Verificator valori

of 45/45
1 AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI STANDARD OCUPAŢIONAL VERIFICATOR VALORI Sectorul: Activităţi financiare, bancare, de asigurări Versiunea: 00 Data aprobării: 22.03.2012 Data propusă pentru revizuire: 30/iunie/2015 Iniţiator proiect: INSTITUTUL BANCAR ROMÂN, în cadrul proiectului DEFIN - „Dezvoltări instituţionale în formarea profesională continuă în sistemul financiar- bancardin Fondul Social European prin Programul Operaţional Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013, ID33121 Echipa de redactare: Dr. Ganea Mariana consultant formare, Institutul Bancar Român Moldoveanu Rodica - Director Operaţiuni, Banca Comercială Română Tudor Gabriela Director, Institutul Bancar Român - coordonator Verificator sectorial: Popovici Georgiana - Coordonator operaţiuni, UniCredit Tiriac Bank SA Comisia de validare: Marinescu Mihaela Director RU, CEC Bank - Preşedintele comisiei Ciuhuţă Anamaria Şef Serviciu Organizare şi Metodologie, Bank of Cyprus PCL Rotaru Cristian Consilier, Asociaţia Română a Băncilor Denumirea documentului electronic: SO_Verificator valori_00 Responsabilitatea pentru conţinutul standardului ocupaţional revine Comitetului Sectorial Activităţi financiare, bancare, de asigurări
  • date post

    02-Feb-2017
  • Category

    Documents

  • view

    240
  • download

    0

Embed Size (px)

Transcript of Verificator valori

  • 1

    AUTORITATEA NAIONAL PENTRU CALIFICRI

    STANDARD OCUPAIONAL

    VERIFICATOR VALORI

    Sectorul: Activiti financiare, bancare, de asigurri

    Versiunea: 00

    Data aprobrii: 22.03.2012

    Data propus pentru revizuire: 30/iunie/2015

    Iniiator proiect: INSTITUTUL BANCAR ROMN, n cadrul proiectului DEFIN -

    Dezvoltri instituionale n formarea profesional continu n sistemul financiar-

    bancar din Fondul Social European prin Programul Operaional Sectorial

    Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013, ID33121

    Echipa de redactare:

    Dr. Ganea Mariana consultant formare, Institutul Bancar Romn

    Moldoveanu Rodica - Director Operaiuni, Banca Comercial Romn

    Tudor Gabriela Director, Institutul Bancar Romn - coordonator

    Verificator sectorial:

    Popovici Georgiana - Coordonator operaiuni, UniCredit Tiriac Bank SA

    Comisia de validare:

    Marinescu Mihaela Director RU, CEC Bank - Preedintele comisiei

    Ciuhu Anamaria ef Serviciu Organizare i Metodologie, Bank of Cyprus PCL

    Rotaru Cristian Consilier, Asociaia Romn a Bncilor

    Denumirea documentului electronic: SO_Verificator valori_00

    Responsabilitatea pentru coninutul standardului ocupaional revine Comitetului

    Sectorial Activiti financiare, bancare, de asigurri

  • 2

    Descriere:

    Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltrii analizei ocupaionale

    pentru aria ocupaional Casieri de banc i asimilai - grup COR 4211

    Ocupaia avut n vedere n stabilirea ariei ocupaionale este:

    Verificator valori - Cod COR 421106

    Ocupaia Verificator valori presupune un complex de activiti i proceduri sistematice ce

    au ca rezultat realizarea verificrii tuturor tipurilor de valori n condiii de profesionalism,

    responsabilitate i corectitudine.

    Ocupaia Verificator valori presupune urmtoarele responsabiliti majore:

    - Accesarea tezaurului;

    - Verificarea valorilor;

    - Procesarea valorilor;

    - Administrarea sacilor de valori;

    - Prelucrarea tichetelor;

    - Gestionarea evenimentelor de risc operaional.

    De asemenea, pe baza responsabilitilor prezentate anterior, verificatorul valori trebuie s

    realizeze un ansamblu de atribuii concrete, respectiv:

    - deschiderea tezaurului;

    - verificarea sistemului de supraveghere;

    - asigurarea integritii valorilor;

    - nchiderea tezaurului;

    - recepionarea valorilor;

    - identificarea valorilor false;

    - gruparea valorilor;

    - elaborarea documentaiei;

    - sortarea valorilor;

    - calibrarea echipamentului de procesare;

    - asigurarea funcionrii echipamentului;

    - ambalarea valorilor;

    - preluarea sacilor de valori;

    - depozitarea sacilor de valori;

    - predarea sacilor de valori ctre client;

    - recepionarea tichetelor;

    - gruparea tichetelor;

    - elaborarea rapoartelor;

    - identificarea evenimentului de risc operaional;

    - administrarea evenimentului de risc operaional;

    - aplicarea msurilor preventive.

    n vederea realizrii acestor atribuii, verificatorul valori utilizeaz o serie de echipamente

    specifice i trebuie s dea dovad de profesionalism, responsabilitate, discernmnt,

    corectitudine, rigurozitate, dispunnd totodat de deprinderile practice absolut necesare

    ocupaiei - capacitate de autocontrol n condiii de stres, capacitate organizatoric,

    capacitate de analiz i sintez, abiliti tehnice etc.

  • 3

    Lista unitilor de competen

    Titluri i categorii de uniti de competen Nivel de

    responsabilitate

    i autonomie

    EQF/CNC

    Uniti de competen cheie

    Titlul unitii 1:Comunicare n limba oficial;

    Titlul unitii 2: Comunicare n limbi strine;

    Titlul unitii 3: Competene de baz n matematic, tiin i tehnologie;

    Titlul unitii 4: Competene informatice;

    Titlul unitii 5: Competena de a nva;

    Titlul unitii 6: Competene sociale i civice;

    Titlul unitii 7: Competene antreprenoriale;

    Titlul unitii 8: Competena de exprimare cultural.

    4/3

    4/3

    4/3

    4/3

    4/3

    3/2

    3/2

    3/2

    Uniti de competen generale

    Titlul unitii 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i

    sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen;

    Titlul unitii 2: Aplicarea programului de cunoatere a clientelei;

    Titlul unitii 3: Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor.

    3/2

    4/3

    4/3

    Uniti de competen specifice

    Titlul unitii 1: Accesarea tezaurului;

    Titlul unitii 2: Verificarea valorilor ;

    Titlul unitii 3: Procesarea valorilor;

    Titlul unitii 4: Administrarea sacilor de valori;

    Titlul unitii 5: Prelucrarea tichetelor;

    Titlul unitii 6 : Gestionarea evenimentelor de risc operaional.

    4/3

    4/3

    4/3

    4/3

    4/3

    4/3

  • 4

    Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i

    sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen

    (unitate de competen general)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie

    EQF/CNC : 3/2

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii

    descrise de elementul de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de

    elementul de competen

    1.Identific prevederile

    legale referitoare la

    Securitate i Sntate n

    Munc

    1.1. Prevederile legale

    referitoare la Securitate i

    Sntate n Munc sunt

    identificate n conformitate cu

    legislaia naional n vigoare.

    1.2. Prevederile legale

    referitoare la Securitate i

    Sntate n Munc sunt

    identificate conform

    instruciunilor interne

    specifice referitoare la

    securitatea i sntatea n

    munc.

    1.3. Prevederile legale

    referitoare la Securitate i

    Sntate n Munc sunt

    identificate conform

    instruciunilor de utilizare

    date de productorul

    echipamentelor din dotare.

    Identificarea prevederilor

    legale referitoare la Securitate

    i Sntate n Munc se face

    cu operativitate.

    2. Inltur situaiile de

    risc

    2.1.Situaiile de risc sunt

    nlturate n conformitate cu

    reglementrile legale n

    vigoare.

