Legea instituţiilor financiare

8/20/2019 Legea instituţiilor financiare

http://slidepdf.com/reader/full/legea-institutiilor-financiare 1/54

Legea instituţiilor fnanciare

Publicat : 13.05.2011 în Monitorul Ofcial Nr. 78-81 art Nr : 199 Data intrarii invigoar : 01.01.199!

MODIFICAT LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48 LP5 din 15.01.12, MO46-47/07.03.12 art.138 LP184 din 27.08.11, MO146/28.08.11 art.450

OT!" "n cu#rin$ul $intag%a &'ntrul #ntru 'o%batra 'ri%lor (cono%ic )i

'oru#*ii+ $ $ub$titui cu $intag%a &'ntrul Na*ional ,nticoru#*i+ #rin LP120 din25.05.12, MO103/29.05.12 art.353# $n %i&'ar( 29.05.12

/#ublicat în t%iul art. al gii nr.21 4in 2 $#t%bri 2010 MonitorulOfcial al /#ublicii Mol4ova6 20106 nr. 27-2516 art. 75!. Mo4ifcat )i co%#ltat #rin lgil /#ublicii Mol4ova: 1 nr. 21 4in 2.09.2010 Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova6 20106 nr. 27-2516 art.75! 2 nr. 195 4in 15.07.2010 Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova6 20106 nr. 1!0-1!26 art.590 3 nr. 108 4in 0.0!.2010 Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova6 20106 nr. 117-1186 art.3!3. Parla%ntul a4o#t #rnta lg organic.

Capitolul IDISPOZIŢII GENERALE Articolul 1 Obictul #rnti lgi Prnta lg ar ca obict #rotara intr$lor 4#onn*ilor6 #$trara$crtului 4#oitlor6 na4%itra ri$cului ;c$iv în $i$t%ul fnanciar6#ro%ovara unui $ctor fnanciar #utrnic )i co%#titiv )i <acilitara ac*iunii <or*lor4 #ia* în #r$tara $rviciilor fnanciar. Articolul ! ,c*iuna #rnti lgi =1 Prnta lg $ a#lic #ntru in$titu*iil fnanciar6 cu ;c#*ia clor # car64atorit $#cifcului6 volu%ului %ic al ci<ri 4 a<acri $au #rovnin*i r$ur$lor

lor6 >anca Na*ional l $cut)t #ar*ial $au total 4 #rv4ril #rnti lgi.=2 >anca Na*ional ar 4r#tul $ i%#un a4ugtor in$titu*iilor fnanciar carnu $înt bnci #rv4ri r<ritoar la bnci 4in #rnta lg. Articolul " No*iuni #rinci#al "n $n$ul #rnti lgi $ utilia ur%toarl no*iuni: a)*i+it'r 't(nia oric #r$oan car ur%a $ 4obîn4a$c6 #rin oric%o4alitat6 4irct $au in4irct6 o cot $ub$tan*ial într-o banc $au $ î)i %aorcota $ub$tan*ial a$t<l încît #ro#or*ia 4r#turilor $al 4 vot $au a coti în ca#italul$ocial $ ating ori $ 4#)a$c nivlul 4 5?6 10?6 20?6 33? $au 50? oria$t<l încît banca $ 4vin o $ucur$al a $a Art.3 n'in(a 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14

art.559 Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223

1

http://lex.justice.md/md/362838/








a)*i+ii( r' oric act $au <a#t uri4ic car con4uc la 4obîn4ira calit*ii4 ac@iitor #otn*ial Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 adinitrat'r - %%bru al con$iliului6 al organului ;cutiv6 al co%i$ii 4cnori6 contabilul-)<6 con4uctorul fliali #r$oani6 #rcu% )i alt #r$oan înv$tit #rin lg $au $tatut $-)i a$u% obliga*ii6 4 $in $tttor $au î%#run cual*ii6 în nu%l )i în contul #r$oani afliat a uni alt #r$oan $ con$i4r #r$oana: a car ;rcit controlul a$u#ra #r$oani b car $ aA $ub controlul #r$oani c car $ aA6 î%#run cu #r$oana6 $ub controlul uni alt #r$oan 4 car $t %%bru al con$iliului6 al organului ;cutiv )i al co%i$ii 4 cnoria #r$oani car6 con<or% lgi$la*ii civil6 $t lgat 4 #r$oana fic - %%bru alcon$iliului6 al organului ;cutiv6 al co%i$ii 4 cnori a #r$oani - #rintr-unra#ort 4 ru4ni 4 gra4ul întîi )i 4oi6 #rcu% )i $o*ii < a cri aflir $t 4tr%inat 4 >anca Na*ional #rin actl $al nor%ativ6car trbui $ cor$#un4 #rinci#iilor gnral acc#tat #ntru o $u#ravg@rbancar fcint an) - in$titu*i fnanciar car acc#t 4 la #r$oan fic $au uri4ic

4#oit $au c@ivalnt al ac$tora6 tran$<rabil #rin 4i<rit in$tru%nt 4#lat6 )i car utilia ac$t %iloac total $au #ar*ial #ntru a acor4a cr4it $aua <ac inv$ti*ii # #ro#riul cont )i ri$c (n()iar (()ti% #r$oan fic car 4*in $au controla în ulti% in$tan*ac@iitorul #otn*ial ori 4*intorul 4irct $au in4irct al uni cot 4 #artici#ar înca#italul $ocial al bncii gal cu $au %ai %ari 4cît cota $ub$tan*ial Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 )aita - valoara nt a <on4urilor 4 car 4i$#un o in$titu*i fnanciar6r#rntîn4 4i<rn*a 4intr activ )i obliga*ii =4atorii )aita r(&((ntat - <on4uril #ro#rii # car in$titu*ia fnanciar trbui $ l%n*in în con<or%itat cu rgula%ntl >ncii Na*ional în car $înt $tabilit

#r*il co%#onnt al ca#italului rgl%ntat )i $u%a %ini% # car in$titu*iatrbui $ o %n*in în ra#ort cu activl #on4rat la ri$c ori cu totalul activlor )'ntr' rla*ia 4intr o într#rin4r-%a% )i o $ucur$al a ac$tia6 con<or%no*iunilor 4in #rntul articol6 $au o rla*i $i%ilar 4intr 4ou #r$oan Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 )'t d( arti)iar( a )aita - 4r#t 4 #ro#ritat $au 4 vot în ca#italul uniunit*i cono%ic )'t tania - 4r#t 4 #ro#ritat 4irct $au in4irct car r#rintc@ivalntul 4 1? $au %ai %ult 4in ca#italul unit*ii cono%ic $au 4in 4r#tul 4vot ori car #r%it ;rcitara uni inAun* con$i4rabil a$u#ra

%anag%ntului $au activit*ii ac$tia Art.3 n'in(a 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14art.559 Art.3 n'in(a 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 )r(an - oric in$tru%nt ngociabil 4 4atori $au oric alt in$tru%ntc@ivalnt6 #rcu% )i oric in$tru%nt ngociabil car acor4 4r#tul 4 aac@ii*iona o alt cran* ngociabil #rin $ub$crir $au $c@i%b. 'ran*lngociabil #ot f în <or% 4 crtifcat $au 4 în$cri$ în rgi$trul contabil )r(dit - oric angaa%nt 4 a acor4a bani ca î%#ru%ut cu con4i*ia ra%bur$riilor6 #l*ii 4obînii )i altor #l*i a<rnt oric #rlungir a tr%nului 4 ra%bur$ara 4atorii oric garan*i %i$6 #rcu% )i oric angaa%nt 4 a ac@ii*iona o

cran* $au alt 4r#turi 4 a <ctua o #lat dat'ri( 'rd'nat - $u% 4 bani 4#u$6 car în4#lin)t ur%toarl

2



critrii: - $t na$igurat - tr%nul 4 $ca4n* $t 4 cl #u*in 5 ani. Dac tr%nul 4 $ca4n* nu$t f;at6 $t ra%bur$abil la crra 4*intorului în tr%n nu %ai %ic 4 5 ani4 la 4ata 4#unrii )i cu con4i*ia ob*inrii #ralabil 4 la >anca Na*ional a#r%i$iunii librat în con4i*iil art.7 alin.=2 - nu $t ra%bur$abil înaint 4 4ata $ca4n*i6 cu ;c#*ia caului lic@i4riibncii - în caul lic@i4rii bncii6 $ ac@it 4u# ;cutara cran*lor tuturorcr4itorilor bncii6 4ar înainta ;cutrii cran*lor ac*ionarilor - #oat f con$i4rat 4r#t co%#onnt a ca#italului rgl%ntat în con4i*iil$tabilit 4 >anca Na*ional d('+it - $u% 4 bani 4#u$ car:

- ur%a $ f ra%bur$at f la v4r6 f la tr%n6 cu $au <r 4obîn4 oricu oric alt bnfciu6 f în con4i*iil convnit în co%un 4 ctr 4#onnt=#r$oana car 4#un banii $au 4 î%#utrnicitul ac$tuia )i 4 banca c acc#tbanii - nu $ ra#ort la 4atorii $ubor4onat6 la 4r#tul 4 #ro#ritat ori la $rvicii6inclu$iv la $rviciil 4 a$igurar - $t at$tat $au nu 4 oric vi4n* $cri$ ori 4 oric c@itan*6 crtifcat6

not $au 4 un alt 4ocu%nt al bncii car acc#t banii4#oit #r$onal - 4#oit al #r$oanlor fic ditriir( a )aitai - 4i$tribuir6 <ctuat 4 in$titu*ia fnanciar ctrac*ionari6 a banilor $au a altor valori ob*inut # baa #ro#rit*ii lor6 cu ;c#*ia: - 4ivi4n4lor con$tituit nu%ai 4in ac*iuni al in$titu*ii $au 4in 4r#turi 4 aac@ii*iona a$t<l 4 ac*iuni - $u%i #ltit în baa 4#oitlor la o banc coo#rati$t car6 con<or%4tr%inrii <cut 4 >anca Na*ional6 nu r#rint o 4i$tribuir în $n$ul art. 28alin. = d'$ndir(/d(in(r( indir()t 4obîn4irB4*inr a uni cot 4 #artici#ar înca#italul $ocial al bncii #rin intr%4iul uni #r$oan a$u#ra cria

4obîn4itorulB4*intorul6 inclu$iv bnfciarul <ctiv al ac$tuia6 ;rcit controlul Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 d')(ntai( d( )r(dit - 4ocu%nta*ia car $t la baa uni convn*ii într obanc )i o alt #r$oan #ntru acor4ara unui cr4it )i cu#rin4 cl #u*in: - $itua*ia fnanciar curnt a $olicitantului 4 cr4it )i a oricri #r$oan carcon$titui o garan*i #r$onal - o 4$crir a %o4alit*ilor 4 garantar #ntru #lata intgral a 4atorii )i64u# ca6 o valuar a bunurilor car <ac obictul garan*ii - o 4$crir a con4i*iilor cr4itului6 cu#rinîn4 valoara cr4itului6 rata 4obînii6$c@%a 4 ra%bur$ar6 obictivul 4bitorului )i $co#ul #ntru car a $olicitat

cr4itul - 4ocu%ntul cu $%nturil #r$oanlor car au autoriat acor4ara cr4itului în nu%l bncii - alt 4ocu%nt 4tr%inat 4 banc ia - $ub4iviiun $#arat6 uri4ic 4#n4nt 4 banc6 c 4$<)oar toatti#uril 4 activit*i fnanciar $au unl 4in l intiti( nan)iar - #r$oan uri4ic c acc#t 4#oit $au c@ivalnt alac$tora ntran$<rabil #rin nici un in$tru%nt 4 #lat )i car utilia total $au#ar*ial ac$t %iloac #ntru a acor4a cr4it $au a <ac inv$ti*ii # #ro#riul cont)i ri$c $ntr(rind(r(-a #r$oan car $ aA în oricar 4in ur%toarl $itua*ii:

a ar %aoritata 4r#turilor 4 vot într-o alt #r$oan =$ucur$alb ar 4r#tul 4 a nu%i $au 4 a înlocui %aoritata %%brilor organlor 4

3



con4ucr al alti #r$oan =$ucur$al )i $t în acla)i ti%# ac*ionarBa$ociat $au%%bru al acli #r$oan =$ucur$al c ar 4r#tul 4 a ;rcita o inAun* 4o%inant a$u#ra uni #r$oan=$ucur$al6 fin4 $au nfin4 ac*ionarBa$ociat ori %%bru al ac$tia6 în virtutaunui contract înc@iat cu aca #r$oan =$ucur$al $au a unor #rv4ri 4in actul4 con$tituir al #r$oani =$ucur$ali6 în caul în car lgi$la*ia a#licabil#r$oani =$ucur$ali îi #r%it ac$tia $ f $u#u$ unor a$t<l 4 contract $au#rv4ri

4 $t ac*ionarBa$ociat $au %%bru al uni #r$oan =$ucur$al )i %aoritata%%brilor organlor 4 con4ucr al acli #r$oan =$ucur$al6 aAa*i în <unc*i în ;rci*iul fnanciar în cur$6 în ;rci*iul fnanciar antrior )i #în la 4ata la car$înt întoc%it $itua*iil fnanciar anual con$oli4at6 au <o$t nu%i*i nu%ai carultat al ;rcitrii 4r#turilor $al 4 vot aca$t #rv4r nu $ a#lic în$itua*ia în car o alt #r$oan ar <a* 4 $ucur$al 4r#turil #rvut la lit. a6b $au c $t ac*ionarBa$ociat $au %%bru al uni #r$oan =$ucur$al )i controla$ingur6 în baa unui acor4 înc@iat cu al*i ac*ionariBa$ocia*i $au %%bri ai acli#r$oan =$ucur$al6 %aoritata 4r#turilor 4 vot în aca $ucur$al < ;rcit <ctiv inAun* 4o%inant a$u#ra alti #r$oan =$ucur$al con<or%critriilor #rvut în actl nor%ativ al >ncii Na*ional

Art.3 n'in(a intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 r d( r((di(r( - %$ur 4 corctar a înclcrilor nu%rat la art. 386car con$t în: - întoc%ira unui #lan 4 %aorar a ca#italului rgl%ntat - <or%ara unor co%i$ii al con$iliului bncii 4 $u#ravg@r a cr4itlor6 4g$tiun a activlor )i #a$ivlor6 4 au4it )i control intrn - înlocuira )flor 4 $ubunit*i - crara )i a#licara unui $i$t% 4 control intrn %ai fcint - alt %$uri 'rd'nan - nor% obligatori %i$ 4 >anca Na*ional în $co#ul ;cutrii#rnti lgi cu #rivir la una $au %ai %ult in$titu*ii fnanciar car nu con$titui

totalitata in$titu*iilor fnanciar 4intr-o catgori (r'an - #r$oan fic $au uri4ic6 a$ocia*i $au gru# 4 #r$oan ac*ionîn4concrtat6 înrgi$trat ca atar $au nu

Art.3 n'in(a 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 r(&a(nt - nor% obligatori %i$ 4 >anca Na*ional în $co#ul ;cutrii#rnti lgi #ntru una $au %ai %ult catgorii 4 in$titu*ii fnanciar )i #ntrualt #r$oan uri4ic )i fic r(r(+(ntan $ub4iviiun $#arat $ituat în a<ara $4iului bncii6 uri4ic4#n4nt 4 banc6 c r#rint )i a#r intr$l i )ra #r$oan aAat în rla*i cu o într#rin4r-%a%6 în una 4in

$itua*iil #rvut la no*iuna &într#rin4r-%a%+. Coat $ucur$all uni într#rin4ri-%a% car6 la rîn4ul i6 $t $ucur$al a alti într#rin4ri-%a% $întcon$i4rat $ucur$al al cli 4in ur%. Art.3 n'in(a $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223Capitolul IILICENŢIEREA #$NCILOR Articolul % Dr#tul 4 a licn*ia >anca Na*ional $t înv$tit cu 4r#tul ;clu$iv 4 a libra licn* bncilor. Articolul & 'a#italul ini*ial =$ocial =1 u%a %ini% $ub$cri$ )i 4#u$ în ca#italul bncii $ $tabil)t în cuantu%4 100 4 %ilioan 4 li.

