DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICECapitolul XI

3

6

5

INFRACIUNI ECONOMICE/Noiunea, caracterizarea general i tipurile infraciunilor economice Infraciuni svrite n sfera financiar-creditar: fabricarea sau punerea In circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false fabricarea sau punerea Tn circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false dobndirea creditului prin nelciune nclcarea regulilor de creditare utilizarea contrar destinaiei a mijloacelor din mprumuturile interne sau externe garantate de stat evaziunea fiscal a ntreprinderilor, instituiilor i organizaiilor abuzurile la emiterea titlurilor de valoare abuzurile n activitatea participanilor la piaa valorilor mobiliare nclcarea legislaiei la efectuarea nscrierilor n registrul deintorilor de valori mobiliare transportarea, pstrarea sau comercializarea mrfurilor supuse accizelor, fr marcarea lor cu timbre de control sau timbre de accizInfraciuni svrite n sfera activitii de ntreprinztor: practicarea ilegal a activitii de ntreprinztor pseudoactivitatea de ntreprinztor insolvabilitatea intenionat insolvabilitatea fictivInfraciuni svrite n sfera distribuirii bunurilor: splarea banilor constrngerea de a ncheia o tranzacie sau de a refuza ncheierea ei nsuirea, nstrinarea, substituirea sau tinuirea bunurilor sechestrate sau confiscate Infraciuni svrite n sfera concurenei: limitarea concurenei libere concurena neloialInfraciuni svrite n sfera activitii economice externe: contrabanda eschivarea de la achitarea plilor vamaleInfraciuni svrite n sfera consumului de bunuri, servicii i lucrri: falsificarea i contrafacerea produselor nelarea clienilor primirea unei remuneraii ilicite pentru ndeplinirea lucrrilor legate de deservirea populaiei executarea necalitativ a construciilorInfraciuni svrite n sfera exploatrii fondului de locuine: nclcarea regulilor de exploatare, reparaie i modificare a locuinelor dintr-un bloc de locuitSeciunea I. Noiunea, caracterizarea general i tipurile infraciunilor economiceCaracteriznd, n art.126 al Constituiei, economia Republicii Moldova ca o economie de pia, legiuitorul are n vedere economia naional. n acelai context reglementar este statuat c statul trebuie s asigure, printre altele: libertatea comerului i activitii de ntreprinztor; protecia concurenei loiale; crearea unui cadru favorabil valorificrii tuturor factorilor de producie; protejarea intereselor naionale n activitatea economic, financiar i valutar etc.Aadar, economia naional este valoarea social fundamental aprat prin mijloace juridico-penale mpotriva infraciunilor economice. Noiunile economie naional i economie public nu trebuie confundate, deoarece prima o nglobeaz pe cea de-a doua. Conceptul de economie naional a Republicii Moldova este o categorie economic fundamental, care desemneaz ansamblul de resurse naturale i umane, de activiti productive, de schimb i servicii, constituite ca ramuri sau domenii de activitate economic pe teritoriul naional al Republicii Moldova, ca rezultat al dezvoltrii forelor de producie i al diviziunii sociale a muncii, n cadrul frontierelor rii noastre. n ali termeni, economia naional este totalitatea activitilor i interdependenelor economice la nivel micro-, mezo- i macroeconomic, coordonat pe plan naional prin mecanisme proprii de funcionare. Principalele elemente care compun economia naional sunt: resursele naturale i acumulate, proprii i atrase; resursele umane, tiinifice, tehnologice, financiare. In cadrul complexului economiei naionale, activitatea se desfoar prin: specializarea agenilor economici; schimbul de activitate ntre agenii economici (monetar, comercial etc.); cadrul instituional, legal care asigur buna funcionare a sistemului. Mecanismul economiei naionale cuprinde: integritatea componentelor, autocorelarea componentelor, dezvoltarea i autoreglarea acestor componente, autogenerarea elementelor.Economia naional ca un sistem complex, aa cum se prezint el astzi, s-a constituit trziu i acest proces este legat de apariia i dezvoltarea relaiilor de pia, n special a relaiilor de tip capitalist. n acest fel, conceptul de economie naional poate fi privit ca un sistem istoricete constituit al activitii economico- sociale, care se desfoar n cadrul unei ri i care se raporteaz la interesele generale naional-statale. Pn la nceputul anilor 90 ai secolului trecut, economia naional a Republicii Moldova se caracteriza prin sistemul centralizat- birocratic de conducere a activitii economice, prin proprietatea colectiv, rupt de cei care produceau, factori negativi care au determinat rmnerea n urm a dezvoltrii economiei naionale. Necesitatea de a fi lichidat sistemulfalimentar al economiei de comand, bazat pe monopolul de stat, pe centralism excesiv, pe planificarea rigid, a fost proclamat solemn, ca un scop fundamental al noului regim, nc n primele acte normative care au stabilit bazele constituionale ale Republicii Moldova: Legea RSSM cu privire la Declaraia de Suveranitate a RSSM, adoptat de Sovietul Suprem al RSSM la 23.06.1990[footnoteRef:1], i Legea Republicii Moldova privind Declaraia de Independen a Republicii Moldova, adoptat de Parlamentul Republicii Moldova la 27.08.1991.[footnoteRef:2] Acest imperativ i-a gsit ulterior reflectarea n textul Constituiei Republicii Moldova, n dispoziiile art.126, la care ne-am referit mai sus. [1: Vetile Sovietului Suprem al RSSM, 1990, nr.8.] [2: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1991, nr. 11-12.]

Tocmai de aceea, odat cu democratizarea societii, s-a impus ca o necesitate imediat efectuarea schimbrilor de structur n economia naional. A fost desfiinat proprietatea socialist asupra mijloacelor de producie, ntreprinderile de stat fiind reorganizate n societi comerciale, funcionnd dup principiile economiei de pia. Totodat, s-a dat curs liber iniiativei private n economie, ceea ce a determinat apariia unui sector privat cu pondere din ce n ce mai mare n realizarea produsului intern brut n economia moldoveneasc, aceasta devenind astfel o economie de pia. Concluzia ce se impune este c economia naional a Republicii Moldova este o realitate obiectiv, aflat n plin proces de transformare, i ea se nscrie printre valorile fundamentale ale societii, care trebuie s se bucure de ocrotire juridico-penal. Economia naional a Republicii Moldova nu mai este o economie de comand, o economie care s aib la baz proprietatea statului, o economie centralizat. Ea este o economie de pia, adic o form de organizare, conducere i funcionare a economiei unei ri, n care prevaleaz urmtoarele trsturi: existena preurilor libere; pluralismul formelor de proprietate, n care predomin proprietatea privat; descentralizarea ntregii viei economice; concurena liber ntre agenii economici; alocarea resurselor pe baz de pre; reglarea produciei de bunuri materiale i servicii n funcie de pia, de raportul dintre cerere i ofert.Dac anterior relaiile sociale cu privire la economia naional erau sub controlul total al statului, atunci la momentul actual acest control este exercitat doar asupra unei pri a acestor relaii. Mai mult, sfera acestui control este n continu restrngere. Noile relaii sociale cu privire la economia naional reprezint expresia unei noi politici de stat n domeniul economiei. Totui, n esen, natura relaiilor sociale cu privire la economia naional a rmas aceeai. Ca i nainte, acestea se refer la producerea, schimbul, repartizarea i consumulbunurilor i serviciilor patrimoniale. n acest plan, economia naional cuprinde activitile economice care s-au constituit n sectoare de activiti, ramuri, subramuri etc., la nivelul rii, ntre care se stabilesc legturi reciproce, pe baza crora se realizeaz circulaia bunurilor i serviciilor, se asigur funcionarea i dezvoltarea economic a societii.n context, considerm c totalitatea relaiilor sociale de producie cuprinde, pe de o parte, latura static a produciei sociale, iar, pe de alt parte, latura dinamic a produciei sociale. In ali termeni, ea cuprinde, n primul rnd, starea de apartenen a bunurilor statului, persoanelor fizice i juridice. De aceea, atunci cnd fptuitorul comite o infraciune contra patrimoniului, prevzut n Capitolul VI din Partea Special a Codului penal al Republicii Moldova, victima este lipsit de posibilitatea de a poseda bunurile ce i-au fost furate, distruse etc., n acelai timp fiind lipsit de posibilitatea de a le repartiza, schimba, consuma sau de a le utiliza pentru producerea altor bunuri.Dac latura static a produciei sociale se exprim n proprietate, atunci ce exprim latura dinamic a produciei sociale? Considerm c aceasta din urm exprim procesul de funcionare real a relaiilor sociale de proprietate n diversele ramuri ale economiei naionale. De aceea, procesele, nsoite de utilizarea, reproducia i circuitul proprietii, trebuie raportate la sfera activitii economice. Latura dinamic a relaiilor de producie, adic relaiile sociale economice privite n accepiune ngust, trebuie raportate, din punctul de vedere al dreptului penal, la obiectul juridic generic al infraciunilor prevzute n Capitolul X Infraciuni economice din Partea Special a Codului penal al Republicii Moldova.Grupul relaiilor sociale de proprietate, dei diferit de grupul relaiilor sociale economice, se afl n strns legtur cu acesta: orice activitate economic i pierde sensul, dac la ea nu particip obiectele materiale ale relaiilor sociale de proprietate. Aceste obiecte se afl n continu micare n spaiu i timp, deseori fiind schimbai i titularii lor, adic subiectele dreptului de proprietate. Tocmai n aceast ipostaz, proprietatea este supus impactului mecanismului economic mpreun cu toate prghiile lui de politic financiar, fiscal, creditar, vamal etc. a statului. Prin prisma relaiilor sociale economice, proprietatea se manifest ca o premis deosebit de important a instaurrii unei economii de pia funcionale, ca o baz material a transformrii societii. Economia naional a unei ri este influenat de sistemul relaiilor sociale de proprietate. Cu toate acestea, ca obiect al ocrotirii penale, relaiile sociale de proprietate nu se confund cu relaiile sociale economice.