    2.2 Situaiile de risc sunt

    nlturate conform

    instruciunilor interne

    specifice referitoare la

    securitatea i sntatea n

    munc.

    2.3. Situaiile de risc sunt

    nlturate prin utilizarea

    echipamentelor de munc i a

    celor individuale de protecie

    conform prevederilor legale

    aplicabile.

    Inlturarea situaiilor de risc

    se realizeaz cu atenie i

    responsabilitate.

    3. Aplic procedurile de

    urgen i de evacuare

    3.1. Procedurile de urgen i

    de evacuare sunt aplicate n

    Aplicarea procedurilor de

    urgen i de evacuare se

  • 5

    succesiunea prestabilit,

    respectnd procedurile

    specifice locului de munc.

    3.2. Procedurile de urgen i

    de evacuare sunt aplicate n

    conformitate cu specificitatea

    locului unde se realizeaz

    activitatea curent.

    3.3. Procedurile de urgen i

    de evacuare sunt aplicate

    conform planului aprobat

    afiat la loc vizibil.

    realizeaz cu corectitudine i

    rapiditate.

    Contexte:

    Locul i modul de desfurare a activitii:

    - activitatea se realizeaz la sediul instituiei sau oriunde se realizeaz activiti legate de

    procesul de munc, n contexte diferite de timp, prin autogestionarea i asumarea

    responsabilitii pentru realizarea activitilor i adaptarea atitudinilor proprii la

    circumstane pentru rezolvarea problemelor aprute n cadrul procesului de aplicare a

    prevederilor legale referitoare la securitatea i sntatea n munc i n domeniul situaiilor

    de urgen;

    - activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de

    departament.

    Gama de variabile:

    - documentaie: reglementri de securitate i sntate n munc, instruciunile interne

    referitoare la securitatea i sntatea n munc specifice locului de munc, proceduri

    interne specifice locului de munc, proceduri de prim ajutor n caz de accident, instruciuni

    tehnice de utilizare /ntreinere utilaje din dotare;

    - riscuri: electrocutare, lovire pe ci de circulaie, cdere obiecte i materiale de la

    nlime, alunecare, tiere, arsuri, vtmare corporal n utilizarea mainilor etc.;

    - echipamente i materiale : echipamente de prim ajutor, echipamente de stingerea

    incendiilor, echipamente de degajare a cilor de acces uor accesibile i semnalizate

    corespunztor, echipamente de procesare i bandare, materiale igienico sanitare etc.;

    - factori de risc: referitori la mediul de munc, procesul tehnologic, executant;

    - tipuri de instructaje: instructaj periodic, instructaj atenional;

    - situaii de urgen: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaii etc.;

    - mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase, acustice,

    comunicare verbal etc.;

    - persoane abilitate: ef de staie, responsabil Norme Specifice de Securitate a Muncii i

    situaii de urgen, medici, pompieri etc.;

    - proceduri de prim ajutor: aplicate n funcie de tipul accidentului;

    - modaliti de intervenie: ndeprtarea accidentailor din zona periculoas, degajarea

    locului pentru eliberarea accidentailor, anunarea operativ a persoanelor abilitate.

  • 6

    Cunotine:

    - instruciunile interne referitoare la securitatea i sntatea n munc specifice locului de

    munc;

    - noiuni privind legislaia de securitate i sntate n munc aplicabile activitii;

    - prevederile productorului echipamentelor de munc referitoare la securitatea i

    sntatea n munc;

    - specificul locului de munc;

    - prevederi referitoare la securitatea i sntatea n munc i situaii de urgen;

    - planul de evacuare n caz de incendiu;

    - proceduri de urgen interne;

    - proceduri de acordare a primului ajutor.

    Aplicarea programului de cunoatere a clientelei

    (unitate de competen general)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie

    EQF/CNC: 4/3

  • 7

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii descrise

    de elementul de competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de

    elementul de competen

    1. Analizeaz

    reglementrile

    legale i interne n

    domeniul

    cunoaterii

    clientelei

    1.1. Reglementrile legale i

    interne n domeniul cunoaterii

    clientelei sunt analizate pentru

    asigurarea respectrii msurilor

    cu privire la prevenirea splrii

    banilor i finanrii

    terorismului.

    1.2. Reglementrile legale i

    interne n domeniul cunoaterii

    clientelei sunt analizate prin

    utilizarea surselor interne i

    externe de informare.

    1.3. Reglementrile legale i

    interne n domeniul cunoaterii

    clientelei sunt analizate n limita

    competenelor prevzute n fia

    postului.

    1.4. Reglementrile legale i

    interne n domeniul cunoaterii

    clientelei sunt analizate n

    cadrul instruirilor organizate cu

    tema cunoaterii clientelei.

    Analizarea reglementrilor

    legale i interne n domeniul

    cunoaterii clientelei se

    realizeaz cu rigurozitate i

    contiinciozitate.

    2. Identific clasa

    de risc a clienilor

    2.1. Clasa de risc a clienilor

    este identificat prin

    verificarea identitii pe baza

    documentelor din categoria

    celor mai greu de falsificat sau

    de obinut pe cale ilicit sub un

    nume fals.

    2.2. Clasa de risc a clienilor

    este identificat prin obinerea

    unor informaii minime

    obligatorii despre client.

    2.3. Clasa de risc a clienilor

    este identificat folosind

    aplicaii informatice specifice.

    Identificarea clasei de risc a

    clienilor se realizeaz cu

    acuratee i consecven.

    3. Raporteaz

    suspiciunile

    privind tranzaciile

    financiare

    3.1. Suspiciunile sunt raportate

    conform reglementrilor legale

    i interne privind prevenirea

    splrii banilor i a finanrii

    actelor de terorism.

    3.2. Suspiciunile sunt raportate

    numai ctre persoanele

    autorizate, conform normelor

    interne ale instituei.

    3.3. Suspiciunile sunt raportate

    prin intermediul unor aplicaii

    informatice specifice interne i

    Suspiciunile privind

    tranzaciile financiare sunt

    raportate cu promptitudine i

    discernmnt.

  • 8

    specifice raportrilor ctre

    autoriti.

    4. Furnizeaz

    informaii specifice

    despre clieni

    4.1. Informaiile specifice despre

    clieni sunt furnizate conform

    reglementrilor interne de

    cunoatere a clientelei i politicii

    interne ale fiecrei instituii.

    4.2. Informaiile specifice despre

    clieni sunt furnizate numai

    ctre instituiile abilitate,

    conform normelor interne.

    4.3. Informaiile specifice

    despre clieni sunt furnizate

    prin analiza clienilor i

    tranzaciilor din categoria ce

    prezint un grad de risc

    potenial mai ridicat, pe baza

    unor indicatori de risc.

    Furnizarea informaiilor

    specifice despre clieni se face

    cu responsabilitate.

    Contexte:

    - activitatea se realizeaz la sediul instituiei sau oriunde se realizeaz un contact cu un

    potenial client, n contexte diferite de timp, prin autogestionarea i asumarea

    responsabilitii pentru realizarea activitilor i adaptarea atitudinilor proprii la

    circumstane, pentru rezolvarea problemelor aprute n cadrul procesului de

    identificare a clientului;

    - activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de

    departament.

