Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

1

Proiect de practic

Coordonator:

Student:

Grupa , Seria

Anul III, Specializarea

2011

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

2

Cuprins

Introducere......................................................................................................................................

1. Prezentarea companiei Unicredit Leasing ..........................................................................

2. Prezentarea departamentului...............................................................................................

3. Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei..................................................

4. Aplicaia software Wizleasing................................................................................................

5. Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing .................................................

6. Concluzii ...................................................................................................................................

Bibliografie.......................................................................................................................................

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

3

Introducere

Principalul scop al acestui proiect este de a reliefa att aspectele

descriptive ale companiei Unicredit Leasing ct i de a surprinde aptitudinile

deprinse n urma stagiului de practic.

Unul dintre obiectivele stagiului de practic este acela de a oferi

practicantului un prim mediu de utilizare concret a cunotinelor acumulate n

perioada aniilor de studiu. De asemenea, acesta are posibilitatea de a-i testa

abilitile de comunicare i de integrare ntr-un colectiv nou.

Avantajele ndeplinirii stagiului de practic sunt multiple. n funcie de

companie, studentul are oportunitatea de a face parte dintr-un mediu de lucru

profesionist, cu valori morale i profesionale bine stabilite, aflate deja la un nivel

nalt. Posibilitatea de a interaciona cu mai multe departamente din cadrul

companiei ofer o perspectiv ampl ce va ajuta n luarea unei decizii asupra

unui viitor loc de munc. nsa, integrarea ntr-un mediu de lucru concret

faciliteaz surprinderea att a aspectelor pozitive ct i a aspectelor negative

a sarcinilor ce trebuie ndeplinite n departamentul respectiv.

Studentul nu este impactat numai la nivel tehnic i teoretic, ci i la un nivel

psihologic, deoarece i este testat capacitatea de adaptabilitate. Acesta

trebuie s fac fa unui program stabil i s ndeplineasc anumite sarcini.

Deci trebuie s se supun unei conjucturi pe care n-a mai ntlnit-o nainte.

Aceast perioad de practic are rolul de a iniia sau de a mbogaii

experiena profesional a practicantului.

O alt parte a proiectului este axat pe descrierea principalei aplicaii

software utlizat pe parcursul practicii. Aceast aplicaie este dezvoltat de

compania Wizrom Software i se numete Wizleasing. Pentru o mai larg

deschidere asupra acestui tip de aplicaii proiectul mai surprinde i alte aplicaii

software dedicate segmetului de leasing, existente pe pia la momentul

actual.

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

4

1. Prezentarea companiei Unicredit Leasing

UniCredit Leasing Corporation IFN SA,fosta HVB Leasing, este cea mai

important companie de leasing din Romania, nregistrat nc din 1994. Noua

companie, UniCredit Leasing Corporation IFN SA, care opereaz n Romania sub

umbrela brandului UniCredit Leasing, are ca obiectiv pe termen lung finantarea

diferitelor verticale industriale.

Cu o capitalizare curent a pieei de circ 84 miliarde de Euro (la 1

Octombrie 2007), i situndu-se printre grupurile financiare de top din Europa,

Grupul UniCredit este prezent n 23 de ri, avnd 9.000 de sucursale i peste 40

de milioane de clieni, aproximativ 176.000 de angajai i active totale de 1,018

miliarde de Euro, calculate la 30 Iunie 2007. Prin intermediul fuziunii cu Capitalia,

intrat n vigoare pe 1 Octombrie 2007, UniCredit i-a consolidat semnificativ

prezena n Italia, una dintre pieele sale principale alturi de Germania, Austria

i ECE. n regiunea Europei Centrale i de Est, UniCredit opereaz cea mai ntins

reea bancar internaional, cu peste 3.700 de sucursale i reprezentane,

unde mai mult de 76.000 de angajai deservesc circa 27 de milioane de clieni.

ncepnd cu Ianuarie 2007, compania UniCredit Leasing Corporation IFN S.A.

