Avem încredere

OTP Fond de Pensii

Avem încredere

21.04.23

2Grupul OTP• Unul dintre cele mai importante grupuri

financiare din Europa Centrala si de Est

• Activeaza in Ungaria, Muntenegru, Croaţia, Bulgaria, Rusia, Ukraina, Slovacia, Serbia şi România

• 1.500 sucursale • 27.000 de angajati• Peste 11 milioane de clienti

Avem încredere

21.04.23

3Grupul OTP

• OTP Bank este lider incontestabil în Ungaria:

• cota de piata de 50% pe servicii de Call Center;• cota de piata de 70% pe Internet Banking • cota de piata de 70% pe Mobile Banking.

Avem încredere

21.04.23

4Grupul OTP

• Strategia OTP Group este orientata catre crearea unui grup financiar in jurul fiecarei banci din tarile in care opereaza

• In Romania OTP Group detine pe langa OTP Bank si societatea de asigurari, OTP Garancia, OTP Fond de Pensii si o societate de leasing;

Avem încredere

21.04.23

5OTP Fond de Pensii• Grupul OTP este prezent atat pe piata fondurilor de pensii

obligatorii, cat si pe piata fondurilor de pensii facultative;

• OTP Fond de Pensii are un capital social de 8 milioane euro si functioneaza ca administrator in sistemul pensiilor administrate privat;

• Segmentul de pensii facultative este acoperit de OTP Garancia SA, care functioneaza ca administrator al fondurilor de pensii facultative;

• Fondul de pensii are o retea de unitati teritoriale cu acoperire nationala in vederea unei bune distributii a produselor oferite;

Avem încredere

Structura potentialilor participanti

15 octombrie 2007

Avem încredere

POLITICA DE INVESTITII• Obiectivele OTP Fond de Pensii S.A. in calitate de Administrator al

OTP Fond de Pensii Administrat Privat, sunt de a obtine cel mai inalt nivel de performanta, compatibil cu nivelurile de risc si practicile investitionale acceptate;

• Investirea activelor se va efectua in interesul participantilor si al beneficiarilor, intr-un mod care sa asigure securitatea, calitatea, lichiditatea si profitabilitatea lor.

• Activele se vor diversifica in mod corespunzator, astfel incat sa se evite dependenta excesiva de un anumit activ, emitent sau grup de societati comerciale si concentrari de riscuri pe ansamblul activelor.

• Investitiile in instrumente financiare derivate se vor efectua doar in masura in care contribuie la scaderea riscurilor investitiei sau faciliteaza gestionarea eficienta a portofoliului.

21.04.23

Avem încredere

POLITICA DE INVESTITII• Limite de variatie a detinerilor in portofoliu

1. Titluri de stat (Romania, Spatiul Economic European) 45% - 70%2. Titluri de stat State Terte (SUA, CAN, JPN) 0% - 15%3. Obligatiuni emise de organisme straine 0% - 5% neguvernamentale (BM, BERD, BEI etc.)4. Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate 5% - 33%5. Titluri de participare emise de OPCVM 0% - 5%6. Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite 1% - 15%

În functie de natura emitentului de instrumente în care Administratorul poate investi, procentele maxime admise sunt:

• a) 5% din activele Fondului pot fi investite într-o singura societate comerciala sau în fiecare categorie de active ale acesteia;

• b) 10% din activele Fondului pot fi investite în activele unui grup de emitenti si persoanele afiliate lor.

21.04.23

Avem încredere

POLITICA DE INVESTITIIStructura portofoliului - Grad de risc: Mediu

În conformitate cu profilul mediu de risc al Fondului, investitiile vor fi realizate in concordanta cu urmatoarea politica de alocare a activelor:

Structura Portofoliu Tinta:

1. Instrumente cu grad scazut de risc 66%

2. Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate 25%

(obligatiuni municipale si corporative, actiuni etc)

3. Titluri de participare emise de OPCVM* 5%

4. Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite 4%

Structura Tinta a instrumentelor cu grad de risc scazut (detaliere pct.1)

1. Titluri de stat (Romania, Spatiul Economic European) 60%

2. Titluri de stat State Terte (SUA, CAN, JPN) 3%

3. Obligatiuni emise de organisme straine 3%

neguvernamentale (BM, BERD, BEI etc.)* Organisme de Plasament Colectiv in Valori Mobiliare

21.04.23

Avem încredere

POLITICA DE INVESTITII

• Obiectivele OTP GARANCIA Asigurari S.A. in calitate de Administrator al OTP STRATEG Fond de Pensii Facultative, sunt de a obtine cel mai inalt nivel de performanta, compatibil cu nivelurile de risc si practicile investitionale acceptate;

• Investirea activelor se va efectua in interesul participantilor si al beneficiarilor, intr-un mod care sa asigure securitatea, calitatea, lichiditatea si profitabilitatea lor.

• Activele se vor diversifica in mod corespunzator, astfel incat sa se evite dependenta excesiva de un anumit activ, emitent sau grup de societati comerciale si concentrari de riscuri pe ansamblul activelor.

• Investitiile in instrumente financiare derivate se vor efectua doar in masura in care contribuie la scaderea riscurilor investitiei sau faciliteaza gestionarea eficienta a portofoliului.

21.04.23

Avem încredere

POLITICA DE INVESTITII

Structura portofoliului fondului de pensii:

Clase de active Minim Maxim Tinta

1. Instrumente financiare cu venit fix: 45% 70% 60%

Titluri de stat pe termen lung 40% 60% 40%

Titluri de stat pe termen scurt 2,5% 20% 10%

Titluri municipale 2,5% 15% 10%

2. Actiuni: 10% 35%30%

Romania & U.E. / S.E.E. 10% 35% 25%

State terte 0% 10% 5%

3. Fonduri de Investitii / Fonduri Mutuale: 0% 5% 5%

4. Conturi curente si depozite 1% 20% 3%

21.04.23

Avem încredere

21.04.23

12

Avem încredere

Mulţumim!