    Gama de variabile:

    - politici i proceduri: n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a

    evidenelor secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a

    riscurilor, management de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica

    operaiunile suspecte de splare a banilor sau finanare a terorismului;

    - documente din categoria celor mai greu de falsificat sau de obinut pe cale ilicit sub

    un nume fals: documentele de identitate, emise de o autoritate oficial, care s includ

    o fotografie a titularului;

    - reglementri legale i interne:

    - legislaia primar privind cunoaterea clientelei, protecia persoanelor cu

    privire la prelucrarea datelor cu caracter personal, prevenirea splrii banilor i a

    finanrii actelor de terorism, riscul n activitatea bancar;

    - regulile i standardele emise de instituiile de supraveghere;

    - conveniile din cadrul pieei, codurile de bune practici promovate de asociaiile

    din industrie;

    - codurile interne de conduit aplicabile personalului din cadrul instituiei;

    - programul intern de cunoatere a clientelei;

    - clasa de risc: conform abordrii pe baza clasei de risc a clienilor, risc sczut, mediu,

    nalt, inclusiv clasificri intermediare sau normale i de nalt risc, dup caz;

    - indicatori de risc n funcie de:

  • 9

    - volumul activelor sau veniturilor;

    - tipul serviciilor solicitate;

    - tipul activitii desfurate de client;

    - circumstanele economice;

    - reputaia rii de origine;

    - plauzibilitatea explicaiilor oferite de client;

    - niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzacii etc.

    - suspiciuni privind tranzaciile i operaiunile instituiei:

    - informaiile transmise intern ctre persoana responsabil cu prevenirea

    splrii banilor;

    - date transmise ctre autoriti etc. ;

    - informaii specifice despre clieni:

    - informaiile solicitate de instanele judectoreti, organele de urmrire

    penal,

    - date transmise ctre alte autoriti cu rol de prevenire i combatere a splrii

    banilor etc. ;

    - autoriti:

    - Banca Naional a Romniei;

    - Comisia Naional a Valorilor Mobiliare;

    - Comisia de Supraveghere a Asigurrilor;

    - Comisia pentru Supravegherea Sistemului de Pensii Private;

    - Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor;

    - organele de urmrire penal etc.

    Cunotine:

    - reglementrile legale i interne privind cunoaterea clientelei;

    - reglementrile legale i interne privind prevenirea splrii banilor i a finanrii

    actelor de terorism;

    - reglementrile privind protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu

    caracter personal;

    - normele legale i interne privind confidenialitatea datelor i pstrarea secretului

    profesional;

    - aplicaii informatice specifice.

    Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie

    EQF/CNC: 4/3

    Elemente de Criterii de realizare asociate Criterii de realizare

  • 10

    competen rezultatului activitii descrise

    de elementul de competen

    asociate modului de

    ndeplinire a activitii

    descris de elementul de

    competen

    1.Asigur

    securitatea

    informaiilor

    1.1. Securitatea informaiilor se

    asigur conform procedurilor

    specifice privind asigurarea

    securitii informaiilor i celor

    privind utilizarea sistemului

    informatic.

    1.2. Securitatea informaiilor se

    asigur cu respectarea codului de

    conduit i a caracteristicilor

    informaiilor.

    1.3. Securitatea informaiilor se

    asigur n conformitate cu

    procedurile specifice privind

    sistemul de administrare a

    informaiilor.

    1.4. Securitatea informaiilor se

    asigur avnd n vedere

    procedurile specifice privind

    administrarea riscului operaional

    i cele privind msurile pentru

    situaii de urgen.

    1.5. Securitatea informaiilor se

    asigur cu respectarea

    prevederilor legale specifice n

    vigoare.

    Asigurarea securitii

    informaiilor se realizeaz cu

    confidenialitate i vigilen.

    2. Respect

    normele de

    securitate a

    echipamentelor

    2.1. Normele de securitate a

    echipamentelor sunt respectate

    aplicndu-se procedurile specifice

    privind utilizarea sistemului

    informatic.

    2.2. Normele de securitate a

    echipamentelor sunt respectate

    conform codului de conduit i n

    funcie de tipul de echipament.

    2.3. Normele de securitate a

    echipamentelor sunt respectate

    conform procedurilor specifice

    privind msurile pentru situaii de

    urgent.

    Respectarea normelor de

    securitate a echipamentelor se

    realizeaz permanent cu

    responsabilitate.

    3. Menine

    securitatea

    proceselor

    3.1. Securitatea proceselor se

    menine conform procedurilor

    specifice privind utilizarea

    sistemului informatic, n funcie

    de tipul procesului.

    Meninerea securitii

    proceselor se realizeaz cu

    seriozitate i rigurozitate.

  • 11

    3.2. Securitatea proceselor se

    menine avnd n vedere

    procedurile specifice privind

    msurile pentru situaii de

    urgen.

    3.3. Securitatea proceselor se

    menine cu respectarea

    reglementrilor legale specifice n

    vigoare.

    Contexte:

    - activitatea se realizeaz la sediul instituiei sau oriunde se impune, n contexte diferite

    de timp, prin autogestionarea i asumarea responsabilitii pentru realizarea activitilor

    de asigurare a securitii informaiilor;

    - activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de

    departament.

    Gama de variabile:

    - securitatea informaiilor se asigur:

    - n cadrul instituiei;

    - n afara acesteia;

    - asigurarea securitii informaiilor implic comunicarea cu colegii prin intermediul:

    - telefonului;

    - faxului;

    - e-mail-ului;

    - comunicrii directe etc.;

    - tipuri de informaii: informaii privind clienii, tranzaciile, instituia, salariaii,

    sistemele de securitate, codurile de acces;

    - caracteristicile informaiei:

    - confidenialitate;

    - relevan;

    - accesibilitate;

    - integritate;

    - credibilitate etc.;

    - tipuri de echipamente:

    - tehnica de calcul i componentele ei;

    - echipamente de comunicaii etc.;

    - tipuri de procese:

    - de verificare numerar;

    - de acces in centre de procesare /tezaur.

  • 12

    Cunotine:

    - proceduri specifice privind asigurarea securitii informaiilor;

    - proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;

    - codul de conduit;

    - proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaiilor;

    - proceduri specifice privind msurile pentru situaii de urgen;

    - procedurile specifice privind administrarea riscului operaional;

    - reglementrile legale referitoare la activitatea instituiei;

    - reglementrile legale referitoare la protecia persoanelor cu privire la prelucrarea

    datelor cu caracter personal.

  • 13

    Accesarea tezaurului

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie EQF/CNC:

    4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii descrise

    de elementul de competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de

    elementul de competen

    1. Deschide

    tezaurul

    1.1. Tezaurul este deschis n

    conformitate cu regulamentul de

    funcionare al instituiei.

    1.2. Tezaurul este deschis cu

    respectarea codului de acces n

    tezaur.

    1.3. Tezaurul este deschis

    conform aprobrilor conducerii.

    Deschiderea tezaurului se

    realizeaz cu responsabilitate.

    2. Verific sistemul

    de supraveghere

    2.1. Sistemul de supraveghere este

    verificat n conformitate cu

    cerinele de funcionare a

    sistemului electronic de

    supraveghere.

    2.2. Sistemul de supraveghere este

    verificat cu respectarea codului de

    etic i conduit al instituiei.

    2.3. Sistemul de supraveghere este

    verificat conform normelor i

    procedurilor interne specifice.

    Verificarea sistemului de

    supraveghere se realizeaz cu

    rigurozitate.

    3. Asigur

    integritatea

    valorilor

    3.1. Integritatea valorilor este

    asigurat n conformitate cu

    reglementrile privind activitatea

    de tezaur i casierie.

    3.2. Integritatea valorilor este

    asigurat cu respectarea

    caracteristicilor specifice tipurilor

    de valori.

    3.3. Integritatea valorilor este

    asigurat cu respectarea regulilor

    de securitate a valorilor.

    Asigurarea integritii valorilor

    este asigurat cu corectitudine.

  • 14

    4. nchide tezaurul 4.1.Tezaurul este nchis n

    conformitate cu fluxurile

    operaionale specifice activitii.

