ute la art. 10 lit. , !e!i'area !e tran!mite de catre per!oana care are !u!piciuni ca

operatiunea ce urmea'a !a fie efectuata are ca !cop !palarea banilor !au finantarea actelor de terori!m.

+2 ;anca ationala a Romaniei, /omi!ia ationala a


5/14

care e!te egal !au depa!e!te limita !tabilita prin Regulamentul +/> nr. 1.))"2005 al Parlamentului

>uropean !i al /on!iliului din 26 octombrie 2005 pri&ind controlul numerarului la intrarea !au la ie!irea din

?niune, detinute de ace!tea la intrarea !au ie!irea din ?niune. utoritatea ationala a


6/14

informatiile pe care lea obtinut potri&it di!po'itiilor pre'entei legi.

+7 Parc4etul de pe langa Inalta /urte de /a!atie !i =u!titie !au !tructurile din cadrul Mini!terului Public,

competente potri&it legii, care au formulat !olicitari potri&it alin. +5, &or comunica trime!trial Oficiului

!tadiul de re'ol&are a !e!i'arilor tran!mi!e, precum !i cuantumul !umelor aflate in conturile per!oanelorfi'ice !au uridice pentru care !a di!pu! blocarea, ca urmare a !u!pendarilor efectuate !au a ma!urilor

a!iguratorii di!pu!e.

+) Oficiul &a furni'a per!oanelor fi'ice !i uridice pre&a'ute la art. 10, precum !i autoritatilor cu atributii

de control financiar !i celor de !upra&eg4ere prudentiala, printro procedura con!iderata adec&ata,informatii generale pri&ind tran'actiile !u!pecte !i tipologiile de !palare a banilor !i de finantare a actelor

de terori!m.

+" Oficiul furni'ea'a per!o'anelor pre&a'ute la art. 10 lit. a !i b, ori de cate ori e!te po!ibil, in regim de

confidentialitate, printro modalitate de comunicare !ecuri'ata, informatii cu pri&ire la clienti, per!oanefi'ice !i!au uridice e-pu!e la ri!c de !palare a banilor !i de finantare a actelor de terori!m.

+10 upa primirea rapoartelor pri&ind tran'actiile !u!pecte, in ca'ul in care !e con!tata e-i!tenta unro

indicii temeinice de !a&ar!ire a altor infractiuni decat cele de !palare a banilor !au de finantare a actelor de

terori!m, Oficiul &a !e!i'a de indata organul competent.

rt. "

+1 plicarea cu bunacredinta a pre&ederilor art. 57 de catre per!oanele fi'ice !i!au uridice, inclu!i& a

celor pre&a'ute la art. 10, nu poate atrage ra!punderea di!ciplinara, ci&ila !au penala a ace!tora.

+2 :u!pendarea !i prelungirea !u!pendarii efectuate cu nere!pectarea pre&ederilor legale !i cu reacredinta!au efectuate ca urmare a !a&ar!irii unei fapte ilicite, in conditiile ra!punderii ci&ile delictuale !i !a cau'at

un preudiciu, de catre Oficiu !i de catre Parc4etul de pe langa Inalta /urte de /a!atie !i =u!titie atrage

rap!ounderea !tatului pentru preudiciul cau'at.

rt. 10

Intra !ub incidenta pre'entei legi urmatoarele per!oane fi'ice !au uridice$

a in!titutiile de credit !i !ucur!alele din Romania ale in!titutiilor de credit !traine(b in!titutiile financiare, precum !i !ucur!alele din Romania ale in!titutiilor financiare !traine(

c admini!tratorii de fonduri de pen!ii pri&ate, in nume propriu !i pentru fondurile de pen!ii pri&ate pe care

le admini!trea'a, agentii de mareting autori'atia&i'ati in !i!temul pen!iilor pri&ate(

d ca'inourile(e auditorii, per!oanele fi'ice !i uridice care acorda con!ultanta fi!cala !au contabila(

f notarii publici, a&ocatii !i alte per!oane care e-ercita profe!ii uridice liberale, in ca'ul in care acordaa!i!tenta in intocmirea !au perfectarea de operatiuni pentru clientii lor pri&ind cumpararea ori &an'area de

bunuri imobile, actiuni !au parti !ociale ori elemente ale fondului de comert, admini!trarea in!trumentelorfinanciare !au a altor bunuri ale clientilor, con!tituirea !au admini!trarea de conturi bancare, de economii

ori de in!trumente financiare, organi'area proce!ului de !ub!criere a aporturilor nece!are con!tituirii,

functionarii !au admini!trarii unei !ocietati comerciale, con!tituirea, admini!trarea ori conducerea

!ocietatilor comerciale, organi!melor de pla!ament colecti& in &alori mobiliare !au a altor !tructuri !imilareori de!fa!urarea, potri&it legii, a altor acti&itati fiduciare, precum !i in ca'ul in care i!i repre'inta clientii in

orice operatiune cu caracter financiar ori &i'and bunuri imobile(

g furni'orii de !er&icii pentru !ocietatile comerciale !i alte entitati !au con!tructii uridice, altii decat cei

pre&a'ut la alit. e !au f, a!a cum !unt definiti la art. 2 lit. (4 per!oanele cu atributii in proce!ul de pri&ati'are(

i agentii imobiliari(

a!ociatiile !i fundatiile( alte per!oane fi'ice !au uridice care comericali'ea'a bunuri !i!au !er&icii, numai in ma!ura in careace!tea au la ba'a operatiuni cu !ume in numerar, in lei !au in &aluta, a caror limita minima repre'inta

ec4i&alentul in lei a 15.000 euro, indiferent daca tran'actia !e e-ecuta printro !ingura operatiune !au prin

mai multe operatiuni ce par a a&ea legatura intre ele.