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALA

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICEn*dezvoltarea aseriunilor date, menionm c "obiectul juridic generic al infraciunilor economice este constituit din relaiile sociale cu privire la economia

#

8

7naional {alias relaiile sociale economice), bazate pe urmtoarele principii de desfurare a activitii economice: libertatea activitii economice; exercitarea activitii economice n temeiuri legale; concurena loial a subiectelor activitii economice; buna-credin a subiectelor activitii economice; interzicerea formelor vdit infracionale ale conduitei subiectelor activitii economice.n privina obiectului juridic special al infraciunilor economice, acesta l formeaz relaiile sociale ce vizeaz anumite valori sociale concrete, care deriv din economia naional a Republicii Moldova, de exemplu: relaiile speciale cu privire la ncrederea public n autenticitatea banilor sau a titlurilor de valoare, lezate prin infraciunea prevzut la art.236 CP RM; relaiile sociale cu privire la ncrederea public n autenticitatea crdurilor sau a altor carnete de plat, lezate prin infraciunea specificat la art.237 CP RM; relaiile sociale cu privire la acordarea legal a creditului, lezate prin infraciunea specificat la art.239 CP RM; relaiile sociale cu privire la utilizarea conform destinaiei a mijloacelor din mprumuturile interne sau externe garantate de stat, lezate prin infraciunea prevzut la art.240 CP RM; relaiile sociale cu privire la practicarea legal a activitii de ntreprinztor, lezate prin infraciunea specificat la art.241 CP RM; relaiile sociale cu privire la obiectivarea n condiii de legalitate a activitii de ntreprinztor sau a celei bancare, lezate prin infraciunea prevzut la art.242 CP RM; relaiile sociale cu privire la sursa i proveniena licit, precum i la circulaia corect n operaiunile financiare a mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor, lezate prin infraciunea specificat la art.243 CP RM etc.Exist i cazuri cnd infraciunile economice au un obiect juridic special complex, nu un obiect juridic special simplu. De exemplu, n situaia infraciunii prevzute la art.238 CP RM, obiectul juridic principal l constituie relaiile sociale cu privire la obinerea legal a creditului. La rndul su, obiectul juridic secundar al acestei infraciuni l formeaz relaiile sociale cu privire la posesia asupra creditului.n cazuri de alt natur, infraciunile economice pot avea un obiect juridic special multiplu. De exemplu, n cazul infraciunii de nelare a clienilor (art.255 CP RM), obiectul juridic principal l constituie relaiile sociale cu privire la corectitudinea efecturii operaiilor de evaluare sau msurare n domeniul circulaiei bunurilor sau serviciilor sociale ori comunale; obiectul juridic secundar jfl formeaz relaiile sociale cu privire la posesia asupra banilor sau altor bunuri ale clienilor.Pentru majoritatea infraciunilor economice este necesar a fi stabilit obiectul muUerial. banii ori titlurile de valoare false (ori materialele din care se fabric acestea) sau banii ori titlurile de valoare autentice (n cazul infraciunii prevzutela art.236 CP RM); crdurile ori alte carnete de plat false (ori materialele din care simt confecionate acestea) sau crdurile ori alte carnete de plat autentice (n ipoteza infraciunii specificate la art.237 CP RM); banii care formeaz creditul (n cazul infraciunii prevzute la art.239 CP RM); mijloacele din mprumuturile interne sau externe garantate de stat (n ipoteza faptei infracionale incriminate la art.240 CP RM); prospectul emisiei, alte documente n temeiul crora se nregistreaz emisia titlurilor de valoare sau darea de seam asupra rezultatelor emisiei (n ipoteza faptei infracionale specificate la art.245 CP RM); corpul unei persoane ori bunurile supuse nimicirii sau deteriorrii (n cazul infraciunii prevzute la lit.b) alin.(2) art.247 CP RM) etc.Unele infraciuni economice au obiect imaterial. De exemplu, n situaia consemnat la lit.d) art.125 CP RM, infraciunea de practicare ilegal a activitii de ntreprinztor (art.241 CP RM) are n calitate de obiect imaterial: 1) codul fiscal strin, adic codul fiscal autentic aparinnd unui alt contribuabil, care practic legal activitatea de ntreprinztor; 2) codul fiscal plastografiat (fals).

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALIn alte cazuri, fapta din grupul infraciunilor economice poate avea, dup caz, un obiect material sau un obiect imaterial. De exemplu, n ipoteza infraciunii de splare a banilor (art.243 CP RM), obiectul material (imaterial) l reprezint, dup caz: 1) bunurile care constituie venituri ilicite; 2) documentele sau actele juridice care conin informaia privind natura, originea, micarea, plasarea sau apartenena mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor ilicite. Aceste documente sau acte juridice (n form electronic ori digital) se exprim n orice convenie, contract, certificat, scrisoare de afacere ori scrisoare personal, alt material, care atest un titlu ori un drept, inclusiv orice cot (interes) cu privire la valori (active). n cazul infraciunii prevzute la art.244 CP RM, obiectul material (imaterial) l reprezint, dup caz: 1) documentele contabile, fiscale sau financiare; 2) obiectele impozabile (altele dect veniturile sau cheltuielile). De asemenea, n situaia infraciunii specificate la art.2451 CP RM, obiectul material (imaterial) l reprezint valorile mobiliare. n ipoteza infraciunilor prevzute la art.2452 CP RM, obiectul material (imaterial) l reprezint, dup caz: 1) registrul deintorilor de valori mobiliare; 2) valorile mobiliare. Obiectul material (imaterial) al infraciunii de concuren neloial (art.2461 CP RM) l reprezint, dup caz: 1) produsele unui concurent, cu care fptuitorul creeaz confuzie, prin orice mijloace (n cazul modalitii prevzute la lit.a) art.2461 CP RM); 2) produsele unui concurent, care simt discreditate prin rspndirea de ctre fptuitor, n procesul comerului, de afirmaii false (n cazul modalitii prevzute la lit.b) art.2461 CP RM); 3) mrfurile concurentului, referitor la a cror natur, mod de fabricare, caracteristici, aptitudine de ntrebuinare

saa cantitate este indus n eroare consumatorul (n cazul modalitii prevzute fa Hlc) art.2461 CP RM); 4) denumirea de firm sau marca comercial, folosit de fptuitor ntr-o manier care s produc confuzie cu cele folosite legitim de n alt agent economic (n cazul modalitii prevzute la lit.d) art.2461 CP RM);5) mrfurile produse sau comercializate ale unui agent economic, comparate n scopuri publicitare cu mrfurile unor ali ageni economici (n cazul modalitii prevzute la lit.e) art.2461 CP RM). i asemenea exemple pot continua.Alte infraciuni economice presupun prezena unui produs al infraciunii. De exemplu, produsul infraciunii specificate la art.242 CP RM l reprezint pseudontreprinderea, adic ntreprinderea creat n scopul acoperirii genurilor activitii de ntreprinztor ilicite.n ipoteza unor infraciuni prevzute n Capitolul X al Prii Speciale a Codului penal, victima se caracterizeaz prin anumite caliti speciale. De exemplu, victima infraciunii prevzute la art.246 CP RM este acel agent economic care a suferit daune n proporii deosebit de mari, n al crui detriment a fost ncheiat acordul ilegal anticoncuren ntre ali ageni economici. Ct privete victima infraciunii de concuren neloial (art.2461 CP RM), este vorba despre agentul economic concurent (cu care fptuitorul se afl n rivalitate) sau despre consumator. Victima infraciunii prevzute la art.247 CP RM este persoana avnd aptitudinea de a ncheia tranzacii. Victima infraciunilor specificate la t.252 i 253 CP RM este creditorul, adic orice persoan care are dreptul asupra creanelor scadente, inclusiv asupra creanelor fiscale, datorate de ctre debitor. i exemplele nu se reduc doar la acestea, pot continua.Din punctul de vedere al laturii obiective a infraciunilor economice, este de notat c majoritatea dintre ele sunt svrite pe calea aciunii. n cazuri mai rare, aceste infraciuni sunt svrite pe calea aciunii sau (i) inaciunii (de exemplu, nclcarea regulilor de creditare (art.239 CP RM); practicarea ilegal a activitii de ntreprinztor (art.241 CP RM); pseudoactivitatea de ntreprinztor (art.242 CP RM); evaziunea fiscal a ntreprinderilor, instituiilor i organizaiilor (art.244 CP RM); contrabanda n varianta prevzut la alin.(4) art.248 CP RM; transportarea, pstrarea sau comercializarea mrfurilor supuse accizelor, fr marcarea lor cu timbre de control sau timbre de accize (art.250 CP RM); insolvabilitatea intenionat (art.252 CP RM); nclcarea regulilor de exploatare, reparaii i modificare a locuinelor dintr-un bloc de locuit (art.258 CP RM) etc.). Numai infraciunea de eschivare de la achitarea plilor vamale, specificat la art.249 CP RM, se comite pe calea inaciunii.

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALA

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICEDe asemenea, trebuie de menionat c o parte dintre infraciunile prevzute in Capitolul X al Prii Speciale a Codului penal sunt infraciuni formale (de