    4.2. Tezaurul este nchis cu

    respectarea codului de acces n

    tezaur.

    4.3. Tezaurul este nchis avnd n

    vedere completarea documentelor

    specifice, n funcie de structura

    lor.

    nchiderea tezaurului se

    realizeaz cu vigilen.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori;

    - centre de procesare;

    - sucursalele bncilor;

    - centralele bncilor;

    - casieria central a instituiei;

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - accesarea tezaurului presupune utilizarea cheilor de acces n baza codurilor de acces i cu

    respectarea regulilor de acces n tezaur;

    - accesarea tezaurului se face cu respectarea regulilor de securitate a valorilor stabilite n

    funcie de reglementrile legale i de tipul de valori;

    - procedurile de lucru privind accesarea tezaurului sunt stabilite cu respectarea prevederilor

    legale specifice ariei ocupaionale, a structurii organizatorice i a condiiilor concrete ale

    instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului de

    funcionare a instituiei i a prevederilor legale specifice ariei ocupaionale;

    - activitile de deschidere i nchidere a tezaurului se formalizeaz n documente specifice,

    precum procesul verbal de deschidere/nchidere tezaur.

    - n activitate se aplic regulile de comunicare intern, principiul controlului ncruciat al

    activitii;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

    - activitatea se desfoar n condiii de stres.

  • 15

    Gama de variabile:

    - tipuri de valori :

    - valori monetare;

    - file cec;

    - garanii;

    - bilete la ordin completate reprezentnd garanii la contracte de credit;

    - contracte de ipotec;

    - polie de asigurare;

    - cecuri de cltorie;

    - certificate de depozit;

    - carduri

    -etc.

    - documente specifice : proces verbal de deschidere/nchidere tezaur;

    - reglementri :

    - BNR privind : activitatea de tezaur i casierie, funcionarea tezaurului, alte

    reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;

    - reglementri interne : regulamentul de funcionare al instituiei, codul de etic i

    conduit al instituiei, codurile de acces n tezaur, reguli specifice de accesare a

    tezaurului, alte norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.

    Cunotine:

    - operaiunile de tezaur i casierie;

    - reguli de accesare a tezaurului;

    - fluxurile operaionale specifice activitii de tezaur;

    - regulamentul de funcionare al instituiei;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

    - codurile de acces n tezaur;

    - modul de utilizare a sistemului electronic de supraveghere;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - norme i proceduri interne specifice.

  • 16

    Verificarea valorilor

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie

    EQF/CNC:

    4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii

    descrise de elementul de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de

    elementul de competen

    1. Recepioneaz

    valorile

    1.1.Valorile sunt recepionate

    conform reglementrilor BNR

    privind activitatea de tezaur i

    casierie.

    1.2 Valorile sunt recepionate

    n conformitate cu tipul de

    valori.

    1.3. Valorile sunt recepionate

    pe baza documentelor

    specifice.

    Recepionarea valorilor se face

    cu operativitate.

    2. Identific valorile

    false

    2.1.Valorile false sunt

    identificate conform

    reglementrilor legale privind

    elementele de identificare a

    banilor, de identificare a

    falsurilor i a fraudelor.

    2.2. Valorile false sunt

    identificate n conformitate cu

    tipul de documente de nsoire

    a valorilor.

    2.3.Valorile false sunt

    identificate n funcie de tipul

    de verificare.

    Identificarea valorilor false se

    face cu responsabilitate.

    3. Grupeaz valorile 3.1.Valorile sunt grupate avnd

    n vedere fluxurile operaionale

    specifice activitii.

    3.2. Valorile sunt grupate n

    funcie de tipul de valoare.

    3.3. Valorile sunt grupate cu

    respectarea procedurilor

    interne specifice.

    Gruparea valorilor se realizeaz

    cu corectitudine.

  • 17

    4. Elaboreaz

    documentaia

    4.1.Documentaia este

    elaborat conform

    reglementrilor BNR

    referitoare la valori

    ncredinate.

    4.2. Documentaia este

    elaborat n funcie de

    modalitatea de elaborare

    stabilit.

    4.3. Documentaia este

    elaborat cu respectarea

    procedurilor de comunicare

    intern.

    Elaborarea documentaiei se

    face cu atenie.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori;

    - centre de procesare;

    - sucursalele bncilor;

    - centralele bncilor;

    - casieria central a instituiei ;

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu ;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - procedurile de lucru privind verificarea valorilor sunt stabilite n conformitate cu

    prevederile legale specifice ariei ocupaionale, structurii organizatorice i condiiilor

    concrete ale instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului de

    funcionare a instituiei i cu prevederile legale specifice ariei ocupaionale;

    - echipamente utilizate : calculator, sistem informatic dedicat, detector bancnote, maini

    de numrat banii cu detector de bancnote, lamp UV;

    - verificarea valorilor se realizeaz n vederea :

    - identificrii falsurilor;

    - depistrii neconcordanelor dintre valorile ncredinate i documentele ce

    nsoesc valorile;

    - n activitate se aplic: reguli de comunicare intern, principiul controlului ncruciat al

    activitii;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

  • 18

    - activitatea se desfoar n condiii de stres.

    Gama de variabile:

    - tipuri de valori ncredinate:

    - valori monetare;

    - file cec:

    - garanii;

    - bilete la ordin completate reprezentnd garanii la contracte de credit;

    - contracte de ipotec;

    - polie de asigurare;

    - cecuri de cltorie;

    - certificate de depozit;

    - carduri;

    -etc.;

    - aplicaii IT : specifice verificrii autenticitii banilor;

    - tipuri de documente :

    - proces verbal privind recepionarea valorilor;

    - proces verbal de constatare falsuri;

    - proces verbal de constatare diferene;

    - documente care nsoesc valorile;

    - tipuri de verificare:

    - tactil;

    - vizual;-

    - electronic;

    - reglementri :

    - BNR privind activitatea de tezaur i casierie, elementele de identificare a banilor,

    de identificare a falsurilor i a fraudelor referitoare la banii fali, valorile

    ncredinate false, elementele de siguran ale bancnotelor, alte reglementri legale

    specifice ariei ocupaionale etc.

    - reglementri interne: norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.

    Cunotine:

    - conceptul de valoare ncredinat;

    - tipuri de valori ncredinate;

    - elementele de siguran ale valorilor ncredinate;

    - elementele de identificare a falsurilor i a fraudelor;

    - modaliti de verificare tactil i vizual ;

  • 19

    - utilizarea mainilor electronice de verificare ;

    - tipuri de documente de nsoire a valorilor;

    - modaliti de elaborare a rapoartelor;

    - reguli de comunicare intern;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - reglementri specifice tipurilor de valori ncredinate;

    - reglementri legale privind elementele de identificare a banilor, de identificare a

    falsurilor i a fraudelor;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

  • 20

    Procesarea valorilor

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie :

    4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii

    descrise de elementul de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de elementul

    de competen

    1.Sorteaz valorile 1.1.Valorile sunt sortate

    conform reglementrilor BNR

    referitoare la valori

    ncredinate.

    1.2. Valorile sunt sortate n

    funcie de tipul de valoare

    procesat.

    1.3. Valorile sunt sortate avnd

    n vedere fluxurile operaionale

    specifice activitii.

    Sortarea valorilor se realizeaz cu

    rigoare.

    2.Calibreaz

    echipamentul de

    procesare

    2.1. Echipamentul de procesare

    este calibrat cu respectarea

    caracteristicilor tehnice ale

    echipamentului.

    2.2. Echipamentul de procesare

    este calibrat n funcie de tipul

    de valoare procesat.

    2.3. Echipamentul de procesare

    este calibrat n conformitate cu

    regulile de calibrare a

    echipamentului.