rt. 11

Per!oanele pre&a'ute la art. 10 !unt obligate ca, in de!fa!urarea acti&itatii lor, !a adopte ma!uri de pre&enire

a !palarii banilor !i a finantarii actelor de terori!m !i, in ace!t !cop, pe ba'a de ri!c, aplica ma!uri!tandard,!implificate !au !uplimentare de cunoa!tere a clientelei, care !a le permita identificarea, dupa ca', !i a

6


7/14

beneficiarului real.

rt. 12

In!titutiile de credit nu &or intra in relatii de core!pondent cu o banca ficti&a !au cu o in!titutie de creditde!pre care !e !tie ca permite unei banci ficti&e !a ii utili'e'e conturile !i daca au a!tfel de relatii le &or

termina.

rt. 1%+1 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 au obligatia de a aplica ma!urile!tandard de cunoa!tere a clientelei in

urmatoarele !ituatii$

a la !tabilirea unei relatii de afaceri(

b la efectuarea tran'actiilor oca'ionale in &aloare de cel putin 15.000 euro ori ec4i&alent, indiferent dacatran'actia !e reali'ea'a printro !ingura operatiune !au mai multe operatiuni ce par a a&ea legatura intre ele(

c cand e-i!ta !u!piciuni ca operatiunea in cau'a are drept !cop !palarea banilor !au finantarea actelor de

terori!m, indiferent de incidenta pre&ederilor derogatorii de la obligatia de a aplica ma!urile!tandard decunoa!tere a clientelei !tabilite in pre'enta lege !i de &aloarea operatiunii(

d daca e-i!ta indoieli pri&ind &eridicitatea !au pertinenta informatiilor de identificare dea detinute de!pre

client(

e la cumpararea !au !c4imbarea in ca'inouri de etoane a caror &aloare minima repre'inta ec4i&alantul in

lei a 2.000 euro.+2 /and !uma nu e!te cuno!cuta in momentul acceptarii tran'actiei, per!oana fi'ica !au uridica obligata !a

!tabilea!ca identitatea clientilor &a proceda la identificarea de indata a ace!tora, atunci cand e!te informata

de!pre &aloarea tran'actiei !i cand a !tabilit ca a fo!t atin!a limita minima pre&a'uta la alin. +1 lit. b.+% Per!-oanele pre&a'ute la art. 10 au obligatia !a a!igure aplicarea pre&ederilor ace!tei legi !i in ca'ul

acti&itatilor e-ternali'ate ori al celor de!fa!urate prin agenti.

+# In!titutiile de credit !i in!titutiile financiare trebuie !a aplice proceduri de cunoa!tere a clientelei !i de

pa!trare a e&identelor referitoare la acea!ta cel putin ec4i&alente cu cele pre&a'ute in pre'enta lege in toate!ucur!alele !i filialele ace!tora !ituate in !tate terte.

rt. 1#

Per!oanele pre&a'ute la art. 10 &or aplica ma!urile!tandard de cunoa!tere a clientelei tuturor clientilor noi.celea!i ma!uri &or fi aplicabile, in functie de ri!c, cat mai curand po!ibil, !i in ca'ul clientilor e-i!tenti.

rt. 15

+1 In!titutiile de credit !i in!titutiile financiare nu &or de!c4ide !i nu &or opera conturi anonome, re!pecti&conturi pentru care identitatea titularului !au beneficiarului nu e!te cuno!cuta !i e&identiata in mod

core!pun'ator.

+2 In aplicarea pre&ederilor art. 1#, per!oanele pre&a'ute la art. 10 &or aplica ma!urile!tandard de

cunoa!tere a clientelei tuturor titularilor !i beneficiarilor conturilor anonime e-i!tente cat mai curandpo!ibil !i oricum inainte ca ace!ea !a fie utili'ate in &reun fel.

rt. 16

+1 atele de identificare a clientilor &or cuprinde$a in ca'ul per!oanelor fi'ice A datele de !ae ci&ila mentionate in documentele de identitate pre&a'ute de

lege(

b in c'ul per!oanelor uridice A datele mentionate in documentele de inmatriculare pre&a'ute de lege,precum !i do&ada ca per!oana fi'ica care conduce tran'actia repre'inta legal per!oana uridica.+2 In ca'ul per!oanelor uridice !traine, la de!c4iderea de conturi bancare &or fi !olicitate acele documente

din care !a re'ulte identitatea firmei, !ediul, tipul de !ocietate, locul inmatricularii, imputernicirea !peciala

a celui care o repre'inta in tran'actie, precum !i o traducere in limba romana a documentelor autentificate

de un biroul al notarului public.

rt. 17

Per!oanele pre&a'ute la art. 10 pot aplica ma!urile !implificate de cunoa!tere a clientelei in urmatoarele!ituatii$

7


8/14

a in ca'ul politelor de a!igurare de &iata, daca prima de a!igurare !u ratele de plata anuale !unt mai mici

ori egale cu ec4i&alentul in lei a !umei de 1.000 euro ori prima unica de a!igurare platita e!te in &aloare de

pana la ec4i&alentul in lei a 2.500 euro. aca ratele de prima periodice !au !umele de plata anuale !unt ori

urmea'a !a fie marite in a!a fel incat !a depa!ea!ca ec4i&alentul in lei a 1.000 euro, re!pecti& aec4i&alentului in lei a 2.500 euro, e &or aplica ma!urile!tandard de cunoa!tere a clientelei(

b in ca'ul actelor de aderare la fondurile de pen!ii(

c in ca'ul monedei electronice definite potri&it legii, in !ituatiile !i in conditiile pre&a'ute de regulamentul

la pre'enta legeB(d in ca'ul in care clientul e!te o in!titutie de credit !au financiara in intele!ul art. 10, dintrun !tat membru

al ?niunii >uropene !au al :patiului >conomic >uropean ori, dupa ca', o in!titutie de credit ori financiara

dintrun !tat tert, care impune cerinte !imilare cu cele pre&a'ute de pre'enta lege !i le !upra&eg4ea'a

referitor la aplicarea ace!tora(e in alte ca'uri !i conditii, referitoare la clienti, operatiuni !au produ!e, care pre'inta ri!c !ca'ut in pri&inta

!palarii banilor !i a finantarii actelor de terori!m, pre&a'ute de regulamentul de aplicare a pre'entei legi.