#

12

11exemplu, infraciunile prevzute la art236,237,243,2461,2462, 247, 248, 256, alin.(l) art.257); o alt parte a infraciunilor economice au o factur material (de exemplu, faptele penale prevzute la art.238-242,244,245,2451,2452,246, 249, 250,252, 253,255, alin.(3) art.257, art.258). n unele cazuri, infraciunile economice presupun existena att a semnelor unei infraciuni materiale, ct i ale unei infraciuni formale (de exemplu, fapta infracional prevzut la art.251 CP RM). n situaia infraciunii specificate la alin.(2) art.257 CP RM se atest structura unei infraciuni formal-materiale.Sub aspectul semnelor secundare ale laturii obiective, acestea sunt n general irelevante pentru calificarea infraciunilor economice. Totui, pentru unele dintre aceste infraciuni existena urmtoarelor semne este obligatorie: 1) locul svririi infraciunii: frontiera vamal a Republicii Moldova (n cazul infraciunilor prevzute la art.248 CP RM); n afara teritoriului vamal al Republicii Moldova (n ipoteza infraciunii specificate la alin.(4) art.248 CP RM, presupunnd modalitatea de neretumare pe teritoriul vamal al Republicii Moldova a valorilor culturale scoase din ar, n cazul n care ntoarcerea lor este obligatorie);2) mijlocul de svrire a infraciunii: informaia fals prezentat de ctre fptuitor (n cazul infraciunii prevzute la art.238 CP RM); alte timbre de control sau timbre de accize dect cele de modelul stabilit (n ipoteza infraciunii specificate la lit.a) alin.(2) art.250 CP RM); 3) metoda de svrire a infraciunii: eludarea controlului vamal, tinuirea de controlul vamal (prin ascunderea n locuri special pregtite sau adaptate n acest scop), folosirea frauduloas a documentelor sau a mijloacelor de identificare vamal, nedeclararea sau declararea neautentic n documentele vamale sau n alte documente de trecere a frontierei (n situaia infraciunilor prevzute la art.248 CP RM); extorcare (n cazul infraciunii specificate la art.256 CP RM); 4) ambiana infraciunii: desfurarea procesului de insolvabilitate sau a procesului de restructurare ori situaia de prevedere a insolvabilitii (n cazul infraciunii prevzute la art.252 CP RM); aceeai pia relevant (n situaia infraciunii specificate la art.246 CP RM) etc.Din perspectiva laturii subiective, toate infraciunile economice, cu excepia celei prevzute la alin.(2) art.2452 CP RM, sunt infraciuni intenionate. n contextul infraciunilor svrite cu intenie nu se exclude manifestarea imprudenei n raport cu circumstanele agravante (de exemplu, n cazul infraciunilor specificate la alin.(3) i (4) art.257 CP RM etc.).n unele cazuri, legea impune stabilirea scopului special al infraciunii: scopul de a pune n circulaie bani fali sau titluri de valoare false ori crduri sau alte carnete de plat false (n cazul infraciunilor prevzute la art.236 i 237 CP RM); scopul de a obine un credit, de a majora proporia acestuia sau de aobine un credit n condiii avantajoase (n situaia faptei penale prevzute la tot238 CP RM); scopul de a acoperi genurile activitii de ntreprinztor ilicite (n ipoteza infraciunii prevzute la art.242 CP RM); scopul de a introduce n circuitul legal bunuri care constituie venituri ilicite (care, n ipoteza primei modaliti a aciunii prejudiciabile - convertirea sau transferul bunurilor de ctre o persoan care tie ori trebuia s tie c acestea constituie venituri ilicite - este fecundat de scopul de a tinui sau a deghiza originea ilicit a bunurilor sau de a ajuta orice persoan, implicat n comiterea infraciunii principale, s se sustrag de la consecinele juridice ale acestor aciuni (n cazul infraciunii specificate la iart.243 CP RM)) etc.Subiectul infraciunilor economice este, nainte de toate, persoana fizic iresponsabil care la momentul svririi infraciunii a atins vrsta de 16 ani. De asemenea, n cazul infraciunilor prevzute la art.236-2452,2461,2462,248-251 i 257 CP RM, subiect poate fi persoana juridic (cu excepia autoritii publice).Uneori, persoana care svrete infraciuni economice trebuie s aib calitile unui subiect special: funcionar ori alt salariat n exerciiul funciunii (litb) alin.(2) art.237 CP RM); funcionarul instituiei financiare care decide asupra ^acordrii creditului (art.239 CP RM); ordonator (art.240 CP RM); persoan cu funcie de rspundere sau persoan care gestioneaz o organizaie comercial, (obteasc sau o alt organizaie nestatal (lit.c) alin.(2) art.243 CP RM); conductor al ntreprinderii, instituiei ori al organizaiei contribuabile sau contabil- ef, director fmanciar-contabil, sau persoan care ocup o alt funcie n cadrul (acesteia, ceea ce i-ar permite s in documentele contabile, fiscale sau financiare ori s dispun de obiectele impozabile; contribuabil (art.244 CP RM); persoan care are unul din urmtoarele drepturi: s pregteasc prospectul emisiei sau alte nocumente, n temeiul crora se nregistreaz emisia, spre nregistrarea ofertei publice la CNPF; s aprobe prospectul emisiei; s aprobe rezultatele emisiei uart.245 CP RM); participant la piaa valorilor mobiliare sau insider (art.2451 CP RM); emitent, registrator independent sau deintor nominal de valori mobiliare (art.2452 CP RM); persoan care are capacitatea de a ncheia un acord n Lpumele agentului economic sau al autoritii administraiei publice (art.246 CP RM); agent economic concurent (art.2461 CP RM) etc.In urma trecerii n revist a elementelor constitutive ale infraciunilor prevzute n Capitolul X din Partea Special a Codului penal, puteam formula urmtoarea definiie a noiunii de infraciuni economice: prin infraciuni economice se au n vedere faptele socialmente periculoase, svrite cu intenie sau din impruden, care aduc atingere, prin excelen, relaiilor sociale cu privire la economia naional, rspunderea penal pentru care se stabilete n art.236-258 CP RM.Punnd la baz clasificarea ramurilor sau domeniilor activitii economice, putem identifica urmtoarele tipuri de infraciuni economice:a) infraciuni svrite n sfera financiar-creditar (art.236-240, 244, 245, 2452452, 250 CP RM);b) infraciuni svrite n sfera activitii de ntreprinztor (art.241, 242, 252, 253 CP RM);c) infraciuni svrite n sfera distribuirii bunurilor (art.243, 247, 251 CP RM);d) infraciuni svrite n sfera concurenei (art.246, 246 CP RM);e) infraciuni svrite n sfera activitii economice externe (art.248, 249 CP RM);f) infraciuni svrite n sfera consumului de bunuri, servicii i lucrri (art.2462, 255-257 CP RM);g) infraciuni svrite n sfera exploatrii fondului de locuine (art.258 CP RM).Seciunea II. Infraciuni svrite n sfera financiar-creditar 1. Fabricarea sau punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare falseFapta de fabricare sau de punere n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false este incriminat n art.236 CP RM ntr-o variant-tip i ntr-o variant agravat.In acest mod, varianta-tip a infraciunii analizate, consemnat la alin.(l) art.236 CP RM, se exprim n fabricarea n scopul punerii n circulaie sau n punerea n circulaie a biletelor Bncii Naionale a Moldovei, a monedelor, a valutei strine, a valorilor mobiliare de stat sau a altor titluri de valoare false, utilizate pentru efectuarea plilor.n varianta sa agravat, specificat la alin.(2) art.236 CP RM, fabricarea sau punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false este svrit: de un grup criminal organizat sau de o organizaie criminal (lit.b)); n proporii deosebit de mari (lit.c)).n condiiile societii modeme, asigurarea securitii circulaiei banilor i a titlurilor de valoare a devenit o problem ce intereseaz ntreaga comunitate internaional. Cooperarea dintre state pentru incriminarea i sancionarea fabricrii sau punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false s-a impus ca imperios necesar. Cu att mai mult cu ct formele de manifestare a numitei fapte se diversific tot mai mult, iar tehnicile de fabricare i de punere n circulaie se perfecioneaz continuu. Drept urmare, nc la 20.04.1929 a fost semnat Convenia internaional pentru reprimarea falsului de moned, care a intrat n vigoare la 22.02.1931.[footnoteRef:3] Prin asemenea instrumente juridice, infraciunile de genul falsului de moned simt interzise n mod formal, iar statele pri se angajeaz s le includ n legislaia lor penal naional, mpreun cu sanciunile corespunztoare, s acioneze pentru prevenirea lor i s colaboreze la reprimarea acestora. [3: International Convention for the Suppression of Counterfeiting Currency, http://treaties.un.org/pages/ LONViewDetails.aspx?src=LON&id=551 &lang=en]

n prezent, fabricarea sau punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false se prezint ca o activitate infracional foarte lucrativ, cu caracter adesea transnaional, cei implicai n ea acionnd n conformitate cu legile economiei de pia, avnd ca finalitate obinerea unor enorme beneficii. Pe fondul crizei economice care mai treneaz n Republica Moldova, unii ncearc s-i asigure profituri uriae i rapide, sfidnd prin aceasta interdicia stabilit n dispoziia art.236 CP RM.Obiectul juridic special al infraciunii prevzute la art.236 CP RM l formeaz relaiile sociale cu privire la ncrederea public n autenticitatea banilor sau a titlurilor de valoare.n dispoziia art.236 CP RM, obiectul material (produsul) infraciunii de fabricare sau de punere n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false este descris prin sintagma biletele Bncii Naionale a Moldovei, monedele, valuta strin, valorile mobiliare de stat sau alte titluri de valoare false, utilizate pentru efectuarea plilor.Astfel, putem deosebi ase noiuni care desemneaz obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM:1) biletele Bncii Naionale a Moldovei (BNM);2) monedele;3) valorile mobiliare de stat;4) alte titluri de valoare;5) valuta strin;6) valori mobiliare strine.

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICEPrivitor la primele dou noiuni sus-menionate, n Legea Republicii Moldova cu privire la bani, adoptat de Parlamentul Republicii Moldova la 15.12.1992 ,

#

18

17se stabilete: unitatea monetar a Republicii Moldova o constituie leul (moldovenesc) egal cu 100 de bani. Numerarul se afl n circulaie sub form de semne bneti de hrtie (bancnote) i metalice (monede) (art.l); dreptul exclusiv de a pune n circulaie leul i moneda divizionar i de a le retrage din circulaie aparine BNM, care stabilete valoarea bancnotelor i a monedelor i semnele lor distinctive (art.2); moneda naional, leul, este unicul instrument de plat de teritoriul Republicii Moldova (art.3).Prin prisma acestor reglementri, putem afirma c prin biletele Bncii Naionale a Moldovei trebuie de neles semnele bneti de hrtie (leii moldoveneti), puse n circulaie de BNM; prin monede trebuie de neles semnele bneti metalice (banii privii ca moned divizionar), puse n circulaie de BNM.Privitor la punerea n circulaie a biletelor Bncii Naionale a Moldovei, prezint relevan, de exemplu: Hotrrea BNM privind punerea n circulaie a bancnotei cu valoarea nominal de 500 lei, nr.319 din 25.11.1999;[footnoteRef:4] Hotrrea BNM privind punerea n circulaie a bancnotei cu valoarea nominal de 1000 lei, nr.249 din 13.10.2003.[footnoteRef:5] De asemenea, referitor la punerea n circulaie a monedelor, comport interes, de exemplu, Hotrrea BNM cu privire la punerea n circulaie a monedei metalice cu valoarea nominal de 50 bani modelul anului 1997, nr.l din 12.01.1998.[footnoteRef:6] Tocmai astfel de acte normative conin prevederi detaliate viznd caracteristicile semnelor bneti: dimensiunile, tipul de hrtie, culoarea, descrierea imaginii de pe fa i verso, elementele de siguran (n cazul biletelor Bncii Naionale a Moldovei); dimensiunile (diametrul, grosimea, greutatea), culoarea aversului, reversului i a prii laterale; descrierea imaginii de pe avers i revers (n cazul monedelor). Necorespunderea chiar i unei singure din aceste caracteristici semnifica falsitatea biletelor Bncii Naionale a Moldovei sau a monedelor. [4: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.133-134.] [5: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.215-217.] [6: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.5.]

n dispoziia de la art.236 CP RM, la caracterizarea obiectului material (produsului) infraciunii de fabricare sau punere n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false (inclusiv la caracterizarea biletelor Bncii Naionale a Moldovei false sau a monedelor false), se folosete expresia utilizate pentru efectuarea plilor. n context, aceasta nseamn c, la momentul svririi infraciunii, biletele Bncii Naionale a Moldovei false / monedele false trebuie s imite biletele Bncii Naionale a Moldovei aflate n circulaie oficial / monedele aflate n circulaie oficial. Cnd spunem aflate n circulaie oficial,avem n vedere, inclusiv, semnele bneti care se afl n proces de retragere din circulaie, dar care nu au fost retrase definitiv din circulaie.[footnoteRef:7] [7: bi acest sens, merit atenie urmtoarele prevederi ale Hotrrii BNM cu privire la punerea n circulaie]

In acelai timp, banii retrai din circulaie (de exemplu: monedele vechi; banii fostei URSS; cupoanele cu valorificare multiplat ale Bncii Naionale, emise n 1992 etc.) i care au numai o valoare numismatic nu pot forma obiectul material al faptei infracionale specificate la art.236 CP RM. Or, ele nu simt utilizate pentru efectuarea plilor, la momentul svririi infraciunii. n anumite mprejurri, banii retrai din circulaie fali pot forma mijlocul de svrire a infraciunii de escrocherie. Intr-adevr, fabricarea sau punerea n circulaie a banilor retrai din circulaie fali nu poate aduce atingere ncrederii publice n autenticitatea banilor, privii ca unic instrument de plat pe teritoriul Republicii Moldova. Deci, n ultim instan, nefiind utilizai pentru efectuarea plilor, banii fali retrai din circulaie nu pot prezenta pericol nici pentru economia naional. Ins, pot prezenta pericol pentru patrimoniu, ca valoare social fundamental ocrotit de legea penal (atunci cnd, de exemplu, banii fali retrai din circulaie sunt fabricai pentru a fi vndui unui muzeu sau unor colecionari).Pe de alt parte, exist o categorie de monede care, pe lng o valoare numismatic, au i rolul de instrument de plat, aflat n circulaie. n legtur cu aceasta, n Hotrrea Parlamentului Republicii Moldova privind emiterea n circulaie a unor monede jubiliare i comemorative, nr.249 din 24.12.1998[footnoteRef:8], se menioneaz: se permite BNM, de comun acord cu Guvernul, s emit n circulaie, n limitele volumului emisiei aprobate anual, monede jubiliare i comemorative ca mijloc de plat i n scopuri numismatice (art. 1); comercializarea monedelor n Republica Moldova ca mijloc de plat i n scopuri numismatice se efectueaz de ctre BNM i bncile comerciale, iar n strintate exclusiv n scopuri numismatice prin dealeri autorizai de BNM conform clauzelor contractuale (art.2). [8: monedei metalice cu valoarea nominal de 50 bani modelul anului 1997, nr.l din 12.01.1998: se pune n circulaie, ncepnd cu 02.02.1998, moneda metalic cu valoarea nominal de SO bani modelul anului 1997 ca mijloc de plat pe teritoriul Republicii Moldova (pctl); se stabilete c moneda metalic cu valoarea nominal de 50 bani modelul anului 1993, aflat actualmente n circulaie, va circula paralel la aceeai hm nominal ca miiloc de plat pn la 31.12.1998 inclusiv. ncepnd cu 01.01.1999, moneda metalic cu valoarea nominal de 50 bani modelul anului 1993 va nceta s mai fie mijloc de plat pe teritoriul Republicii Moldova (pct.2).1 Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.l-2.]