=2 ,c*iunil $ ac@it intgral cu %iloac bn)ti. Articolul ' 'rra #ntru librara licn*i



=1 Pntru librara licn*i 4 a 4$<)ura activit*i fnanciar în con<or%itatcu art. 2!6 $ 4#un la >anca Na*ional6 în %o4ul $tabilit 4 a6 o crr $cri$6 lacar $ an;a: a act car at$t ;i$tn*a $au in;i$tn*a antc4ntlor #nal6 #rcu% )iin<or%a*ii r<ritoar la califcara )i ;#rin*a a4%ini$tratorilor viitoari in$titu*iifnanciar6 activitata lor #ro<$ional 4in ulti%ii 10 ani Art.6 a.1:, it.a: 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 b 4at 4$#r ca#italul viitoari bnci car $ #rv4 $ f #ltit c bu$in$$-#lanul viitoari bnci cu#rinîn4 $tructura organiatoric6 ti#uril 4activit*i fnanciar #rconiat6 #rono$ticul rultatlor fnanciar #ntru ur%torii3 ani tc. 4 act car at$t ;i$tn*a $au in;i$tn*a antc4ntlor #nal6 #rcu% )iin<or%a*ii r<ritoar la nu%l =4nu%ira6 4o%iciliul =$4iul6 activitataco%rcial $au #ro<$ional 4in ulti%ii 10 ani )i cota 4 #artici#ar a fcri#r$oan car intn*iona $ 4*in 1? $au %ai %ult 4in ac*iunil cu 4r#t 4vot al bncii Art.6 a.1:, it.d: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14art.559 Art.6 a.1:, it.d: $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 oric alt in<or%a*ii #rvut 4 rgula%ntl >ncii Na*ional.

=2 "n caul în car >anca Na*ional con$i4r c in<or%a*iil 4 ba $întin$ufcint #ntru librara licn*i6 #oat cr $olicitantului 4at $u#li%ntar. =3 'rra 4 librar a licn*i #ntru fliall )i $ucur$all uni bnci $trin$ 4#un 4 ctr aca$ta în %o4ul $tabilit #rin rgula%ntl >ncii Na*ional. Articolul ( Dciia #rivin4 librara licn*i =1 "n tr%n 4 3 luni 4 la 4ata #ri%irii crrii în con4i*iil art.!6 >ancaNa*ional o a#rob #rli%inar $au o r$#ing6 a4ucîn4 în $cri$ la cuno)tin*a$olicitantului 4ciia $a. /<uul 4 a libra licn* trbui $ f %otivat. 'a %otiv4 r$#ingr a crrii #oat $rvi )i <a#tul c in<or%a*ia 4#u$ $t in$ufcint#ntru a $ con$tata c $olicitantul cor$#un4 crin*lor 4in alin. =2.

=2 >anca Na*ional libra licn* nu%ai 4ac $t # 4#lin convin$ c:

a banca $ va con<or%a con4i*iilor #rnti lgi b califcara6 ;#rin*a )i intgritata %oral a a4%ini$tratorilor6 ac*ionarilor cucot $ub$tan*ial )i ac@iitorilor #otn*iali $înt a4cvat 4in #r$#ctiva nc$it*iia$igurrii uni a4%ini$trri #ru4nt )i $ntoa$ )i cor$#un4 bu$in$$ - #lanului)i activit*ilor fnanciar #ntru car banca va #ri%i licn*. a valuaraac@iitorilor #otn*iali $ au în v4r #rv4ril art.15 153 Art.7 a.2:, it.: $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 c $itua*ia fnanciar a bncii va f $ati$<ctoar. =3 Du# a#robara #rli%inar a crrii6 >anca Na*ional $tabil)t ur%toarlcrin* #ntru #ri%ira licn*i:

a 4#unra ca#italului ini*ial6 car nu trbui $ f %ai %ic 4cît ca#italul#rvut la art. 5 b angaara 4 $#ciali)ti c înc@ira 4 contract cu o fr% 4 au4it6 con<or% art.3 4 înc@irira $au cu%#rara 4 utila #ntru <ctuara o#ra*iunilor bancar )i4 4ifcii bancar. = Dac în 4cur$ul unui an banca nu în4#lin)t crin*l nu%rat6a#robara #rli%inar a crrii $ anula. =5 Dac crin*l nu%rat $înt $ati$<cut6 >anca Na*ional libra licn*a în tr%n 4 o lun. =! >ncii $trin $ acor4 licn* #ntru flial )i $ucur$al 4ac:

a în *ara 4 origin banca $trin $t licn*iat #ntru activit*i 4 atragr a4#oitlor $au a altor <on4uri ra%bur$abil

5



b autorit*il co%#tnt 4in *ara 4 origin car $u#ravg@a activitatafnanciar a bncii $trin la $4iul i cntral au a#robat în $cri$ librara unia$t<l 4 licn* c >anca Na*ional con$tat c banca $trin $t $u#ravg@at a4cvat6 în%o4 con$oli4at6 4 autorit*il co%#tnt 4in *ara 4 origin6 inclu$iv în $co#uril#rvnirii )i co%batrii $#lrii banilor )i a fnan*rii trori$%ului. Art.7 a.6:, it.): 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =7 En$titu*iil fnanciar car #ractic unl activit*i fnanciar )i car nu $întcalifcat ca banc #otrivit #rnti lgi #ri%$c licn* în %o4ul $tabilit 4 >ancaNa*ional. =8 >anca Na*ional nu libra licn* în caul cîn4 ca#italul bncii c $con$titui nu cor$#un4 cuantu%ului ca#italului rgl%ntat #lu$ c@ltuililnc$ar #ntru con$tituira bncii. '@ltuilil lgat 4 con$tituira bncii $<ctua în li%ita #rvut în bu$in$$-#lanul laborat în con<or%itat cu#rv4ril art.! alin.=1 lit.c. Art.7 a.8: 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul ) Cr%nul licn*i. 'o#ii autoriat

4 # licn*. Ca; =1 icn*a $ libra # un tr%n n4tr%inat )i $t ntran$<rabil. =2 Pntru fcar flial $au o alt $ub4iviiun $#arat a bncii în car $ va

4$<)ura activitata # baa licn*i6 bncii i $ libra co#ii autoriat 4 #aca$ta. =3 Ca;a #ntru librara licn*i $ $tabil)t la valoara 4 50 000 4 li. = Ca;a #ntru librara co#ii autoriat 4 # licn*6 #ntru r#r<ctaralicn*iBco#ii autoriat 4 # aca$ta6 #rcu% )i ca #ntru librara4u#licatului licn*iBco#ii autoriat 4 # aca$ta $ $tabil$c la valoara 4 50li. =5 u%l ta;lor in4icat la alinatl =3 )i = $ var$ la bugtul 4 $tat )i$înt nra%bur$abil în caul în car bancaBfliala $au o alt $ub4iviiun $#arat abncii nu î)i înc# activitata $au încta $ <unc*ion. Articolul * /gi$trul bncilor

=1 >anca Na*ional *in rgi$trul bncilor licn*iat6 în car $ în$criu 4nu%ira6a4r$l $4iului cntral )i al fliallor )i r#rntan*lor lor )i la car $ an;aco#iil 4 # 4ocu%ntl in4icat la art. 17. ,c$t rgi$tru va f acc$ibil#r%annt #ublicului. =2 "n toat $ub4iviiunil $#arat al >ncii Na*ional trbui $ $ aA co#ii 4# rgi$trul bncilor licn*iat car vor f acc$ibil #r%annt #ublicului. =3 >ncil al cror licn* au <o$t rtra$ $ ;clu4 4in rgi$tru #rin în$cri$ulr$#ctiv. Articolul 1+ /tragra licn*i =1 >anca Na*ional #oat rtrag licn*a bncii în caul în car:

a rtragra licn*i $t $olicitat 4 banc b au <o$t co%i$ înclcril nu%rat la art. 38 c licn*a a <o$t ob*inut în baa unor in<or%a*ii ronat6 o<rit 4 $olicitant $aur<ritoar la l 4 banca nu a înc#ut activitata într-un tr%n 4 un an 4 la 4ata librriilicn*i $au a <o$t inca#abil ti%# 4 #$t ! luni 4 a <ctua o#ra*iuni 4atragr a 4#oitlor $au a altor <on4uri ra%bur$abil a <o$t rtra$ licn*a uni alt bnci car 4*in o cot $ub$tan*ial în bancar$#ctiv < a avut loc rorganiara bncilor $au vin4ra uni #r*i c r#rint 25 ? )i%ai %ult 4in activl bncii

Art.10 a.1:, it.: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14art.559

!



Art.10 a.1:, it.&: ar'&at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 @ banca $t lic@i4at con<or% @otrîrii luat 4 ac*ionarii i $au încta $;i$t ca unitat uri4ic in4#n4nt i activit*il fnanciar al bncii 4in #ri%ii 3 ani 4 <unc*ionar $ 4o$b$ccon$i4rabil 4 cl #rconiat în crra 4 librar a licn*i6 iar în o#inia>ncii Na*ional o a$t<l 4 4vir nu $t u$tifcat 4 noil circu%$tan*cono%ic 4*intorii 4irc*i )i in4irc*i 4 ac*iuni al bncii nu r$#ct con4i*iil#rvut 4 lg #ntru a$igurara uni a4%ini$trri #ru4nt )i $ntoa$ abncii ori nu #r%it <ctuara uni $u#ravg@ri fcint Art.10 a.1:, it.;: 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 F nu au <o$t lic@i4at circu%$tan*l c au $rvit 4r#t t%i #ntru in$tituira$u#ravg@rii $#cial $au a a4%ini$trrii $#cial a bncii ori6 în o#inia >nciiNa*ional6 ac$ta nu #ot f lic@i4at în #rioa4a a#licrii ac$tor %$uri l %$ura $u$#n4rii 4r#tului 4 vot $t a#licat ac*ionarilor car 4*in întrgul ca#ital $ocial al bncii. Art.10 a.1:, it.: intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =11 >anca Na*ional rtrag licn*a bncii în caul in$olvabilit*ii i. =2 "n caul în car rtragra licn*i $t $olicitat 4 banc $au 4 ac*ionarii i în baa @otrîrii luat6 rtragra licn*i )i lic@i4ara bncii $ <ctua în

con<or%itat cu #rv4ril ca#itolului E2

. =3 icn*a librat uni bnci $trin #ntru fliall i trbui $ f rtra$ 4>anca Na*ional în caul în car banca $trin a #ir4ut î%#utrnicira 4 a4$<)ura activit*i 4 acc#tar a 4#oitlor $au a altor <on4uri ra%bur$abil în*ara 4 origin. = Gotrîra >ncii Na*ional 4 rtragr a licn*i va cu#rin4 t%iuril 4rtragr a licn*i. D$#r rtragra licn*i $ co%unic i%4iat în $cri$ bnciir$#ctiv6 Hon4ului 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar )i En$#ctoratuluiHi$cal Princi#al 4 tat. Articolul 11 Publicara )i intrara în vigoar

a @otrîrii 4 rtragr a licn*i

=1 Gotrîra 4 rtragr a licn*i $ #ublic6 în cl %ult 7 il 4 la a4o#tar6 în Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova. In anun* #rivin4 rtragra licn*i $#ublic în tr%nul in4icat în iarl 4 circula*i gnral6 #rcu% )i în iarl 4inlocalit*il în car banca ar $ub4iviiuni $#arat. =2 Gotrîra 4 rtragr a licn*i intr în vigoar la 4ata a4o#trii. =3 D la 4ata intrrii în vigoar a @otrîrii 4 rtragr a licn*i6 banca $tobligat $ nu $ anga în activit*i fnanciar6 $-)i lic@i4 activl într-unti%# cît %ai $curt6 $ înct acc#tara 4#oitlor )i $-)i onor obliga*iil. "n#roc$ul 4 lic@i4ar banca r%în $ubictul #rnti lgi6 ca )i în ti%#ul 4*inriilicn*i6 în %$ura în car $t nc$ar #ntru 4obîn4ira )i rcu#rara activlor6

con$rvara )i lic@i4ara #atri%oniului6 inclu$iv #ntru onorara obliga*iilor6 )i#ntru luara altor %$uri în v4ra lic@i4rii bncii. = >anca Na*ional $u#ravg@a #roc$ul 4 lic@i4ar a bncii #în la înc@ira ac$tuia )i ra4ira bncii 4in /gi$trul 4 $tat al #r$oanlor uri4ic.>anca6 la crra >ncii Na*ional6 a$igur acc$ul angaa*ilor î%#utrnici*i la înc#ril )i rgi$trl bncii6 #rint 4ocu%nt6 in<or%a*ii )i ra#oart în lgturcu lic@i4ara bncii. Articolul 1! Entr4ic*ii =1 Nici o #r$oan nu #oat #ractica activit*i fnanciar6 car inclu4 acc#tara4 4#oit $au c@ivalnt al ac$tora6 <r licn* %i$ 4 >anca Na*ional. =2 Nici o #r$oan6 cu ;c#*ia bncilor6 nu #oat acc#ta 4#oit #r$onal

$au c@ivalnt al ac$tora. =3 Nici o #r$oan car nu ar licn* %i$ 4 >anca Na*ional nu #oat $

7



utili r<ritor la activitata $a cuvîntul Jbanc+ $au 4rivat al lui6 cu ;c#*iacaurilor cîn4 <olo$ira lor $t rcuno$cut 4 lg $au 4 un acor4 intrna*ional )icîn4 $t vi4nt 4in cont;t c ac$t cuvînt )i 4rivatl lui nu $ r<r laactivitat fnanciar. = Nici o banc $trin nu #oat 4$<)ura 4irct activitat fnanciar în/#ublica Mol4ova 4cît #rin flial )i $ucur$al #ntru car >anca Na*ional a %i$licn*. >anca $trin #oat 4$c@i4 r#rntan* în /#ublica Mol4ova nu%ai4u# notifcara >ncii Na*ional6 în con<or%itat cu actl nor%ativ a4o#tat 4aca$ta. /#rntan*l bncilor $trin î)i vor li%ita activitata la act 4in<or%ar6 4 lgtur $au 4 r#rntar )i nu vor <ctua nici una 4in activit*il#rvut la art.2!. =5 Nici o #r$oan nu #oat atrag 4#oit #rin r#rntar ronat a<a#tlor6 crar a unor a#arn*6 #rin in4ucr în roar $au #rin alt %ani#ulri.Capitolul IIIORGANIZAREA ,I AD-INIS.RAREA #$NCILOR Articolul 1" Organiara )i in4#n4n*a bncilor =1 >ncil $înt organiat ca $ocit*i # ac*iuni con<or% lgi$la*ii 4$#r$ocit*il # ac*iuni. =2 >anca 4i$#un 4 in4#n4n* uri4ic6 o#ra*ional6 fnanciar )ia4%ini$trativ <a* 4 oric #r$oan6 inclu$iv <a* 4 >anca Na*ional6 4 Kuvrn

)i 4 alt autorit*i al a4%ini$tra*ii #ublic6 4ac lgi$la*ia nu #rv4 alt<l. Nicio #r$oan nu #oat îngr4i in4#n4n*a bncilor6 nu #oat inAun*aa4%ini$tratorii în ;rcitara <unc*iilor6 nu #oat intrvni în activitata vrunibnci6 cu ;c#*ia ;cutrii unor obliga*ii $au î%#utrniciri $#cifc #rvut 4lgi$la*i. =3 >anca $t în 4r#t $ înc@i contract6 $ #o$4 )i $ 4i$#un 4 bunuri%obil )i i%obil )i $ f #art în #roc$. = >ncil #ot 4$c@i4 flial )i r#rntan* # tritoriul /#ublicii Mol4ova )ial altor $tat nu%ai cu a#robara #ralabil a >ncii Na*ional6 în con4i*iil $tabilit4 actl nor%ativ a4o#tat 4 aca$ta. Articolul 1"1. Hiliala )i r#rntan*a bncii

=1 Hiliala bncii 4$<)oar în nu%l i toat $au unl 4in activit*il fnanciar#rvut 4 licn*a librat bncii )i ac*iona în li%itl î%#utrniciriloracor4at 4 banc. =2 /#rntan*a bncii nu ar 4r#tul $ 4$<)oar activit*i fnanciar )i altactivit*i6 cu ;c#*ia clor 4 in<or%ar6 r#rntar )i a#rar a intr$lorbncii.

