PREVENIREA SI PREVENIREA SI COMBATEREA FINANATRII COMBATEREA FINANATRII TERORISMULUI SI TERORISMULUI SI IMPLEMENTAREA REGIMULUI IMPLEMENTAREA REGIMULUI SANCTIUNILOR SANCTIUNILOR INTERNATIONALE INTERNATIONALE ConsilierConsilier

al al PresedinteluiPresedintelui

OficiuluiOficiului

pepe

problemeprobleme

cece

implicaimplica

combatereacombaterea

coruptieicoruptiei, , finantariifinantarii

terorismuluiterorismului

sisi

cooperarecooperare

intrintr--

institutionalainstitutionala

FLORIN IONFLORIN ION

DupaDupa evenimenteleevenimentele din 11 din 11 septembrieseptembrie 2001, 2001, prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului a a devenitdevenit unauna dintredintre prioritatileprioritatile politicepoliticepentrupentru tariletarile democraticedemocratice sisi nunu numainumai..

LuandLuand in in considerareconsiderare faptulfaptul ca ca spalareaspalarea banilorbanilor esteeste unauna dintredintremetodelemetodele prinprin care se care se finanteazafinanteaza terorismulterorismul, , armonizareaarmonizarealegislatieilegislatiei nationalenationale cu cu standardelestandardele internationaleinternationale in in domeniudomeniuprecumprecum sisi intarireaintarirea capacitatiicapacitatii institutionaleinstitutionale a a OficiuluiOficiului National de National de PrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere a a SpalariiSpalarii BanilorBanilor (ONPCSB), in (ONPCSB), in calitatecalitate de de componentacomponenta proactivaproactiva a a SistemuluiSistemului National National pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisiCombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului (SNPCT), (SNPCT), sistemsistem definitdefinit prinprin LegeaLegea nr. nr. 535/2004 535/2004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea terorismuluiterorismului, au , au fostfostmaimai multmult decatdecat necesarenecesare..

LegeaLegea

nr. 535/2004nr. 535/2004PrinPrin adoptareaadoptarea LegiiLegii nr. 535/2004 nr. 535/2004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombatereaterorismuluiterorismului, , OficiulOficiul NaitonalNaitonal de de PrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere a a SpalariiSpalariiBanilorBanilor –– UnitateaUnitatea de de InformatiiInformatii FinanciareFinanciare din Romania, a din Romania, a fostfostinclusainclusa in in SistemulSistemul National National pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombatereaTerorismuluiTerorismului (SNPCT), (SNPCT), printreprintre autoritatileautoritatile cu cu atributiiatributii in in prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului..In In acestacest senssens, , prevederileprevederile art. 36 din art. 36 din LegeaLegea nr. 535/2002 nr. 535/2002 definescdefinescinfractiuneainfractiunea de de finantarefinantare a a terorismuluiterorismului, , astfelastfel::““Art. 36 - (1) Punerea la dispoziţia unei entităţi teroriste a unorbunuri mobile sau imobile, cunoscând că acestea sunt folositepentru sprijinirea sau săvârşirea actelor de terorism, precum şirealizarea ori colectarea de fonduri, direct sau indirect, oriefectuarea de orice operaţiuni financiar-bancare, în vedereafinanţării actelor de terorism, se sancţionează cu închisoare de la 15 la 20 de ani şi interzicerea unor drepturi.(2) Bunurile mobile sau imobile puse la dispoziţia entităţii teroriste, precum şi fondurile realizate sau colectate în scopul finanţăriiactelor de terorism se confiscă, iar dacă acestea nu se găsesc, condamnatul este obligat la plata echivalentului lor în bani.”