Dei posibilitatea folosirii acestor monede ca mijloc de plat este redus, nefiind convenabil deintorului, nu poate fi exclus posibilitatea evalurii lor ca obiect material (produs) al infraciunii prevzute la art.236 CP RM. n aceastordine de idei n vederea punerii n circulaie, ca mijloc de plat i n scop numismatic, a unor monede comemorative n ultimii ani BNM a adoptat mai multe acte normative: Hotrrea nr.166 din 30.05.2005[footnoteRef:9]; Hotrrea nr.201 din 27.07.2006[footnoteRef:10]; Hotrrea nr.299 din 29.11.2007[footnoteRef:11]; Hotrrea nr.220 din 06.11.2008[footnoteRef:12]; Hotrrea nr. 133 din 04.06.2009[footnoteRef:13]; Hotrrea nr.151 din 29.07.20IO[footnoteRef:14] ete. [9: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.77-79.] [10: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.120-123.] [11: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr. 188-191.] [12: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.204-205.] [13: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.102.] [14: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.135-137.]

De cele mai multe ori, astfel de monede se confecioneaz din argint. Mai rar, monedele comemorative se confecioneaz din alte metale: alam placat cu nichel (de exemplu, moneda comemorativ cu valoarea nominal de 10 lei Campionatul European Feminin de ah, Chiinu-2005 (emis n baza Hotrrii BNM nr.166 din 30.05.2005)); aur (de exemplu, moneda comemorativ cu valoarea nominal de 100 de lei Dimitrie Cantemir 335 de ani de la natere (emis n baza Hotrrii BNM nr.220 din 06.11.2008)) etc. De notat c, n fiecare din actele normative ale BNM, privind punerea n circulaie ca mijloc de plat i n scop numismatic a unor monede comemorative, se conine urmtoarea formulare: Monedele comemorative simt acceptate ca mijloc de plat n economia naional, la valoarea lor nominal.De aici reiese c expresia utilizate pentru efectuarea plilor din dispoziia art.236 CP RM se refer i la monedele comemorative. n concluzie, monedele comemorative false reprezint obiectul material (produsul) infraciunii de fabricare sau de punere n circulaie a banilor sau a titlurilor de valoare false, n cazul n care fptuitorul le percepe ca mijloc de plat n economia naional. Dimpotriv, monedele comemorative false nu constituie obiectul material (produsul) infraciunii examinate, dac fptuitorul le percepe n calitate de obiecte cu valoare numismatic. n acest caz, rspunderea urmeaz a fi aplicat pentru infraciunea de escrocherie (art.190 CP RM), cu sau fr referire la art.26 CP RM.

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALntr-un alt registru, noiunea valori mobiliare de stat este o alt noiune care desemneaz obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM. In general, potrivit art.3 al Legii Republicii Moldova cu privire la piaa valorilor mobiliare, adoptate de Parlamentul Republicii Moldova la 18.11.-1998[footnoteRef:15], prin valoare mobiliar se are n vedere titlul financiar care confirm drepturile patrimoniale sau nepatrimoniale ale unei persoane n raport cu alt persoan, [15: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.27-28.]

drepturi ce nu pot fi realizate sau transmise far prezentarea acestui titlu financiar, far nscrierea respectiv n registrul deintorilor de valori mobiliare nominative ori n documentele de eviden ale deintorului nominal al acestor valori mobiliare. n particular, potrivit aceleiai norme, valori mobiliare de stat sunt titlurile financiare emise n form de contract de mprumut, exprimat n valut naional sau n alt valut legitim, ncheiat ntre Republica Moldova, n calitate de debitor, i persoane juridice sau fizice, n calitate de creditor.n mod special, emisiunea, plasamentul i circulaia valorilor mobiliare de stat sunt reglementate de Legea Republicii Moldova cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat, adoptat de Parlamentul Republicii Moldova la 22.12.2006[footnoteRef:16], precum i de alte acte normative adoptate ntru executarea ei. [16: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.32-35.'Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.67-68.]

Oalt noiune, care desemneaz obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM, este noiunea alte titluri de valoare. Prin alte titluri de valoare trebuie de neles valorile mobiliare al cror emitent este nu o autoritate a administraiei publice, dar o alt persoan juridic, participant la piaa valorilor mobiliare.De menionat c, atunci cnd spunem valori mobiliare de stat sau alte titluri de valoare, avem n vedere i valorile mobiliare emise de BNM sau de bncile comerciale din Republica Moldova, care sunt instrumente ale pieei monetare.n unele cazuri, pot aprea ndoieli dac o entitate sau alta are calitatea de valoare mobiliar de stat sau de alt titlu de valoare. n asemenea situaii, trebuie identificat suportul normativ al respectivei caliti. De exemplu, nu exist nici un dubiu c certificatul bancar de depozit i cambiile bancare au calitatea de valoare mobiliar (titlu de valoare). Aceasta se desprinde din definiiile formulate n pct.2 al Regulamentului cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare, aprobat prin Hotrrea BNM nr.94 din 31.03.20052: certificatul bancar de depozit este

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE0 valoare mobiliar care atest depunerea mijloacelor bneti ntr-o banc i dreptul deintorului certificatului de primire, la expirarea termenului stabilit, a sumei depunerii i a dobnzii aferente; cambia bancar este o valoare mobiliar emis de banc, coninnd obligaia bncii de a plti o sum anumit prezentatorului cambiei, persoanei indicate n cambie ori aceluia pe care ea l va indica, dup o perioad stabilit sau la cerere.

17

20

19n alte cazuri, cnd suportul normativ este mai greu de identificat, putem recurge la o alt cale, pentru a stabili lipsa sau prezena calitii de valoare mobiliar de stat sau de alt titlu de valoare. n legtur cu aceasta, prezint relevan unele prevederi ale Legii Republicii Moldova privind Comisia Naional a Pieei Financiare, adoptate de Parlamentul Republicii Moldova la 12.11.1998[footnoteRef:17]: Comisia Naional a Pieei Financiare (CNPF) ine Registrul de stat al valorilor mobiliare (lit.m) art.8); CNPF are dreptul s califice valorile mobiliare (s le determine tipul) conform legislaiei privind valorile mobiliare (lit.a) art.9). [17: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.22-23.]