=3 Dnu%ira fliali6 r#rntan*i trbui $ inclu4 in4icara <a#tului c $t<iliala6 r$#ctiv6 r#rntan*a bncii car L 4$c@i$-o. = Hiliala6 r#rntan*a $ 4$c@i4B$ înc@i4 #rin @otrîra organului 4con4ucr al bncii cruia i $-a acor4at ac$t 4r#t în con<or%itat cu $tatutul

bncii. =5 "nrgi$trara fliali6 r#rntan*i la organul înrgi$trrii 4 $tat $<ctua la #rntara aviului >ncii Na*ional cu #rivir la a#robara4$c@i4rii fliali6 r#rntan*i. =! Hiliala bncii #oat ava $ub4iviiuni $tructural intrn =agn*ii6 #unct 4$c@i%b valutar $ituat în a<ara $4iului i6 car nu au bilan* $#arat =4nu%it încontinuar ofcii $cun4ar. Dnu%ira ofciului $cun4ar va con*in in4icarati#ului ac$tuia )i a a#artnn*i la fliala concrt în ca4rul cria a <o$t 4$c@i$. =7 ,gn*ia #oat 4$<)ura activit*i =inclu$iv cl al #unctului 4 $c@i%bvalutar 4tr%inat 4 banc în con<or%itat cu li$ta activit*ilor #r%i$ac$tia6 $tabilit în actl nor%ativ al >ncii Na*ional. Punctul 4 $c@i%b

valutar î)i 4$<)oar activitata în con<or%itat cu ga nr. !2-E 4in 21 %arti2008 #rivin4 rgl%ntara valutar.

8



=8 Ofciul $cun4ar $ 4$c@i4B$ înc@i4 #rin @otrîra organului 4 con4ucral bncii cruia i $-a acor4at ac$t 4r#t în con<or%itat cu $tatutul bncii. Ofciul$cun4ar $ in4ic în rgula%ntul fliali.

=9 "n caul lurii @otrîrii #rivin4 înc@i4ra fliali =ofciului $cun4ar6 banca=fliala6 în tr%n 4 10 il6 $t obligat $ notifc clin*ii 4$rvi*i 4 flialar$#ctiv =ofciul $cun4ar r$#ctiv )i $ ia %$uri #rivin4 ;cutara obliga*iilor<a* 4 ac)tia. =10 D$#r înc@i4ra fliali6 r#rntan*i6 4$c@i4ra )i înc@i4ra ofciului$cun4ar6 banca notifc >anca Na*ional în con4i*iil $tabilit în actl inor%ativ. Articolul 1% 'a#italul rgl%ntat =1 u%a %ini% # car banca o %n*in în calitat 4 ca#ital rgl%ntat nu#oat f %ai %ic 4cît cuantu%ul ca#italului ini*ial $tabilit la art.5 alin.=1. =2 ,c*iunil $ ac@it intgral cu %iloac bn)ti. =3 ,c*iunil #ot f ac@itat6 intgral $au #ar*ial6 cu valori %obiliar 4 $tat %i$ în ac$t $co# 4 Kuvrn6 în #r$oana Mini$trului Hinan*lor6 în $itua*ii 4 crifnanciar $i$t%ic6 4fnit a$t<l 4 organul na*ional in$tituit #ntru g$tionaracrilor fnanciar $i$t%ic. Art.14 a.3: intr'd rin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626 Articolul 1& /$tric*iil #rivin4 cotl 4 #artici#ar

în ca#italul $ocial al bncii =1 Hr #r%i$iuna #ralabil $cri$ a >ncii Na*ional: a nici un ac@iitor #otn*ial nu #oat $ 4obîn4a$c6 #rin nici o %o4alitat6 ocot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial al bncii ori $ î)i %aor cota $ub$tan*iala$t<l încît #ro#or*ia 4r#turilor $al 4 vot $au a coti 4 #artici#ar în ca#italul$ocial $ ating ori $ 4#)a$c nivlul 4 5?6 10?6 20?6 33? $au 50? ori a$t<l încît banca $ 4vin o $ucur$al a $a

b nici o #r$oan nu #oat $ 4obîn4a$c6 in4ivi4ual $au concrtat6 #rin nici o%o4alitat6 o cot în ca#italul $ocial al bncii a$u#ra cria au 4vnit inci4nt#rv4ril alin.=2 c niciun 4*intor 4 cot în ca#italul $ocial al bncii nu #oat 4#un ca a#ort

la ca#italul $ocial al uni $ocit*i co%rcial ac*iunil bncii. Art.15 a.1:, it.): intr'd rin LP202 din 20.11.15, MO332-339/11.12.15art.641 Art.15 a.1:, it.): ar'&at rin LP71 din 12.04.15, MO102-104/28.04.15art.170# $n %i&'ar( 28.04.15 Art.15 a.1: $n r(da)<ia LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 Art.15 a.11 : ar'&at rin LP202 din 20.11.15, MO332-339/11.12.15 art.641 Art.15 a.11 : intr'd rin LP71 din 12.04.15, MO102-104/28.04.15 art.170# $n%i&'ar( 28.04.15 =2 (;rci*iul 4r#tului 4 vot6 al 4r#tului 4 convocar )i 4$<)urar a a4unrii

gnral a ac*ionarilor6 al 4r#tului 4 a intro4uc c@$tiuni în or4ina 4 i6 al4r#tului 4 a #ro#un can4i4a*i #ntru %%brii con$iliului $ocit*ii6 ai organului;cutiv )i ai co%i$ii 4 cnori6 al 4r#tului 4 a #ri%i 4ivi4n4 $t $u$#n4at4 4r#t 4in 4ata ac@ii*ii raliat cu înclcara #rv4rilor alin. =1. >ancaNa*ional in<or%a ac@iitorul )i banca6 în tr%n 4 5 il 4 la 4ata la car aaAat 4$#r ac@ii*ia raliat cu înclcara #rv4rilor alin. =16 4$#r inci4n*a#rv4rilor viîn4 $u$#n4ara ;rci*iului 4r#turilor #rvut la #rntulalinat.

=3 Pr$oanl car au înclcat #rv4ril alin. =1 vor în$trina6 în tr%n 4 3luni 4 la 4ata ac@ii*ii6 ac*iunil a<rnt coti $ub$tan*ial a$t<l ac@ii*ionat.Dac 4u# ;#irara tr%nului ac*iunil nu au <o$t în$trinat6 4vin inci4nt

#rv4ril art. 15! alin. =3.= Pr$oanl car $înt î%#utrnicit con<or% lgii $ înrgi$tr tran$<rul

9



4r#tului 4 #ro#ritat a$u#ra ac*iunilor bncii vor <ac înrgi$trril r$#ctivnu%ai cu con4i*ia #rntrii #r%i$iunii #ralabil a >ncii Na*ional6 în cauril#rvut 4 #rnta lg. Proc4ura 4 înrgi$trar a tran$<rului 4r#tului 4#ro#ritat a$u#ra ac*iunilor bncilor $ ralia con<or% actlor nor%ativ al>ncii Na*ional6 coor4onat cu 'o%i$ia Na*ional a Pi*i Hinanciar.

=5 "n a#licara #rv4rilor #rntului articol )i al art. 15115!6 calculul4r#turilor 4 vot $ ralia con<or% actlor nor%ativ al >ncii Na*ional6coor4onat cu 'o%i$ia Na*ional a Pi*i Hinanciar. =! Pr$oanl ri4nt în uri$4ic*iil c nu i%#l%nta $tan4ar4lintrna*ional 4 tran$#arn* nu #ot 4*in 4irct $au in4irct cot 4 #artici#ar în ca#italul $ocial al bncilor. i$ta uri$4ic*iilor c nu i%#l%nta $tan4ar4lintrna*ional 4 tran$#arn* $t $tabilit #rin actl nor%ativ al >nciiNa*ional. Art.15 $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Art.15 'di)at rin LP5 din 15.01.12, MO46-47/07.03.12 art.138 Art.15 'di)at rin LP184 din 27.08.11, MO146/28.08.11 art.450 Articolul 1&1 (;c#tara 4 la obliga*ia 4 $olicitar

în #ralabil a #r%i$iunii=1 Prv4ril art. 15 alin. =1 nu $ a#lic în circu%$tan* obictiv6 $tabilit

con<or% actlor nor%ativ al >ncii Na*ional. "n ac$t ca6 ;rci*iul 4r#tului 4

vot6 al 4r#tului 4 convocar )i 4$<)urar a a4unrii gnral a ac*ionarilor6 al4r#tului 4 a intro4uc c@$tiuni în or4ina 4 i6 al 4r#tului 4 a #ro#uncan4i4a*i #ntru %%brii con$iliului $ocit*ii6 ai organului ;cutiv )i ai co%i$ii 4cnori $t $u$#n4at 4 4r#t 4 la 4ata ac@ii*ii #în la 4ata librrii 4 ctr>anca Na*ional a #r%i$iunii în con4i*iil #rnti lgi. >anca Na*ionalin<or%a ac@iitorul6 în tr%n 4 5 il 4 la 4ata la car a aAat 4$#r ac@ii*iaraliat în con4i*iil #rntului alinat6 4$#r inci4n*a #rv4rilor viîn4$u$#n4ara ;rci*iului 4r#turilor %n*ionat. =2 "n caul #rvut la alin. =16 ac*ionarii vor in<or%a >anca Na*ional 4$#rac@ii*i în tr%n 4 15 il 4 la 4ata ac@ii*ii )i vor $olicita #r%i$iuna >nciiNa*ional în tr%n 4 !0 4 il 4 la 4ata ac@ii*ii.

=3 a $olicitara )i librara #r%i$iunii vor f a#licat #rv4ril art. 152 )i153. = Dac ac*ionarii nu $olicit #r%i$iuna >ncii Na*ional în tr%nul #rvutla alin. =2 $au 4ac6 în ur%a valurii <ctuat6 >anca Na*ional r<u librara#r%i$iunii6 ac*ionarii vor în$trina6 în tr%n 4 3 luni 4 la 4ata ac@ii*ii $au64u# ca6 4 la 4ata la car a <o$t %i$ ac$t r<u6 ac*iunil a<rnt coti$ub$tan*ial a$t<l ac@ii*ionat. Dac 4u# ;#irara tr%nului ac*iunil nu au<o$t în$trinat6 4vin inci4nt #rv4ril art. 15! alin. =3.

Art.151 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&! olicitara #r%i$iunii #ralabil

=1 Oric ac@iitor #otn*ial va $olicita #r%i$iuna #ralabil $cri$ a >nciiNa*ional #ntru 4obîn4ira $au %aorara coti $ub$tan*ial în ca#italul $ocial albncii #rin car ur%a $ f atin$ nivluril #rvut la art. 15 alin. =16 cuin4icara %ri%ii coti 4 #artici#ar c con$titui obictul ac@ii*ii )i <urniarain<or%a*iilor )i 4ocu%ntlor rlvant #rvut la art. 153 alin. =5. =11 Pntru $olicitara #r%i$iunii #rvut la art.15 alin.=1 lit. b )i c #r$oana6cu ;c#*ia ac@iitorului #otn*ial6 #rint 4ocu%ntl )i in<or%a*iil rlvant6con<or% actlor nor%ativ al >ncii Na*ional6 car vor f ;a%inat în tr%nl#rvut la alin. =3-=9. "n caul 4obîn4irii uni cot în ca#italul bncii in<rioarcli $ub$tan*ial6 la valuara #r$oani >anca Na*ional va *in cont 4#rv4ril art.153 alin.=1 lit. a6 )i <6 alin. =2-=6 =! )i =7.

Art.152 a.11 : intr'd rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 =2 "n a#licara #rv4rilor alin. =16 con4i*iil în car $ con$i4r c %ai %ult

10



#r$oan ac*iona concrtat în calitat 4 ac@iitori #otn*iali $ $tabil$c #rinactl nor%ativ al >ncii Na*ional. =3 >anca Na*ional confr% în $cri$6 în cl %ult 2 il lucrtoar6 ac@iitorului#otn*ial #ri%ira $olicitrii. = >anca Na*ional ralia valuara #rvut la art.153 alin. =1 în tr%n4 cl %ult !0 4 il lucrtoar 4 la 4ata confr%rii $cri$ a #ri%irii tuturor4ocu%ntlor car trbui tran$%i$ ac$tia6 con<or% actlor nor%ativ la car $<ac r<rir la art. 153 alin. =5. Dac $olicitara nu $t în$o*it 4 toat4ocu%ntl nc$ar6 tr%nul 4 valuar înc# $ curg 4 la 4ataconfr%rii 4 ctr >anca Na*ional a #ri%irii tuturor 4ocu%ntlor r$#ctiv. "n%o%ntul tran$%itrii confr%rii 4 #ri%ir6 >anca Na*ional co%unic#otn*ialului ac@iitor 4ata 4 ;#irar a tr%nului 4 valuar. =5 >anca Na*ional #oat $olicita în $cri$ oric in<or%a*ii $u#li%ntar nc$ar#ntru fnaliara valurii6 4ar nu %ai tîriu 4 ;#irara a 50 4 il lucrtoar4in tr%nul 4 valuar #rvut la alin. =.