a devenit liderul puternic al pieei de leasing din Romnia. Pn n prezent,

UniCredit Leasing a finanat cu succes proiecte din cele mai variate domenii:

vehicule (automobile i autovehicule comerciale), construcii, transporturi,

agricultur, industria alimentar i medical, prelucrarea lemnului, prelucrarea

metalelor, textile i pielrie, terenuri i construcii etc. Cu o reea naional n

extindere, care numr n prezent 16 birouri (Bacu, Baia-Mare, Braov, Cluj-

Napoca, Constana, Craiova, Galai, Iai, Odorheiul Secuiesc, Oradea, Piteti,

Ploieti, Sibiu, Suceava, Trgu-Mure, i Timioara), UniCredit Leasing Corporation

IFN S.A. ofer clienilor si finanare prin contracte de leasing financiar i

operaional, cu o durat medie cuprins ntre 12 i 60 luni, n urmtoarele

domenii: leasing de echipamente industriale, leasing de autovehicule, leasing

imobiliar, leasing de tip "sale and lease back" (vnzare cu rscumprare prin

leasing), i leasing public.

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

5

Pe lng servicii adiionale acestor mari domenii de leasing, UniCredit

Leasing Corporation pune la dispoziia clienilor si i brokerajul n asigurri, prin

intermediul companiei sale afiliate, UniCredit Insurance Broker. De asemenea,

ca element de noutate n domeniul auto, compania UniCredit Leasing Fleet

Management ofer leasing operaional precum i serviciul de gestionare a

flotelor de autovehicule.

Valorile Grupului UniCredit

UniCredit Leasing aparine unuia dintre cele mai mari grupuri financiare din

Europa, UniCredit Group, a crui identitate distinct este obinut i prin

desemnarea i implementarea unui set de valori i de reguli valabile la nivelul

ntregului Grup, acestea fiind cuprinse n Carta de Integritate.

De asemenea, integritatea trebuie s fie nsoit de gradul necesar de

libertate care s permit oamenilor s continue s se inspire din valorile

personale (de ex. religia sau viziunile filozofice, politice sau sociale sau orientrile

lor sexuale) i s permit corporaiei s fie deschis pluralismului social i cultural.

Carta de Integritate se adreseaz persoanelor din cadrul Grupului care au o

contribuie esenial n generarea profitului i n dezvoltarea relaiilor dintre

activitatea noastr i societate.

Garantarea integritii este o condiie a caracterului durabil, ce face posibil

transformarea profitului n valoare pentru angajai, clieni, investitori (actuali sau

poteniali acionari sau deintori de obligaiuni), comunitile locale i ntreaga

societate cu care corporaia intentioneaz s dezvolte relaii cordiale. Prin

urmare, este necesar ca n activitile zilnice s inspire n permanen din

valorile care stau la baza integritii. Aceste valori sunt:

Corectitudine n relaia cu clienii i furnizorii

Respect n relaia cu clienii i furnizorii

Libertate n relaia cu clienii i furnizorii

Transparen n relaia cu clienii i furnizorii

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

6

Reciprocitate n relaia cu clienii i furnizorii

ncredere n relaia cu clienii i furnizorii

Aceste valori ar trebui s influeneze comportamentul persoanelor din cadrul

UniCredit n relaiile cu toi partenerii, inclusiv instituii cum ar fi autoriti

guvernamentale i oficialiti publice.

2. Prezentarea departamentului Payments

3. Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei

nainte de a ncepe activitatea de practic propriu zis ne-au fost

furnizate diferite informaii pentru a putea ntelege modul de funcionare al

companiei Unicredit Leasing.

Pentru nceput a trebuit s ntelegem ce nseamn noiunea de leasing.

Leasing-ul sau nchirierea reprezint dreptul de a folosi sau de a ocupa o

proprietate personal sau fizic, dat de un locator unei alte persoane

(numit, n general, utilizator sau chiria), pentru o perioad de timp fix sau

nedeterminat, prin intermediul cruia locatarul obine posesie exclusiv a

proprietii n schimbul plii ctre locator a unei sume fixe sau

determinabile.

Apoi ne-a fost prezentat organigrama companiei pentru a putea

ulteriror, s ntelegem mai uor fluxul procesului de leasing.

Departamentul la care am fost repartizai o parte din noi se numea

Payments i se ocupa de plile contractelor de leasing. ns activitatea

noastr , s-a orientat oarecum ntr-o alt direcie. Datorit faptului c

Unicredit Leasing urmeaz sa i schimbe furnizorul care se ocupa de

realizarea tuturor cerinelor cu privire la administrarea documentelor active a

a fost i nc este necesar reindexarea arhivei. Deci daca ar trebui sa dm

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

7

un nume activitii ndeplinite n perioada de practica, acesta ar fi:

reindexarea arhivei.