    Calibrarea echipamentului de

    procesare se realizeaz cu

    profesionalism.

    3. Asigur

    funcionarea

    echipamentului

    3.1. Funcionarea

    echipamentului este asigurat

    n conformitate cu

    caracteristicile tehnice ale

    echipamentului.

    3.2. Funcionarea

    echipamentului este asigurat

    n funcie de parametrii tehnici

    de identificare a falsurilor.

    3.3. Funcionarea

    echipamentului este asigurat

    avnd n vedere tipul de valori

    procesate.

    Asigurarea funcionrii

    echipamentului se realizeaz cu

    responsabilitate.

  • 21

    4.Ambaleaz

    valorile

    4.1. Valorile sunt ambalate n

    funcie de tipul de valori

    procesate.

    4.2. Valorile sunt ambalate cu

    respectarea regulilor de

    ambalare.

    4.3. Valorile sunt ambalate

    avnd n vedere cerinele din

    contractul cadru de prestare

    servicii(SLA).

    Ambalarea valorilor se realizeaz

    cu atenie.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori;

    - centre de procesare;

    - sucursalele bncilor;

    - centralele bncilor;

    - casieria central a instituiei ;

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu ;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - procedurile de lucru privind procesarea valorilor sunt stabilite n conformitate cu

    prevederile legale specifice ariei ocupaionale, structurii organizatorice i condiiilor

    concrete ale instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului de

    funcionare a instituiei i cu prevederile legale specifice ariei ocupaionale;

    - echipamente utilizate :

    - de sortare;

    - de calibrare;

    - de ambalare;

    - regulile de calibrare a echipamentului sunt stabilite n funcie de caracteristicile tehnice ale

    acestuia;

    - regulile de ambalare sunt stabilite n funcie de :

    - tipul de valori;

    - cerinele clienilor;

    - n contractul cadru de prestare servicii(SLA) ncheiat ntre beneficiarul (banca, instituia

  • 22

    financiar nebancar) i ofertantul de servicii (firma furnizoare de servicii de gestionare a

    valorilor)se stabilesc :

    - obligaiile prilor;

    - criterii de calitate pentru oferirea serviciilor;

    - modul de ambalare;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

    - activitatea se desfoar n condiii de stres.

    Gama de variabile:

    - tipuri de valori ncredinate:

    - valori monetare;

    - file cec:

    - garanii;

    - bilete la ordin completate reprezentnd garanii la contracte de credit;

    - contracte de ipotec;

    - polie de asigurare;

    - cecuri de cltorie;

    - certificate de depozit;

    - carduri;

    - etc.;

    - reglementri :

    - BNR privind activitatea de tezaur i casierie, valorile ncredinate false, alte

    reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;

    - reglementri interne: norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.

    Cunotine:

    - conceptul de valoare ncredinat;

    - tipuri de valori ncredinate;

    - elementele de siguran ale valorilor ncredinate;

    - caracteristicile tehnice ale echipamentului;

    - parametrii tehnici de identificare a falsurilor;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

  • 23

    Administrarea sacilor de valori

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie EQF/CNC:

    4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii descrise de

    elementul de competen

    Criterii de realizare

    asociate modului de

    ndeplinire a activitii

    descris de elementul de

    competen

    1.Preia sacii de

    valori

    1.1. Sacii de valori sunt preluai conform

    reglementrilor legale privind

    administrarea sacilor de valori.

    1.2. Sacii de valori sunt preluai cu

    respectarea codului de etic i conduit al

    instituiei.

    1.3. Sacii de valori sunt preluai n

    conformitate cu reglementrile privind

    identitatea clientului.

    1.4. Sacii de valori sunt preluai pe baza

    documentelor specifice.

    Preluarea sacilor de valori

    se realizeaz cu

    responsabilitate.

    2.Depoziteaz sacii

    de valori

    2.1. Sacii de valori sunt depozitai n

    conformitate cu regulile de depozitare a

    valorilor.

    2.2. Sacii de valori sunt depozitai pe

    baza documentelor specifice.

    2.3. Sacii de valori sunt depozitai n

    funcie de tipul de valoare depozitat.

    Depozitarea sacilor de

    valori se efectueaz cu

    atenie.

    3.Pred clientului

    sacii de valori

    3.1. Sacii de valori sunt predai clientului

    cu respectarea codului de etic i

    conduit al instituiei.

    3.2. Sacii de valori sunt predai clientului

    n conformitate cu reglementrile privind

    identitatea clientului.

    3.3. Sacii de valori sunt predai clientului

    pe baza documentelor specifice.

    Predarea sacilor de valori

    ctre client se realizeaz

    cu corectitudine.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori;

    - centre de procesare;

    - sucursalele bncilor;

  • 24

    - centralele bncilor;

    - casieria central a instituiei ;

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu ;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - procedurile de lucru privind administrarea sacilor de valori sunt stabilite n conformitate cu

    prevederile legale specifice ariei ocupaionale, structurii organizatorice i condiiilor

    concrete ale instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului de

    funcionare a instituiei i cu prevederile legale specifice ariei ocupaionale;

    - echipamente utilizate :

    - calculator;

    - sistem informatic dedicat;

    - n activitate se aplic :

    - reguli de comunicare intern;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

    - activitatea se desfoar n condiii de stres.

    Gama de variabile:

    - tipuri de clieni: clieni persoane fizice, rezideni i nerezideni;

    - tipuri de valori ncredinate:

    - valori monetare;

    - file cec:

    - garanii;

    - bilete la ordin completate reprezentnd garanii la contracte de credit;

    - contracte de ipotec;

    - polie de asigurare;

    - cecuri de cltorie;

    - certificate de depozit;

    - carduri;

    - etc.;

    - documente specifice:

    - proces verbal de predare primire saci de valori;

  • 25

    - proces verbal de depozitare saci de valori;

    - acte de identitate clieni;

    - reglementri :

    - BNR privind administrarea sacilor de valori, stabilirea identitii clienilor, alte

    reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;

    - reglementri interne: regulamentul de funcionare al instituiei, codul de etic i

    conduit al instituiei, alte norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.

    Cunotine:

    - documente specifice;

    - reglementri privind stabilirea identitii clientului;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - reguli de depozitare;

    - reguli de comunicare intern;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

  • 26

    Prelucrarea tichetelor

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de responsabilitate

    i autonomie EQF/CNC:

    4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii descrise

    de elementul de competen

    Criterii de realizare asociate

    modului de ndeplinire a

    activitii descris de elementul

    de competen

    1.Recepioneaz

    tichetele

    1.1. Tichetele sunt recepionate n

    conformitate cu tipul de client.

    1.2. Tichetele sunt recepionate

    conform tipului de tichet.

    1.3.Tichetele sunt recepionate

    avnd n vedere fluxurile

    operaionale specifice activitii.

    Recepionarea tichetelor se face cu

    responsabilitate.

    2.Grupeaz

    tichetele

    2.1.Tichetele sunt grupate n

    conformitate cu cerinele

    clientului.

    2.2. Tichetele sunt grupate n

    funcie de metoda de grupare

    stabilit.

    2.3. Tichetele sunt grupate cu

    respectarea normelor i

    procedurilor interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Gruparea tichetelor se realizeaz cu

    corectitudine.

    3.Elaboreaz

    rapoarte

    3.1.Rapoartele sunt elaborate cu

    respectarea cerinelor specifice din

    manualul aplicaiei IT.

    3.2. Rapoartele sunt elaborate n

    funcie de tipul de tichete

    prelucrate.

    3.3. Rapoartele sunt elaborate cu

    respectarea cerinelor clientului.