=! ,c@iitorul #otn*ial va tran$%it in<or%a*iil $u#li%ntar $olicitat 4>anca Na*ional în tr%n 4 cl %ult 30 4 il lucrtoar 4 la 4ata ;#4irii 4ctr >anca Na*ional a $olicitrii. "n caul nîn4#linirii ac$ti obliga*ii6 $ a#lic#rv4ril art.153 alin. =3. P #rioa4a r$#ctiv6 tr%nul 4 valuar #rvutla alin. = 4in #rntul articol $ $u$#n4. Oric alt $olicitar 4in #arta >ncii

Na*ional 4 co%#ltar $au 4 clarifcar a in<or%a*iilor #ri%it nu %ai ar ca<ct $u$#n4ara tr%nului 4 valuar. =7 Dac >anca Na*ional @otr)t $ r<u librara #r%i$iunii #ralabil6co%unic în $cri$ ac@iitorului #otn*ial @otrîra $a în tr%n 4 2 il lucrtoar4 la 4ata a4o#trii ac$tia )i <r a 4#)i tr%nul #rvut #ntru raliaravalurii6 in4icîn4 )i %otivl r<uului. >anca Na*ional #oat <ac #ublic@otrîra. =8 "n caul librrii #r%i$iunii #ralabil6 >anca Na*ional #oat $tabili untr%n %a;i%6 car nu #oat f %ai %ic 4 3 luni6 #ntru fnaliara ac@ii*ii#ro#u$ )i #oat #rlungi ac$t tr%n 4ac $t nc$ar. =9 >anca Na*ional r%it $olicitantului #r%i$iuna #ralabil în tr%n 4 2

il lucrtoar 4 la 4ata a4o#trii @otrîrii r$#ctiv. Art.152 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&" (valuara ac@iitorului #otn*ial =1 a ;a%inara $olicitrii #rvut la art. 1526 în v4ra a$igurrii unia4%ini$trri #ru4nt )i $ntoa$ a bncii )i luîn4 în con$i4rar #o$ibila inAun*a ac@iitorului #otn*ial a$u#ra bncii6 >anca Na*ional valua 4ac calitataac@iitorului #otn*ial6 inclu$iv $oli4itata fnanciar a ac$tuia în ra#ort cu ac@ii*ia#ro#u$6 $t #otrivit )i a4cvat #rin ;a%inara cu%ulativ a ur%toarlorcritrii: a r#uta*ia ac@iitorului #otn*ial

b califcara6 r#uta*ia )i ;#rin*a oricri #r$oan car va activa în calitat4 a4%ini$trator al bncii ca rultat al ac@ii*ii #ro#u$ c $oli4itata fnanciar a ac@iitorului #otn*ial6 în $#cial în ra#ort cu ti#ul 4activitat 4$<)urat 4 banc în #rnt )i cu ca #rconiat a f 4$<)urat 4banca viat 4 ac@ii*ia #ro#u$ 4 ca#acitata bncii 4 a r$#cta crin*l #ru4n*ial înaintat <a* 4 banc6con<or% #rv4rilor lgi$la*ii în vigoar6 în $#cial a crin*i ca gru#ul fnanciar4in car va <ac #art $ aib o $tructur car $ #r%it ;rcitara uni$u#ravg@ri fcint6 raliara $c@i%bului fcint 4 in<or%a*ii într autorit*ilco%#tnt )i 4tr%inara r#artirii co%#tn*lor într ac$t autorit*i ;i$tn*a unor %otiv ronabil 4 a $u$#cta c6 în ca c #riv)t

ac@ii*ia #ro#u$6 $t $au a <o$t $vîr)it o in<rac*iun ori o tntativ a in<rac*iunii4 $#lar a banilor $au 4 fnan*ar a actlor 4 trori$%6 în $n$ul #rv4rilor

11



lgi$la*ii în 4o%niu6 $au c #rin ac@ii*ia #ro#u$ un a$%na ri$c ar #utacr)t < ;i$tn*a unor %otiv ronabil 4 a $u$#cta c bnfciarul <ctiv alac@ii*ii #ro#u$ $t o alt #r$oan 4cît ca 4clarat >ncii Na*ional. =2 >anca Na*ional #oat lua oric %$uri #ntru a vrifca in<or%a*iilB4ocu%ntl <urniat 4 ac@iitorul #otn*ial6 inclu$iv #rin coo#rara cuautorit*il co%#tnt intrn )i ;trn. ,utorit*il co%#tnt intrn vor<urnia in<or%a*iil $olicitat 4 >anca Na*ional. En<or%a*iil $olicitat trbui $f #ro#or*ional )i a4a#tat la natura ac@iitorului #otn*ial )i a ac@ii*ii #ro#u$)i $ #rint rlvan* 4in #r$#ctiva uni valuri #ru4n*ial. =3 >anca Na*ional nu va libra #r%i$iuna #ralabil 4ac ;i$t %otivronabil în ac$t $n$6 # baa critriilor #rvut la alin. =16 $au 4acin<or%a*iil )i 4ocu%ntl <urniat 4 ac@iitorul #otn*ial $înt inco%#lt. = >anca Na*ional nu #oat i%#un nicio con4i*i #ralabil #rivin4 nivlulcoti car trbui $ f ac@ii*ionat )i nici nu #oat valua ac@ii*ia #ro#u$ #baa critriului o#ortunit*ii. =5 'ritriil #rvut la alin. =16 li$ta 4 in<or%a*ii )i 4ocu%nt #ntruraliara valurii $ 4talia #rin actl nor%ativ al >ncii Na*ional. =! >anca Na*ional #oat 4ci4 $ rali valuara #rvut la #rntularticol nu%ai cu r<rir la #r$oana car ur%a $ 4*in 4irct o cot 4

#artici#ar în ca#italul $ocial al bncii )i la bnfciarul <ctiv al ac$tia. =7 "n caul în car #r%i$iuna #ralabil a >ncii Na*ional $t $olicitat#ntru 4ou $au %ai %ult ac@ii*ii #ro#u$ car via aca)i banc6 >ancaNa*ional a$igur trata%nt n4i$cri%inatoriu tuturor ac@iitorilor #otn*iali. Art.153 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&% Notifcara în$trinrii )i r4ucrii coti 4 #artici#ar în ca#italul $ocial

al bncii Oric 4*intor 4irct $au in4irct al uni cot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial albncii car a 4ci$ $ în$trin aca$t cot $au $ o r4uc a$t<l încît #ro#or*ia4r#turilor $al 4 vot $au a coti 4 #artici#ar în ca#italul $ocial $ $ $itu

$ub nivluril 4 1?6 5?6 10?6 20?6 33? $au 50? ori a$t<l încît banca în cau $ înct $ %ai f o $ucur$al a ac$ti #r$oan trbui $ notifc în #ralabil6 în$cri$6 >anca Na*ional în lgtur cu aca$t 4cii6 con<or% actlor nor%ativ al>ncii Na*ional. Art.154 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 Art.154 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&& En<or%ri $ub$cvnt al >ncii Na*ional =1 >anca in<or%a >anca Na*ional6 în tr%n 4 3 il lucrtoar 4 la 4atala car a luat cuno)tin*6 4$#r oric 4obîn4ir $au în$trinar 4irct $au in4ircta cotlor 4 #artici#ar în ca#italul $u $ocial car 4#)$c nivluril 4 1?6 5?6

10?6 20?6 33?6 50? $au ca ur%ar a cria banca 4vin $ucur$al6 r$#ctiv $$itua $ub nivluril %n*ionat6 #rcu% )i 4$#r oric <a#t $au circu%$tan*car gnra $u$#iciuna c a$%na 4obîn4ir $au în$trinar a avut loc <rr$#ctara #rnti lgi )i a actlor nor%ativ al >ncii Na*ional. Art.155 a.1: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 =2 >anca in<or%a >anca Na*ional6 la $olicitara ac$tia6 4$#r i4ntitata4*intorilor 4irc*i )i in4irc*i 4 cot $ub$tan*ial )i nivlul ac$tora6 con<or%in<or%a*iilor 4 car 4i$#un6 în %o4ul )i în con4i*iil #rvut 4 actl nor%atival >ncii Na*ional. =3 Oric 4*intor 4irct $au in4irct 4 cot în ca#italul $ocial al uni bnci#rint >ncii Na*ional6 la crra ac$tia6 in<or%a*ia a<rnt activit*ii $al6

inclu$iv ra#oartl fnanciar anual6 4clara*iil 4 vnituri6 #rcu% )i altin<or%a*i nc$ar <cturii valurii #ru4n*ial6 în %o4ul )i în con4i*iil

12



#rvut 4 actl nor%ativ al >ncii Na*ional. = Oric 4*intor 4irct $au in4irct 4 cot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial albncii $t obligat $ notifc >ncii Na*ional $c@i%bara bnfciarului $u <ctiv în tr%n 4 10 il 4in 4ata la car a aAat $au trbuia $ aA 4$#r aca$ta. =5 >anca Na*ional va f in<or%at 4$#r oric acor46 in4i<rnt 4 <or%a încar a <o$t înc@iat6 car ar 4r#t obict $au <ct: ;rcitara concrtat a4r#tului 4 vot în ca4rul a4unrilor gnral al ac*ionarilor bncii $au în ca4rula4unrilor gnral al #r$oanlor car ;rcit controlul a$u#ra bnciiactivitata concrtat în ca4rul a4%ini$trrii bncii $au a #r$oanlor car ;rcitcontrolul a$u#ra ac$tia ori ;rcitara 4r#tului 4 a 4$%na %aoritata%%brilor con$iliului $au ai organului ;cutiv al bncii $au al #r$oanlor car;rcit controlul a$u#ra ac$tia. ,ca$t obliga*i rvin #artici#an*ilor la acor4)i organlor 4 con4ucr al bncii $au al #r$oanlor la car ac$t acor4 $r<r6 ur%în4 a f ;cutat în tr%n 4 5 il lucrtoar 4 la $%naraacor4ului $au6 4ac acor4ul nu $t înc@iat în <or% $cri$6 4in iua în car 4vincuno$cut circu%$tan*l car rlv ;i$tn*a ac$tuia. =! >anca Na*ional ur%r)t r$#ctara în %o4 #r%annt a crin*lor#rvut la art. 153 )i #oat $olicita6 în ac$t $n$6 4 la banc )i 4 la oric4*intor 4irct $au in4irct 4 cot în ca#italul $ocial al bncii oric in<or%a*ii #car l con$i4r nc$ar. "n caul în car ac$t crin* nu $înt r$#ctat6 >anca

Na*ional #oat a#lica bncii )i 4*intorului 4irct )i in4irct 4 cot în ca#italul$ocial al bncii %$uri 4 r%4ir )i $anc*iuni cor$#untoar6 #otrivit #rntilgi. =7 En<or%a*iil #rntat con<or% ac$tui articol #ot f vrifcat 4 >ancaNa*ional în con4i*iil art. 153 alin. =2. Art.155 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&' Nr$#ctara crin*lor #rivin4

calitata ac*ionariatului =1 "n caul în car 4*intorul 4irct $au in4irct 4 cot $ub$tan*ial nu %ai în4#lin)t crin*l #rvut 4 lg )i 4 actl nor%ativ al >ncii Na*ional%i$ în a#licara ac$tia #rivin4 calitata ac*ionariatului uni bnci $au ;rcit

a$u#ra ac$tia o inAun* 4 natur $ #riclit a4%ini$trara #ru4nt )i$ntoa$ a bncii6 #rcu% )i în caul în car 4*intorul 4irct $au in4irct oribnfciarul <ctiv al ac$tuia nu a <urniat >ncii Na*ional in<or%a*ii car rlvcu crtitu4in i4ntitata bnfciarului <ctiv6 >anca Na*ional 4i$#un %$urila4cvat #ntru înctara ac$ti $itua*ii. "n ac$t $n$6 in4#n4nt 4 alt%$uri $au $anc*iuni car #ot f a#licat bncii6 a4%ini$tratorilor ac$tia64*intorului 4irct )i in4irct 4 cot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial al bncii )ibnfciarului <ctiv al ac$tuia6 >anca Na*ional #oat rtrag #r%i$iuna#ralabil acor4at în t%iul art. 156 #oat 4i$#un $u$#n4ara ;rcitrii4r#turilor 4 vot a<rnt ac$tor ac*iuni6 a 4r#tului 4 convocar )i 4$<)urar

a a4unrii gnral a ac*ionarilor6 a 4r#tului 4 a intro4uc c@$tiuni în or4ina 4i6 a 4r#tului 4 a #ro#un can4i4a*i #ntru %%brii con$iliului $ocit*ii6 aiorganului ;cutiv )i ai co%i$ii 4 cnori6 a 4r#tului 4 a #ri%i 4ivi4n46 #oat4i$#un în$trinara 4 ctr #r$oana al cri 4r#t 4 vot a <o$t $u$#n4at aac*iunilor 4*inut )iB$au6 în caul în car >anca Na*ional rtrag #r%i$iuna#ralabil 4*intorilor 4 cot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial al bncii car 4*incu%ulativ %ai %ult 4 50? în ca#italul $ocial al bncii6 in$tituira a4%ini$trrii$#cial. =2 "n tr%n 4 3 luni 4 la 4ata rtragrii #r%i$iunii #ralabil6 4*intorii 4cot $ub$tan*ial via*i trbui $ în$trin ac*iunil. =3 Dac 4u# ;#irara tr%nului #rvut la alin. =2 ac*iunil nu au <o$t

în$trinat6 #rin 4rogar 4 la #rv4ril gii nr. 113-EEE 4in 2 a#rili 1997#rivin4 $ocit*il # ac*iuni )i al gii nr. 199-E 4in 18 noi%bri 1998 cu #rivir

13



la #ia*a valorilor %obiliar6 în tr%n 4 15 il6 organul ;cutiv al bncii 4i$#unanulara ac*iunilor r$#ctiv6 %itra unor noi ac*iuni )i ;#unra ac$tora#ntru vînar la bur$a 4 valori6 ur%în4 ca $u%a înca$at 4in vînar $ fcon$%nat la 4i$#oi*ia <o$tului 4*intor6 4u# r*inra c@ltuililor 4 vînar )ia $u%lor a%nilor car i-au <o$t a#licat ac$tuia. Dac ac*iunil ;#u$ #ntruvînar nu au <o$t vîn4ut $au au <o$t vîn4ut #ar*ial6 #rin 4rogar 4 la#rv4ril gii #rivin4 $ocit*il # ac*iuni )i al gii cu #rivir la #ia*a valorilor%obiliar6 organul ;cutiv al bncii va lua 4ciia #rivin4 ac@ii*ionara coticor$#untoar 4 ac*iuni în v4ra %ic)orrii ca#italului $ocial. = Pr$oanl <a* 4 car $-au 4i$#u$ %$uril #rvut la alin. =1 nu %ai #ot4*in6 4irct $au in4irct6 noi ac*iuni al bncii r$#ctiv. Art.156 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&( "n$trinara coti 4 #artici#ar în ca#italul

$ocial al bncii a #r$oani ri4nt în uri$4ic*iilc nu i%#l%nta $tan4ar4l intrna*ional 4

tran$#arn* =1 Pr$oana ri4nt în uri$4ic*ia c nu i%#l%nta $tan4ar4lintrna*ional 4 tran$#arn*6 car 4*in6 4irct $au in4irct6 cot 4 #artici#ar în ca#italul $ocial al bncii va în$trina aca$t cot în 4cur$ 4 un an 4 la 4ata lacar aca$t uri$4ic*i a <o$t califcat6 con<or% actlor nor%ativ al >ncii

Na*ional6 ca uri$4ic*i c nu i%#l%nta $tan4ar4l intrna*ional 4tran$#arn*. =2 "n caul nr$#ctrii obliga*ii #rvut la alin. =1 4in #rntul articol64vin inci4nt #rv4ril art. 15! alin. =3. Art.157 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1&) i$ta ac*ionarilor cu 4r#t 4 #artici#ar la a4unara gnral a ac*ionarilor =1 'u cl #u*in 7 il înaint 4 *inra a4unrii gnral a ac*ionarilor6 banca$au #r$oanl car convoac a4unara gnral ;traor4inar a ac*ionarilor#rint >ncii Na*ional li$ta ac*ionarilor cu 4r#t 4 #artici#ar la a4unaragnral a ac*ionarilor.