LuandLuand

in in considerareconsiderare

aspecteleaspectele

mentionatementionate

maimai

sussus, , LegeaLegea

nr. 230/2005 a nr. 230/2005 a adusadus

modificarimodificari

sisi

completaricompletari

LegiiLegii

nr. 656/2002 nr. 656/2002 pentrupentru

prevenireaprevenirea

şşii

sancsancţţionareaionarea

spălăriispălării

banilorbanilor, , precumprecum

şşii

pentrupentru

instituireainstituirea

unorunor

măsurimăsuri

de de prevenireprevenire

şşii

combaterecombatere

a a finanfinanţţăriiării

acteloractelor

de de terorismterorism

NoileNoile

elementeelemente

introduseintroduse

de de acesteaceste

modificarimodificari

legislative legislative suntsunt

urmatoareleurmatoarele::

IncludereaIncluderea in in obiectulobiectul de de activitateactivitate al ONPCSB a al ONPCSB a atributieiatributieiprivindprivind prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea finantariifinantarii terorismuluiterorismului;;

CompetentaCompetenta ONPCSB de a ONPCSB de a dispunedispune masurilemasurile de de suspendaresuspendare a a tranzactiilortranzactiilor suspectesuspecte de de finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;

InformareaInformarea imediataimediata a a ServiciuluiServiciului Roman de Roman de InformatiiInformatii cu cu privireprivire la la operatiunileoperatiunile suspectesuspecte de de finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;

SuspendareaSuspendarea operatiuniloroperatiunilor suspectesuspecte de de spalareaspalarea banilorbanilor sausaufinantareafinantarea terorismuluiterorismului pepe o o perioadaperioada de 48 de ore, de 48 de ore, dispusadispusa de de ONPCSB ONPCSB sisi prelungireaprelungirea acesteiaacesteia panapana la 72 de ore, la 72 de ore, dispusadispusa de de catrecatre ParchetulParchetul de de pepe langalanga InaltaInalta CurteCurte de de CasatieCasatie sisi JustitieJustitie;;

CompletareaCompletarea categoriilorcategoriilor de de entitatientitati raportoareraportoare, in , in conformitateconformitatecu cu RecomandarileRecomandarile FATF;FATF;

StabilireaStabilirea obligatiilorobligatiilor pentrupentru ofiteriiofiterii de de conformitateconformitate in in ceeaceea ceceprivestepriveste implementareaimplementarea prevederilorprevederilor legiilegii specialespeciale;;

MajorareaMajorarea praguluipragului amenziloramenzilor tinandtinand cont de rata cont de rata inflatieiinflatiei;;

ConfigurareaConfigurarea sistemuluisistemului procedural in procedural in ceeaceea cece privestepriveste regimulregimulconfiscariiconfiscarii specialespeciale sisi metodelemetodele de de investigareinvestigare, care pot , care pot fififolositefolosite de de catrecatre unitatileunitatile de de parchetparchet, cu , cu tehnicitehnici de de interceptareinterceptarea a sistemuluisistemului de de comunicatiicomunicatii, , supraveghereasupravegherea conturilorconturilor bancarebancare sisiutilizareautilizarea agentiloragentilor sub sub acoperireacoperire..

In In acelasiacelasi

timptimp, in , in cursulcursul

anuluianului

2005, ONPCSB a 2005, ONPCSB a implementatimplementat

sistemulsistemul

pentrupentru

protectiaprotectia

informatiilorinformatiilor

sisi

datelordatelor

clasificateclasificate, in , in concordantaconcordanta

deplinadeplina

cu cu prevederileprevederile

legalelegale

in in domeniudomeniu. . ModificarileModificarile

aduseaduse

legiilegii

specialespeciale

au au permispermis

creareacrearea

unuiunui

post de post de ConsilierConsilier

al al PresedinteluiPresedintelui

pepe

problemeprobleme

cece

implicaimplica

combatereacombaterea

coruptieicoruptiei, , finantariifinantarii

terorismuluiterorismului

sisi

cooperarecooperare

interinter--

institutionalainstitutionala, , pozitiepozitie

ocupataocupata

prinprin

concurs de concurs de catrecatre

un un specialist in specialist in domeniudomeniu..

OrdonantaOrdonanta de de UrgentaUrgenta a a GuvernuluiGuvernului nr. 53/2008nr. 53/2008

In anul 2008, prin aprobarea Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr. 53/2008 pentru modificarea si completarea Legii 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism si a Hotararii de Guvern nr. 594/2008 privind aprobareaRegulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism, au fost intreprinse masurile adecvate pentrutranspunerea in intregime in legislatia nationala privind CSB/CFT, a prevederiloe Directiei 2005/60/CE a Consiliului Europei siParlamentului privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si al finantarii terorismului, precum siprevederile Directivei 2006/70/CE privind stabilirea masurilor de implementare a Directivei 2005/60/CE.