B !e &edea Cotararea *u&ernului nr. 5"#200) pri&ind aprobarea Regulamentulu de aplicarre apre&ederilor Legii nr. 6562002 pentru pre&enirea !i !anctionarea !palarii banilor, precum !i pentru

in!tituirea unor ma!uri de pre&enire !i combatere a finantarii actelor de terori!m, publicata in Monitorul

Oficial al Romaniei, Partea I, nr. ### din 1% iunie 200), cu modificarile ulterioare.

rt. 1)+1 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 aplica, in plu! fata de ma!urile!tandard de cunoa!tere a clientelei,

ma!urile !uplimentare de cunoa!tere a clientelei in urmatoarele !ituatii care, prin natura lor, pot pre'enta

ri!c !porit de !palare a banilor !au de finantare a actelor de terori!m$a in ca'ul per!oanelor care nu !unt pre'ente fi'ic la efectuarea operatiunilor(

b in ca'ul relatiilor de core!pondent cu in!titutii de credit din !tate care nu !unt membre ale ?niunii

>uropene !au nu apartin :patiului >conomic >uropean(

c in ca'ul tran'actionarii !au relatiilor de afaceri cu per!oanele e-pu!e politic, care !unt re'idente intrunalt !tat membru al ?niunii >uropene !au al :patiului >conomic >uropeaen ori intrun !tat tert.

+2 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 aplica ma!urile !uplimentare de cunoa!tere a clientelei !i in alte ca'uri

decat cele pre&a'ute la alin. +1, care, prin natura lor, pre'inta un ri!c !porit de !palare a banilor !au de

finantare a actelor de terori!m.

rt. 1"+1 In fiecare ca' in care identitaea e!te !olicitata potri&it pre&ederilor pre'entei legi, per!oana uridica !au

per!oana fi'ica pre&a'uta la art. 10, care are obligatia identificarii clientului, &a pa!tra o copie de pedocument, ca do&ada de identitate !au referinte de identitae, pentru o perioada de minimum 5 ani, incepand

cu daa cand !e inc4eie relatia cu clientul.

+2 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 &or pa!tra e&identele !ecundare !au operati&e !i inregi!trarile tuturor

operatiunilor financiare ce decurg din derularea unei relatii de afaceri ori a unei tran'actii oca'ionale pe operioada de minimum 5 ani de la inc4eierea relatiei de afaceri, re!pecti& de la reali'area tran'actiei

oca'ionale, intro forma core!pun'atoare, pentru a putea fi folo!ite ca miloace de proba in u!titie.

rt. 20+1 Per!oanele uridice pre&a'ute la art. 10 &or de!emna una !au mai multe per!oane care au re!pon!abilitati

in aplicarea pre'entei legi, ale caror nume &or fi comunicate Oficiului, impreuna cu natura !i limitele

re!pon!abilitatilor mentionate.+2 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 lit. ad, g, precum !i !tructurile de conducere ale profe!iilor liberalepre&a'ute la art. 10 lit. e !i f &or de!emna una !au mai multe per!oane cae au re!pon!abilitati in aplicarea

pre'entei legi, ale caror nume &or fi comunicate Oficiului, cu preci'area naturii !i limitelor

re!pon!abilitatilor incredintate, !i &or !tabili politici !i proceduri adec&ate in materie de cunoa!tere a

clientelei, de raportare, de pa!trare a e&identelor !ecundare !au operati&e, de control intern, e&aluare !ige!tionare a ri!curilor, managementul de conformitate !i comunicare, pentru a pre&eni !i a impiedica

operatiunile !u!pecte de !palarea banilor !au finantarea terori!mului, a!igurand in!truirea core!pun'atoare a

angaatilor. In!itutiile de credit !i in!titutiile financiare au obligatia de a de!emna un ofiter de conformitate!ubordonat conducerii e-ecuti&e, care coordonea'a implementarea politicilor !i procedurilor interne pentru

)


9/14

aplicarea pre'entei legi.

+% Per!oanele de!emnate conform alin. +1 !i +2 ra!pund pentru indeplinirea !arcinilor !tabilite in aplicarea

pre'entei legi.

+# i!po'itiile alin. +1, +2 !i +% nu !unt aplicabile per!oanelor fi'ice !i uridice pre&a'ute la art. 10 lit. .

+5 In!titutiile de credit !i in!titutiile financiare trebuie !a informe'e toate !ucur!alele !i filialele lor !ituate

in !tate terte a!upra politicilor !i procedurilor !tabilite potri&it alin. +2.

+6 Per!oanele de!emnate conform alin. +1 !i +2 &or a&ea acce! direct !i in timp util la datele !iinformatiile rele&ante nece!are indeplinirii obligatiilor pre&a'ute de pre'enta lege.

rt. 21

Per!oanele de!emnate conform art. 20 alin. +1 !i per!oanele pre&a'ute la art. 10 &or intocmi pentru fiecaretran'actie !u!pecta un raport !cri!, in forma !tabilita de Oficiu, care &a fi tran!mi! imediat ace!tuia.

rt. 22

+1 :tructurile de conducere ale profe!iilro liberale &or inc4eia cu Oficiul, in termen de 60 de 'ile de laintrarea in &igoare a pre'entei legi, protocoale de colaborare.

