Plan de proiect in cadrul Bancii pentru implementarea AMLD4:

adevar sau provocare?

IBR- 15 martie 2017 Daniela Papadopol Sef serviciu, Serviciul Prevenirea, Combaterea Spalarii Banilor si Cunoasterea Clientelei, Directia Conformitate CEC BANK S.A.

Plan de proiect AMLD4

Vârsta jucătorilor: De la 30 ani în sus.

Durata: 1 an, poate chiar mai mult. Numărul jucatorilor: jocul se joacă de la cel putin 3 jucători în sus. Obiective: jucatorii işi dezvoltă imaginaţia, se cunosc mai bine între ei, se

obisnuiesc sa isi asume riscuri din ce in ce mai mari, iar pe masura ce tensiunea se acumuleaza mizele cresc, iar posibilul rezultat se schimba de la un minut la altul;

Spaţiul de joacă: în interior sau exterior

Materiale necesare: in copilarie- o sticla, pentru jucatorii prezenti -o Directiva.

Pregătirea jocului: Li se prezintă jucătorilor regulile de joc.

Plan de proiect AMLD4

Directiva a IV-a "Adevar sau provocare" ?

1. Adevar: Mai sunt 3 luni pana in iunie 2017. Suntem pregatiti?

Raspuns: Stim de ce, stim cand, stim cum, dar nu stim ce?!

2. Provocare: Implementarea unui Plan de Proiect fara repere tehnice clare.

Un proiect trebuie să raspunda la întrebarile:

• DE CE? - finalitatea,scopul,

• CE?- obiective intermediare şi terminale,

• CUM?- definirea strategiei, caile de realizare,

• CINE?- definirea responsabilitaţilor fiecarui partener,

• CU CE si CU CINE ?- stabilirea resurselor umane, financiare-bugete, defalcate pe activitaţi,

• CÂND ?- fixarea termenelor,

• CU CE REZULTATE?- anticiparea efectelor pe plan material, moral, intelectual

Plan de proiect AMLD4

3. Etapele Planului de Proiect (1)

1.Initiere 2. Planificare

4.Control 3. Implementare

5.Evaluare

Plan de proiect AMLD4 Etapele Planului de Proiect (2)

Etapa 1 Initiere

3.1.Intelegerea fenomenului. Asigurati-va ca ati inteles in primul rand Dvs. ce este de facut, apoi intocmiti un Raport de Conformare care sa cuprinda cel putin:

Obligatiile legale, riscurile inerente, masurile existente in banca, riscul rezidual prezent , masuri de conformare propuse, risc rezidual.

Stabiliti ca responsabili persoane de specialitate.

Stabiliti termene limita;

3.2.Informati managementul superior

3.3.Propuneti demararea proiectului, managerul de proiect/deputy manager si echipa de proiect

Recomandari pentru succes:

Manager de proiect: ofiter de conformitate

Deputy Manager: specialist IT

Componenta echipei proiect: conformitate, legal, IT, metodologie, produse si servicii bancare, financiar/contabilitate, HR/centrul de pregatire (7-10 persoane)

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (3)

Etapa 2 Planificare

3.4. Organizati kick off meeting si inainte de aceasta asigurati-va ca ati pus la dispozitia echipei textul reglementarilor si Raportul de conformare;

3.5. Stabiliti activitatile/termenele/responsabilii si asigurati-va ca fiecare membru a inteles riscurile/ costurile NEconformarii;

3.6.Stabiliti clar termenele necesare modificarilor pe zona sistemelor; asigurati-va ca reprezentantul IT este in cunostinta de cauza asupra aplicatiilor incidente; planificati in detaliu obiectivele si impartiti-le pe activitati;

3.7. Identificati eventuala implicare a furnizorilor externi ai aplicatiilor

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (4) Etapa 3 Implementare Identificati informatiile existente in sistemul IT al Bancii referitoare la retinerea in

sistem a asociatilor/actionarilor si a procentelor detinute; evaluati

Stabilirea calitatii informatiilor referitoare la calitatea PEP;evaluati

Proiectati popularea bazei de date cu informatiile necesare;

Identificati reglementarile interne incidente si modificarile necesare;

Nu uitati sa planificati sesiuni de training

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (5) Etapa 3 Implementare Re-evaluati masurile KYC aplicate, in special masurile suplimentare si masurile

simplificate

Adevar: Sunt corespunzatoare masurile stabilite? Provocare: Aplicarea unor masuri de diminuare a riscurilor, necorespunzatoare nivelului acestora:

masurile mai relaxate pot atrage o vulnerabilitate mai mare a Bancii, masurile mai restrictive pot atrage ingreunarea proceselor in cadrul Bancii;

supra-raportarea sau raportarea limitata catre autoritati in neconcordanta cu business-ul Bancii;

consumul de resurse neadecvat

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (6)

3.8. Includeti in activitatile Proiectului acceptante partiale

Recomandari pentru succes:

Pentru fiecare etapa in parte includeti o acceptanta partiala, prezinta avantajul ca in cazul in care apar modificari in reglementare (de ex. pragul pentru UBO) se poate relua fluxul stiind ce activitati trebuie parcurse;

Responsabilizati fiecare membru al proiectului pentru activitatile derulate pe aria sa de activitate

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (7)

Etapa 4 Control

3.9.Implementare fara control nu se poate şi nici invers. Tot timpul trebuie sa controlam ce am implementat.

Recomandari pentru succes:

Cereti feed-back: organizati sedinte constante ale echipei de proiect si verificati in cadrul fiecarui obiectiv stabilit daca activitatile au fost derulate corespunzator.

In cazul in care nu s-au realizat anumite activitati, acum este momentul sa replanificati;

Plan de proiect AMLD4

Etapele Planului de Proiect (8) Etapa 5 Evaluare 3.10. Evaluati intern rezultatele proiectului;

3.11. Informati managementul;

3.12. Eficientizati controalele interne;

3.13. Largiti aria de evaluare a riscurilor.

Adevar: Ati implementat proiectul si ati procedat si la o evaluare? Provocare: Ganditi inainte:urmeaza Directiva a V-a. Multumesc!