In data de 30 aprilie 2008 precum si in data de 07 august 2008, ONPCSB a notificat Comisia Europeana, prin Departamentul de Afaceri Europene, cu privire la transpunerea deplina in legislatiaromana privind CSB/CFT a aquis-ului comunitar.

PrincipalelePrincipalele

amendamenteamendamente

aduseaduse

de O.U.G nr. 53/2008 de O.U.G nr. 53/2008 sisi

de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008

DefinireaDefinirea riguroasariguroasa a a sintagmelorsintagmelor ““beneficiarbeneficiar realreal””, , ““operatiunioperatiuni cecepar a par a aveaavea legaturalegatura intreintre eleele””, , ““bancabanca fictivafictiva””, , ““partiparti terteterte””;;DefinireaDefinirea conceptuluiconceptului de de ““persoanepersoane expuseexpuse politicpolitic”” sisi categoriilecategoriile de de PEP PEP precumprecum sisi instituireainstituirea prevederilorprevederilor continandcontinand noinoi obligatiiobligatiipentrupentru entitatileentitatile raportoareraportoare in in cece privestepriveste acesteaceste categoriicategorii de de persoanepersoane, in , in conformitateconformitate cu cu prevederileprevederile DirectiveiDirectivei 2006/70/CE2006/70/CE;;MajorareaMajorarea praguluipragului de de raportareraportare de la 10.000 euro la 15.000 eurode la 10.000 euro la 15.000 euro;;StabilireaStabilirea moduluimodului de de transmiteretransmitere a feedbacka feedback--uluiului de de catrecatre FIU, in FIU, in ceeaceea cece privestepriveste clientiiclientii, , persoanepersoane fizicefizice si/sausi/sau juridicejuridice, , expuseexpuse la la risculriscul de de spalarespalare a a banilorbanilor sisi finantarefinantare a a terorismuluiterorismului;;RedefinireaRedefinirea listeilistei cu cu categoriilecategoriile de de entitatientitati raportoareraportoare; ; MasuriMasuri simplificatesimplificate de de cunoasterecunoastere a a clienteleiclientelei sisi masurimasuri intariteintarite de de cunoasterecunoastere a a clienteleiclientelei;;PrevederiPrevederi specificespecifice in in ceeaceea cece privestepriveste relatiilerelatiile de de afaceriafaceridesfasuratedesfasurate cu cu entitatientitati din state din state membremembre UE UE sisi entitatientitati din din SpatiulSpatiulEconomic European Economic European sausau taritari terteterte echivalenteechivalente;;