+2 Oficiul organi'ea'a cel putin o data pe an !eminare de in!truire in domeniul pre&enirii !palarii banilor !i

finantarii actelor de terori!m. La cerere, Oficiul !i autoritatile de !upra&eg4ere pot participa la progamele

!peciale de in!trure a repre'entantilor per!oanelor pre&a'ute la art. 10.

rt. 2%

+1 utori'area !i!au inregi!trarea entitatilor care de!fa!oara acti&itati de !c4imb &alutar pe teritoriul

Romaniei, altele decat cele ce fac obiectul !upra&eg4erii ;ancii ationale a Romaniei conform pre'enteilegi, !e reali'ea'a de catre Mini!terul inantelor Publice, prin /omi!ia de autori'are a acti&itatii de !c4imb

&alutar, denumita in continuare /omi!ia.

+2 i!po'itiile legale referitoare la procedura aprobarii tacite nu !e aplica in cadrul procedurii de autori'are

!i!au de inregistrarea entitatilor pre&a'ute la alin. +1.+% /omponenta /omi!iei pre&a'ute la alin. +1 !e !tabile!te prin ordin comun al mini!trului finantelor

publice, al mini!trului admini!tratiei !i internelor !i al pre!edintelui Oficiului, din !tructura ace!teia facand

parte cel putin cate un repre'entant al Mini!terului inantelor Publice, Mini!terului dmini!tratiei !i

Internelor !i Oficiului.+# Procedura de autori'are !i!au de inregi!trare a entitatilor pre&a'ute la alin. +1 !e !tabile!te prin ordin al

mini!trului finantelor publice.

rt. 2#+1 Modul de aplicare a pre&ederi!lor pre'entei legi !e &erifica !i !e controlea'a, in cadrul atributiilor de

!er&iciu, de urmatoarele autoritati !au !tructuri$

a autoritatile de !upra&eg4ere prudentiala, pentru per!oanele !upu!e ace!tei !upra&eg4eri, potri&it legii,

inclu!i& pentru !ucur!alele din Romania ale per!oanelor uridice !traine !upu!e unei !upra&eg4eri !imilarein tara de origine(

b *arda inanciara !i alte autoritati cu atributii d econtrol financiarfi!cal, conform legii( *arda inanciara

are atributii inclu!i& pentru entitatile care efectuea'a acti&itati de !c4imb &alutar, cu e-ceptia celor

!upra&eg4eate de autoritatile pre&a'ute la lit. a(c !tructurile de conducere ale profe!iilor liberale, pentru per!oanele pre&a'ute la art. 10 lit. e !i f(

d Oficiul, pentru toate per!oanele pre&a'ute la art. 10, cu e-ceptia celor pentru care modul de aplicare a

pre&ederilor pre'entei legi !e &erifica !i !e controlea'a de autoritatile pre&'ute la lit. a.+2 /and din datele obtinute re'ulta !u!piciuni de !palare a banilor, de finantare a actelor de terori!m !aualte incalcari ale di!po'itiilor pre'entei legi, autoritatile !i !tructurile pre&a'ute la alin. +1 lit. ac &or

informa de indata Oficiul.

+% Oficiul poate efectua &erificari !i controale comune cu autoritatile pre&a'ute la alin. +1 lit. b !i c.

+# In e-ercitarea atributiilor de &erificare !i control, repre'entantii imputerniciti ai Oficiului pot con!ultadocumentele intocmite !au detinute de catre per!oanele ce fac obiectul controlului !i pot retine fotocopii ale

ace!tora pentru a !tabili impreurarile pri&ind !u!piciunile de !palare a banilor !i de finantare a terori!mului.

"


10/14

rt. 25

+1 Per!onalul Oficiului are obligatia de a nu tran!mite informatiile primite in timpul acti&itati idecat in

conditiile legii. Obligatia !e mentine !i dupa incetarea functiei, pe o durata de 5 ani.

+2 Per!oanele pre&a'ute la art. 10 !i !alariatii ace!tora au obligatia de a nu tran!mite, in afara conditiilorpre&a'ute de lege, informtiile detinute in legatura cu !palarea banilor !i finantarea actelor de terori!m !i de

a nu a&erti'a clientii cu pri&ire la !e!i'area Oficiului.

+% >!te inter'i!a folo!irea in !cop per!onal de catre !alariatii Oficiului !i ai per!oanelor pre&a'ute la art. 10

a informatiilor primite, atat in timpul acti&itatii, cat !i dupa incetarea ace!teia.+# :a&ar!irea urmatoarelor fapte in e-ercitarea atributiilor de !er&iciu nu con!tituie o incalcare a

interdictiei pre&a'ute la alin. +2$

a furni'area de informatii autoritatilor competente pre&a'ute la art. 2# !i furni'area de informatii in

ca'urile pre&a'ute in mod e-pre! de lege(b tran!miterea de informatii intre in!titutiile de credit !i in!titutiile financiare din !tate membre ale ?niunii

>uropene !au ale :patiului >conomic >uropean ori din !tate terte care apartin aceluia!i grup !i aplica

proceduri de cunoa!tere a clientelei !i de pa!trare a e&identelor referitoare la acea!ta ec4i&alente cu cele

pre&a'ute in pre'enta lege !i !unt !upra&eg4eate referitor la aplicarea ace!tora de o maniera ec4i&alentacelei reglementate prin pre'enta lege(

c tran!miterea de informatii intre per!oanele pre&a'ute la art. 10 lit. e !i f din !tate membre ale ?niunii

>uropene !au ale :patiului >conomic >uropean ori !tate terte care impun conditii ec4i&alente cu cele

pre&a'ute de pre'enta lege, care i!i de!fa!oara acti&itatea profe!ionala in cadrul aceleia!i entitati uridice ori

al aceleia!i !tructuri in care actionariatul, admini!trarea !au controlul de conformitate e!te comun(d tran!miterea de informatii intre per!oanele pre&a'ute la art. 10 lit. a, b, e !i f, !ituate in !tate membre

ale ?niunii >uropene !au ale :patiului >conomic >uropean ori !tate terte care impun cerinte ec4i&alente cu

cele din pre'enta lege, in ca'urile legate de acela!i client !i de aceea!i tran'actie derulata prin doua !au maimulte dintre per!oanele anterior mentionate, cu conditia ca ace!tea !a pro&ina din aceea!i categorie

profe!ionala !i !a li !e aplice cerinte ec4i&alente in pri&inta !ecretului profe!ional !i al protectiei datelor cu

caracter per!onal.