Pentru ndeplinirea acestei sarcini erau necesare cunotine informatice

destul de restrnse. Acestea se reflectau in cunotine de utilizare ale

sistemului de operare Windows XP, cunotine ale programului Microsoft Excel

i capaciti de interogare a unei aplicaii software pentru regsirea

anumitor informaii.

n plus a fost necesar familiarizarea cu structura unui dosar de leasing i

mai concret cu cea a unui contract de leasing. Un dosar de leasing trebuia

sa cuprind ca elemente principale:

->CheckList, ceea ce reprezint pagina de nceput a oricrui

dosar de leasing n care sunt trecute anumite date precum: id-ul contractului

de leasing, utilizatorul contractului i angajatul care s-a ocupat de dosarul

respectiv. Pe lang acestea mai exist o seciune n pagin unde sunt bifate

elementele constitutive ale dosarului.

->Cererea de asigurare

->Confirmarea cererii

->Copie dup Certificatul de nregistrare ale firmei care solicit

serviciile de leasing

->Copie dup buletinele persoanelor fizice/juridice care solicit

serviciile de leasing

->Cerea de finanare

->Contractul de leasing + Anexe la acesta

->Bilete de ordin, dac exist

->Factura proform

La verificarea contractului de leasing trebuia sa ne oprim asupra

urmtoarelor detalii: numrului unic al contractului, denumirea contractului i

asupra originalitii contractului. Denumirea contractului de putea exista sau nu.

Ea se putea regsi sub dou forme: un shortname care reunea anumite litere si

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

8

cifre din denumirea beneficiarului contractului, sau putea fi chiar numele

acestuia.

Ulterior, fiecarui dosar i se atribuia un numr unic de dosar i un numr de

cutie n care era introdus un numr variabil de dosare.

ntr-un fiier excel trebuiau introduse toate detaliile menionate anterior, la

care se aduga o coloan de observaii n care trebuiau trecute urmtoarele

meniuni:

->n cazul n care nu exista un contract, trebuia menionat acest lucru i

specificat numrul actului adiional la contractul aferent dosarului.

->n cazul n care numrul contractului nu era nregistrat n contract

->s.a.

Pentru situaia n care exista un numr al contractului, trebuia cautat n

baza de date a companiei prin intermediul aplicaiei software Wizleasing.

Variabila de cutare era chiar acest numr. Interogarea afisa apoi ntr-o form

a aplicaiei o serie de informaii despre contractul respectiv din care trebuia sa

selectam denumirea exact contractului i s o copiem n fiierul excel. Atunci

cnd numrul contractului nu exista, puteam sa l cutm n aceiai aplicaie

dup alte criterii de cutare.

Pe lng activitatea noastr zilnic am avut parte i de dou zile de

training. n acestea am avut ocazia de a afla diferite informaii de la persoane

situate pe poziii importante precum: IT Manager, Head of Cost Management,

Maintenance Center Manager, Head of GBS (Global Business Services). Pe

lng noiunile teoretice furnizate, acetia ne-au mprtit i calea pe care a

trebuit s o urmeze pentru a ajunge n funciile actuale.

4. Aplicaia software WizLeasing

Soluia WizLeasing, destinat firmelor de creditare n sistem leasing a fost lansat de WizRom Software, companie specializata in solutii integrate pentru managementul afacerilor. WizLeasing a fost prima soluie de leasing de pe piata local care a realizat legatura automat ntre contabilitatea romneasc

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

9

i administrarea contractelor de leasing. Aplicaia reprezint o soluie complex de financiar, gestiune economica si management, special conceput pentru a oferi informaiile necesare administrarii eficiente a unei afaceri.

Wizleasing a reprezentat prima aplicaie informatic pentru segmentul leasing complet adaptat pentru a rspunde rigorilor celor mai recente norme bancare n vigoare pe plan internaional. Este o soluie elegant pentru administrarea afacerilor de leasing.

Aplicaia a fost implementat n Oracle Forms i poate interaciona cu diferite baze de date Oracle din domeniul economic. Produsul WizLeasing este integrat cu produsul WizCount, ce integreaza funcionaliti de contabilitate, gestiune, vnzri, mijloace fixe, raportare, fiind disponibil i mpreun cu modulul dedicat de Business Intelligence - WizAnalyzer.

De asemenea, produsul WizLeasing ofer faciliti de analiz, raportare i monitorizare.