PrincipalelePrincipalele

amendamenteamendamente

aduseaduse

de O.U.G nr. 53/2008 de O.U.G nr. 53/2008 sisi

de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008

InterzicereaInterzicerea deschideriideschiderii de de conturiconturi anonimeanonime precumprecum sisi privindprivindefectuareaefectuarea unorunor tranzactiitranzactii prinprin acesteaceste conturiconturi precumprecum sisiinterzicereainterzicerea initieriiinitierii sausau continuariicontinuarii uneiunei relatiirelatii de de afaceriafaceri cu o cu o bancabanca fictivafictiva; ; ClarificareaClarificarea competentelorcompetentelor autoritatilorautoritatilor de de supravegheresupraveghere in in ceceprivestepriveste activitatileactivitatile desfasuratedesfasurate de de catrecatre entitatileentitatile raportoareraportoare;;StabilireaStabilirea autoritatilorautoritatilor care care suntsunt responsabileresponsabile cu cu supraveghereasupravegherearespectariirespectarii dispozitiilordispozitiilor RegulamentuluiRegulamentului nr. 1781/2006, in nr. 1781/2006, in spetaspetaBancaBanca NationalaNationala a a RomanieiRomaniei sisi OficiulOficiul pentrupentru oriceorice altealte persoanepersoanecare care efectueazaefectueaza operatiunioperatiuni de transfer de de transfer de banibani;;StabilireaStabilirea de de noinoi obligatiiobligatii pentrupentru AutoritateaAutoritatea NaitonalaNaitonala a a VamilorVamilor, , in in vedereavederea respectariirespectarii RegulamentuluiRegulamentului CE nr. 1889/2005, CE nr. 1889/2005, respectivrespectivraportarearaportarea lunaralunara a a catrecatre OficiuOficiu a a informatiilorinformatiilor disponibiledisponibile in in ceceprivestepriveste declaratiiledeclaratiile persoanelorpersoanelor fizicefizice privindprivind numerarulnumerarul in in valutavalutasau/sisau/si lei care lei care esteeste echivalentechivalent sausau depasestedepaseste limitalimita de 10.000 de 10.000 euro, in euro, in conformitateconformitate cu cu actulactul comunitarcomunitar;;IncludereaIncluderea masuriimasurii de de ““livrarelivrare supravegheatasupravegheata a a sumelorsumelor de de banibani””, , care care poatepoate fifi folositafolosita de de catrecatre procurorprocuror pentrupentru a a obtineobtine probe;probe;SecretulSecretul profesionalprofesional sisi bancarbancar nunu esteeste opozabilopozabil OficiuluiOficiului, , organelororganelorde de cercetarecercetare penalapenala sisi instantelorinstantelor;;

LegeaLegea

nrnr..

420/2006420/2006

Din Din punctpunct de de vederevedere al al implementariiimplementarii standardelorstandardelorinternationaleinternationale in in domeniuldomeniul CSB/CFT, CSB/CFT, ParlamentulParlamentul RomanieiRomaniei a a adoptatadoptat LegeaLegea nr. 420/22.11.2006 nr. 420/22.11.2006 pentrupentru ratificarearatificareaConventieiConventiei ConsiliuluiConsiliului EuropeiEuropei privindprivind spalareaspalarea, , identificareaidentificarea, , blocareablocarea sisi confiscareaconfiscarea produselorproduselor rezultaterezultate din din infractiuniinfractiuni sisifinantareafinantarea terorismuluiterorismului, , adoptataadoptata la la VarsoviaVarsovia, in , in dataddatad e 16 e 16 maimai 2005. 2005. LegeaLegea de de ratificareratificare desemneazadesemneaza ONPCSB ca ONPCSB ca fiindfiindunauna dintredintre principaleleprincipalele autoritatiautoritati responsabileresponsabile pentrupentruimplementareaimplementarea ConventieiConventiei, in , in acestacest felfel intarindintarind rolulrolul pepe care care ONPCSB ONPCSB ilil joacajoaca in in in in cadrulcadrul SistemuluiSistemului National National pentrupentruPrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului..

InstrumenteInstrumente

de de implementareimplementare

In vederea

implementarii

standardelor

internationale

pentru

prevenirea

finantarii

terorismului

si

a regimului

sanctiunilor

internationale, ONPCSB utilizeaza

doua

instrumente:SupraveghereaSupravegherea sisi activitatileactivitatile de control;de control;Activitatile de instruire.

SchimbulSchimbul

de de informatiiinformatiiIn conformitate cu prevederile art. 5 alin. 4 din Legea privind CSB/CFT, ONPCSB este imputernicit sa faca schimb de informatii, pe baza de reciprocitate sau spontan, cu orice institutie straina care are atributiisimilare si o politica similara privind confidentialitatea informatiilor. Schimbul de informatii este facut in scopul prevenirii si combateriispalarii banilor si al finantarii terorismului. ONPCSB a intensificat siimbunatatit schimbul de informatii cu alte FIU-uri prin crearea uneiunitati care se ocupa cu prioritate de cererile venite de la alte FIU-uri. In acelasi timp, trebuie mentionat ca Oficiul a luat masuri pentruelaborarea unei Metodologii privind schimbul de informatii intreONPCSB si FIU-uri din strainatate in legatura cu cazurile de spalare a banilor si finantare a terorismului. ONPCSB este membru al GrupuluiEgmont din mai 2000 si are acces la Egmont Secure Web. Cand face schimb de informat6ii cu FIU-urile straine partenere, ONPCSB respectaprincipiile Egmont privind schimbul de informatii intre Unitatile de Informatii Financiare in cazurile de spalare a banilor.Totodata, trebuie mentionat ca ONPCSB este membru al FIU.Net si are acces on-line pentru schimbul de informatii la aceasta retea, fiind siPartener al Proiectului finantat de UE “Actiunea FIU.NET”.