=2 Nu %ai tîriu 4 3 il înaint 4 4ata 4$<)urrii a4unrii gnral aac*ionarilor6 rgi$tratorul in4#n4nt car *in rgi$trul 4*intorilor 4 valori%obiliar al bncii )i 4*intorii no%inali $înt obliga*i $ in<or% banca )i#r$oanl car convoac a4unara gnral ;traor4inar a ac*ionarilor 4$#roric tran$<r al 4r#tului 4 #ro#ritat a$u#ra ac*iunilor bncii car ar loc 4u#4ata întoc%irii li$ti ac*ionarilor. =3 Datl ob*inut con<or% alin. =2 $ #rint >ncii Na*ional 4 ctr banc$au #r$oanl car convoac a4unara gnral a ac*ionarilor nu %ai tîriu 4 2il înaint 4 4ata 4$<)urrii ac$tia. = >anca Na*ional ;a%ina 4ocu%ntl #rntat con<or% alin. =1 )i =3

)i r%it 'o%i$ii 4 înrgi$trar a #artici#an*ilor la a4unara gnral aac*ionarilor bncii6 #rcu% )i bncii $au #r$oanlor car convoac a4unaragnral a ac*ionarilor6 o#inia $cri$ r<ritoar la li$ta ac*ionarilor. =5 i$ta ac*ionarilor cu 4r#t 4 #artici#ar la a4unara gnral a ac*ionarilor$t nul în ab$n*a o#inii $cri$ a >ncii Na*ional cu #rivir la aca$ta. =! Prin 4rogar 4 la #rv4ril art. 5 alin. =5 lit. c 4in ga nr. 113-EEE4in 2 a#rili 1997 #rivin4 $ocit*il # ac*iuni6 li$ta ac*ionarilor bncii nu #oat f%o4ifcat în intriorul tr%nului 4 3 il #în la 4ata 4$<)urrii a4unriignral a ac*ionarilor bncii. Art.158 intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul 1' /organiara bncilor

/organiara bncilor $au vînara uni #r*i c r#rint 25 ? )i %ai %ult 4inactivl bncii $ <ctua cu #r%i$iuna $cri$ a >ncii Na*ional. Dciia

1



#rivin4 o a$t<l 4 #r%i$iun $ %it con<or% art.7 alin.=2. >anca $au bncilcon$tituit în ur%a conto#irii $au 4%%brrii înc# activitata nu%ai 4u#ob*inra licn*i >ncii Na*ional. Nu #ot f #r%i$ rorganiril car intr încontra4ic*i cu art.27. Art.16 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 Articolul 1( tatutul )i rgula%ntl =1 >anca trbui $ aib un $tatut în car $ $#cifc 4nu%ira6 a4r$a6obictul activit*ii6 <unc*iil con$iliului bncii6 cuantu%ul ca#italului6 ti#ul6 nu%rul6valoara no%inal a ac*iunilor )i 4r#turil 4 vot lgat 4 l. tatutul bncii#oat f %o4ifcat 4oar cu a#robara >ncii Na*ional 4at în $cri$. =2 >anca $ con4uc 4 rgula%nt intrn6 a#robat 4 con$iliul $u6 car6 încon<or%itat cu $tatutul bncii6 $tabil$c: a $tructura organiatoric )i <unc*iil bncii6 %o4ul 4 <or%ar )i co%#tn*aorganlor 4 a4%ini$trar )i 4 control

b <unc*iil unit*ilor 4in $tructura bncii6 al a4%ini$tratorilor lor )i al<unc*ionarilor bncii c li%itl co%#tn*i a4%ini$tratorilor )i al <unc*ionarilor bncii 4 a $angaa în activit*i fnanciar în nu%l )i în <avoara bncii 4 <unc*iil co%i$ii 4 cnori )i al altor co%i$ii #r%annt.

=3 >ncil #rint >ncii Na*ional co#ia autoriat 4 # $tatut )i 4 #

rgula%ntl bncii6 li$ta #r$oanlor ofcial autoriat $ ac*ion în nu%l i64ocu%ntul car $tabil)t li%itl co%#tn*i ac$tora )i $#ci%nl$%nturilor lor.

Articolul 1) Organul 4 a4%ini$trar )i organul4 control

=1 Organl 4 con4ucr al bncii $înt a4unara gnral a ac*ionarilor6con$iliul6 organul ;cutiv )i co%i$ia 4 cnori. 'on$iliul $t organul 4a4%ini$trar al bncii car ;rcit <unc*ii 4 $u#ravg@r6 labora )i a$igura#licara #oliticii bncii. ,tribu*iil con$iliului $ $tabil$c în $tatutul bncii )irgula%ntl intrn al ac$tia. =2 Organul 4 control al bncii $t co%i$ia 4 cnori6 car ;rcit controlul

activit*ii i. Articolul 1* 'on$iliul bncii =1 'on$iliul bncii $t <or%at 4intr-un nu%r i%#ar 4 %%bri6 4ar nu %ai#u*in 4 tri. M%brii con$iliului $înt al)i 4 a4unara gnral a ac*ionarilorbncii #ntru un tr%n 4 #în la ani. M%brii con$iliului #ot f r4$%na*i#ntru un nou tr%n. ,4unara gnral a ac*ionarilor bncii #oat $tabilir%unrara %%brilor con$iliului. Maoritata %%brilor con$iliului trbui $ f#r$oan car nu $înt afliat bncii6 cu ;c#*ia aflirii 4tr%inat 4 calitata 4%%bru al con$iliului bncii. =2 Nu #oat f al$ %%bru al con$iliului bncii $au i $ rtrag aca$t calitat

#rin 4cii a a4unrii gnral a ac*ionarilor bncii #r$oana: a car $t $au car va 4vni %%bru 4 con$iliu în 2 $au %ai %ult bnci 4in/#ublica Mol4ova b cria i $-a rtra$ 4r#tul 4 a f %%bru al con$iliului bncii c car în4#lin)t $au a în4#linit în 4cur$ul a 12 luni #rc4nt <unc*ii în'on$iliul 4 a4%ini$tra*i al >ncii Na*ional

4 car a <o$t $ubictul uni cau #rivin4 in$olvabilitata )i nu a <o$t librat4 4atorii. =3 'on$iliul bncii )i %%brii lui nu #ot 4lga unor alt #r$oanr$#on$abilit*il lor. Articolul !+ 'o%i$ia 4 cnori

=1 'o%i$ia 4 cnori $t alctuit 4intr-un nu%r i%#ar6 4ar nu %ai #u*in 4 3%%bri al)i 4 a4unara gnral a ac*ionarilor bncii #ntru o #rioa4 4 #în

15



la ani. M%brii con$iliului bncii nu #ot f conco%itnt %%bri ai co%i$ii 4cnori. Maoritata %%brilor co%i$ii 4 cnori trbui $ f #r$oan car nu$înt angaa*i ai bncii. =2 'o%i$ia 4 cnori: a $tabil)t #ntru banc #roc4uri 4 vi4n* )i 4 control contabil în t%iulrgula%ntlor >ncii Na*ional6 $u#ravg@a r$#ctara lor )i controlaconturil )i alt 4ocu%nt al bncii

b controla r$#ctara lgilor )i a rgula%ntlor a#licabil bncii )i #rintcon$iliului bncii ra#oartl r$#ctiv c #rint avi în #robl%l $olicitat 4 con$iliul bncii )i în alt #robl% #car l con$i4r nc$ar. =3 'o%i$ia 4 cnori $ întrun)t în )4in* or4inar o 4at în tri%$tru )i în)4in* ;traor4inar6 la convocara con$iliului bncii $au a 4oi %%bri ai $i.Dciiil $ iau cu votul %aorit*ii %%brilor6 car nu $înt în 4r#t $ $ ab*in 4la votar. Articolul !1 (;ign*l <a* 4 a4%ini$tratori Pr$oanl al$ $au nu%it în <unc*ia 4 a4%ini$trator 4 banc trbui $cor$#un4 critriilor $tabilit 4 >anca Na*ional #rivin4 califcara6 ;#rin*a6r#uta*ia în crcuril 4 a<acri6 in;i$tn*a antc4ntlor #nal )i a #roblorcar ar 4%on$tra c au #urtat r$#un4r la locuril antrioar 4 %unc #ntru

a#ari*ia 4 #robl% fnanciar )i a4%ini$trativ6 in;i$tn*a %rturiilor 4$croc@rii fnanciar6 4 vaiun f$cal tc. ,4%ini$tratori ai bncii #ot f nu%ai#r$oan fic6 cu ;c#*ia %%brilor co%i$ii 4 cnori al cror î%#utrniciri#ot f 4lgat organia*ii 4 au4it6 4ac aca$ta nu <ctua controlul 4 au4ital bncii. ,c$t #r$oan trbui $ f confr%at 4 >anca Na*ional înaint 4 înc#ra ;rcitrii <unc*ii. Dciia #rivin4 o a$t<l 4 confr%ar $ %it încon4i*iil art.7 alin.=2. Articolul !! crtul bancar )i obliga*iil f4uciar =1 crt bancar con$titui oric in<or%a*i r<ritoar la #r$oana6 la bunuril6la activitata6 la a<acra6 la rla*iil #r$onal $au 4 a<acri al clin*ilor bncii6 laconturil clin*ilor =$ol4uri6 rula6 o#ra*iuni 4rulat6 la tranac*iil înc@iat 4

clin*i6 #rcu% )i alt in<or%a*i 4$#r clin*i6 car i-a 4vnit cuno$cut bncii. =2 "n în*l$ul #rntului articol6 clint al bncii $t con$i4rat oric #r$oancar bnfcia $au a bnfciat 4 $rviciil uni bnci ori #r$oana cu car bancaa ngociat o tranac*i6 c@iar 4ac tranac*ia r$#ctiv nu $-a fnaliat. =3 ,4%ini$tratorii )i <unc*ionarii bncii6 #r$oanl car ac*iona în nu%lbncii )i alt #r$oan car6 în virtuta ;cutrii obliga*iilor 4 $rviciu6 au ob*inutacc$ la in<or%a*ia #rvut la alin. =1 au obliga*ia 4 a #$tra $crtul bancar64 a nu <olo$i in<or%a*ia in4icat în alt $co#uri 4cît cl 4 $rviciu. ,ca$tobliga*i $ubi$t )i 4u# înctara activit*ii #r$oanlor %n*ionat %ai $u$ $au în #rioa4a $u$#n4rii activit*ii lor.

= Hurniara in<or%a*ii c con$titui $crt bancar6 inclu$iv ctr autorit*il#ublic abilitat #rin lgi $#cial $ $olicit in<or%a*ii 4 la #r$oanl fic )i uri4ic6 $ <ctua în $trict con<or%itat cu #rntul articol. =5 En<or%a*ia c con$titui $crt bancar ur%a a f <urniat 4 banc6 în%$ura în car <urniara ac$ti in<or%a*ii $t u$tifcat 4 $co#ul #ntru car$t $olicitat6 în ur%toarl cauri: a la $olicitara clintului bncii $au a r#rntantului ac$tuia b în caul 4c$ului clintului bncii6 la $olicitara %o)tnitorului ac$tuia6 cuan;ara crtifcatului 4 %o)tnitor6 #rcu% )i la $olicitara notarului car a4$c@i$ #roc4ura $ucc$oral6 cu an;ara co#ii crtifcatului 4 4c$ alclintului bncii

c la $olicitara organului 4 ur%rir #nal6 cu autoria*ia u4ctorului 4in$truc*i6 #rivin4 caua #nal concrt

1!



4 la $olicitara in$tan*i 4 u4cat6 în $co#ul $olu*ionrii uni cau aAat #rol la $olicitara organului f$cal6 în $co#ul ;rcitrii atribu*iilor $tabilit 4lgi$la*ia f$cal Art.22 a.5:, it.(: 'di)at rin LP178 din 11.07.12, MO190-192/14.09.12art.644# $n %i&'ar( 14.09.12 < la $olicitara organului va%al6 în #rivin*a #r$oani $u#u$ $u#ravg@riiva%al6 în con<or%itat cu #rv4ril 'o4ului va%al g la $olicitara 'ur*ii 4 'onturi6 în #rivin*a #r$oani au4itat6 #otrivit lgii$#cial c rgl%nta activitata 'ur*ii 4 'onturi @ la $olicitara rviciului 4 En<or%a*ii )i curitat6 în $co#ul ;rcitriiatribu*iilor c *in 4 a$igurara $curit*ii 4 $tat i la $olicitara 'ntrului Na*ional ,nticoru#*i6 în #rivin*a #r$oani car ca4$ub inci4n*a lgi$la*ii cu #rivir la #rvnira )i co%batra $#lrii banilor )ifnan*rii trori$%ului la $olicitara 'o%i$ii Na*ional a Pi*i Hinanciar6 în $co#ul ;rcitriiatribu*iilor c *in 4 4o%niul #i*i fnanciar nbancar 1 la $olicitara Mini$trului Hinan*lor con<or% art. 32 alin. =101 $au6 în $co#ul;rcitrii atribu*iilor #ntru conturil 4$c@i$ în bnci 4 ctr in$titu*iil #ublicfnan*at 4 la bugtul #ublic na*ional

Art.22 a.5:, it.;1

: 'di)at rin LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48 Art.22 a.5:, it.;1 : intr'd rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13art.871# $n %i&'ar( 01.01.14 F la $olicitara organului 4 ;cutar6 în t%iul )i în li%itl #rvut 44ocu%ntul ;cutoriu

l cîn4 banca u$tifc un intr$ lgiti%.=! olicitara 4 <urniar a in<or%a*ii c con$titui $crt bancar6 înaintat 4

autorit*il %n*ionat la alin. =56 trbui $ con*in: t%iul lgal al $olicitrii64atl 4 i4ntitat al #r$oani la car $ r<r in<or%a*ia conf4n*ial$olicitat6 catgoria in<or%a*ii $olicitat )i $co#ul #ntru car $ $olicit aca$ta.olicitara înaintat trbui $ f $%nat 4 #r$oana cu <unc*i 4 r$#un4r

î%#utrnicit )i $ aib a#licat )ta%#ila autorit*ii 4at. olicitara 4 <urniar ain<or%a*ii6 înaintat 4 autoritata %n*ionat la alin. =5 lit. 6 #oat $ nucon*in 4atl 4 i4ntitat al #r$oani =#r$oanlor la car $ r<r in<or%a*ia$olicitat în cauril )iB$au în con4i*iil ,cor4ului 4 coo#rar 4intr Kuvrnul/#ublicii Mol4ova )i Kuvrnul tatlor Init al ,%ricii #ntru <acilitarai%#l%ntrii #rv4rilor ,ctului #rivin4 în4#linira obliga*iilor f$cal cu #rivirla conturil $trin =H,C',. Art.22 a.6: 'di)at rin LP241 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.46 =7 Nu con$titui înclcar a obliga*ii 4 #$trar a $crtului bancar: a <urniara ctr >anca Na*ional a in<or%a*ii nc$ar ;rcitrii atribu*iilor

i b <urniara in<or%a*ii )i a 4atlor întoc%it a$t<l încît i4ntitata )iin<or%a*iil #rivin4 activitata fcrui clint al bncii nu #ot f i4ntifcat c <urniara obligatori organlor f$cal a in<or%a*ii #rivin4 4$c@i4ra6%o4ifcara )i înc@i4ra conturilor bancar6 în cauril )i cu r<rin* la catgoriil4 contribuabili #rvut 4 lg 4 <urniara in<or%a*ii organia*ii 4 au4it a bncii6 în li%itl nc$ar;rcitrii 4 ctr aca$ta a activit*ii 4 au4it <urniara in<or%a*ii Hon4ului 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar6 în li%itl nc$ar ;rcitrii atribu*iilor ac$tuia < <urniara in<or%a*ii birourilor i$toriilor 4 cr4it r<ritoar la cr4itl

acor4at6 în con<or%itat cu lgag <urniara in<or%a*ii 'ntrului Na*ional ,nticoru#*i 4$#r oric activitat

17



$au tranac*i $u$#ct6 în con<or%itat cu lgi$la*ia cu #rivir la #rvnira )ico%batra $#lrii banilor )i fnan*rii trori$%ului @ <urniara lunar ctr Mini$trul Hinan*lor a in<or%a*ii #rivin4 înca$ril6#l*il )i $ol4uril 4 %iloac bn)ti în conturil 4$c@i$ în bnci 4 ctrin$titu*iil #ublic fnan*at 4 la bugtul #ublic na*ional Art.22 a.7:, it.*: intr'd rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13art.871# $n %i&'ar( 01.01.14 i <urniara in<or%a*ii în con<or%itat cu #rv4ril )i în li%itl ,cor4ului 4coo#rar 4intr Kuvrnul /#ublicii Mol4ova )i Kuvrnul tatlor Init al ,%ricii

#ntru <acilitara i%#l%ntrii #rv4rilor ,ctului #rivin4 în4#linira obliga*iilorf$cal cu #rivir la conturil $trin =H,C',. Art.22 a.7:, it.i: intr'd rin LP241 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.46 =8 Pr$oanl )i organl abilitat $ $olicit )i $ #ri%a$c in<or%a*iil ccon$titui $crt bancar $înt obligat $ #$tr conf4n*ialitata ac$tora )i l#ot utilia nu%ai în $co#ul #ntru car l-au $olicitat $au l-au <o$t <urniat6#otrivit lgii6 #rcu% )i $înt obligat $ nu o <urni $au $ o 4ivulg #r$oanlortr*6 cu ;c#*ia caurilor 4 ;cutar a obliga*iilor #rvut 4 lg. =9 intric <urniara 4 ctr banc a in<or%a*ii r<ritoar la clin*ii altibnci6 c@iar 4ac nu%lB4nu%ira ac$tora $înt in4icat în 4ocu%ntl )icontractl clintului $au fgura în ca4rul o#ra*iunilor ac$tuia.