+5 tunci cand /omi!ia >uropeana adopta o deci'ie prin care con!tata ca un !tat tert nu indepline!tecerintele pre&a'ute la alin. +# lit. b, c !au d, per!oanele pre&a'ute la art. 10 !i !alariatii ace!tora au

obligatia de a nu tran!mite catre ace!t !tat !au catre in!titutii ori per!oane din !tatul in cau'a informatiile

detinute in legatura cu !palarea banilor !i finantarea actelor de terori!m.

+6 u !e con!idera o incalcare a obligatiilor pre&a'ute la alin. +2 fapta per!oanelor pre&a'ute la art. 10 lit.e !i f care, in conformitate cu pre&ederile !tatutare, incearca !a de!curae'e un client !a de!fa!oare

acti&itati ilicite.

/apitolul III Oficiul ational de Pre&enire !i /ombatere a :palarii ;anilor

rt. 26+1 Oficiul functionea'a ca organ de !pecialitate cu per!onalitate uridica in !ubordinea *u&ernului, cu

!ediul in municipiul ;ucure!ti.

+2 Oficiul are ca obiect de acti&itate pre&enirea !i combaterea !palarii banilor !i a finantarii actelor de

terori!m, !cop in care prime!te, anali'ea'a, prelucrea'a informatii !i !e!i'ea'a, in conditiile art. ) alin. +1,Parc4etul d epe langa Inalta /urte de /a!atie !i =u!titie.

+% Oficiul efectuea'a anali'a tran'actiilor !u!pecte$

a la !e!i'area oricareia dintre per!oanele pre&a'ute la art. 10(

b din oficiu, cand ia cuno!tinta pe orice cale de!pre o tran'actie !u!pecta.+# Oficiul poate di!pune, la !olicitarea organelor udiciare romane !au la !olicitarea in!titutiilor !traine care

au atributii a!emanatoare !i care au obligatia pa!trarii !ecretului in conditii !imilare, !u!pendarea efectuarii

unei tran'actii care are ca !cop !palarea banilor !au finantarea actelor de terori!m, art. 5 alin. +%+6

aplicandu!e in mod core!pun'ator, luand in con!iderare u!tificarile pre'entae de in!titutia !olicitanta,precum !i faptul ca tran'actia ar fi putut fi !u!pendata daca ar fi facut obiectul unui raport pri&ind o

tran'actie !u!pecta tran!mi! de una dintre per!oanele fi'ice !i uridice pre&a'ute la art. 10.

+5 In &ederea e-ercitarii atributiilor !ale, Oficiul are con!tituit un aparat propriu, la ni&el central, a carui

organigrama !e aproba prin 4otarare a *u&ernului.+6 Oficiul e!te condu! de un pre!edinte, numit de *u&ern din randul membrilor plenului Oficiului, care are

10


11/14

calitatea de ordonator principal de credite, autat de % con!ilieri.

+7 Plenul Oficiului e!te !tructura deliberati&a !i de deci'ie, fiind format din cate un repre'entant al

Mini!terului inantelor Publice, Mini!terului =u!titiei, Mini!terului dmini!tratiei !i Internelor, Parc4etului

de pe langa Inalta /urte de /a!atie !i =u!titie, ;ancii ationale a Romaniei, /urtii de /onturi !i !ociatieiRomane a ;ancilor, numit in functie pe o perioada de 5 ani, prin 4otarare a *u&ernului.

+) cti&itatea deliberati&a !i de deci'ie pre&a'uta la alin. +7 !e refera la lucrarile de !pecialitate anali'ate

de plenul Oficiului. !upra c4e!tiunilor de natura economicoadmini!trati&a plenul Oficiului !e pronunta

doar la !olicitarea pre!edintelui.+" In e-ercitarea atributiilor !ale plenul Oficiului adopta deci'ii cu &otul maoritatii membrilor ace!tuia.

+10 Membrii plenului Oficiului trebuie !a indeplinea!ca, la data numirii, urmatoarele conditii$

a !a fie licentiati !i !a aiba cel putin 10 ani &ec4ime intro functie economica !au uridica(

b !a aiba domiciliul in Romania(c !a aiba numai cetatenia romana(

d !a aiba e-ercitiul drepturilor ci&ile !i politice(

e !a !e bucure de o inalta competenta profe!ionala !i morala ne!tirbita.

+11 :e inter'ice membrilor plenului Oficiului !a faca parte din partide plitice !au !a de!fa!oare acti&itatipublice cu caracter politic.

+12 unctia de membru al plenului Oficiului e!te incompatibila cu orice alta functie publica !au pri&ata, cu

e-ceptia functiilor didactice din in&atamantul !uperior.

+1% Membrii plenului Oficiului au obligatia !a comunice de indata, in !cri!, pre!edintelui Oficiului aparitia

oricarei !ituatii de incompatibilitate.+1# In perioada ocuparii functiei membrii plenului Oficiului &or fi deta!ati, re!pecti& raportul de munca al

ace!tora &a fi !u!pendat, urmand ca la incetarea mandatului !a re&ina la functia detinuta anterior.