    Elaborarea rapoartelor se realizeaz

    cu rigurozitate.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori,

    - centre de procesare,

    - sucursalele bncilor,

    - centralele bncilor,

    - casieria central a instituiei

  • 27

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - echipamente specifice :

    - calculator,

    - sistem informatic dedicat;

    - se realizeaz activiti de prelucrare a tichetelor i/sau a bonurilor valorice;

    - modul de grupare al tichetelor este stabilit n pachete n funcie de cerinele clienilor;

    - rapoartele elaborate sunt destinate clientului;

    - pachetele sunt ambalate n carton specific tipului de cupiur i sunt prevzute cu banderole

    tampilate i semnate de ctre verificatorul de valori;

    - procedurile de lucru privind prelucrarea tichetelor sunt stabilite cu respectarea prevederilor

    legale specifice ariei ocupaionale, structurii organizatorice i condiiilor concrete ale

    instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului de

    funcionare a instituiei i a prevederilor legale specifice ariei ocupaionale;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

    - activitatea se desfoar n condiii de stres;

    - se aplic principiul controlului ncruciat al activitii.

    Gama de variabile:

    - tipuri de clieni: persoane juridice;

    - tipuri de tichete prelucrate: de mas, de cadou, sociale etc., n funcie de emiteni;

    - tipuri de pachete :

    - de 100 de bancnote pe tipuri : de 5, 10,100, 500 de lei;

    - n fiicuri de 100 de buci n cazul monedelor;

    - reglementri :

    - privind administrarea tichetelor i bonurilor valorice;

    - alte reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale;

    - etc.

    Cunotine:

    - fluxurile operaionale specifice activitii;

    - tipuri de tichete i bonuri valorice;

  • 28

    - manualul de utilizare a aplicaiei IT;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale;

    - principiul controlului ncruciat al activitii.

  • 29

    Gestionarea evenimentelor de risc operaional

    (unitate de competen specific)

    Nivelul de

    responsabilitate i

    autonomie

    EQF/CNC: 4/3

    Elemente de

    competen

    Criterii de realizare asociate

    rezultatului activitii descrise

    de elementul de competen

    Criterii de realizare

    asociate modului de

    ndeplinire a activitii

    descris de elementul de

    competen

    1.Identific

    evenimentul de risc

    operaional

    1.1. Evenimentul de risc

    operaional este identificat

    conform reglementrilor BNR

    privind identificarea i

    administrarea evenimentelor de

    risc operaional.

    1.2. Evenimentul de risc

    operaional este identificat n

    funcie de tipurile de evenimente

    de risc operaional.

    1.3. Evenimentul de risc

    operaional este identificat

    conform reglementrilor legale i

    normelor interne de securitate

    fizic i de securitate a

    informaiilor.

    Identificarea

    evenimentului de risc

    operaional se realizeaz

    cu responsabilitate.

    2.Administreaz

    evenimentul de risc

    operaional

    2.1.Evenimentul de risc

    operaional este administrat n

    funcie de caracteristicile tipului

    de eveniment de risc operaional.

    2.2. Evenimentul de risc

    operaional este administrat

    conform reglementrilor legale i

    normelor interne de securitate

    fizic i de securitate a

    informaiilor.

    2.3. Evenimentul de risc

    operaional este administrat cu

    respectarea normelor i

    procedurilor interne specifice.

    Administrarea

    evenimentului de risc

    operaional se realizeaz

    cu discernmnt.

    3. Aplic msuri

    preventive

    3.1. Msurile preventive sunt

    aplicate n funcie de tipul de

    eveniment de risc operaional.

    3.2. Msurile preventive sunt

    aplicate n funcie de tipul de

    msuri preventive.

    Aplicarea msurilor

    preventive se realizeaz cu

    rigurozitate.

  • 30

    3.3. Msurile preventive sunt

    aplicate conform reglementrilor

    legale i normelor interne de

    securitate fizic i de securitate a

    informaiilor.

    Contexte:

    - activitatea se desfoar n funcie de structura organizatoric a instituiei n :

    - centre specializate de pstrare bani i valori;

    - centre de procesare;

    - sucursalele bncilor;

    - centralele bncilor;

    - casieria central a instituiei;

    - tezaurul central al instituiei;

    - personal din front-office :

    - casieri;

    - operatori ghieu;

    - verificatori bani;

    - verificator valori;

    - echipamente utilizate : calculator, sistem informatic dedicat etc.;

    - msurile preventive se iau n funcie de tipul de eveniment de risc operaional;

    - procedurile de lucru privind gestionarea evenimentelor de risc operaional sunt

    stabilite cu respectarea prevederilor legale specifice ariei ocupaionale, structurii

    organizatorice i condiiilor concrete ale instituiei;

    - fluxurile operaionale de lucru specifice sunt desenate cu respectarea regulamentului

    de funcionare a instituiei i a prevederilor legale specifice ariei ocupaionale;

    - activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;

    - activitatea se desfoar n condiii de stres.

    Gama de variabile:

    - tipuri de evenimente de risc operaional :

    - frauda intern;

    - frauda extern;

    - risc de personal;

    - risc de reglementare;

    - risc tehnic;

    - risc de operaiuni;

    - tipuri de msuri preventive: de evaluare, de monitorizare;

  • 31

    - reglementri :

    - BNR privind activitatea de tezaur i casierie, identificarea i administrarea

    evenimentelor de risc operaional, alte reglementri legale specifice ariei

    ocupaionale etc. ;

    - reglementri interne: codul de etic i conduit al instituiei, regulamentul de

    organizare i funcionare al instituiei, norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale etc.

    Cunotine:

    - documente de lucru specifice activitii de tezaur i casierie;

    - elemente de siguran pentru numerar;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

    - regulamentul de organizare i funcionare a instituiei;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

  • 32

    AUTORITATEA NAIONAL PENTRU CALIFICRI

    CALIFICAREA PROFESIONAL

    VERIFICATOR VALORI

    Cod RNC:

    Nivel EQF/CNC: 4/3

    Sector: Activiti financiare, bancare, de asigurri

    Versiunea: 00

    Data aprobrii: 22.03.2012

    Data propus pentru revizuire: 30 iunie 2015

    Echipa de redactare:

    Dr. Ganea Mariana consultant formare, Institutul Bancar Romn

    Moldoveanu Rodica - Director Operaiuni, Banca Comercial Romn

    Tudor Gabriela Director, Institutul Bancar Romn coordonator

    Verificator sectorial:

    Popovici Georgiana - Coordonator operaiuni, UniCredit Tiriac Bank SA

    Comisia de validare:

    Marinescu Mihaela Director RU, CEC Bank - Preedintele comisiei

    Ciuhu Anamaria ef Serviciu Organizare i Metodologie, Bank of Cyprus PCL

    Rotaru Cristian Consilier, Asociaia Romn a Bncilor

    Denumirea documentului electronic: Q _Verificator valori_00

    Responsabilitatea pentru coninutul acestei calificrii profesionale revine

    Comitetului Sectorial Activiti financiare, bancare, de asigurri.

    Titlul calificrii profesionale: Verificator valori

  • 33

    Descriere:

    Calificarea Verificator valori este proiectat pentru cei care lucreaz n domeniul

    financiar, n centre specializate de pstrare a banilor i valorilor, n centre de procesare,

    sucursale ale bncilor, centrale ale bncilor, n casieria central a instituiei financiare, n tezaurul

    central al instituiei financiare.

    Verificatorul valori i desfoar activitatea sub coordonare direct, cu un anumit grad de

    autonomie pentru realizarea activitilor zilnice, cu respectarea reglementrilor interne i

    externe aplicabile.

    Verificatorul valori este supervizat de ctre managerul ierarhic superior, n vederea

    aplicrii principiului controlului dual.