OrdonantaOrdonanta

de de UrgentaUrgenta

a a GuvernuluiGuvernului

nr. nr. 202/2008 202/2008 inlocuiesteinlocuieste

LegeaLegea

nr.206/2005nr.206/2005

IncepandIncepand

cu cu anulanul

2008, 2008, OficiulOficiul

National de National de PrevenirePrevenire

sisi

CombatereCombatere

a a SpalariiSpalarii

BanilorBanilor

are are noinoi

atributiiatributii

stabilitestabilite

prinprin

OrdonantaOrdonanta

de de UrgentaUrgenta

a a GuvernuluiGuvernului

nr. 202/2008 nr. 202/2008 privindprivind

regimulregimul

sanctiunilorsanctiunilor

internationaleinternationale. In . In acestacest

context, context, atributiileatributiile

institutieiinstitutiei

noastrenoastre

in in cece

privestepriveste

supraveghereasupravegherea, , verificareaverificarea

sisi

controlulcontrolul

entitatilorentitatilor

raportoareraportoare

care care nunu

au au autoritateautoritate

de de supravegheresupraveghere

prudentialaprudentiala, au , au fostfost

extinseextinse, FIU , FIU deveninddevenind

autoritateautoritate

de de supravegheresupraveghere

pentrupentru

implementareaimplementarea

sanctiunilorsanctiunilor

internationaleinternationale..

AtributiileAtributiile

de de supravegheresupraveghere

in in conformitateconformitate

cu O.U.G nr. 202/2008cu O.U.G nr. 202/2008

Art. 17 din Legea nr. 656/2002 – (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legise verifică şi se controlează, în cadrul atribuţiilor de serviciu, de următoarele autorităţisau structuri:a) autorităţile

de supraveghere

prudenţială, pentru

persoanele

supuse

acestei

supravegheri, potrivit

legii;b) Garda

Financiară, precum

şi

orice

alte

autorităţi cu atribuţii

de control financiar-fiscal, conform legii;c) structurile

de conducere

ale profesiilor

liberale, pentru

persoanele

prevăzute

la art. 8 lit. e) şi f);d) Oficiul, pentru

toate

persoanele

prevăzute

la art. 8, cu excepţia

celor

pentru

care modul

de aplicare

a prevederilor

prezentei

legi

se verifică şi

se controlează

de autorităţile

şi structurile prevăzute

la lit. a).Art. 17 din O.U.G nr. 202/2008 –

supravegherea

aplicarii

sanctiunilor

internationaleSupravegherea punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor se face de către autorităţile şi instituţiile publice de reglementare, autorizare sausupraveghere prudenţială a sectorului financiar, de către structurile de conducere ale profesiilor liberale şi, respectiv, de Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi CombatereaSpălării Banilor, pentru persoanele fizice şi juridice din domeniul lor de activitate, conform legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şifinanţării terorismului .