Aplicaia WizLeasing particularizat companiei Unicredit Leasing Corporation are urmtorul meniu:

Parteneri de afaceri Oferta Leasing Contract Dunning Letter Documente de cumprare Asigurri Contabilitate Altele Rapoarte Administrator Iesire

Meniul Parteneri de Afaceri vizeaz acele instituii financiare, care sub un

acord de cooperare generala ofer produse i servicii specifice pentru

sprijinirea companiilor romaneti, care s completeze oferta de produse i

servicii a companiei Unicredit Leasing Corporation.

Fereastra care apare o dat cu accesarea submeniului furnizez

informaii complete despre orice partener da afaceri stocat n baza de date a

companiei:

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

10

Selectarea submeniului Oferta de Leasing conduce la apariia urmtoarei ferestre:

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

11

Aceasta permite afiarea mai multor variante ale ofertei n funcie de completarea anumitor informaii(numrul de bunuri, natura acestuia, preul etc ). Se pot calcula diferite variabile ale riscului i se pot analiza garaniile cerute.

Meniul Contract se ocup cu gestiunea contractelor de leasing i cuprinde urmtroul submeniu:

Meniul Dunning Letter permite:

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

12

gsirea unui argument pentru blocarea unei datorii a unui client-Dunning Block

calcularea datoriilor nepltite ale unui client pentru a putea fi adugate la scrisoarea de colectare- Dunning Run

trimitera unei scrisori de colectare- Dunning Letter

Meniul Documente de cumprare facilitez introducerea de pli la furnizori i obinerea de pli. Prin intermediul acestui meniu se pot de asemena genera rapoarte refiertoare la plile le furnizori.

Meniul Asigurri permite introducerea i actualizarea tuturor datelor legate de poliele de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de leasing: nregistrarea polielor de asigurari, generarea de rapoarte referitoare la polie i plata acestora.

Prin intermediul meniului Contabilitate se pot importa date din baza de date a contabilitii i se poate realiza o cpmunicare ntre departamente.

Accrual se refera la una una din cele doua metode de contabilitate : pe baza de cash sau pe baza de angajamente. Accrual este un termen specific

contabilitatii de angajamente.

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

13

Meniul Altele permite exportul i importul fiierelor de tip CSV.

Prin intermediul meniului Rapoarte se pot genera rapoarte de diferite tipuri (ex penalty reports) n diferite formate: excel, reports.

Meniul Setri i Definiii pemite schimbarea setrilor pentru meniurile anterioare, precum i ale setrilor generale ale ntregului produs.

Definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare), consultare i interzis a utilizatorului se efectuez prin intermediul meniului Administrator

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

14

5. Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing

Software Leasing - PROLease

PROLease este o soluie software destinat asistrii firmelor de leasing n

urmrirea contractelor de leasing, analiza, raportarea si previzionarea

activitilor legate de aceste contracte.

Produsul PROLease ofer urmtoarele faciliti

Gestiunea contractelor

PROLease ofer toate funciile pentru introducerea, modificarea i urmrirea

contractelor de leasing. Asigur asistarea tuturor operaiilor legate de contract -

facturare, nregistrare ncasri de la clieni i pli la furnizori, raportare:

accept contracte de leasing financiar i operational

asigur calculul graficului de rambursare a contractului (avans, taxa, rate,

valori reziduale, alte costuri finanate, comisioane) i accept grafice

personalizate cerute de clieni

asigur toate operaiile de gestiune a contractelor de leasing: adugare,

modificare, reziliere, modificare a planului de rambursare, suspendare

temporar/reactivare la facturare

permite tiprirea contractelor de leasing: n format standard propriu firmei

de leasing sau n format adaptat unui client i modificabil cu Microsoft

Word

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

15

permite precizarea caracteristicilor bunurilor care fac obiectul

contractelor cu o dezvoltare specific pentru autovehicule

asigur culegerea manual a cursurilor valutare. n versiunea noua,

permite preluarea automat, prin Internet, a cursurilor BNR. Pe baza

acestor cursuri calculeaz automat valorile de facturat sau contabilizat

pentru contractele n valut

emite automat toate facturile asociate contractului de leasing (avans,

taxa administrativ, rate/chirii, valoare rezidual) i permite generarea de

facturi manuale i ProForma

pregtete ncheierea contractelor prin generarea de oferte

genereaz rapoarte pentru urmrirea situaiei contractelor de leasing. n

versiunea nou orice raport poate fi:

afisat sau listat

exportat in format Microsoft Excel sau Adobe Reader (PDF)

expediat ca fisier PDF atasat unui eMail gestioant cu

Microsoft Outlook

permite crearea de documente personalizate cu ajutorul mecanismului

de campuri MailMerge, oferit de Microsoft Word, inserate n modele

create de utilizatori i alimentate la cerere de PROLease. Astfel, se poate

automatiza emiterea documentelor solicitate de diferite organisme

externe: vama, polie, administraie, asiguratori etc. .