+15 In ca' de &acanta a unui po!t in cadrul plenului Oficiului, conducatorul autoritatii competente &apropune *u&ernului o noua per!oana, in termen de %0 de 'ile de la data &acantarii po!tului.

+16 Mandatul de membru al plenului Oficiului incetea'a in urmatoarele !ituatii$

a la e-pirarea temenului pentru care a fo!t numit(

b prin demi!ie(c prin dece!(

d prin impo!ibilitatea de e-ercitare a mandatului pe o perioada mai mare de 6 luni(

e la !ur&enirea unei incompatibilitati(

f prin re&ocare de catre autoritatea care la numit.+17 Per!onalul angaat al Oficiului nu poate ocupa niciun po!t !au nu poate indeplini nicio functie in cadrul

niciuneia dintre per!oanele uridice pre&a'ute la art. 10 in acela!i timp cu acti&itatea de !alariat al Oficiului.

+1) Pentru functionarea Oficiului *u&ernul &a tran!mite in admini!trarea ace!tuia imobilele nece!are Aterenuri !i cladiri A din domeniul public !i pri&at, in termen de 60 de 'ile de la data inregi!trarii cererii.

+1" Oficiul poate participa la acti&itatile organi!melor internationale de !pecialitate !i poate fi membru al

ace!tora.

/apitolul I< Ra!punderi !i !anctiuni

rt. 27Incalcarea pre&ederilor pre'entei legi atrage, dupa ca', ra!punderea ci&ila, di!ciplinara, contra&entionala

!au penala.

rt. 2)+1 /on!tituie contra&entie urmatoarele fapte, daca nu au fo!t !a&ar!ite in a!tfel de conditii incat !a

con!tituie infractiuni$

a nere!pectarea obligatiilor pre&a'ute la art. 5 alin. +1, +7 !i +) !i la art. 6(

b nere!pectarea obligatiilor pre&a'ute la art. 5 alin. +% te'a a treia, art. 7 alin. +2, art. 11, 12, 1%, 1#, 15,art. 1) alin. +1, art. 1"21 !i la art. 2#.

+2 /ontra&entiile pre&a'ute la alin. +1 lit. a !e !anctionea'a cu amenda de la 10.000 lei la %0.000 lei, iar

contra&entiile pre&a'ute la alin. +1 lit. b !e !anctionea'a cu amenda de la 15.000 lei la 50.000 lei.+% :anctiunile pre&a'ute la alin. +2 !e aplica !i per!oanelor uridice.

11


12/14

+# Pe langa !anctiunea pre&a'uta la alin. +%, per!oanei uridice i !e poate aplica una !au mai multe dintre

urmatoarele !anctiuni contra&entionale !uplimentare$

a confi!carea bunurilor de!tinate, folo!ite !au re'ultate din contra&entie(

b !u!pendarea a&i'ului, acordului !au a autori'atiei de e-ercitare a unei acti&itati ori, dupa ca',!u!pendarea acti&itatii operatorului economic, pe o durata de la o luna la 6 luni(

c retragerea licentei !au a&i'ului pentru anumite operatiuni ori pentru acti&itati de comert e-terior, pe o

durata de la o luna la 6 luni !au definiti&(

d blocarea contului bancar pe o durata de la 10 'ile la o luna(e anularea a&i'ului, acordului !au a autori'atiei de e-ercitare a unei acti&itati(

f inc4iderea unitatii.

+5 /ontra&entiile !e con!tata !i !anctiunile pre&a'ute la alin. +2 !e aplica de repre'entantii imputerniciti,

dupa ca', de Oficiu !au de alta autoritate competenta, potri&it legii, !a efectue'e controlul. In ca'ul in carecontrolul e!te efectuat de autoritatile de !upra&eg4ere, con!tatarea contra&entiilor !i aplicarea !anctiunilor

!e fac de catre repre'entantii imputerniciti anume de!emnati de re!pecti&ele autoritati.

+6 Pentru faptele pre&a'ute la alin. +1, pe langa !anctiunile contra&entionale !e pot aplica de catre

autoriatile de !upra&eg4ere !i ma!uri !anctionatorii !pecifice, potri&it competentei ace!tora.+7 i!po'itiile pre'entei legi referitoare la contra&entii !e completea'a in mod core!pun'ator cu

pre&ederile Ordonantei *u&ernului nr. 22001 pri&ind regimul uridic al contra&entiilor, aprobata cu

modificari !i completari prin Legea nr. 1)02002, cu modificarile !i completarile ulterioare, cu e-ceptia art.

2) !i 2".

rt. 2"

+1 /on!tituie infractiunea de !palare a banilor !i !e pedep!e!te cu inc4i!oare de la % la 12 ani$

a !c4imbarea !au tran!ferul de bunuri, cuno!cand ca pro&in din !a&ar!irea de infractiuni, in !copula!cunderi !au al di!imulari originii ilicite a ace!tor bunuri !au in !copul de a auta per!oana care a !a&ar!it

infractiunea din care pro&in bunurile !a !e !u!traga de la urmarire, udecata !au e-ecutarea pedep!ei(

b a!cunderea !au di!imularea ade&aratei naturi a pro&enientei, a !ituarii, a di!po'itiei, a circulatiei !au a

proprietatii bunurilor ori a drepturilor a!upra ace!tora, cuno!cand ca bunurile pro&in din !a&ar!irea deinfractiuni(

c dobandirea, detinerea !au folo!irea de bunuri, cuno!cand ca ace!tea pro&in din !a&ar!irea de infractiuni.

+2 @entati&a !e pedep!e!te.