SanctiunileSanctiunile

internationaleinternationale

LuandLuand in in considerareconsiderare faptulfaptul ca ONPCSB are ca ca ONPCSB are ca obiectobiect de de activitateactivitate prevenireaprevenireasisi combatereacombaterea spalariispalarii banilorbanilor sisi finantariifinantarii terorismuluiterorismului, , coroboratacoroborata cu cu faptulfaptul ca ca institutiainstitutia are are atributiiatributii in in supraveghereasupravegherea, , verificareaverificarea sisi controlulcontrolul entitatilorentitatilorraportoareraportoare care care nunu au au autoritateautoritate de de supravegheresupraveghere, , asaasa cum cum esteeste mentionatmentionat in in art. 17 art. 17 alinalin. 1 . 1 literalitera d) din d) din LegeaLegea nr. 656/2002, cu nr. 656/2002, cu modificarilemodificarile sisi completarilecompletarileulterioareulterioare, , competentacompetenta FIU in FIU in aplicareaaplicarea sisi implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilorinternationaleinternationale esteeste cu cu privireprivire la:la:PublicitateaPublicitatea informatiilorinformatiilor ((iinformatiilenformatiile suntsunt facutefacute publicepublice pepe sitesite--ulul oficialoficial al al institutieiinstitutiei la la adresaadresa www.onpcsb.rowww.onpcsb.ro, , intrintr--oo sectiunesectiune specialaspeciala););InformareaInformarea agentiloragentilor economicieconomici ((prinprin intermediulintermediul sesiunilorsesiunilor de de instruireinstruire sisiactiivitatiloractiivitatilor de control de control organizateorganizate periodic de periodic de catrecatre ONPCSB); ONPCSB); AsigurareaAsigurarea asistenteiasistentei in in domeniudomeniu pentrupentru agentiiagentii economicieconomici;;MonitorizareaMonitorizarea continua continua sisi controlulcontrolul aplicariiaplicarii sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale de de catrecatreagentiiagentii economicieconomici ((prinprin DirectiaDirectia SupraveghereSupraveghere sisi Control); Control); AplicareaAplicarea sanctiunilorsanctiunilor contraventionalecontraventionale / / notificareanotificarea organelororganelor de de cercetarecercetarepenalapenala;;CooperareaCooperarea cu cu toatetoate autoritatileautoritatile competentecompetente pentrupentru o o supravegheresupraveghere eficientaeficientaprivindprivind implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale..

SanctiunileSanctiunile

internationaleinternationale

Consilierul Consilierul PresedinteluiPresedintelui este responsabil cu coordonarea este responsabil cu coordonarea activitatiiactivitatiide de finantarefinantare a terorismului si cu monitorizarea a terorismului si cu monitorizarea tranzactiilortranzactiilorefectuate de efectuate de catrecatre persoanele fizice si/sau juridice cuprinse in persoanele fizice si/sau juridice cuprinse in listele anexate la listele anexate la RezolutiileRezolutiile Consiliului de Securitate ONU si la Consiliului de Securitate ONU si la Regulamentele UE, in baza unor proceduri interne, Regulamentele UE, in baza unor proceduri interne, utilizandutilizandprocedura procedura interogariiinterogarii bazelor de date interne. bazelor de date interne. In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor persoane in, persoane in, informatiileinformatiile sunt transmise imediat Parchetului de pe sunt transmise imediat Parchetului de pe langalanga InaltaInalta Curte de Curte de CasatieCasatie si si JustitieJustitie si Serviciului Roman de si Serviciului Roman de InformatiiInformatii, in conformitate cu prevederile legii speciale. , in conformitate cu prevederile legii speciale. ONPCSB ONPCSB piatepiate suspenda pe o perioada de 48 suspenda pe o perioada de 48 dede ore o ore o tranzactietranzactiesuspecta de suspecta de spalareaspalarea banilor / banilor / finantareafinantarea terorismului si PICCJ terorismului si PICCJ poate prelungi cu 72 de ore suspendarea poate prelungi cu 72 de ore suspendarea tranzactieitranzactiei suspecte. suspecte. ONPCSB ONPCSB primesteprimeste rapoarte de rapoarte de tranzactiitranzactii suspecte de la suspecte de la urmatoareleurmatoarele categorii de categorii de entitatientitati raportoare:raportoare:

EntitatiEntitati

raportoare aflate sub raportoare aflate sub supravegherea ONPCSBsupravegherea ONPCSB