Urmarirea Clienilor i Furnizorilor

PROLease asigur suportul pentru gestionarea relaiilor cu furnizorii de bunuri i

clientii contractelor de leasing prin:

culegerea documentelor (facturi, DVI-uri) primite de la furnizori i

nregistrarea plilor efectuate

introducerea ncasrilor de la clieni pentru acoperirea facturilor emise pe

fiecare contract. n cazul ncasrilor cash emite automat chitane

fiscale

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

16

pe baza facturilor emise i a ncasarilor nregistrate, calculeaz

penalizrile pentru fiecare contract i permite generarea facturilor de

penalizri

generarea de rapoarte pentru urmrirea situaiei ncasrilor (solduri,

facturi nencasate, situaie financiaretc.) la nivel de contract i de client

Asigurri

PROLease permite introducerea i actualizarea tuturor datelor legate de poliele

de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de leasing:

nregistrarea polielor de asigurare (CASCO i Risc) pentru bunurile care

fac obiectul contractelor de leasing i a ratelor de plata a lor

plata polielor ncheiate direct de Locator cu refacturarea lor la client sau

urmrirea plailor la poliele ncheiate direct de clieni

rapoarte i previziuni pentru urmrirea polielor i pentru interfaa cu

asiguratorii

Credite

PROLease asigur gestionarea creditelor bancare prin care firma de leasing ii

finaneaz activitatea:

nregistrarea creditelor cu parametrii lor i generarea graficului de

rambursare

urmarirea plilor scadente aferente unei perioade, capital i doband, i

nregistrarea datelor de rambursare

generarea de rapoarte pentru prezentarea informaiilor legate de credite

urmrirea Cash-flow-ului, care combin toate informaiile de facturare,

ncasri de la clieni, scadente ale polielor de asigurare i rambursari de

credite

pentru firmele de leasing care utilizeaza alte surse speciale de finantare se

pot crea module personalizate de gestionare a acestora

Contabilizare

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

17

PROLease nu include un modul de contabilitate propriu, dar este capabil sa

comunice cu alte programe externe de contabilitate.

Pe baza unei interfee parametrizabile i a schemelor de contabilizare definite

de utilizator, programul genereaz automat fiiere de note contabile care

reflect operaiile de leasing pentru o perioad de timp dat. Aceste note

contabile acoper:

bunurile n regim de leasing, nregistrarea contractelor i a modificrilor

acestora

documentele de la furnizori i plat acestora

facturile emise automat si manual

ncsrile de la clieni

plata facturilor i evoluia creanelor clienilor

calculul automat al provizioanelor i evoluia acestora

calculul creanelor ataate i al reevalurilor aferente contractelor

Aceste fiiere pot fi importate de programele de contabilitate cu ajutorul

facilitatilor proprii ale acestora.

Securitate i Drepturi de acces

PROLease asigur suportul pentru controlul accesului utilizatorilor la baza de

date care conine contractele de leasing prin:

nregistrarea utilizatorilor i a unor parole de acces la funciile oferite

definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare),

consultare i interzis. Aceste niveluri de acces se pot atribui:

funciilor accesibile prin meniu (de exemplu: gestiunea

contractelor de leasing)

operaiilor la nivel de funcie (de exemplu: se poate permite

adugarea de contracte dar nu i modificarea sau rezilierea

contractelor)

obiectelor crora li se aplic operaiile (de exemplu: un

agent de vnzri poate avea drepturi complete asupra

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

18

contractelor proprii i numai drept de consultare a

contractelor create de ali ageni)