+% aca fapta a fo!t !a&ar!ita de o per!oana uridica, pe langa pedeap!a amen'ii, in!tanta aplica, dupa ca',una !au mai multe dintre pedep!ele complementare pre&a'ute la art. 5%31 alin. +% lit. ac din /odul penal.

+# /unoa!terea, intentia !au !copul, ca elemente ale faptelor pre&a'ute la alin. +1, pot fi dedu!e din

circum!tanele faptice obiecti&e.

rt. %0

Per!oana care a comi! infractiunea pre&a'uta la art. 2", iar in timpul urmaririi penale denunta !i facilitea'a

identificarea !i tragera la ra!pundere penala a altor participanti la !a&ar!irea de infractiuni beneficia'a de oreducere la umatate a limitelor pedep!ei pre&a'ute de lege.

rt. %1

ere!pectarea obligatiilor pre&a'ute la art. 25 con!tituie infractiune !i !e pedep!e!te cu inc4i!oare de la 2 la7 ani.

rt. %2In ca'ul in care !a !a&ar!it o infractiune de !palare a banilor !au de finantare a actelor de terori!m, luareama!urilor a!iguratori e!te obligatorie.

rt. %%

+1 In ca'ul infraciunilor de !palare a banilor !i de finantare a actelor de terori!m !e aplica di!po'itiile art.11) din /odul penal pri&ind confi!carea bunurilor.

+2 aca bunurile !upu!e confi!cari nu !e ga!e!c, !e confi!ca ec4i&alentul lor in bani !au bunurile dobandite

in locul ace!tora.+%


13/14

+# aca bunurile !upu!e confi!carii nu pot fi indi&iduali'ate fata de bunurile dobandite in mod legal, !e

confi!ca bunuri pana la concurenta &alorii bunurilor !upu!e confi!carii.

+5 i!po'itiile alin. +# !e aplica in mod core!pun'ator !i &eniturilor !au altor beneficii materiale obtinute

din bunurile !upu!e confi!carii, ce nu pot fi indi&iduali'ate fata de bunurile dobandite in mod legal.+6 Pentru a garanta ducerea la indeplinire a confi!carii bunurilor, e!te obligatorie luarea ma!urilor

a!iguratorii pre&a'ute de /odul de procedura penala.

rt. %#In ca'ul infractiunilro pre&a'ute la art. 2" !i %1, precum !i in ca'ul infractiunii de finantare a actelor de

teriro!m, !ecretul bancar !i !ecretul profe!ional nu !unt opo'abile organelor de urmarire penala !i nici

in!tantelor de udecata. atele !i informatiile !e tran!mit la !olicitarea !cri!a a procurorului !au a organelor

de cercetare penala, daca cererea ace!tora a fo!t autori'ata de procuror ori a in!tanelor de udecata.

rt. %5

+1 /and !unt indicii temeinice cu pri&ire la !a&ar!irea infractiunii de !palare a banilor !au de finantare a

actelor de terori!m, in !copul !trangerii de probe !au al identificarii faptuitorului pot fi di!pu!e urmatoarelema!uri$

a punerea !ub !upra&eg4ere a conturilor bancare !i a conturilor a!imilate ace!tora(

b punerea !ub !upra&eg4ere, interceptarea !au inregi!trarea comunicatiilor(

c acce!ul la !i!teme informatice(

d li&rarea !upra&eg4eata a !umelor de bani.+2 Ma!ura pre&a'uta la alin. +1 lit. a poate fi di!pu!a de procuror pe o durata de cel mult %0 de 'ile.

Pentru moti&e temeinice, acea!ta ma!ura poate fi prelungita de procuror prin ordonanta moti&ata, fiecare

prelungire neputand depa!i %0 de 'ile. urata ma-ima a ma!uri di!pu!e e!te de # luni.+% Ma!urile pre&a'ute la alin. +1 lit. b !i c pot fi di!pu!e de udecator, potri&it di!po'itiilor art. "131

"136 din /odul de procedura penala, care !e aplica in mod core!pun'ator.

+# Procurorul poate di!pune !a i !e comunice in!cri!uri, documente bancare, financiare ori contabile, in

conditiile pre&a'ute la alin. +1.+5 Ma!ura pre&a'uta la alin. +1 lit. d poate fi di!pu!a de procuror !i e!te autori'ata prin ordonanta

moti&ata, care trebuie !a cuprinda, pe langa mentiunile pre&a'ute la art. 20% din /odul de procedura penala,

urmatoarele$

a indiciile temeinice cae u!tifica ma!ura !i moti&ele pentru care ma!ura e!te nece!ara(b detalii cu pri&ire la banii care fac obiectul !upra&eg4erii(

c timpul !i locul efectuarii li&rarii !au, dupa ca', itinerarul ce urmea'a a fi parcur! in &ederea efectuarili&rarii, daca ace!tea !unt cuno!cute(

d datele de identificare a per!oanelor autori'ate !a !upra&eg4e'e li&rarea.

rt. %6

In ca'ul in care e-i!ta indicii temeinice !i concrete ca !a !a&ar!it !au ca !e pregate!te !a&ar!irea unei

infractiuni de !palare a banilor ori de finantare a actelor de terori!m, care nu poate fi de!coperita !au aicarei faptuitori nu pot fi identificati prin alte miloace, pot fi folo!iti, in &ederea !trangerii datelor pri&ind

e-i!tenta infractiunii !i identificarea faptuitorilor, in&e!tigatori !ub acoperire, in conditiile pre&a'ute de

/odul de procedura penala.

rt. %7

+1 Parc4etul de pe langa Inalta /urte de /a!atie !i =u!titie trimite trime!trial Oficiului copii ale 4otararilor

udecatore!ti definiti&e pri&ind infractiunea pre&a'uta la art. 2".+2 Oficiul tine e&identa !tati!tica a per!oanelor condamante pentru infractiunea pre&a'uta la art. 2".