InstituInstituţţii financiare ii financiare nonnon--bancarebancare îînregistrate in Registrul nregistrate in Registrul General si Evidenta administrat de către Banca General si Evidenta administrat de către Banca NaNaţţională a Românieiională a RomânieiOficiile poOficiile poşştale tale Furnizorii de servicii de transfer de bani Furnizorii de servicii de transfer de bani Cazinourile Cazinourile Auditorii, persoaneAuditorii, persoane fizice si juridice care oferă fizice si juridice care oferă consultanta fiscala sau contabila consultanta fiscala sau contabila Alte persoane care exercita profesii juridice liberale Alte persoane care exercita profesii juridice liberale Furnizorii de servicii pentru societăFurnizorii de servicii pentru societăţţile comerciale si alte ile comerciale si alte entităentităţţi, i, îîn afara celor menn afara celor menţţionate la ionate la artart. 8 . 8 litlit. e) sau f) . e) sau f) din Legea din Legea nrnr. 656/2002 . 656/2002 Persoanele cu atribuPersoanele cu atribuţţii in procesul de privatizareii in procesul de privatizareAgenAgenţţii imobiliariii imobiliariAsociaAsociaţţiile si fundaiile si fundaţţiileiile

Mecanismul si Structurile cu atribuMecanismul si Structurile cu atribuţţii in domeniul prevenirii si ii in domeniul prevenirii si combaterii spălării banilor si financombaterii spălării banilor si finanţţării terorismuluiării terorismului

Cadrul legalCadrul legal

EntităEntităţţile raportoareile raportoare

Autoritate competentaAutoritate competenta

Serviciile si departamentele naServiciile si departamentele naţţionale de informaionale de informaţţiiii

SRI SRI

Autorită Autorităţţile de Control ile de Control şşi Supravegherei SupraveghereONPCSB PICCJ ONPCSB PICCJ InstanInstanţţee

Alte autorită Alte autorităţţi cu atribui cu atribuţţii de informareii de informare

DNADNAFIUFIU--urileurile partenere partenereNotăNotă::PICCJ oferă PICCJ oferă feedfeed--backback către ONPCSB către ONPCSB îîn conformitate cu dispozin conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6 alin 6 din . 6 alin 6 din legea speciala;legea speciala;FeedFeed--backback--ulul de la Oficiu către entită de la Oficiu către entităţţile raportoare este asigurat in conformitate cu ile raportoare este asigurat in conformitate cu dispozidispoziţţiile iile artart. 6 alin (7) (numai in ce prive. 6 alin (7) (numai in ce priveşşte informate informaţţiile generale si tipologiile);iile generale si tipologiile);In cazul suspiciunilor de finanIn cazul suspiciunilor de finanţţare a terorismului, Serviciul Roman de Informaare a terorismului, Serviciul Roman de Informaţţii este ii este de asemenea beneficiar al informade asemenea beneficiar al informaţţiilor, in conformitate cu dispoziiilor, in conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6. 6 alin alin 1 d1 din in legea speciala;legea speciala;Oficiul informează organele competenteOficiul informează organele competente, in conformitate cu dispozi, in conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6 alin 8 . 6 alin 8 din Lege, in cazul in care exista indicii temeinice cu privire ldin Lege, in cazul in care exista indicii temeinice cu privire la a savârasavâraşşireairea altor altor infracinfracţţiuni decât spălarea banilor si finaniuni decât spălarea banilor si finanţţarea terorismului.area terorismului.

AnalizaAnaliza

riscurilorriscurilor

ÎÎn domeniul finann domeniul finanţţării terorismului ării terorismului si al implementării regimului si al implementării regimului sancsancţţiunilor internaiunilor internaţţionale, analiionale, analiza za riscurilor poate fi utilizată ca riscurilor poate fi utilizată ca instrument activ pentru prevenire, instrument activ pentru prevenire, motiv pentru care va prezentăm motiv pentru care va prezentăm următoarele aspecteurmătoarele aspecte::