Aadar, valoare mobiliar (titlu de valoare) este doar acea entitate care se afl la evidena CNPF, n Registrul de stat al valorilor mobiliare, fiind calificat ca valoare mobiliar conform legislaiei privind valorile mobiliare.Tocmai de aceea nu pot fi considerate valori mobiliare (titluri de valoare): poliele de asigurare; testamentele; tichetele de cltorie n transport; biletele de concert; biletele de loterie; tichetele de combustibil i lubrifiani; alte asemenea documente. Fabricarea sau punerea n circulaie a unor asemenea documente, dac sunt false, poate atrage rspunderea conform art.361 sau 190 ori 196 CP RM, dar nu n conformitate cu art.236 CP RM.n contextul analizei noiunilor valori mobiliare de stat i alte titluri de valoare, prezint interes unul dintre criteriile de clasificare a valorilor mobiliare. La concret, n art.3 al Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare se stabilete: valorile mobiliare materializate sunt titluri financiare care exist sub form de certificate ale valorilor mobiliare; valorile mobiliare nematerializate sunt titlurile financiare care exist n form de nscrieri fcute n conturi.n ipoteza unei valori mobiliare nematerializate, lipsete valoarea mobiliar n form corporal, ca document avnd un suport material. Conform art.3 al Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare, proprietarul valorilor mobiliare nematerializate se identific n baza nscrierii fcute n registrul deintorilor unor astfel de valori mobiliare sau, n cazul transmiterii acestor valori deintorului nominal, conform nscrierii fcute n documentele de eviden ale acestuia, ns, nici registrul deintorilor de valori mobiliare, nici documentele de eviden ale unor asemenea deintori, nu pot fi considerate valori mobiliare. Deci, fabricarea sau punerea n circulaie a numitelor documente, dac sunt false, nu poate fi calificat n baza art.236 CP RM. De asemenea, nscrierile electronice fcute n conturi, sub a cror form se prezint valorile mobiliare nemateriale, nu pot fi fabricate, cu att mai mult puse n circulaie. n aceste condiii,modificarea datelor informatice cu privire la valorile mobiliare nematerializate, In scopul de a obine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, dac aceste aciuni au cauzat daune n proporii mari, atrage rspunderea pentru infraciunea de fraud informatic, n baza art.2606 CP RM.n concluzie, numai valorile mobiliare materializate (nu i cele nematerializate) pot reprezenta obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM.La calificarea faptei conform art.236 CP RM nu are importan tipul valorii mobiliare (titlului de valoare) - nominativ, la ordin, la purttor - nici denumirea acesteia (acestuia) - aciune, obligaiune, bon de tezaur, certificat bancar de depozit, cambie bancar, recipis depozitar moldoveneasc etc. Important este ca valorile mobiliare de stat sau alte titluri de valoare s fie utilizate pentru efectuarea plilor. Adic, la momentul svririi infraciunii, valorile mobiliare de stat sau alte titluri de valoare autentice, imitate de ctre fptuitor, s aib putere circulatorie. Nu au putere circulatorie valorile mobiliare (titlurile de valoare) retrase din circulaie. n acest sens, la alin.(10) art.31 al Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare se menioneaz c modul i termenele retragerii din circulaie a valorilor mobiliare se stabilesc de CNPF n conformitate cu legislaia.n alt ordine de idei, noiunea valuta strin este cea care desemneaz obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM. Prin valut strin trebuie de neles semnele bneti de hrtie sau semnele bneti metalice care se afl n circulaie i care constituie instrumente de plat legale ntr-un stat strin sau ntr-un grup de state.I?' Accentum c valuta strin trebuie s fie reprezentat prin instrumente de plat legale. Aceasta nseamn c semnele bneti reprezentnd valuta strin trebuie s fi fost puse n circulaie de autoritile strine competente (de exemplu, de bncile naionale (centrale)) ale unor state recunoscute pe plan internaional, inclusiv recunoscute de Republica Moldova. Pe cale de consecin, nu pot avea calitatea de valut strin semnele bneti emise de autoritile neconstituionale din Transnistria, Osetia de Sud, Abhazia, Karabahul de Munte sau de alte asemenea formaiuni autoproclamate. Fabricarea unor asemenea semne bneti false poate fi calificat ca pregtire de infraciunile prevzute la art.190 sau 196 CP RM. Punerea lor n circulaie poate constitui infraciunile consumate prevzute la art.190 sau 196 CP RM. Altfel spus, semnele bneti false ale unor formaiuni autoproclamate trebuie privite ca mijloace de nelciune n contextul ^fraciunilor de escrocherie sau de cauzare de daune materiale prin nelciune sau abuz de ncredere.In fine, noiunea valori mobiliare strine desemneaz i ea obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.236 CP RM. n conformitate cu art.3 al Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare, valori mobiliare strine sunt titlurile financiare nregistrate n state strine ale emitenilor nregistrrii n statele respective. Particularitile circulaiei n Republica Moldova a valorilor mobiliare strine sunt reglementate n art.29 al Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare.n ipoteza infraciunii prevzute la art.236 CP RM, dihotomia obiectul material al infraciunii / produsul infraciunii poate fi atestat doar atunci cnd infraciunea n cauz adopt modalitatea normativ de fabricare. Nu i atunci cnd apare n modalitatea normativ de punere n circulaie.La concret, obiectul material al infraciunii, n cazul n care se atest modalitatea de fabricare, difer dup cum activitatea fptuitorului se concretizeaz n1) contrafacere sau 2) alterare. In primul caz, obiectul material al infraciunii l formeaz materialele din care au fost confecionai banii contrafcui sau titlurile de valoare contrafcute (hrtia, vopseaua, firul de siguran, fibrele color, filigranul, semnele magnetice, confeti, microtextul, desenele luminescente, holograma, kinegrama etc.). Totodat, produsul infraciunii l constituie banii contrafcui sau titlurile de valoare contrafcute.In cel de-al doilea caz - al alterrii - obiectul material al infraciunii l formeaz banii autentici sau titlurile de valoare autentice, asupra crora fptuitorul influeneaz pe calea alterrii. La rndul su, produsul infraciunii l constituie banii alterai sau titlurile de valoare alterate.Atunci cnd infraciunea prevzut la art.236 CP RM adopt modalitatea normativ de punere n circulaie, obiectul material al infraciunii l reprezint banii fali sau titlurile de valoare false.Latura obiectiv a infraciunii specificate la art.236 CP RM const n fapta prejudiciabil exprimat n aciune. Aciunea dat se nfieaz prin intermediul celor dou modaliti normative cu caracter alternativ: 1) fabricare; 2) punere n circulaie. La rndul su, modalitatea normativ de fabricare presupune dou modaliti faptice cu caracter alternativ: a) contrafacere; b) alterare.Grosso modo, contrafacerea nseamn fabricarea integral; alterarea nseamn fabricarea parial. In concreto, prin contrafacere se nelege confecionarea banilor fali sau a titlurilor de valoare false, care imit banii autentici sau, respectiv, titlurile de valoare autentice. Modalitatea faptic de contrafacere se realizeaz diferit, dup cum este vorba despre monede (prin turnare, tanare, galvanoplastic etc.) sau despre semne bneti de hrtie, ori despre valori circumstana c alte persoane nu sunt n stare s contientizeze obiectiv caracterul infracional al celor comise de el (din cauza vrstei fragede, ebrietii, somnului, bolii psihice ori a unei alte stri specifice n care se afl aceste persoane). De aceast dat, fptuitorul nu recurge la alterarea voinei victimei (nici nu-i este necesar), dar profit de defectele de ordin intelectiv sau volitiv ce caracterizeaz victima.Condiia de asemnare considerabil i pstreaz valabilitatea i n ipoteza modalitii faptice de alterare. De fapt, alterarea const n modificarea coninutului sau a aspectului banilor autentici ori al titlurilor de valoare autentice, crendu-se, de regul, aparena unei valori mai ridicate care i-ar asigura fptuitorului avantaje materiale superioare celor care s-ar fi putut obine cu banii sau titlurile de valoare iniiale.Spunem de regul, pentru c nu se exclude posibilitatea ca, n urma alterrii, s se creeze aparena unei valori mai sczute a produsului infraciunii (de exemplu, dintr-o bancnot de 100 $ rezult, n urma alterrii, o bancnot de 20 $). O asemenea circumstan nu influeneaz asupra calificrii faptei conform art.236 CP RM, ns poate fi luat n consideraie la individualizarea pedepsei.In contextul modalitii faptice de alterare, consemnm c moneda poate fi alterat prin modificarea greutii sau a compoziiei aliajului din care e confecionat. Semnele bneti de hrtie i valorile mobiliare (titlurile de valoare) vor fi alterate atunci cnd este modificat culoarea, semnele sau cifrele originale.n alt ordine de idei, cea de-a doua modalitate normativ a faptei prejudi- ciabile analizate punerea n circulaie - reprezint operaiunea prin care produsul fabricrii este introdus n angrenajul circulaiei financiare. Punerea n circulaie poate fi realizat prin: efectuarea de pli, schimburi (inclusiv schimburi valutare), depuneri bneti la o instituie financiar, darea cu mprumut, donaie, expediere potal, napoierea restului sub form de bani fali, depunerea drept gaj a unor valori mobiliare (titluri de valoare) false, vnzare etc. Totodat, nu reprezint punere n circulaie abandonarea, aruncarea, nimicirea i alte asemenea aciuni svrite n privina banilor fali sau a titlurilor de valoare false, care nu presupun o nstrinare ctre o persoan concret a respectivelor falsuri.

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALTrebuie calificat ca escrocherie folosirea, n calitate de mijloc de nelciune la luarea ilegal a bunurilor strine, a unor suvenire, medalioane, ilustrate etc., chiar dac acestea nu sunt interzise pentru circulaie. In acest caz (ca i n cazul fabricrii banilor fali sau a titlurilor de valoare false), banii sau titlurile de valoare, care se pun n circulaie, trebuie s aib capacitatea de a oferi o anumit credibilitate. Adic, s poat fi apreciate, la primul contact, n calitate

de bani autentici sau de titluri de valoare autentice. Numai cu aceast condiie se poate aplica art.236 CP RM. Utilizarea unor substituente, pretinse a fi bani sau titluri de valoare, nu corespunde n nici un caz acestei condiii. Deci, va atrage aplicarea, dup caz, a art.190 sau 196 CP RM ori a art.105 sau 106 din Codul contravenional.n raport cu infraciunea prevzut la art.236 CP RM (n modalitatea de punere n circulaie), trebuie privite ca forme ale pregtirii pstrarea, procurarea, transportarea sau expedierea banilor fali sau a titlurilor de valoare false (n scopul punerii n circulaie). Respectnd aceast regul, Colegiul penal al Curii de Apel Bender, n decizia sa din 09.12.2008, a reinut c I.B. a svrit, printre altele, infraciunea prevzut la art.26 i la lit.c) alin. (2) art.236 CP RM. n fapt, I.B., urmrind scopul de a pune n circulaie bani fali n proporii mari, a pstrat n automobilul su i n casa sa din satul Inov, raionul Ialoveni, valut strin fals, utilizat pentru efectuarea plilor, n proporii mari.1n ce privete trecerea peste frontiera vamal a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, considerm c nu este aplicabil nici art.248 CP RM, nici alin.(10) art.287 din Codul contravenional. O asemenea fapt nu atrage rspundere, pentru c banii fali sau titlurile de valoare false nu se specific printre obiectele materiale cu caliti speciale, nominalizate la alin.(2)-(4) art.248 CP RM. De asemenea, noiunea mrfuri, obiecte i alte valori, utilizat n alin.(l) art.248 CP RM i n alin.(10) art.287 din Codul contravenional, nu se refer la banii fali sau la titlurile de valoare false.Cei care pstreaz, procur, transport sau expediaz banii fali sau titlurile de valoare false (alii dect cei care i vor pune n circulaie, precum i alii dect cei care i-au fabricat) ndeplinesc rolul de complici la punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false. Deci, urmeaz a fi trai la rs- pundere n conformitate cu alin.(5) art.42 i art.236 CP RM. i. Finaliznd analiza laturii obiective a infraciunii specificate la art.236 CP RM, consemnm c infraciunea n cauz este o infraciune formal.In modalitatea de fabricare, infraciunea analizat se consider consumat momentul confecionrii chiar i a unui singur exemplar al banilor fali sau ti titlurilor de valoare false, indiferent dac fptuitorul a reuit sau nu s le m. In circulaie. Procurarea materialelor pentru fabricarea banilor fali sau atitlurilor de valoare false trebuie calificat ca pregtire la infraciunea de la art.236 CP RM, cu condiia c, din punctul de vedere al calitii acestor materiale, s fie posibil fabricarea cu ajutorul lor a unor specimene false, avnd o asemnare considerabil cu banii fali sau cu titlurile de valoare false. Ca tentativ de fabricare a banilor fali sau a titlurilor de valoare false trebuie calificat aciunea ndreptat nemijlocit spre realizarea unei astfel de fabricri, dac, din cauze independente de voina fptuitorului, acesta nu reuete s obin o asemnare considerabil cu banii autentici sau cu titlurile de valoare autentice.In modalitatea de punere n circulaie, infraciunea prevzut la art.236 CP RM se consider consumat din momentul transmiterii chiar i a unui exemplar de bani fali sau de titluri de valoare false. Precizm c, n dependen de valoarea nominal de pe produsul fabricat i de numrul de falsuri, este posibil s opereze prevederea de la alin.(2) art.14 CP RM: Nu constituie infraciune aciunea sau inaciunea care, dei formal, conine semnele unei fapte prevzute de prezentul Cod, dar, fiind lipsit de importan, nu prezint gradul prejudiciabil al unei infraciuni.Ca tentativ de punere n circulaie trebuie calificat aciunea ndreptat nemijlocit spre punerea n circulaie, dac, din cauze independente de voina fptuitorului, acesta nu reuete s pun n circulaie banii fali sau titlurile de valoare false.Falsul descoperit n situaia cnd se ncearc a fi pui n circulaie bani fali sau titluri de valoare false constituie tentativa de punere n circulaie. Ins, dac, n afar de aceasta, fptuitorul a fabricat banii fali sau titlurile de valoare false n scopul punerii lor n circulaie, rspunderea se aplic pentru infraciunea consumat de fabricare n scopul punerii n circulaie. S nu uitm c n dispoziia art.236 CP RM simt descrise dou modaliti ale aceleiai infraciuni, nu dou infraciuni distincte. De aceea, avnd la baz aceeai intenie infracional, fabricarea i punerea n circulaie nu pot forma concursul de infraciuni, n consecin, dac aceeai persoan fabric bani fali sau titluri de valoare false, iar apoi - n contextul aceleiai intenii infracionale - le pune n circulaie, consumarea infraciunii se atest n momentul fabricrii. Punerea n circulaie semnific epuizarea infraciunii, depind cadrul suficient al laturii obiective.