/apitolul < i!po'itii finale

rt. %)

Identificarea clientilor, potri&it art. 1%, !e &a face de la data intrarii in &igoare a pre'entei legi.

rt. %"

1%


14/14

In termen de %0 de 'ile de la data intrari in &igoare a pre'entei legi, Oficiul &a pre'enta *u&ernului !pre

aprobare regulamentul !au de organi'are !i functionare.

rt. #0Legea nr. 211""" pentru pre&enirea !i !anctionarea !palarii banilor, publicata in Monitorul Oficial al

Romaniei, Partea I, nr. 1) din 21 ianuarie 1""", cu modificarile ulterioare, !e abroga.

B

Prin pre'enta lege !unt tran!pu!e pre&ederile art. 1 alin. +5, art. 2 alin. +1, art. % pct. 1, 2 !i 610, art. 10

alin. +1, art. 11 alin. +1+% !i +5, art. 1%, 1#, 17, 20, 21, 22, 2%, 25, 26, 27, art. 2) alin. +2+7, art. 2", art.

%1 alin. +1 !i +%, art. %2, art. %% alin. +1 !i +2, art. %#, art. %5 alin. +1 !i +%, art. %7 alin. +1+% !i +5,precum !i ale art. %" din irecti&a Parlamentului >uropean !i a /on!iliului 200560/> din 26 octombrie

2005 pri&ind pre&enirea utili'arii !i!temului financiar in !copul !palarii banilor !i finantarii terori!mului,

publicata in =urnalul Oficial al ?niunii >uropene, !eria L, nr. %0" din 25 noiembrie 2005, !i ale art. 2 din

irecti&a /omi!iei >uropene 200670/> din 1 augu!t 2006 de !tabilire a ma!urilor de punere in aplicare airecti&ei Parlamentului >uropean !i a /on!iliului 200560/> in ceea ce pri&e!te definitia 8per!oanelor

e-pu!e politic8 !i criteriile te4nice de aplicare a procedurilor !implificate de precautie pri&ind clientela,

precum !i de e-onerare pe moti&ul unei acti&itati financiare de!fa!urate in mod oca'ional !au la !cara foarte

limitata, publicata in =urnalul Oficial al ?niunii >uropene, !eria L, nr. 21# din # augu!t 2006.

O@$

Reproducem mai o! art. III din Ordonanta de urgenta a *u&ernului nr. 5%200) pri&ind modificarea !i

completarea Legii nr. 6562002 pentru pre&enirea !i !anctionarea !palarii banilor, precum !i pentruin!tituirea unor ma!uri de pre&enire !i combatere a finantarii actelor de terori!m, aprobata cu modificari !i

completari prin Legea nr. 2%)2011, care nu e!te incorporat in forma republicata !i care !e aplica in

continuare ca di!po'itii proprii ale ace!teia.

8rt. III+1 In aplicarea Regulamentului Parlamentului >uropean !i al /on!iliului +/> nr. 1.7)12006 din 15

noiembrie 2006 cu pri&ire la informatiile pri&ind platitorul, care in!ote!c tran!ferurile de fonduri, publicat

in =urnalul Oficial al ?niunii >uropene, nr. L %#5 din ) decembrie 2006, !e de!emnea'a in calitate de

autoritati re!pon!abile cu !upra&eg4erea re!pectarii di!po'itiilor pri&ind informatiile de!pre platitor, carein!ote!c tran!ferurile de fonduri$

a ;anca ationala a Romaniei, pentru in!titutiile de credit !i in!titutiile de plata(b Oficiul ational de Pre&enire !i /ombatere a :palarii ;anilor, pentru furni'orii de !er&icii po!tale care

pre!etea'a !er&icii d eplata potri&it cadrului legi!lati& national aplicabil.+2 :unt e-ceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului >uropean !i al /on!iliului +/> nr.

1.7)12006 din 15 noiembrie 2006 tran!ferurile de fonduri pre&a'ute la art. % alin. 6 din regulament.

+% /on!itutie contra&entii urmatoarele fapte$

a incalcarea di!po'itiilor pre&a'ute la art. " alin. +2 ultima te'a din Regulamentul Parlamentului >uropean!i al /on!iliului +/> nr. 1.7)12006 din 15 noiembrie 2006(

b incalcarea di!po'itiilor pre&a'ute la art. #, art. 5 alin. +1, +2, +# !i +5, art. 6 alin. +2, art. .7 alin. +2,

art. ). art. " alin. +1 !i alin. +2 prima te'a, art. 11, art. 12, art. 1% alin. +%, +# !i +5 !i art. 1# prima te'a din

Regulamentul Parlamentului >uropean !i al /on!iliului +/> nr. 1.7)12006.+# /ontra&entiile pre&a'ute la alin. +% lit. a !e !anctionea'a cu amenda de la 10.000 lei la %0.000 lei, iar

contra&entiile pre&a'ute la alin. +% lit. b, cu amenda de la 15.000 lei la 50.000 lei.

+5 /ontra&entiile !e con!tata !i !anctiunile contra&entionale !e aplica de catre repre'entantii imputernicitianume de!emnati de ;anca ationala a Romaniei, re!pecti& de Oficiul ational de Pre&enire !i /ombaterea :palarii ;anilor, potri&it competentelor.

+6 Pre&ederile art. 22B din Legea nr. 6562002, cu modificarile !i completarile ulterioare, !e aplica in mod

core!pun'ator.

B rt. 22 a de&enit in urma republicarii !i renumerotarii art. 2).

1#

656 Pe 2012 Spalarea Banilor

Documents

Transcript of 656 Pe 2012 Spalarea Banilor