    Calificarea este destinat att persoanelor care activeaz n aceast ocupaie, ct i celor

    care i dezvolt abiliti n acest sens.

    Motivaie:

    Verificatorul valori este o ocupaie solicitat pe piaa muncii, situaie generat de

    liberalizarea pieei muncii i migrarea forei de munc.. Activitatea verificatorului valori

    se poate realiza att n cadrul instituiei financiare, ct i n cadrul unor firme specializate,

    cu respectarea legislaiei n vigoare i a reglementrilor interne specifice.

    Condiii de acces:

    Pentru a deveni verificator valori sunt necesare urmtoarele condiii: o minim experien

    n lucrul cu banii, cunotine de operare PC, capacitate de comunicare, capacitate de

    organizare, capacitate de nelegere i aplicare a reglementrilor, abiliti de lucru n

    condiii de stres.

    Nivelul de instruire solicitat pentru practicarea ocupaiei: Diplom de absolvire a

    nv mntului liceal sau document echivalent cu aceasta

    Rute de progres:

    Prin absolvirea de studii superioare, a unor programe de formare profesional i experien

    dobndit la locul de munc, verificatorul valori poate deveni operator ghieu, coordonator

    de echip, ef serviciu casierie etc.

    Cerine legislative specifice:

    Nu exist.

    Titlul calificrii profesionale: Verificator valori

    Cod RNC:

    Nivel EQF/CNC: 4/3

  • 34

    Lista competenelor profesionale

    Codul Denumirea competenei profesionale Nivel

    EQF/

    CNC

    Credite

    C1.Comunicare n limba oficial; 4/3

    C2.Comunicare n limbi strine; 4/3

    C3.Competene de baz n matematic, tiin i

    tehnologie;

    4/3

    C4.Competene informatice; 4/3

    C5.Competena de a nva; 4/3

    C6.Competene sociale i civice; 3/2

    C7.Competene antreprenoriale; 3/2

    C8.Competena de exprimare cultural. 3/2

    G1.Aplicarea prevederilor legale referitoare la

    securitatea i sntatea n munc i n domeniul

    situaiilor de urgen;

    3/2

    G2.Aplicarea programului de cunoatere a clientelei;

    4/3

    G3.Aplicarea normelor de asigurare a securitii

    informaiilor.

    4/3

    S1.Accesarea tezaurului; 4/3

    S2.Verificarea valorilor; 4/3

    S3.Procesarea valorilor; 4/3

    S4.Administrarea sacilor de valori; 4/3

    S5.Prelucrarea tichetelor; 4/3

    S6.Gestionarea evenimentelor de risc operaional. 4/3

  • 35

    Competena profesional: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i

    sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen

    Cod:

    Nivel EQF/CNC: 3/2

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1.Identific prevederile legale referitoare la

    securitate i sntate n munc cu

    operativitate, n conformitate cu legislaia

    naional n vigoare, cu instruciunile interne

    specifice referitoare la securitate i sntate

    n munc, precum i cu instruciunile de

    utilizare date de productorul echipamentelor

    din dotare, n tezaurul unitii.

    2.Acioneaz pentru nlturarea situaiilor de

    risc cu atenie i responsabilitate, conform

    instruciunilor interne specifice referitoare la

    securitate i sntate n munc, prin utilizarea

    echipamentelor de munc i a celor

    individuale de protecie, cu respectarea

    prevederilor legale aplicabile.

    3.Aplic procedurile de urgen i de evacuare

    cu corectitudine i rapiditate, n succesiunea

    prestabilit, respectnd procedurile specifice

    locului unde se realizeaz activitatea curent,

    conform planului aprobat afiat la loc vizibil.

    - instruciunile interne referitoare la securitatea

    i sntatea n munc specifice locului de

    munc;

    - noiuni privind legislaia de securitate i

    sntate n munc aplicabile activitii;

    - prevederile productorului echipamentelor de

    munc referitoare la securitatea i sntatea n

    munc;

    - prevederi referitoare la securitatea i

    sntatea n munc i situaii de urgen;

    - planul de evacuare n caz de incendiu;

    - proceduri de urgen interne;

    - proceduri de acordare a primului ajutor.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai din partea

    superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    Portofoliu.

    Competena profesional: Aplicarea programului de cunoatere a clientelei

    Cod:

    Nivel EQF/CNC: 4/3

    Credite:

  • 36

    Deprinderi Cunotine

    1.Analizeaz cu rigurozitate i

    contiinciozitate reglementrile legale i

    interne n domeniul cunoaterii clientelei,

    pentru asigurarea respectrii msurilor cu

    privire la prevenirea splrii banilor i

    finanrii terorismului, n limita competenelor

    prevzute n fia postului, n cadrul instruirilor

    organizate, n tezaurul unitii.

    2.Identific clasa de risc a clienilor cu

    acuratee i consecven, n conformitate cu

    procedurile interne privind riscul,

    reglementrile privind cunoaterea clientelei

    n scopul prevenirii splrii banilor, folosind

    aplicaii informatice specifice.

    3.Raporteaz suspiciunile privind tranzaciile

    bancare cu promptitudine i discernmnt

    numai ctre persoanele autorizate, conform

    reglementrilor legale i interne privind

    prevenirea splrii banilor i a finanrii

    actelor de terorism, folosind aplicaii

    informatice specifice.

    4.Furnizeaz informaii specifice despre clieni

    cu responsabilitate numai ctre instituiile

    abilitate, conform reglementrilor interne de

    cunoatere a clientelei.

    - reglementrile legale i interne privind cunoaterea clientelei;

    - reglementrile legale i interne privind prevenirea splrii banilor i a finanrii

    actelor de terorism;

    - reglementrile privind protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter

    personal;

    - normele legale i interne privind confidenialitatea datelor i pstrarea

    secretului;

    - aplicaii informatice specifice.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului i/sau produselor realizate de ctre

    candidai din partea superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    portofoliu

  • 37

    Competena profesional: Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor

    Cod:

    Nivel EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1.Asigur securitatea informaiilor cu

    confidenialitate i vigilen, conform

    procedurilor specifice n domeniu,

    procedurilor privind sistemul de

    administrare a informaiilor i utilizarea

    sistemului informatic, caracteristicilor

    informaiilor, procedurilor specifice

    - proceduri specifice privind asigurarea securitii informaiilor;

    - proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;

    - Codul de conduit;

  • 38

    privind administrarea riscului operaional i

    celor privind msurile pentru situaii de

    urgen, cu respectarea codului de conduit.

    2. Respect normele de securitate a

    echipamentelor permanent i cu

    responsabilitate, n conformitate cu

    procedurile specifice privind utilizarea

    sistemului informatic, codul de conduit i

    procedurile specifice privind msurile

    pentru situaii de urgent, n funcie de tipul

    de echipament.

    3.Menine securitatea proceselor cu

    seriozitate i rigurozitate, avnd n vedere

    procedurile specifice privind utilizarea

    sistemului informatic, cele privind msurile

    pentru situaii de urgen, n funcie de tipul

    procesului i cu respectarea reglementrilor

    legale specifice n vigoare.

    - proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaiilor;

    - proceduri specifice privind msurile pentru situaii de urgen;

    - procedurile specifice privind administrarea riscului operaional;

    - reglementrile legale;

    - tipuri de informaii;

    - caracteristicile informaiei;

    - tipuri de echipamente;

    - tipuri de procese.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare.

    test scris;

    ntrebri orale.

    portofoliu

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Accesarea tezaurului

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1. Deschide tezaurul cu responsabilitate, n

    conformitate cu regulamentul de

    funcionare al instituiei, cu codul de acces

    n tezaur i cu aprobrile conducerii.