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALTrecerea n posesia fptuitorului a bunurilor strine, n rezultatul punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, se cuprinde de componena de infraciune de la art.236 CP RM i nu necesit o calificare suplimentar ca escrocherie. In mod similar, consumul serviciilor strine, n rezultatul punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, nu

necesit calificare suplimentar potrivit art.196 CP RM (dac valoarea serviciilor se exprim n proporii mari).[footnoteRef:18] [18: Calitatea banilor i titlurilor de valoare de a fi mijloace de plat este o calitate juridic, pe care le-o atribuie statul sau un alt emitent. Deloc ntmpltor, de exemplu, la art.4 al Legii cu privire la bani se stabilete: Toate persoanele fizice i juridice sunt obligate s primeasc fr nici o restricie semnele bneti legale ale Republicii Moldova. Cei care pun n circulaie bani fali sau titluri de valoare false conosc despre aceast obligaie, pretinznd c sunt autentice falsurile pe care le pun n circulaie. Cei crora li se transmit bani fali sau titluri de valoare false consider c i execut respectiva obligaie. In reprezentarea lor (care nu corespunde realitii), ceea ce li se transmite exprim adevrul, calitate atribuit de emitenii competeni.Tocmai de aceea, punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false se exprim, mai cu seam, n achitarea contravalorii unui bun sau serviciu. Astfel, este imitat funcia banilor autentici sau a udrilor de valoare autentice. Firete, n asemenea cazuri ntotdeauna se cauzeaz daune materiale. Ins, aceste daune materiale se datoreaz exclusiv folosirii nsuirilor funcionale ale banilor autentici sau ale titlurilor de valoare autentice, pe care le imit fptuitorul. n aceste condiii, este parte a unui ntreg obi- aerea de ctre fptuitor a contraprestaiei sub form de bunuri sau servicii, ca urmare a punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false. Aceast contraprestaie nu este dect o complinire a prestaiei pe care o ofer fptuitorul. Dac nu exist cumprare, nu exist nici vnzare. Vnzarea-cump- tarea este un proces unitar, nu dou procese de sine stttoare.In ipoteza examinat, exist concurena dintre o parte i un ntreg: partea este art.190 sau 196 CP RM; ntregul este art.236 CP RM. n concluzie, trecerea n posesia fptuitorului a bunurilor strine, n rezultatul punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, se va califica numai conform art.236 CP RM. Nu va fi necesar calificarea suplimentar ca escrocherie. Consumul serviciilor strine, n rezultatul punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, nu va necesita calificare suplimentar potrivit art. 196 CP RM.]

Latura subiectiv a infraciunii prevzute la art.236 CP RM se caracterizeaz prin intenie direct.Ct privete motivul infraciunii prevzute la art.236 CP RM, n cele mai frecvente cazuri acesta l constituie interesul material. Cu toate acestea, nu se exclude c i altele pot fi motivele infraciunii analizate: nzuina de a submina economia unei ri; nzuina de a testa vigilena celor care verific autenticitatea banilor sau a titlurilor de valoare; teribilismul etc.La modalitatea normativ de fabricare este obligatorie stabilirea scopului special - scopul punerii n circulaie. Prezena oricrui alt scop exclude rspunderea n conformitate cu art.236 CP RM.Subiectul infraciunii prevzute la art.236 CP RM este, n primul rnd, persoana fizic responsabil care la momentul svririi infraciunii a atins vrsta de 16 ani. Folosirea situaiei de serviciu la svrirea fabricrii sau punerii n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false necesit calificare suplimentar n baza art.327 sau 335 CP RM.

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALn al doilea rnd, subiectul infraciunii prevzute la art.236 CP RM este persoana juridic (cu excepia autoritii publice).

#

26

27De menionat c persoana are calitatea de subiect al infraciunii specificate la art.236 CP RM n oricare din urmtoarele ipoteze:1) persoana doar a fabricat bani fali sau titluri de valoare false;2) persoana nu a fabricat bani fali sau titluri de valoare false, dar, n virtutea circumstanelor - intenionat, din impruden sau fr vinovie - a devenit posesorul unor asemenea bani sau titluri de valoare, i, contientiznd falsitatea lor, le-a pus n circulaie;3) persoana a fabricat i a pus n circulaie bani fali sau titluri de valoare false.Numai la individualizarea pedepsei, stabilite pentru infraciunea prevzut la art.236 CP RM, pot conta astfel de mprejurri cum sunt:1) fptuitorul a) doar a fabricat, b) doar a pus n circulaie, c) a fabricat i a pus n circulaie bani fali sau titluri de valoare false;2) fptuitorul - care nu a fabricat bani fali sau titluri de valoare false, a devenit posesorul acestora a) intenionat, b) din impruden, c) fr vinovie - dup care le-a pus n circulaie.n ce privete esena juridic a infraciunii svrite n prezena vreuneia dintre circumstanele agravante specificate la alin.(2) art.236 CP RM, urmeaz a se apela la explicaiile corespunztoare privind infraciunile analizate anterior, cu ajustrile de rigoare.Precizm doar c, n ce privete formula n proporii deosebit de mari (utilizat la lit.c) alin.(2) art.236 CP RM), aceasta desemneaz nu urmrile prejudiciabile ale infraciunii, ci obiectul material (produsul) infraciunii. Se are n vedere c valoarea banilor fali sau a titlurilor de valoare false, la momentul svririi infraciunii, depete 5000 uniti convenionale. Se va aplica alin.(l) art.236 CP RM n cazul n care nu este depit aceast limit, inclusiv n cazul n care parametrii valorici ai obiectului material (produsului) infraciunii se exprim n proporii mari.n ipoteza obiectului material (produsului) infraciunii de fabricare sau de punere n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false, parametrii valorici trebuie calculai reieind nu din valoarea real a banilor fali sau a titlurilor de valoare false (valoare care este egal cu zero), dar din valoarea nominal a acestora. Oricare alt interpretare ar fi arbitrar i, de aceea, ar contraveni legii. 2. Fabricarea sau punerea n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat falseFapta de fabricare sau de punere n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false este incriminat n art.237 CP RM ntr-o variant-tip i ntr-o variant agravat.Astfel, varianta-tip a infraciunii examinate, prevzut la alin.(l) art.237 CP RM, se exprim n fabricarea n scopul punerii n circulaie sau n punerea n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false, care nu constituie valut sau titluri de valoare, dar care confirm, stabilesc sau acord drepturi sau obligaii patrimoniale.n varianta sa agravat, consemnat la alin.(2) art.237 CP RM, fabricarea sau punerea n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false este svrit: de un funcionar ori alt salariat n exerciiul funciunii (lit.b)); de un grup criminal organizat sau de o organizaie criminal (lit.c)); n proporii deosebit de mari (lit.d)).

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICEDezvoltarea fulminant a diverselor sisteme de pli a condiionat implementarea utilizrii n tot mai multe domenii ale vieii economice a crdurilor i a altor instrumente de plat apropiate dup natur. Nu se las ateptat reacia interlopilor la aceste schimbri de ordin socioeconomic. De aceea, se afl n continu transformare i procedeele de malversaiune. Se dovedesc a fi insuficiente mijloacele juridico-penale avndu-i suportul n normele care stabilesc rspunderea penal pentru escrocherie (art. 190 CP RM) i pentru cauzarea de daune materiale prin nelciune sau abuz de ncredere (art. 196 CP RM). In acest plan, interesele proprietarului trebuie aprate mpotriva fraudelor, inclusiv, pe calea interzicerii falsificrii instrumentelor de plat. Tocmai acestui scop rspunde art.237 CP RM. n acelai timp, atunci cnd evalum pericolul social al fabricrii sau al punerii n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false, nu putem s nu lum n consideraie c aceast infraciune este una svrit n sfera financiar-creditar. Sporirea necontrolat a numrului de falsuri care imit instrumentele de plat legale are ca efecte devalorizarea acestor instrumente de plat, compromiterea extinderii sistemelor de pli avansate i stagnarea dezvoltrii pieei financiare. Iat de ce, a fost suficient i necesar incriminarea faptei de fabricare sau de punere n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false. Odat cu penetrarea tot mai accentuat a tehnologiilor informaionale n sfera decontrii fr numerar, va crete i rolul reglementrii de la art.237 CP RM.

32

31n cazul fabricrii sau punerii n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false, obiectul juridic special l formeaz relaiile sociale cu privire la ncrederea public n autenticitatea crdurilor sau a altor carnete de plat false.Din dispoziia de la art.237 CP RM rezult c entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii n cauz trebuie s ndeplineasc cumulativ urmtoarele condiii:1) s fie crduri sau alte carnete de plat false;2) s nu constituie valut sau titluri de valoare;3) s confirme, s stabileasc sau s acorde drepturi sau obligaii patrimoniale.Interpretnd sistematic art.236 i 237 CP RM, ajungem la concluzia c entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii de fabricare sau de punere n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false trebuie s ndeplineasc i alte dou condiii:4) s fie utilizate, la momentul svririi infraciunii,laefectuareaplilor;5) s prezinte o asemnare considerabil cu crdurilesaucu altecarnetede plat autentice, pe care le imit.Dac ne referim la prima din condiiile consemnate mai sus, putem deosebi dou noiuni care desemneaz obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM:1) crduri;2) alte carnete de plat.Prin crduri i alte documente de plat se nelege acele documente care au calitile unui instrument de plat ce confirm, stabilesc ori atribuie drepturi sau obligaiuni patrimoniale.Crdurile i alte carnete de plat au trsturi comune. Totui, prezint i diferene. Trstura distinctiv principal ntre cele dou entiti - crduri i, respectiv, alte carnete de plat este c n primul caz plile se fac pe suport electronic, iar n cel de-al doilea caz plile se fac pe suport de hrtie sau alt suport material i/sau pe suport electronic.Ct privete noiunea de card, aceasta nu este definit n plan normativ, n schimb, este definit o noiune mai ngust: noiunea de card bancar.Astfel, la art.1289 din Codul civil se menioneaz c crdul bancar este un instrument de plat emis de o banc (emitent) care permite titularului crdului s retrag bani n numerar, s efectueze transfer de sume bneti n limitele disponibilului din contul su n banca emitent ori din contul liniei de credit acordat de aceasta. Totodat, n conformitate cu pct.12 al Hotrrii BNM privind aprobarea Regulamentului cu privire la crdurile bancare, nr.62 din24.02.2005,[footnoteRef:19] crdul bancar este un suport de informaie standardizat i personalizat, prin intermediul cruia deintorul, de regul, cu utilizarea numrului personal de identificare (PIN) al su i/sau a unor alte coduri care permit identificarea sa, are acces la distan la contul bancar n vederea efecturii anumitor operaiuni prevzute de banca emitent. [19: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.36-38.]

Deoarece, aa cum vom vedea infra, nu doar o banc comercial poate fi emitent al crdului, considerm c, n sensul art.237 CP RM, prin card trebuie de neles instrumentul de plat i, n acelai timp, documentul standardizat[footnoteRef:20] i personalizat, prin intermediul cruia deintorul, de regul, cu utilizarea unor coduri care permit identificarea sa, obine numerar, procur mrfuri, beneficiaz de servicii sau faciliti. [20: Pentru c este un instrument de plat standardizat, crdul corespunde urmtoarelor dimensiuni: limea 85,595 0,125 mm; nlimea-53,975 + 0,055 mm; grosimea - 0,76 + 0,08 mm.]