=10 >anca î)i organia activitata a$t<l încît a4%ini$tratorii6 <unc*ionarii )i#r$oanl car ac*iona în nu%l i $ nu f #u)i în $itua*ia cîn4 obliga*iil lor<a* 4 un clint intr în conAict cu obliga*iil <a* 4 un alt clint $au cîn4intr$l lor #ro#rii intr în conAict cu obliga*iil <a* 4 un clint. Articolul !" Prvnira )i co%batra $#lrii

banilor )i fnan*rii trori$%ului =1 >anca nu #oat a$cun46 convrti $au tran$<ra bani $au alt valori6 )tiin4 cac$ta #rovin 4in activit*i cri%inal6 #ntru %a$cara originii lor ilgal6 )i nicia$i$ta #r$oana angaat în a$t<l 4 activit*i #ntru vitara con$cin*lor lgalal <a#tlor i.

=2 con$i4r c banca )ti 4 origina ilgal a banilor $au a altor valori cîn4<a#tul ac$ta $t 44u$ 4in circu%$tan* 4 <acto obictiv. =3 >anca a#lic %$uri 4 i4ntifcar a clin*ilor )i a altor #r$oan cu carintr în rla*ii 4 a<acri6 inclu$iv a ac*ionarilor )i a bnfciarilor <ctivi6 %$uri 4#rcau*i6 4 #$trar a 4atlor a<rnt ac$tor %$uri6 #rcu% )i ra#ortaautorit*ii co%#tnt 4$#r activit*il $au tranac*iil =o#ra*iunil $u$#ct )ialt in<or%a*ii $u#u$ ra#ortrii6 în con<or%itat cu ga nr.190-E 4in 2! iuli2007 cu #rivir la #rvnira )i co%batra $#lrii banilor )i fnan*rii trori$%ului)i cu actl nor%ativ %i$ în v4ra ;cutrii ac$ti lgi. ,cor4ara unora$t<l 4 in<or%a*ii nu $t con$i4rat înclcar a #rv4rilor art. 22. = >anca $olicit6 iar clin*ii )i alt #r$oan cu car banca intr în rla*ii 4

a<acri $înt obligat $ #rint 4ocu%ntl )i in<or%a*iil nc$ar #ntrui4ntifcara ac$tora. "n ca 4 n#rntar $au #rntar a 4ocu%ntlor )iin<or%a*iilor nautntic =nvri4ic6 banca r<u 4$c@i4ra contului6<ctuara tranac*ii =o#ra*iunii $au $tabilira rla*ii 4 a<acri. "n caul;i$tn*i unor $u$#iciuni ronabil #rivin4 #rntara intn*ionat a4ocu%ntlor )i in<or%a*iilor nautntic =nvri4ic în $co# 4 in4ucr în roar6banca ra#orta a$t<l 4 circu%$tan* autorit*ii co%#tnt. =5 Pntru i4ntifcara clintului )i a alti #r$oan cu car banca intr în rla*ii4 a<acri6 #rcu% )i #ntru a$igurara r$#ctrii #roc4urilor 4 control intrn6inclu$iv a clor c *in 4 $tabilira activit*ilor )i tranac*iilor =o#ra*iunilor$u$#ct6 banca6 #rintr-o crr argu%ntat6 #oat $olicita in<or%a*iil nc$ar4 la autorit*il #ublic6 4 la bnci6 alt #r$oan uri4ic6 #rcu% )i #oat într#rin4 alt %$uri #ntru ob*inra ac$tor in<or%a*ii 4in alt $ur$.

18



,utorit*il #ublic6 bncil6 alt #r$oan uri4ic $înt obligat $ #rintin<or%a*iil $olicitat într-un tr%n cît %ai $curt. Prntara unor a$t<l 4in<or%a*ii nu $ con$i4r înclcar a #rv4rilor #rivin4 $crtul bancar6co%rcial $au #rivin4 un alt $crt #rotat 4 lg. Articolul !% 'onAictl 4 intr$ =1 Oric a4%ini$trator al bncii car $t #art într-un contract <ctiv $au într-un contract #ro#u$ bncii #rivin4 intr$ %atrial $au car $t con4uctor aluni #r$oan con$tituit #art într-un contract %atrial <ctiv $au #ro#u$ bncii$au car ar un intr$ %atrial <a* 4 aca$t #r$oan trbui $ 4vlui în

$cri$ bncii intr$ul $u %atrial în %o%ntul în car ia cuno)tin* $au ar f trbuit$ ia cuno)tin* 4 ;i$tn*a unui a$t<l 4 contract. =2 Oric a4%ini$trator $t obligat $ #rint con$iliului bncii6 cl #u*in o 4at# an6 o not $cri$6 în car $ 4vlui $ufcint conAictul 4 intr$. con$i4r 4vluir $ufcint a conAictului 4 intr$ in4icara nu%lui )ia4r$i a$ocia*ilor a4%ini$tratorului6 4taliilor $n*ial 4$#r activit*il lui6intr$lor 4 <a%ili car confr% c ac$ta ar intr$ %atrial în contractl înc@iat cu oric #r$oan nu%it în not.

=3 ,4%ini$tratorul car ar intr$ %atrial într-un contract trbui $#r$a$c oric )4in* la car $t #u$ în 4i$cu*i ac$t contract. Coto4at6#rn*a a4%ini$tratorului la )4in* $ ia în calcul la $tabilira cvoru%ului6 iar la

votar $ con$i4r c ac$ta $-a ab*inut. "n ca 4 #aritat a voturilor6 cl al#r)4intlui )4in*i $ con$i4r @otrîtor. = con$i4r %atrial6 în a#licara alin.=1 )i alin. =26 intr$ul lgat 4avra6 activitata co%rcial $au intr$ul 4 <a%ili =ru4l 4 gra4ul întîi )i 4oial #r$oani intr$at. con$i4r intr$at #r$oana car ar intr$ %atrial în co%#ani în caul în car #o$4 în aca$ta6 4irct $au in4irct6 o cot în %ri%4 5? )i %ai %ult $au $t a4%ini$tratorul i6 #rcu% )i în $ocitat în nu%colctiv $au în $ocitat în co%an4it6 în caul în car $t %%brul i. Art.24 a.4: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 =5 Dac a4%ini$tratorul nu a 4vluit conAictul 4 intr$:

a u4ctoria #oat6 la crra bncii6 a unui $au a %ai %ul*i ac*ionari ai i $au a>ncii Na*ional6 $ $u$#n4 contractul # un tr%n $tabilit 4 #ri%a b >anca Na*ional #oat $u$#n4a 4in <unc*i a4%ini$tratorul # un tr%n 4cl %ult un an $au îl #oat 4$titui #rin or4onan*. =! En4#n4nt 4 obliga*iil f4uciar nu%rat la art. 22 alin.=106a4%ini$tratorul bncii ar obliga*ia f4uciar <a* 4 banca în car î)i 4$<)oaractivitata )i <a* 4 clin*ii bncii 4 a #un intr$l bncii )i al clin*ilor %ai#r$u$ 4 intr$ul #cuniar #ro#riu.Capitolul I/E0EC.AREA OPERAŢINILOR Articolul !& 'rin*l 4 #ru4n*

=1 ,4%ini$trara in$titu*iilor fnanciar )i o#ra*iunil lor trbui $ f <ctuat în $trict con<or%itat cu #rinci#iil 4 a4%ini$trar )i #rinci#iil contabilrcuno$cut6 cu crin*l lgii )i al actlor nor%ativ %i$ 4 >anca Na*ional. =2 En$titu*iil fnanciar trbui $ %n*in în #r%ann* un ca#ital a4cvat )ir$ur$ lic@i4 $ufcint în cor$#un4r cu ti#ul activit*ii lor fnanciar )i $a$igur 4ivr$ifcara activlor #otrivit ri$cului #ir4rilor. Articolul !' ,ctivit*i fnanciar #r%i$ bncilor =1 >ncil #ot 4$<)ura6 în li%ita licn*i acor4at6 ur%toarl activit*i: a acc#tara 4 4#oit =#ltibil la v4r $au la tr%n tc. cu $au <r4obîn4 b acor4ara 4 cr4it =4 con$u% )i i#otcar6 <actoring cu $au <r 4r#t 4rgr$6 fnan*ara tranac*iilor co%rcial6 librara garan*iilor )i cau*iunilor tc. c î%#ru%utara 4 <on4uri6 cu%#rara ori vînara6 în cont #ro#riu $au în

19



contul clin*ilor =cu ;c#*ia $ub$cririi valorilor %obiliar6 4: - in$tru%nt al #i*i fnanciar =ccuri6 ca%bii )i crtifcat 4 4#oit tc. - <utur$ )i o#*ioan fnanciar #rivin4 titluril 4 valoar )i ratl 4obînii - in$tru%nt #rivin4 rata 4obînii - titluri 4 valoar 4 acor4ara 4 $rvicii 4 4contri )i înca$ri6 #r$tara $rviciilor 4 #lat )i%itra %on4i lctronic6 în con<or%itat cu ga nr. 11 4in 18 %ai 2012 cu#rivir la $rviciil 4 #lat )i %on4a lctronic Art.26 a.1:, it.d: 'di)at rin LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14

art.247 %itra )i a4%ini$trara in$tru%ntlor 4 #lat6 altl 4cît cl cu#rin$ lalit. 4 Art.26 a.1:, it.(: $n r(da)<ia LP43 din 27.03.14, MO99-102/25.04.14 art.247 < cu%#rara )i vînara banilor =inclu$iv a valuti $trin g la$ing fnanciar @ acor4ara 4 $rvicii a<rnt la cr4it i acor4ara 4 $rvicii ca agnt $au con$ultant fnanciar6 cu ;c#*ia clor 4 lalit. a )i b o#ra*iuni în valut $trin6 inclu$iv contract <utur$ 4 vînar a valuti$trin

F acor4ara 4 $rvicii f4uciar =inv$tira )i g$tionara <on4urilor f4uciar6#$trara )i a4%ini$trara valorilor %obiliar )i altor valori tc. l acor4ara 4 $rvicii 4 g$tionar a #orto<oliului 4 inv$ti*ii )i acor4ara 4con$ulta*ii #rivin4 inv$ti*iil % $ub$crira )i #la$ara titlurilor 4 valoar )i ac*iunilor6 o#ra*iunil cuac*iuni n oric alt activit*i $au $rvicii6 în %$ura în car ac$ta $ circu%$criu4o%niului fnanciar6 #r%i$ 4 >anca Na*ional. Art.26 a.1:, it.n: $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =11 Di$#oi*iil alin. =1 $ intr#rta )i $ a#lic a$t<l încît activit*il

nu%rat la alin. =1 $ aco#r oric o#ra*iuni6 tranac*ii6 #ro4u$ )i $rvicii car$ în$criu în $<ra ac$tor activit*i $au #ot f a$i%ilat ac$tora6 inclu$iv $rviciilau;iliar ac$tor activit*i. Art.26 a.11 : intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =2 ;clu$. =3 Nici o banc nu $ #oat angaa în activit*i fnanciar n#rvut în licn*. Articolul !( Entricra o#ra*iunilor )i activit*ilor antico%#titiv =1 En$titu*iilor fnanciar li $ intric: a angaara în tranac*ii )i o#ra*iuni car l-ar #uta acor4a cu titlu in4ivi4ual$au cîtorva 4intr l o #oi*i 4o%inant # #ia*a %ontar6 # #ia*a fnanciar )i

ca valutar b angaara în activit*i 4 %ani#ular car ar con4uc la avanta ncin$tit#ntru l )i #ntru tr*i. =2 Nici o in$titu*i fnanciar nu ar 4r#tul 4 a cr vruni #r$oan $ înc@i contract 4 $rvicii fnanciar )i 4 alt natur $au #rocurri 4 bunuri 4la afliatl $al ca o con4i*i #ntru a înc@ia contract cu a #rivin4 acor4ara 4$rvicii fnanciar. =3 Nici o banc )i nici o in$titu*i fnanciar afliat bncii nu #oat: a acor4a uni #r$oan cr4it #$t li%itl $tabilit 4 >anca Na*ional $au$ub$cri6 #la$a valori %obiliar $au <acilita fnan*ri 4in #arta unor tr*i ctraca$t #r$oan #ntru a o auta $-)i ac@it obliga*iil ctr afliat b $ub$cri $au #la$a valori %obiliar al uni #r$oan )i acor4a toto4atcr4it ac$ti #r$oan ca a $-)i #lta$c 4atoria6 4obîn4a $au 4ivi4n4l la

20



a$t<l 4 valori %obiliar c $ub$cri6 #la$a $au 4i$tribui valori %obiliar6 cu ;c#*ia valorilor %obiliar 4$tat6 )i6 în 4cur$ul a !0 4 il 4 la vînar6 cu%#ra $au rco%an4a altora6 încalitat 4 %anagr 4 activ $au 4 con$ultant în #robl% 4 inv$ti*ii6 $ l#rocur.