    2. Verific sistemul de supraveghere cu

    rigurozitate, n conformitate cu cerinele de

    funcionare a sistemului electronic de

    supraveghere, cu normele i procedurile

    interne specifice, respectnd codul de etic

    i conduit al instituiei.

    - operaiunile tezaur i casierie;

    - reguli de accesare a tezaurului;

    - fluxurile operaionale specifice activitii de

    tezaur;

    - regulamentul de funcionare al instituiei;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

  • 39

    3.Asigur integritatea valorilor cu

    corectitudine, n conformitate cu

    reglementrile privind activitatea de tezaur

    i casierie, cu respectarea caracteristicilor

    specifice tipurilor de valori i regulilor de

    securitate a valorilor.

    4. nchide tezaurul cu vigilen n

    conformitate cu fluxurile operaionale

    specifice activitii, cu respectarea codului

    de acces n tezaur i avnd n vedere

    completarea documentelor specifice, n

    funcie de structura lor.

    - codurile de acces n tezaur;

    - modul de utilizare a sistemului electronic de

    supraveghere;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai

    din partea superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    Proiect

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Verificarea valorilor

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1.Recepioneaz valorile cu operativitate, pe

    baza documentelor specifice, conform

    reglementrilor BNR privind activitatea de

    tezaur i casierie i tipului de valori.

    2.Identific valorile false cu responsabilitate,

    n conformitate cu reglementrile legale

    privind elementele de identificare a banilor, a

    falsurilor i a fraudelor, cu tipul de documente

    de nsoire a valorilor, n funcie de tipul de

    verificare.

    3. Grupeaz valorile cu corectitudine, avnd n vedere

    fluxurile operaionale specifice activitii, n funcie de

    tipul de valoare i cu respectarea procedurilor interne

    - conceptul de valoare ncredinat;

    - tipuri de valori ncredinate;

    - elementele de siguran ale valorilor

    ncredinate;

    - elementele de identificare a falsurilor i a

    fraudelor;

    - modaliti de verificare tactil i vizual ;

    - utilizarea mainilor electronice de verificare ;

    - tipuri de documente de nsoire a valorilor;

    - modaliti de elaborare a rapoartelor;

    - reguli de comunicare intern;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - reglementri specifice tipurilor de valori

    ncredinate;

  • 40

    specifice.

    4.Elaboreaz documentaia cu atenie, conform

    reglementrilor BNR referitoare la valorile

    ncredinate, n funcie de modalitatea de elaborare

    stabilit i respectnd procedurile de comunicare

    intern.

    - reglementri legale privind elementele de

    identificare a banilor, de identificare a falsurilor

    i a fraudelor;

    - reglementri legale specifice ariei

    ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai din partea

    superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    portofoliu;

    proiect.

  • 41

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Procesarea valorilor

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1.Sorteaz valorile cu rigoare conform

    reglementrilor BNR referitoare la valorile

    ncredinate, n funcie de tipul de valoare

    procesat i avnd n vedere fluxurile

    operaionale specifice activitii.

    2.Calibreaz echipamentul de procesare cu

    profesionalism, n conformitate cu regulile

    de calibrare a echipamentului i n funcie

    de tipul de valoare procesat, respectnd

    caracteristicile tehnice ale echipamentului.

    3. Asigur funcionarea echipamentului cu

    responsabilitate, n conformitate cu

    caracteristicile tehnice ale echipamentului,

    n funcie de parametrii tehnici de

    identificare a falsurilor i avnd n vedere

    tipul de valori procesate.

    4. Ambaleaz valorile cu atenie n funcie

    de tipul de valori procesate, cu respectarea

    regulilor de ambalare i a cerinelor din

    contractul cadru de prestare servicii.

    - conceptul de valoare ncredinat;

    - tipuri de valori ncredinate;

    - elementele de siguran ale valorilor ncredinate;

    - caracteristicile tehnice ale echipamentului;

    - parametrii tehnici de identificare a

    falsurilor;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    test scris;

    ntrebri orale.

  • 42

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai

    din partea superiorilor ierarhici.

    Proiect

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Administrarea sacilor de valori

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1. Preia sacii de valori cu responsabilitate,

    conform reglementrilor legale privind

    administrarea sacilor de valori i identitatea

    clientului, pe baza documentelor specifice,

    respectnd codul de etic i conduit al

    instituiei,.

    2. Depoziteaz sacii de valori cu atenie n

    conformitate cu regulile de depozitare a valorilor,

    pe baza documentelor specifice i n funcie de tipul

    de valoare depozitat.

    3. Pred clientului sacii de valori cu corectitudine, n

    conformitate cu reglementrile privind identitatea

    clientului, pe baza documentelor specifice i cu

    respectarea codului de etic i conduit al

    instituiei.

    - documente specifice;

    - reglementri privind stabilirea identitii clientului;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - reguli de depozitare;

    - reguli de comunicare intern;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai

    din partea superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    Proiect

  • 43

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Prelucrarea tichetelor

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1. Recepioneaz tichetele cu

    responsabilitate n conformitate cu tipul de

    client i tipul de tichet, avnd n vedere

    fluxurile operaionale specifice activitii.

    2. Grupeaz tichetele cu corectitudine, n

    conformitate cu cerinele clientului, n

    funcie de metoda de grupare stabilit,

    respectnd normele i procedurile interne

    specifice ariei ocupaionale.

    3.Elaboreaz rapoartele cu rigurozitate n

    funcie de tipul de tichete prelucrate, cu

    respectarea cerinelor clientului i a

    cerinelor specifice din manualul aplicaiei

    IT.

    - fluxurile operaionale specifice activitii;

    - tipurile de tichete i bonuri valorice;

    - manualul de utilizare aplicaie IT;

    - reglementrile legale specifice ariei ocupaionale;

    - normele i procedurile interne specifice ariei

    ocupaionale.

    - principiul controlului ncruciat al activitii.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai

    din partea superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    Proiect

  • 44

    Q Verificator valori

    Titlul competenei: Gestionarea evenimentelor de risc operaional

    Codul unitii:

    Nivelul EQF/CNC: 4/3

    Credite:

    Deprinderi Cunotine

    1. Identific evenimentul de risc operaional cu

    responsabilitate, conform reglementrilor BNR

    privind identificarea i administrarea evenimentelor

    de risc operaional, reglementrilor legale i

    normelor interne de securitate fizic i de securitate

    a informaiilor, n funcie de tipurile de evenimente

    de risc operaional.

    2. Administreaz evenimentul de risc

    operaional cu discernmnt, conform

    reglementrilor legale i normelor interne

    de securitate fizic i de securitate a

    informaiilor, n funcie de caracteristicile

    tipului de eveniment de risc operaional i

    respectnd normele i procedurile interne

    specifice.

    3. Aplic msuri preventive cu rigurozitate,

    conform reglementrilor legale i a

    normelor interne de securitate fizic i de

    securitate a informaiilor, n funcie de tipul

    de eveniment de risc operaional i tipul de

    msuri preventive.

    - documente de lucru specifice activitii de tezaur

    i casierie;

    - elemente de siguran pentru numerar;

    - principiul controlului ncruciat al activitii;

    - codul de etic i conduit al instituiei;

    - regulamentul de organizare i funcionare a

    instituiei;

    - reglementri legale specifice ariei ocupaionale;

    - norme i proceduri interne specifice ariei

    ocupaionale.

    Metode de evaluare:

    Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast unitate sunt urmtoarele:

    Deprinderi Cunotine

    observarea candidailor ndeplinind cerinele de la locul de activitate;

    simulare;

    rapoarte de calitate asupra procesului realizat de ctre candidai

    din partea superiorilor ierarhici.

    test scris;

    ntrebri orale.

    portofoliu;

    proiect.

  • 45