Exist mai multe metode de nregistrare a informaiei pe card: nregistrarea grafic; embosarea asociat cu tiping; codificarea liniar; codificarea pe band magnetic; autoidentificarea etc.Partea grafic a informaiei este nsemnat prin metoda de tiprire ofset uscat, ofset clasic i sericitraforare. Identificarea i personalizarea se efectueaz cu ajutorul imprimrii termice, termosublimabile sau laser. O parte din informaia grafic (numele i prenumele, numrul primar de autentificare) poate fi nsemnat pe card prin metoda embosrii (ntipririi mecanice) urmat de tiping (aplicarea pe suprafaa reliefat, prin stampare termic, a colorantului care sporete lizibilitatea informaiei compuse din elementele care ies n relief).Una dintre funciile de baz ale crdului const n asigurarea identificrii deintorului lui ca subiect al sistemului bancar de pli cu crduri (SBPC). Este oportun a pstra informaia de pe card n forma care ar asigura efectuarea procedurii de autorizare automat. In acest scop, la ora actual (aa cum rezult din compartimentul 1.3. al Capitolului A din anexa la Hotrrea BNM nr.62 din 24.02.2005), n cadrul SBPC exist trei mecanisme: utilizarea crdurilor cu band magnetic; utilizarea crdurilor cu microprocesor; utilizarea crdurilor de alt soluie.Potrivit compartimentului 1.5. al Capitolului A din anexa la Hotrrea BNM nr.62 din 24.02.2005, n funcie de tipul crdului, distingem: crduri de debit; crduri de debit cu facilitate de overdraft; crduri de credit.Supra am consemnat c nu doar o banc comercial poate fi emitent al crdului. In context, trebuie evideniate crdurile polifuncionale. Acestea pot mbina i alte funcii dect cele ale tipurilor de crduri specificate mai sus:funcia de permis de trecere spre ncperi sau zone cu acces limitat; funcia de confirmare a identitii deintorului crdului; funcia de abonament pentru circulaia n transport n comun; funcia de achitare a convorbirilor telefonice sau a traficului Internet; funcia de discount (care permite deintorului crdului s-i exercite dreptul la faciliti i reduceri bneti la achiziionarea bunurilor/ consumarea serviciilor unui anumit productor, vnztor sau prestator) etc.Este posibil ca un card s ndeplineasc numai funcia de permis de trecere spre ncperi sau zone cu acces limitat ori numai funcia de confirmare a identitii deintorului crdului (n vederea efecturii unor aciuni neavnd un caracter patrimonial), ori numai o alt asemenea funcie. Un astfel de card, falsificat fiind, nu poate reprezenta obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM. Fabricarea lui ilicit, pentru a fi pus n circulaie, poate fi calificat conform art.361 CP RM (aceasta dac i se confirm calitatea de document oficial). Or, astfel de crduri pot constitui acte personale ale deintorului lor i, ntr-o anumit msur, pot nlocui buletinul de identitate, legitimaia de serviciu, permisul de trecere etc.In acelai timp, nu avem temeiuri s nu considerm c fabricarea crdurilor monofuncionale false, care ndeplinesc funcia de abonament pentru circulaia n transportul n comun sau funcia de achitare a convorbirilor telefonice ori a traficului Internet, sau funcia de discount, sau alt asemenea funcie, nimerete sub incidena art.237 CP RM. Astfel de crduri reprezint instrumente de plat, n plus, ele confirm, stabilesc sau acord drepturi sau obligaii patrimoniale. La fel, ele nu constituie nici valut, nici titluri de valoare. Contribuind la lichidarea obligaiilor de plat fr folosirea banilor n numerar, ele confirm profilul identitar al infraciunii prevzute la art.237 CP RM ca al unei infraciuni svrite n sfera financiar-bancar. Aceasta chiar dac emitentul unor asemenea crduri nu este o banc comercial. Din aceste motive, considerm c nu exist temeiuri a califica fabricarea lor sau punerea lor n circulaie n baza art.361 CP RM.Intr-o alt ordine de idei, vom meniona c infraciunea prevzut la art.237 CP RM poart nu doar asupra crdurilor, ci i asupra altor carnete de plat.Dup cum reiese din legislaia n vigoare, sub incidena noiunii alte carnete de plat intr:1) ordinul de plat;2) cecul;3) acreditivul documentar;4) incasoul documentar.n conformitate cu alin.(l) art.1256 din Codul civil, ordinul de plat (dispoziia de plat) este dispoziia dat de o persoan (ordonator) unei bnci (bncii ordonatoare) de a plti o anumit sum n favoarea unei alte persoane (beneficiarului) pentru stingerea unei obligaii bneti a ordonatorului fa de beneficiar.n alt privin, potrivit alin.(l) art.1259 din Codul civil, cecul este un titlu egociabil ce reprezint o crean scris, ntocmit conform prevederilor legii, cuprinznd ordinul necondiionat dat de emitent (trgtor) ctre pltitor (tras) de a plti la vedere o anumit sum prezentatorului de cec sau persoanei indicate m cec, sau la ordinul acestei persoane. O definiie asemntoare este formulat in pct.1.4. al Hotrrii BNM cu privire la aprobarea Regulamentului privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar, nr.377 din 16.12.1999: Cecul din carnetul de cecuri de numerar este un instrument de plat prin care emitentul de cec d ordin bncii de a elibera la prezentare o anumit sum n numerar mandatarului indicat n cec sau nsui emitentului.[footnoteRef:21] [21: Materul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr. 10-11. 'Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.l 16-120.]

Sub un alt aspect, conform alin.(l) art.1280 din Codul civil, acreditivul documentar este un aranjament, oricum ar fi denumit sau descris, prin care o banc (banca emitent), acionnd la cererea clientului su (ordonatorului) i conform instruciunilor acestuia sau n nume propriu, efectueaz o plat ctre un ter (beneficiar) ori la ordinul acestuia, sau accept i pltete cambii trase de ctre beneficiar, sau autorizeaz o alt banc s efectueze o astfel de plat ori s accepte i s plteasc asemenea cambii. Intr-o manier identic, noiunea acreditiv documentar este definit n pct.4 al Hotrrii BNM cu privire la aprobarea Regulamentului privind utilizarea acreditivului documentar irevocabil i acoperit pe teritoriul Republicii Moldova, nr.122 din 29.05.2003.2In fine, noiunea incasou documentar i gsete definiia n alin.(l) art.1285 (fin Codul civil: Un aranjament prin care o banc (banca remitent) se oblig s manipuleze, conform instruciunilor date de clientul (emitentul) su, documentele financiare (cambii, bilete la ordin, cecuri sau alte instrumente similare utilizate pentru a obine efectuarea plii), nsoite de documente comerciale (facturi, documente de transport, titluri de valoare, alte documente similare care nu sunt documente financiare), pentru a obine, inclusiv prin intermediul unei alte bnci (bncii nsrcinate cu ncasarea), plata sau acceptarea cambiilor emise ori pentru a elibera documente contra plii sau contra acceptrii cambiilor emise.Dup ce am definit aceste noiuni, amintim c crdurile sau alte carnete de plat false reprezint obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM. Dac asemenea entiti sunt autentice, chiar dac sunt folosite n mprejurri avnd conotaii frauduloase, ele nu pot reprezenta obiectul material (produsul) faptei infracionale n cauz. De exemplu, uneori, deintorii crdurilor fac declaraii false cu privire la pierderea sau sustragerea crdului, care, chipurile, a avut loc. Pn centrul de procesare ter va informa comercianii[footnoteRef:22] i va include n stop-list numrul crdului, pot trece mai multe ore sau chiar zile. In acest timp, deintorul crdului efectueaz un numr maxim de operaiuni cu crdul, dup care prezint bncii emitente preteniile sale.[footnoteRef:23] Desigur, o asemenea fapt nu poate fi calificat n baza art.237 CP RM. Soluia de calificare o constituie art.190 CP RM (cu sau fr referire la art.27 CP RM), banca emitent evolund n calitate de victim a infraciunii de escrocherie. [22: Conform pct.1.2 al Hotrrii BNM nr.62 din 24.02.2005, comerciantul este persoana juridic sau persoana fizic ce desfoar activitate de ntreprinztor sau un alt tip de activitate, care accept crduri bancare n calitate de instrument de plat fr numerar pentru mrfurile comercializate, serviciile prestate, lucrrile executate, n baza contractului ncheiat cu banca acceptant.] [23: Este notabil c, potrivit pct.7.3. al Hotrrii BNM nr.62 din 24.02.2005, deintorul, dup ce a ntiinat banca emitent, nu poart rspundere pentru pierderile aprute ca urmare a pierderii sau furtului crdului, numrului personal de identificare i/sau a unor alte coduri care permit identificarea sa, cu excepia cazului n care deintorul a acionat fraudulos.]

Oalt soluie de calificare (alta dect art.237 CP RM) se impune n cazul n care fptuitorul efectueaz o operaiune cu crdul strin, pe care l-a gsit sau l-a sustras, cunoscnd numrul personal de identificare atribuit deintorului legal. In acest caz, deoarece operaiunile efectuate sunt n detrimentul deintorului legal, acesta, i nu banca comercial, reprezint victima infraciunii. ns, de aceast dat, infraciunea svrit este furtul, i nu escrocheria. Chiar dac fptuitorul poate ajunge, pe ci frauduloase, n posesia crdului i a numrului de identificare, sustragerea nsi o va comite pe ascuns. De fapt, fptuitorul nici nu are nevoie s apeleze la nelciune. Aceasta pentru c deine crdul i cunoate numrul personal de identificare. In concluzie, aciunea lui se va califica n baza art. 186 CP RM.Pn acum ne-am referit la prima din condiiile pe care trebuie s le ndeplineasc cumulativ entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM.

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

DREPT PENAL. PARTEA SPECIALCt privete condiia a doua, amintim c numitele entiti trebuie s nu constituie valut, nici titluri de valoare. Dac aceast condiie nu este ndeplinit, se va aplica art.236 CP RM, i nu art.237 CP RM.

naltcontext,nevom pronuna n legtur cu cea de-a treia condiie pecare trebuie s o ndeplineasc cumulativ entitile ce reprezintobiectul mate-rial (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM: s confirme, s stabi-leasc sau s acorde drepturi sau obligaii patrimoniale.Dupcumsedesprindedinalin.(l)art.284 al Codului civil, drepturile iobligaiile patrimoniale sunt cele care pot fi evaluate n bani.Cu siguran, toate entitile caracterizate pn acum - crdul, ordinul de plat, cecul, acreditivul documentar, incasoul documentar - confirm, stabilesc ? sau acord drepturi sau obligaii patrimoniale. Aceasta reiese din nsi naturajuridic a acestor entiti: a servi pentru lichidarea obligaiilor de plat.Dintr-o alt perspectiv, cea de-a patra condiie, pe care trebuie s o ndeplineasc entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM, se exprim n aceea c respectivele entiti trebuie s fieutilizate, la momentul svririi infraciunii, la efectuarea plilor. n ali termeni, la momentul svririi infraciunii, crdurile sau alte carnete de plat false trebuie s imite crdurile sau alte carnete de plat aflate n circulaia oficial. Cnd spunem aflate n circulaie, avem n vedere, inclusiv, crdurile sau alte carnete de plat care se afl n proces de retragere din circulaie,dar care nu aufost retrase definitiv din circulaie.Rezult c nu pot reprezenta obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM acele crduri sau alte carnete de plat false, care imit crdurile sau alte carnete de plat retrase din circulaie sau al cror termen de valabi-litate a expirat. Astfel, de exemplu, termenul de valabilitate a crdului este stabilit de banca emitent i expir n ultima zi a lunii i anului indicat pe caid. Prin intermediul crdului al crui termen de valabilitate a expirat nu se permite efectuarea de operaiuni. Prelungirea termenului de valabilitate a crdului se efectueaz prin perfectarea la reprezentana bncii emitente a cererii corespunztoare. La expirarea termenului de valabilitate crdul expirat se restituie bncii emitente.In concluzie, fabricarea sau punerea n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat, care sunt retrase din circulaie sau al cror termen de valabilitate a expirat, care sunt false, nu poate aduce atingere ncrederii publice n autenticitatea caidurilor sau a altor carnete de plat. In anumite mprejurri, astfel de entiti pot forma obiectul material al escrocheriei (de exemplu, atunci cnd crdurile retrase din circulaie, false, sunt fabricate pentru a fi vndute unor colecionari).