= Nici o banc nu #oat cu%#ra 4 la o afliat a $a:a activ al ac$ti afliat

b valori %obiliar car ur%a a f $ub$cri$6 #la$at $au 4i$tribuit 4 aca$tafliat ori valori %obiliar car au <o$t $ub$cri$6 #la$at $au 4i$tribuit 4 a în

4cur$ul anului #rc4nt. =5 Nici o banc nu #oat acor4a cr4it $au <acilita #ri%ira 4 cr4it #ntrucu%#rara unor valori %obiliar $ub$cri$6 #la$at $au 4i$tribuit 4 ctr oafliat a $a. Articolul !) M$uri 4 #ru4n*

=1 >ncil $înt obligat $ r$#ct ur%toarl li%it %a;i% #rvut 4>anca Na*ional: a in4icii %a;i%i )i #oi*iil car ur%a $ f r$#ctat 4 ctr banc cu#rivir la activl $al6 la activl #on4rat la ri$c6 la l%ntl ;trabilan*ir )ila 4i<rit catgorii 4 ca#ital )i rrv b $u%a %a;i% a cr4itlor acor4at )i contractat6 ra#ortat la ca#italul

rgl%ntat6 # car o banc ar 4r#tul $ o acor4 uni #r$oan $au unui gru#4 #r$oan aAat în rla*ii $#cial cu banca c $u%a %a;i% a cr4itlor acor4at )i contractat6 ra#ortat la $u%a total acr4itlor bncii6 4 car #ot bnfcia 10 ci %ai %ari 4bitori =inclu$iv gru#uril4 #r$oan aAat în rla*ii $#cial cu banca. =2 'on<or% rgula%ntlor >ncii Na*ional6 bncil trbui $ r$#ctcrin*l #rivin4: a $u%a %ini% a r$ur$lor lic@i4 $au a unor catgorii $#cifc 4 a$t<l 4r$ur$ ra#ortat la valoara ori la $c@i%bara valorii activlor =inclu$iv garan*ii )igauri #ri%it ori la unl catgorii $#cifc al ac$tora $au ra#ortat la valoara

ori la $c@i%bara valorii #a$ivlor $au la unl catgorii $#cifc al ac$tora b $u%a total %a;i% 4 inv$ti*ii în i%obil $au catgoriil $#cifc alac$tora c cla$ifcara )i valuara activlorBangaa%ntlor con4i*ional6 r4ucril#ntru #ir4ri la activlBangaa%ntl con4i*ional r$#ctiv Art.28 a.2:, it.): $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 4 acor4ara unor anu%it ti#uri )i <or% 4 cr4it )i inv$ti*ii ar%oniara tr%nlor )i 4obînilor la activ )i #a$iv < #oi*iil na$igurat în valut $trin6 %tal #r*ioa$ $au #itr #r*ioa$ c4#)$c o anu%it li%it g tran$#arn*a $tructurii 4 #ro#ritat a bncii )i 4 control a$u#ra bncii #rin

ob*inra6 acu%ulara6 4*inra )i actualiara in<or%a*iilor cu #rivir la ac*ionari=bnfciarii <ctivi @ ;trnaliara activit*ilor 4 i%#ortan* %atrial i $i$t%l 4 control intrn activl tran$%i$ în #o$$iBac@ii*ionat în $c@i%bul ra%bur$rii 4atorii. Art.28 a.2:, it.;: intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =3 Nr$#ctara crin*lor in4icat la alin. =1 )i la alin. =2 atrag 4u# $in$anc*iunil #rvut la art. 38. = >anca nu #oat 4i$tribui ca#ital 4ac >anca Na*ional con$i4r c aca$tava con4uc la nr$#ctara 4 ctr banc a crin*lor #rvut la art. 7 alin. =2lit. a )i c. =5 >anca nu #oat acor4a cr4it garantat cu ac*iunil %i$ 4 a. =! Nici o in$titu*i fnanciar nu $ #oat angaa 4irct în activit*i 4

21



într#rintor $au în $rvicii altl 4cît cl fnanciar. =7 Hr #r%i$iuna $cri$ a >ncii Na*ional6 nicio banc6 $ingur $au în calitat4 bnfciar <ctiv ori în ca4rul gru#ului 4 #r$oan car ac*iona concrtat6nu #oat: a $ 4*in în ca#italul uni #r$oan uri4ic6 cu ;c#*ia bncilor în al crorca#ital 4obîn4iraB4*inra cotlor $ <ctua con<or% art. 156 o cot car fc r#rint 20? )i %ai %ult6 f c 4#))t6 con<or% valorii i contabil6 5? 4inca#italul rgl%ntat al bncii Art.28 a.7:, it.a: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14

art.559 b $ 4*in cot %n*ionat la lit. a cu o valoar contabil total %ai %ar 450? 4in ca#italul rgl%ntat al bncii. Art.28 a.7: intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =8 Nu $t nc$ar #r%i$iuna >ncii Na*ional #ntru cotl 4 #artici#ar laca#italul #r$oanlor uri4ic6 cu ;c#*ia bncilor:

Art.28 a.8: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 a tran$%i$ în #o$$iunBac@ii*ionat în $c@i%bul ra%bur$rii 4atoriilor b 4*inut t%#orar 4 banc în nu% #ro#riu6 4ar # contul altor #r$oan. Art.28 a.9: intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Art.28 a.9: ar'&at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559

Art.28 a.9: intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 Articolul !)1 (;trnaliara =1 (;trnaliara r#rint angaara în ba contractual a uni #r$oan uri4ic =4nu%it în continuar <urnior în v4ra 4$<)urrii 4 ctr aca$ta aunor activit*iB<cturii unor o#ra*iuni car în %o4 obi)nuit ar f4$<)uratB<ctuat 4 ctr banc. =2 >anca ar 4r#tul 4 a ;trnalia activit*il 4 i%#ortan* %atrial 4u#ob*inra #r%i$iunii în $cri$ a >ncii Na*ional. ,ctivit*i 4 i%#ortan* %atrial$ con$i4r activit*il $u#u$ licn*irii $au autoririi6 oric alt activit*i $auo#ra*iuni car r#rint o a$%na i%#ortan*6 încît oric 4ifcultat $au )c în

4$<)uraraB<ctuara ac$tora ar #uta con4uc la inca#acitata bncii 4 acontinua 4$<)urara activit*ii fnanciar )iB$au r$#ctara #rv4rilor lgilor )ial altor act nor%ativ.

=3 (;trnaliara activit*ilor 4 i%#ortan* %atrial #rvut la art. 2!6#rcu% )i a clor #ntru 4$<)urara crora $t nc$ar o licn*6 #oat avaloc 4oar ctr o banc 4in /#ublica Mol4ova $au ctr o alt #r$oan uri4icri4nt car 4*in licn*a valabil #ntru activitata r$#ctiv. = ubcontractara activit*ilor 4 i%#ortan* %atrial ;trnaliat=;trnaliara în lan* nu $ a4%it. =5 /$#on$abilitata #ntru a4%ini$trara cor$#untoar a ri$curilor a$ociatactivit*ilorBo#ra*iunilor ;trnaliat îi rvin bncii.

=! "n caul ;trnalirii6 banca va r$#cta ur%toarl con4i*ii %ini%: a va 4i$#un 4 #olitici )i #roc4uri intrn a4cvat #rivin4 valuara6g$tionara6 controlul activit*ilorBo#ra*iunilor ;trnaliat6 iar $i$t%ul 4 controlintrn6 $i$t%ul 4 ra#ortar intrn )i <unc*iil au4itului intrn vor f a4a#tat la$#cifcul ac$tor activit*iBo#ra*iuni b ;trnaliara nu va ava ca <ct: 4lgara ctr <urnior a r$#on$abilit*ii organlor 4 con4ucr al bncii r4ucra ca#acit*ii bncii 4 a-)i ;cuta obliga*iil $au lara în alt %o4 aintr$lor lgiti% al clin*ilor6 4 a-)i în4#lini $arcinil #rvut în $tatutul6rgula%ntl $au $tratgiil 4 4voltar # tr%n lung )i %4iu al bncii li%itara6 î%#i4icara $au i%#o$ibilitata ;rcitrii atribu*iilor >nciiNa*ional #rivin4 licn*ira6 $u#ravg@ra )i rgl%ntara6 #rcu% )i aatribu*iilor organlor 4 control abilitat

22



c va lua %$uri #ntru a$igurara continuit*ii 4$<)urrii activit*ilor 4i%#ortan* %atrial în caul unor $itua*ii ;c#*ional6 #rcu% )i #ntrur$#ctara #rnti lgi în rla*iil cu <urniorul 4 va a$igura <ctuara6 anual $au la crra >ncii Na*ional6 a au4itului ;trnal activit*ilorBo#ra*iunilor ;trnaliat 4 ctr o $ocitat 4 au4itintrna*ional agrat 4 >anca Na*ional6 con<or% crin*lor #rivin4 au4itulr$#ctiv $tabilit 4 aca$ta va ra#orta >ncii Na*ional <r întîrir oric inci4nt $au $c@i%bar 4 ri$c6inclu$iv $c@i%bara <urniorului6 car ar #uta a<cta $%nifcativ ca#acitata 4

a4%ini$trar fcint a bncii6 $tabilitata6 #r<or%an*l )i continuitata activit*iiac$tia. =7 'rra #ntru ob*inra #r%i$iunii #rvut la alin. =2 $ 4#un cu cl#u*in !0 4 il înaint 4 4ata la car $ #rconia înc@ira contractului 4;trnaliar. =8 >anca Na*ional libra #r%i$iuna #rvut la alin. =2 4ac $înt întrunit crin*l $tabilit 4 #rntul articol )i actl nor%ativ a4o#tat întru;cutara lgii )iB$au6 4u# ca6 4ac $t încr4in*at în ;i$tn*a #o$ibilit*ilorbncii 4 a a$igura r$#ctara crin*lor r<ritoar la ;trnaliar. "n ca 4nc$itat6 >anca Na*ional con$ult autorit*il #ublic )i alt #r$oanco%#tnt.

=9 "n caul ;trnalirii activit*ilor 4 i%#ortan* %atrial6 >anca Na*ional#oat i%#un anu%it con4i*ii *inîn4 $a%a 4 <actori cu% ar f: %ri%a bncii6natura )i co%#l;itata activit*ii car $ intn*iona a f ;trnaliat6caractri$ticil )i #oi*ia 4 #ia* a <urniorului6 4urata contractului6 conAictl 4intr$ c ar #uta f gnrat 4 ;trnaliar. =10 >anca Na*ional ar 4r#tul $ #r$cri rilira contractului 4;trnaliar 4ac con$tat c: a banca nu <ctua controlul continuu a$u#ra activit*ilorBo#ra*iunilor;trnaliat $au g$tionara ri$curilor a$ociat ac$tora ori o <ac nrgulat )iina4cvat

b activitata <urniorului activit*ilorBo#ra*iunilor ;trnaliat ar 4fcin*$%nifcativ car a%nin* $au #ot a%nin*a ca#acitata bncii 4 a-)i în4#liniobliga*iil. Articolul !* Docu%ntl in$titu*iilor fnanciar =1 En$titu*ia fnanciar trbui $ *in la $4iul $u )iB$au $ a$igur 4in $4iuacc$ul la ur%toarl rgi$tr )i 4ocu%nt în <or% lctronic $au # $u#ort 4@îrti: a $tatutul )i rgula%ntl6 %o4ifcril la l

b rgi$trul ac*ionarilor $i6 inclu$iv nu%rul 4 ac*iuni înrgi$trat # nu%lfcrui ac*ionar6 con<or% gii cu #rivir la #ia*a valorilor %obiliar c #roc$l-vrbal al )4in*lor )i 4ciiil con$iliului $u

4 #roc$l-vrbal )i 4ciiil a4unrilor gnral al ac*ionarilor rgi$trl contabil car rAct clar )i corct activitata in$titu*ii r$#ctiv6o#ra*iunil <ctuat6 $itua*ia $a fnanciar < vi4n*a ilnic 4taliat a o#ra*iunilor <ctuat #ntru fcar clint6$ol4uril conturilor lui g alt 4ocu%nt #rvut 4 #rnta lg )i 4 actl nor%ativ al >nciiNa*ional. =2 "n ca 4 *inr a rgi$trului $au 4ocu%ntului în <or% lctronic6 in$titu*iafnanciar6 la $olicitara #r$oani î%#utrnicit6 $t obligat $ i%#ri% rgi$trul$au 4ocu%ntul # $u#ort 4 @îrti. Articolul "+ 'rin* 4 4vluir a in<or%a*ii 4 ctr banc =1 >anca va 4vlui in<or%a*ii r<ritoar la activitata 4$<)urat con<or%

23



rgl%ntrilor %i$ 4 >anca Na*ional în a#licara #rnti lgi. =2 >anca va a4o#ta #olitici <or%al #ntru a $ con<or%a crin*lor 4tran$#arn* )i 4 #ublicar $tabilit )i va 4i$#un 4 #olitici 4 valuar a gra4ului4 a4cvar a in<or%a*iilor #ublicat6 inclu$iv în ca c #riv)t vrifcara )i<rcvn*a lor. >anca va a4o#ta #olitici #ntru a valua 4ac in<or%a*iil #ublicato<r #artici#an*ilor la #ia* o i%agin co%#lt a$u#ra #roflului 4 ri$c în cacontrar6 banca va #ublica in<or%a*iil nc$ar $u#li%ntar <a* 4 in<or%a*iilobligatorii #ublicat #otrivit alin.=16 obliga*i car #riv)t în$ nu%ai in<or%a*ii$%nifcativ )i car nu $înt con$i4rat ca fin4 #ro#ritata bncii $au

conf4n*ial6 con<or% rgl%ntrilor #rvut la alin. =1. =3 >anca va 4vlui in<or%a*iil #rvut la alin. =1 )i =2 cl #u*in anual6i%4iat c ac$ta $înt 4i$#onibil. "n t%iul rgl%ntrilor #rvut la alin. =16banca va 4tr%ina 4ac $t nc$ar 4vluira cu o <rcvn* %ai %ar 4cîtca anual. = Mo4alit*il 4 #ublicar a in<or%a*iilor nc$ar6 loca*ia un4 ac$ta $înt4i$#onibil )i %iloacl 4 vrifcar a r$#ctrii crin*lor 4 #ublicar $$tabil$c 4 ctr fcar banc. "n %$ura în car $t #o$ibil6 banca trbui $a$igur utiliara aclora)i %iloac $au a aclia)i loca*ii #ntru #ublicara tuturorin<or%a*iilor. =5 Prntril c@ivalnt 4 in<or%a*ii raliat 4 banc ctr #ia* în baa

altor rgl%ntri #ot f con$i4rat ca a$igurîn4 r$#ctara crin*lor 44vluir #otrivit #rnti lgi.

=! >anca Na*ional #oat i%#un uni bnci %$uri $#cifc r<ritoar la: a con*inutul in<or%a*iilor # car trbui $ l #ublic b <rcvn*a cu car trbui $ #ublic unl in<or%a*ii )i $tabilira tr%nlor 4#ublicar c %o4alit*il )i <or%l 4 #ublicar6 altl 4cît $itua*iil fnanciar 4 utiliara anu%itor %iloac 4 vrifcar a in<or%a*iilor #ublicat car nu intr în $<ra au4itului fnanciar. Art.30 $n r(da)ia LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223

Articolul "1 Cranac*iil cu <unc*ionarii bncii )i cu#r$oanl aAat în rla*ii $#cial cubanca

=1 >ncil nu #ot acor4a cr4it uni #r$oan aAat în rla*ii $#cial cu banca$au în intr$ul i6 4ac a$t<l 4 cr4it nu $ acor4 în gnr $au $ acor4 încon4i*ii %ai #u*in avantaoa$ #r$oanlor car nu $ aA în a$t<l 4 rla*ii cubanca. "n $co#ul a#licrii ac$ti #rv4ri6 $t con$i4rat #r$oan car $ aA înrla*ii $#cial cu banca: oric a4%ini$trator al bncii oric #r$oan aAat înlgtur 4 ru4ni 4 gra4ul întîi )i 4oi cu un a$t<l 4 <unc*ionar ac*ionarii cucot în %ri% 4 5? )i %ai %ult #r$oanl afliat bncii. P lîng aca$ta6 nici obanc nu trbui $ acor4 cr4it uni #r$oan car $ aA în rla*ii $#cial cu a

ori în intr$ul i 4ac în con$cin* $u%a tuturor cr4itlor acor4at unor a$t<l 4#r$oan va 4#)i cuantu%ul $tabilit 4 >anca Na*ional. Art.31 a.1: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 =2 'r4itl acor4at 4 banc uni in$titu*ii fnanciar car $ aA în rla*ii$#cial cu a vor f $u#u$ unor con4i*ii )i r$tric*ii $tabilit 4 >anca Na*ional. "n$co#ul a#licrii ac$ti #rv4ri6 $ con$i4r in$titu*i fnanciar car $ aA înrla*ii $#cial cu banca: oric #r$oan $au gru# 4 a$t<l 4 #r$oan ac*ionîn4concrtat6 avîn4 în %o4 4irct $au in4irct un intr$ în acor4ara 4 ctr banc aunui cr4it oric unitat cono%ic a$u#ra cria banca ;rcit controlul. Art.31 a.2: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 Art.31 a.2: 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =3 >anca nu #oat acor4a cr4it nici unui <unc*ionar al $u6 4cît în li%itl$tabilit 4 >anca Na*ional.