AspecteAspecte

teoreticeteoretice

privindprivind

procesulprocesul

de de identificareidentificare sisi

analizaanaliza

riscurilorriscurilor

sisi

vulnerabilitatilorvulnerabilitatilor

in in domeniuldomeniul

preveniriiprevenirii

sisi

combateriicombaterii

finantariifinantarii

terorismuluiterorismului

AnalizaAnaliza riscurilorriscurilor in in domeniuldomeniul finantariifinantarii acteloractelor de de terorismterorism, , implicaimplica treitrei activitatiactivitatidistinctedistincte::ColectareaColectarea fondurilorfondurilorTransferulTransferul ((miscareamiscarea banilorbanilor))CheltuireaCheltuirea banilorbanilorActivitatileActivitatile

de de colectarecolectare

a a fondurilorfondurilor

implicaimplica

treitrei

sursesurse

principaleprincipale::••

SurseSurse

iliciteilicite

(de (de multemulte

oriori

avandavand

legaturalegatura

cu cu activitatileactivitatile

de de crimacrima

organizataorganizata))••

SurseleSursele

licitelicite

((donatiidonatii, , cadouricadouri) ) ••

AsigurareaAsigurarea

suportuluisuportului

logistic (logistic (cazarecazare, transport, , transport, instruireinstruire, etc) ca forma , etc) ca forma complexacomplexa

a a finantariifinantarii, cu , cu sausau

farafara

costuricosturi

vizibilevizibile, , reprezintareprezinta

o o modalitatemodalitate

de a de a sprijinisprijini

activiattileactiviattile

teroristeteroriste

in care pot in care pot fifi

folositefolosite

atatatat

surselesursele

licitelicite

cat cat sisi

celecele

iliciteilicite. . SistemulSistemul

transferuluitransferului

de de valorivalori, ca , ca modalitatimodalitati

de de colectarecolectare

a a fondurilorfondurilor, , implicaimplica

multiple multiple formeforme

de de actiuneactiune, cum , cum arar

fifi: : transportultransportul

valorilorvalorilor, , plataplata

in in naturanatura, a , a forma de forma de asigurareasigurare

a a suportuluisuportului

logistic, logistic, sistemelesistemele

alternative de transfer de alternative de transfer de banibani

((HawalaHawala, etc), , etc), transferultransferul

de de valorivalori

stocatestocate

((carduricarduri

electroniceelectronice, , altealte

instrumenteinstrumente), ), transferultransferul

de de banibani

utilizandutilizand

sistemulsistemul

bancarbancar

al al sistemelorsistemelor

acreditateacreditate, , donatiidonatii, , barterebartere, , cadouricadouri, , carduricarduri

de credit/debit, de credit/debit, activitatiactivitati

comercialecomerciale

AspecteAspecte

teoreticeteoretice

privindprivind

procesulprocesul

de de identificareidentificare sisi

analizaanaliza

riscurilorriscurilor

sisi

vulnerabilitatilorvulnerabilitatilor

in in domeniuldomeniul

preveniriiprevenirii

sisi

combateriicombaterii

finantariifinantarii

terorismuluiterorismului

CheltuireaCheltuirea

fondurilorfondurilor

implicaimplica

douadoua

canalecanale

de de activitateactivitate: : NivelNivel macro (strategic)macro (strategic) –– operatiunileoperatiunile suntsunt scumpescumpe, , tintindtintindpunctepuncte importanteimportante de mare de mare vizibilitatevizibilitate, , fondurilefondurile fiindfiind directionatedirectionatecatrecatre: : infrastructurainfrastructura teroristilorteroristilor, , instruireainstruirea teroristilorteroristilor, , eforturieforturiintreprinseintreprinse pentrupentru achizitionareaachizitionarea armelorarmelor de de distrugeredistrugere in in masamasa, , coruptiacoruptia pentrupentru asigurareaasigurarea suportuluisuportului guvernamentalguvernamental. . NivelNivel micro (operational)micro (operational) –– operatiunileoperatiunile suntsunt ieftineieftine sisiprevenireaprevenirea activitatiloractivitatilor implicaimplica o o analizaanaliza complexacomplexa sisimultidisciplinaramultidisciplinara conectataconectata cu cu implementareaimplementarea unorunor regimuriregimuriinternationaleinternationale de control de control sisi sanctiunilorsanctiunilorBlocareaBlocarea

valorilorvalorilor

lasalasa

reteleleretelele

teroristilorteroristilor

farafara

susrsesusrse

d d efinantareefinantare

importanteimportante, , necesarenecesare

pentrupentru

recrutarerecrutare

sisi

instruireinstruire. .