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICE

DREPT PENAL. PARTEA SPECIAL

Capitolul XI. INFRACIUNI ECONOMICEn fine, ne vom referi la cea de-a cincea condiie pe care trebuie s o ndeplineasc entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii specificate la art.237 CP RM: aceste entiti trebuie s prezinte o asemnare considerabil cu crdurile sau cu alte carnete de plat autentice pe care le imit.

33

38

37Prin asemnare considerabil vom nelege prezena n crdurile sau n alte carnete de plat false a caracteristicilor principale, similare cu cele ale crdurilor sau ale altor carnete de plat autentice, caracteristici stabilite la examinarea vizual sau la investigarea criminalistic special, care face posibil perceperea de ctre persoan a crdurilor sau a altor carnete de plat false n calitate de crduri sau alte carnete de plat autentice.Aadar, nu are relevan dac imitarea este perfect, dac se apropie la maximum de original. Este important ca falsurile s aib capacitatea de a oferioanumit credibilitate, s poat fi apreciate la primul contact n calitate de crduri sau de alte carnete de plat autentice.Pe cale de consecin, fapta de fabricare nu poate constitui infraciunea prevzut la art.237 CP RM atunci cnd imitarea este grosolan i, ca atare, produsul infraciunii, fiind total necorespunztor, nu va avea aptitudinea de a circula.In cazul n care necorespunderea vdit a crdurilor sau a altor carnete de plat false cu crdurile sau cu alte carnete de plat autentice exclude participarea lor la circulaie, precum i dac alte circumstane ale faptei denot clar intenia fptuitorului de a nela grosolan o persoan sau un cerc restrns de persoane, profitnd de anumite condiii (de exemplu, lipsa de iluminare, vederea slab a potenialei victime etc.), atunci fapta de fabricare n scopul punerii n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat trebuie calificat ca pregtire de escrocherie (sau ca pregtire de cauzarea de daune materiale prin nelciune sau abuz de ncredere). n aceleai condiii, punerea n circulaie a unor asemenea imitaii grosolane urmeaz a fi calificat ca escrocherie sau cauzare de daune materiale prin nelciune sau abuz de ncredere, dar n form consumat.In ipoteza descris se atest nelciunea privind calitatea bunului, nelat fiind cel care accept crdurile sau alte carnete de plat pentru mrfurile comercializate, serviciile prestate sau lucrrile executate.In cazuri de alt natur cele svrite vor reprezenta pregtirea de furt. n astfel de cazuri, ne aflm n prezena ipotezei de pregtire a sustragerii n prezena altor persoane, care observ luarea bunurilor, dar care nu contientizeaz caracterul infracional al celor svrite. Aceasta deoarece fptuitorul profit de circumstana c alte persoane nu sunt n stare s contientizeze obiectiv caracterul infracional al celor comise de el (din cauza vrstei fragede, a ebrietii, somnului, bolii psihice ori a unei alte stri specifice n care se afl aceste persoane). De aceast dat fptuitorul nu recurge la alterarea voinei victimei (nici nu-i este necesar), dar profit de defectele de ordin intelectiv sau volitiv ce caracterizeaz victima.Dup ce am caracterizat cele cinci condiii pe care trebuie s le ndeplineasc cumulativ entitile ce reprezint obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la art.237 CP RM, s ne focalizm atenia asupra unui alt aspect: delimitarea obiectului material al infraciunii de produsul infraciunii n conjunctura ptei infracionale prevzute la art.237 CP RM.n ipoteza acestei fapte infracionale, dihotomia obiectul material al infraciunii/produsul infraciunii o putem remarca numai n cazul n care infraciunea de fabricare sau de punere n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false adopt modalitatea normativ de fabricare. Nu i atunci cnd apare n modalitatea normativ de punere n circulaie.Astfel, obiectul material al infraciunii, n cazul n care se atest modalitatea de fabricare, difer dup cum activitatea fptuitorului se concretizeaz n1) contrafacere sau 2) alterare. n primul caz, obiectul material al infraciunii l formeaz materialele din care au fost confecionate crdurile sau alte carnete de plat contrafcute (bucile de mas plastic, hrtia, banda magnetic, microprocesorul, vopseaua, holograma, alte elemente de identificare sau de siguran etc.). Totodat, produsul infraciunii l constituie crdurile sau alte carnete de plat contrafcute.n cel de-al doilea caz - al alterrii obiectul material al infraciunii l reprezint crdurile sau alte carnete de plat autentice, asupra crora fptuitorul influeneaz pe calea alterrii. La rndul su, produsul infraciunii l constituie crdurile sau alte carnete de plat alterate.Atunci cnd infraciunea prevzut la art.237 CP RM adopt modalitatea normativ de punere n circulaie, obiectul material al infraciunii l constituie crdurile sau alte carnete de plat false.Privitor la urmtorul element constitutiv al infraciunii specificate la art.237 CP RM - latura obiectiv vom meniona c fapta prejudiciabil se exprim in aciune. Aciunea dat se prezint sub dou modaliti normative alternative:1) fabricare; 2) punerea n circulaie. La rndul su, modalitatea normativ de fabricare se prezint sub dou modaliti faptice cu caracter alternativ:a) contrafacere; b) alterare.Prin contrafacere se nelege fabricarea integral a crdurilor sau a altor carnete de plat false. Cu alte cuvinte, se are n vedere confecionarea unor astfel de falsuri, imitnd crdurile sau alte carnete da plat autentice. Modalitatea de contrafacere se realizeaz diferit, dup cum este vorba despre crduri sau despre alte carnete de plat.De exemplu, n cazul altor carnete de plat, contrafacerea se realizeaz pe calea copierii, imprimrii, fotoscanrii etc.In cazul crdurilor, contrafacerea presupune alte operaii: de regul, pe bucata curat de mas plastic (denumit sugestiv n literatura de specialitate WPC (white plastic crd)) se aplic logotipul emitentului, precum i panoul de semntur; de asemenea, sunt reproduse cu exactitate toate celelalte elemente de identificare i elemente de siguran, prin utilizarea rechizitelor autentice ale crdurilor care exist realmente. Prin metoda numit skimming aceste elemente sunt reproduse de pe un card autentic, cu ajutorul unui card-writer.In alt ordine de idei, cea de-a doua modalitate faptic a fabricrii - alterarea - const n fabricarea parial a crdurilor sau a altor carnete de plat false. Altfel spus, alterarea se exprim n modificarea coninutului sau a aspectului crdurilor sau al altor carnete de plat autentice.De cele mai multe ori, alterarea presupune una din urmtoarele dou ipoteze:1) n crdurile sau n alte carnete de plat autentice sustrase, gsite, procurate ilegal etc. fptuitorul introduce date noi aparinnd unui alt deintor legitim de card sau de alt carnet de plat;2) n crdurile sau n alte carnete de plat autentice aparinnd fptuitorului sunt introduse modificri, astfel nct s devin posibil decontarea n detrimentul altor persoane.Referitor la alterarea crdurilor, pot fi deosebite urmtoarele procedee:1) modificarea rechizitelor de suprafa ale crdului. Se realizeaz pe calea tergerii, rzuirii, ndeprtrii prin splare, decaprii etc.;2) modificarea rechizitelor imprimate n suportul de mas plastic a crdului (de exemplu, procedeul fierul de clcat, constnd n netezirea rechizitelor embosate pe suprafaa crdului, urmat de imprimarea altor rechizite false);3) modificarea intrastructural a rechizitelor crdului (de exemplu, desfacerea straturilor suportului de mas plastic, n vederea falsificrii semnturii, fotografiei sau a unor date biometrice de alt natur ale deintorului crdului, inserate n textura suportului respectiv);4) modificarea rechizitelor crdului, avnd o sorginte electronic. Se realizeaz pe calea renregistrrii stratului informaional cu ajutorul dispozitivelor speciale corespunztoare etc.In cele ce urmeaz vom supune analizei cea de-a doua modalitate normativ -punerea n circulaie - a faptei prejudiciabile prevzute la art.237 CP RM. Prin punere n circulaie a crdurilor sau a altor carnete de plat false nelegemfie nstrinarea/desfacerea (schimbul, vnzarea, donaia etc.) crdurilor sau a altor carnete de plat false, fie folosirea (plata mrfurilor, a serviciilor sau a berarilor ori a obligaiilor fa de buget (impozite, taxe, alte plii obligatorii); retragerea de numerar de la bancomate sau ghieele bncilor; depunerea de numerar n contul bancar; transferuri ntre conturi etc.) crdurilor sau a altor carnete de plat false.Nu reprezint punere n circulaie pierderea, abandonarea, aruncarea, nimicirea sau alte asemenea aciuni comise n privina crdurilor sau a altor carnete de plat false, care nu presupun o nstrinare ctre o persoan concret a respectivelor falsuri.Infraciunea prevzut la art.237 CP RM este o infraciune formal. Ea se considera consumat din momentul fabricrii sau punerii n circulaie chiar i a unui singur exemplar al crdurilor sau al altor carnete de plat false. Dac infraciunea analizat se realizeaz n modalitatea de fabricare, momentul de consumare nu este pus n dependen de faptul dac subiectul a reuit sau nu s le pun n circulaie.Dac infraciunea se realizeaz n modalitatea de fabricare, este ineluctabil etapa de pregtire a infraciunii. Aceast etap poate presupune: 1) procurarea materiei prime (desigur, cu condiia c, din punctul de vedere al calitii acestei materii, s fie posibil fabricarea cu ajutorul ei a unor specimene false avnd o asemnare considerabil cu crdurile sau cu alte carnete de plat false); 2) citirea nregistrrii de pe banda magnetic sau microprocesor; 3) obinerea datelor privind deintorul crdului, numrul contului bancar, numrul personal de identificare etc.n special, datele privind deintorul crdului i informaia aferent pot fi obinute prin urmtoarele metode:1) instalarea pe bancomat sau pe alt dispozitiv special[footnoteR