Leasing Suite

Leasing Suite s-a dovedit a fi una dintre cele mai complete soluii

software existente pe piaa romaneasc, special dezvoltat pentru domeniul

de leasing i asigurari. Acest sistem software urmrete derularea activitii

specifice a unei companii de leasing, facilitnd nregistrarea tuturor informaiilor

de la toate departamentele, ntr-o baza de date centralizat, putnd astfel s

ofere o viziune globala asupr ntregii activitti, ncepnd cu:

crearea ofertelor de leasing (financiar sau operational), inregistrarea

datelor despre parteneri

nregistrarea cererii de finanare i a chestionarului de la client

analiza dosarului de finanare cu generarea raportului de indificatori

financiari:

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

19

Indicatori de trezorerie (fond de rulment, trezorerie neta,

global, etc)

Indicatori de eficien (randamentul activelor, capitalurilor,

activelor fixe, etc)

Indicatori de lichiditate (Zile debitori, Lichiditate curent, Test

acid, Vitez de rotaie a stocului, Rata maxima de cretere, etc)

Analiza ofertei de leasing (Lichiditate curent, Grad de

ndatorare, Solvabilitate largit, Grad de acoperire a

cheltuielilor, Capacitate de autofinantare, Rata rentabilitii

comerciale, Profit net mediu / Rata leasing,etc)

Analiza pe categorii (Solvabilitate (%),Grad de ndatorare

(%),Test acid (%),Cifra de afaceri/Chelt. Tot, Profit net/Tot. chelt.)

Performanele financiare ale societii, etc

crearea contractului de leasing i a ntregii documentaii cu caracter

juridic dintre pri (preambul, scadentar plat, acte adiionale, somaii,

ntiinri neplat, anexe la contract)

crearea automat a scadentarului de ealonare a ratelor cu

evidenierea la nivel de rata a urmatoarelor coloane:

rata de capital

rata doband

rata asigurare

rata de garanie (unde este cazul)

redeven cu tva inclus

redeven fara tva

soldul creditului curent

generarea automat a facturilor fiscale sau proforme, corespunzatoare

unei perioade solicitate de operator, totodat calcularea automat a

penalitiilor de neplat pentru facturile precedente neachitate la data

scadent

generarea automat a notelor contabile aferente contractelor de

leasing, facturilor i ncasrilor de la clieni

nregistrarea operaiunilor de ncasare de la clieni

gestionarea automat a soldurilor clienilor, detaliat pana la nivel de

contract i factur

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

20

evidena polielor de asigurare de tip RCA, CASCO, Risc Financiar,

asigurare de bunuri i cldiri, Carte Verde, CMR, Echipamente,

Rspundere civil general.

evidena contractelor de credit dintre compania de leasing i bnciile

finanatoare, detaliat la nivelul contractelor de leasing finanate

rapoarte de management a cash-flowului companiei

achiziii de bunuri de la furnizori interni si externi (eg: mijloace fixe, obiecte

de inventar, mrfuri i servicii)

evidena operaiilor cu furnizorii, plile ctre acetia

nregistrarea contractelor de credite de la finanatori cu posibilitatea

specificrii condiiilor de finanare; nregistrarea tragerilor

corespunzatoare fiecarui contract de leasing, cu posibilitatea de

generarea automata a graficelor de rambursare a mprumutului, pentru

rata de capital, dobanda la sold, comisioane aferente tragerii

gestiunea i amortizarea mijloacelor fixe, pe baza oricrei metode de

depreciere cunoscut: liniar, degresiv i accelerat

gestiunea obiectelor de inventar i a mrfurilor achiziionate spre a fi

nchiriate sau vandute n sistem leasing

managementul fluxului de numerar (cash-flow) pe diverse grupe de

venituri i cheltuieli

managementul bugetelor de lucru pentru perioade definite de utilizator

contabilizarea automat a tuturor documentelor generate n sistem:

facturi contracte leasing i ncasri clieni

contractele de leasing

facturi i documente de achiziie de la furnizori i plile ctre

acetia

contractele de credit i rambursarea mprumuturilor

intrrile i ieirile de gestiune

amortizarea mijloacelor fixe

nchiderea automat de lun (nchiderea de TVA, profit i pierdere)

generarea tuturor rapoartelor financiar-contabile printre care enumeram:

balanele de verificare, analitice i sintetice, cu specificarea

de perioada i nivel de selecie a analiticelor (nivel1, nivel2,

etc)

jurnalele de TVA pentru vnzri i cumprri

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

21

decontul de TVA

Cartea Mare i Fisa Contului

Bilanul Contabil (Contul de Profit i Pierdere i Bilan)

Analiza financiar-contabila a companiei pe baza indicatorilor

financiari cunoscui