2



Articolul "! ,cor4ara 4 cr4it =1 ,cor4ara 4 cr4it $ <ctua în con<or%itat cu rgula%ntl intrnal bncii6 car nu contravin lgii )i cu#rin4 cl #u*in con4i*iil acor4rii 4 cr4it$olicitan*ilor =clin*ilor6 a4%ini$tratorilor )i angaa*ilor bncii6 î%#utrniciril6obliga*iil )i $tructura $ub4iviiunii intrn în al cri atribu*ii intr g$tionarao#ra*iunilor lgat 4 acor4ara cr4itlor =co%ittul 4 cr4it6 %o4ul 4 luar a4ciiilor #rivin4 acor4ara 4 cr4it6 li%itl cr4itrii6 %o4ul 4 garantar acr4itlor. =2 "n activitata 4 acor4ar a cr4itlor6 banca $t obligat $ r$#ct

li%itl )i crin*l #rivin4 concntrara ri$curilor =;#unril )i alt %$uri 4#ru4n* $tabilit con<or% #rnti lgi )i actlor nor%ativ al >ncii Na*ional.=3 >anca o<r gratuit $olicitantului in<or%a*ii 4$#r con4i*iil 4 acor4ar a

cr4itlor6 car cu#rin4 cl #u*in: a rata6 %o4ul 4 calcular )i #lat a 4obînii6 #rcu% )i con4i*iil în car aca$ta$ #oat %o4ifca #în la ra%bur$ara intgral a cr4itului b #l*il )i alt co$turi a<rnt cr4itului =co%i$ioan6 ta;6 alt r%unra*ii )i#nalit*i lgat n%ilocit 4 contractul 4 cr4it6 #rcu% )i critriil obictiv înbaa crora ac$ta $ #ot %o4ifca c nu%rul )i $u%a tran)lor6 #rcu% )i alt obliga*ii lgat 4 ra%bur$aracr4itului

4 con4i*iil )i co$turil în caul ra%bur$rii cr4itului înaint 4 tr%n în caul garantrii cr4itului cu i#otc in<or%a*ia cu #rivir la 4r#tul#r*ilor 4 a $olicita notarului înv$tira contractului 4 i#otc cu <or%ul;cutori6 ;#licîn4 clar 4r#tul bncii6 în ac$t ca6 la ;cutara $ilit a 4r#tului4 i#otc în con<or%itat cu ga nr. 12-E 4in 2! iuni 2008 cu #rivir lai#otc6 <r a4r$ara în in$tan*a u4ctora$c =în %o4 ;trau4iciar6 în t%iulcontractului 4 i#otc înv$tit cu <or%ul ;cutori6 4ac #r*il au convnit 4co%un acor4 a$u#ra ac$tui 4r#t )i 4ac contractul 4 i#otc #ro#u$ 4 banc#rv4 un a$%na 4r#t < alt in<or%a*ii # car $t obligat $ l o<r con<or% lgi$la*ii.

= Dobîn4a )i co$turil a<rnt cr4itului $ $tabil$c ;#r$ în contractul 4cr4it6 inclu$iv #ntru caul ra%bur$rii cr4itului înaint 4 tr%n. =5 Pntru <ctuara fnan*rii co%un6 bncil au 4r#tul $ înc@i acor4uri#rivin4 cr4itl 4 con$or*iu. "n ca4rul unui a$t<l 4 acor46 bncil #artici#ant$tabil$c con4i*iil 4 acor4ar a cr4itului )i 4$%na o banc r$#on$abil#ntru ;cutara acor4ului. >ncil #artici#ant #oart ri$cul a<rnt cr4ituluiacor4at #ro#or*ional %iloaclor inv$tit în con$or*iu. =! >anca ur%r)t ca $olicitantul 4 cr4it $ 4a 4ova4 4 cr4ibilitat înca c #riv)t ra%bur$ara cr4itului. /a%bur$ara cr4itului #oat f garantat#rin ga al bunurilor %obil )i i%obil =i#otc6 #rin garan*i bancar6 #rinf4u$iun )i #rin alt %o4alit*i #rvut 4 lg $au în contract. >anca ar

4r#tul $ acor4 cr4it <r garan*i =cr4it în alb nu%ai în caul $olvabilit*ii )icr4ibilit*ii înalt al $olicitantului 4 cr4it. =7 >anca ar 4r#tul $ car #rntara 4rilor 4 $a%6 altor 4ocu%nt )iin<or%a*ii r<ritoar la $itua*ia fnanciar )i la activitata $olicitantului 4 cr4it6 a#r$oani car con$titui o garan*i #r$onal6 nc$ar #ntru valuara$olvabilit*ii )i cr4ibilit*ii ac$tora6 $ într#rin46 în li%itl lgal6 alt %$uri în$co#ul vrifcrii vri4icit*ii in<or%a*iilor #rntat6 #rcu% )i $ <ctucontrolul a$u#ra utilirii con<or% 4$tina*ii a cr4itului acor4at.

=8 'r4itul #oat f acor4at #rin înrgi$trara $u%i cr4itului în contul curnt al4bitorului6 #rin tran$<rara în v4ra ;cutrii 4ocu%ntlor 4 #lat#rntat 4 4bitor $au6 la in4ica*iaBcu acor4ul lui6 4 un tr*6 #rin tran$<raractr tr* în con<or%itat cu in4ica*iil 4bitorului6 #rin librara în nu%rar6 4aclgi$la*ia nu #rv4 alt<l.

25



=9 Pntru fcar tranac*i 4 cr4it banca #$tra crra #ntru cr4it6co#ia 4 # 4ciia #r$oani car a autoriat cr4itul #rivin4 a#robara tranac*ii$au co#ia 4 # #roc$ul-vrbal al )4in*i con$iliului bncii =în caul în car 4ciiaa <o$t luat 4 con$iliu6 4ocu%ntl contractual6 alt 4ocu%nta*i 4 cr4it. =10 >anca #rint6 în %o4ul $tabilit 4 ga nr. 122-E 4in 29 %ai 2008#rivin4 birouril i$toriilor 4 cr4it6 cl #u*in unui birou al i$toriilor 4 cr4it toatin<or%a*iil 4 car 4i$#un6 nc$ar #ntru <or%ara i$toriilor 4 cr4it în #rivin*atuturor 4bitorilor car )i-au 4at acor4ul #ntru #rntara in<or%a*iilorr$#ctiv.

=101

>anca #rint Mini$trului Hinanlor6 în con<or%itat cu ga nr. 19-E4in 22 4c%bri 200! cu #rivir la 4atoria $ctorului #ublic6 garan*iil 4 $tat )ircr4itara 4 $tat6 in<or%aia #rivin4 î%#ru%uturil acor4at într#rin4rilor 4$tatB%unici#al6 $ocit*ilor co%rcial cu ca#ital intgral $au %aoritar #ublic iunit*ilor a4%ini$trativ-tritorial6 nc$ar #ntru %onitoriara 4atorii $ctorului#ublic. Art.32 a.101 intr'd rin LP242 din 29.12.15, MO20-24/29.01.16 art.48 Art.32 $n r(da)ia LP164 din 11.07.12, MO190-192/14.09.12 art.638# $n %i&'ar(14.03.13Capitolul /CON.RI2 SI.AŢII 0INANCIARE2 ADI.2

RAPOAR.E ,I INSPECŢII Cait' = d(nir(a 'di)at rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13art.871# $n %i&'ar( 01.01.14 Articolul "" 'onturil )i $itua*iil fnanciar Art.33 tit 'di)at rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871# $n%i&'ar( 01.01.14 =1 En$titu*iil fnanciar trbui $ *in #r%annt conturi )i rgi$tr )i $ întoc%a$c $itua*ii fnanciar con<or% lgi$la*ii contabil. Art.33 a.1: 'di)at rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871# $n%i&'ar( 01.01.14

=2 'onturil )i $itua*iil fnanciar trbui $ cor$#un4 gii contabilit*ii nr.113-E 4in 27 a#rili 2007 )i $tan4ar4lor 4 contabilitat. Coto4at6 in$titu*iilfnanciar $înt obligat $ r$#ct crin*l >ncii Na*ional 4 întoc%ir a$itua*iilor fnanciar HEN/(P )i 4 întoc%ir a ra#oartlor în $co#uri #ru4n*ial.'on4uctorul organului ;cutiv )i %%brii con$iliului $înt r$#on$abili #ntrucorctitu4ina )i vri4icitata ra#oartlor #rntat la >anca Na*ional con<or%crin*lor %n*ionat. Art.33 a.2: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 Art.33 a.2: $n r(da)ia LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871# $n%i&'ar( 01.01.14 =3 'onturil6 rgi$trl )i $itua*iil fnanciar al in$titu*iilor fnanciar trbui $

rAct o#ra*iunil )i $tara fnanciar a fliallor )i $ucur$allor )i $ f întoc%itatît $#arat6 cît )i în %o4 con$oli4at. Art.33 a.3: 'di)at rin LP324 din 23.12.13, MO320-321/31.12.13 art.871# $n%i&'ar( 01.01.14 Articolul "% ,u4itul ;trn =1 >anca trbui $ înc@i contract cu o fr% 4 au4it in4#n4nt acc#tat4 >anca Na*ional6 car: a îi acor4 a$i$tn* în *inra vi4n*i contabil în con<or%itat cu #rinci#iil$tabilit 4 >anca Na*ional b întoc%)t un ra#ort 4$#r actvitata i anual )i un avi 4$#rvri4icitata cu car 4ril 4 $a% rAct $tara i fnanciar6 în con<or%itatcu #rnta lg c controla corctitu4ina %to4lor )i #roc4lor 4 au4it )i 4 control

2!



intrn )i <ac rco%an4ri 4 r%4ir 4 in<or%a >anca Na*ional 4$#r oric ac*iun <rau4uloa$ co%i$ 4<unc*ionarii bncii $au ai fliallor i6 #rcu% )i 4$#r oric nrgul 4ina4%ini$trara )i 4in <ctuara o#ra*iunilor car ar #uta con4uc la #ir4ri%atrial #ntru banc $au fliala $a.

=2 "n banca al cri activ nu 4#)$c $u%a $tabilit 4 >anca Na*ional6<unc*iil 4 au4it #ot f ;rcitat 4 un ;#rt contabil $au 4 un contabil autoriat4in banc a#robat 4 >anca Na*ional.

Articolul "& Publicara bilan*ului6 aviului au4itului

;trn )i ra#ortului anual >anca6 în tr%n 4 luni 4 la înc@ira anului fnanciar6 va #ublica6 în iarl4 circula*i gnral6 #rcu% )i în iarl 4in localit*il în car banca ar$ub4iviiuni $#arat6 bilan*ul )i aviul au4itului ;trn )i va 4ita ra#ortul anual6librîn4 gratuit #ublicului co#ii 4 # ac$ta 4in ur%. Articolul "' En$#c*ia fliallor =1 Prv4ril art.3 )i art.35 #ot f a#licat6 #rin actl nor%ativ al >nciiNa*ional6 )i fliallor bncii ca unor $ucur$al. 'rin*l $tatutului )i alrgula%ntlor bncii #rivin4 întoc%ira 4rilor 4 $a% $ #ot a#lica )i fliallor. =2 Hunc*iil co%i$ii 4 cnori a fliali uni bnci $trin #ot f ;rcitat 4 unco%itt 4 au4it $au 4 un alt organ r#rntativ al bncii $trin.

Articolul "( /a#oart )i in$#c*ii =1 >anca va întoc%i )i va #rnta >ncii Na*ional6 con<or% rgula%ntlorac$tia6 ra#oart 4$#r a4%ini$trara6 o#ra*iunil6 lic@i4itata6 $olvabilitata6#roftabilitata $a )i al $ucur$allor $al6 atît $#arat6 cît )i în %o4 con$oli4at6 în$co#ul valurii $trii fnanciar a bncii )i a fcri $ucur$al. =2 >anca6 fliall6 $ucur$all $al6 inclu$iv cl 4in $trintat6 vor f $u#u$unor in$#c*ii <ctuat 4 ctr in$#ctori ai >ncii Na*ional $au 4 ;#r*icontabili )i contabili autoria*i6 nu%i*i 4 aca$ta. ,$u#ra bncii car $t flial $au$ucur$al a uni bnci $trin $au car ar o cot în %ri% 4 5? )i %ai %ult înca#italul uni bnci $trin a$t<l 4 in$#c*ii #ot f <ctuat 4 ;#r*ii contabili )i

contabilii autoria*i car $u#ravg@a activitata fnanciar 4in *ara r$#ctiv. Art.37 a.2: 'di)at rin LP180 din 25.07.14, MO238-246/15.08.14 art.559 =3 >anca )i $ucur$all $al vor #r%it acc$ul în banc in$#ctorilor >nciiNa*ional6 ;#r*ilor contabili )i contabililor autoria*i6 nu%i*i 4 aca$ta6 )i vorconlucra cu i. = "n ca4rul in$#c*ii bncilor )i $ucur$allor ac$tora6 in$#ctorii >nciiNa*ional6 ;#r*ii contabili )i contabilii autoria*i nu%i*i 4 a au 4r#tul: a $ ;a%in conturil6 rgi$trl )i oric alt 4ocu%nt b $ $olicit a4%ini$tratorilor6 <unc*ionarilor )i agn*ilor bncii )i ai $ucur$allororic in<or%a*i r<ritoar la activitata )i o#ra*iunil <ctuat. =5 ,cc$ul organlor f$cal6 al rviciului 4 En<or%a*ii )i curitat al /#ublicii

Mol4ova6 al organlor 'ntrului Na*ional ,nticoru#*i )i al altor organ6 înv$titcu <unc*ii 4 control6 în in$titu*iil fnanciar #ntru a <ctua controal )i #unrala 4i$#oi*ia ac$tor organ a in<or%a*iilor )i 4ocu%ntlor $au co#iilor 4 #ac$ta6 nc$ar #ntru ;rcitara <unc*iilor încr4in*at6 în li%itl co%#tn*ilor6 $ #r%it )i $ în<#tui$c în con<or%itat cu lgi$la*ia c rgl%ntaactivitata organlor %n*ionat )i cu #rv4ril #rnti lgi.Capitolul /1

SPRA/EG3EREA SPECIAL$ Articolul "(1 En$tituira )i <ctuara $u#ravg@rii

$#cial =1 >anca Na*ional #oat in$titui #roc4ura 4 $u#ravg@r $#cial a unibnci în caul con$tatrii înclcrilor #rvut la art. 38 alin. =16 #rcu% )i a uni$itua*ii fnanciar #rcar a ac$tia.

27



=2 u#ravg@ra $#cial $ <ctua #rintr-o co%i$i in$tituit în ac$t$co#6 <or%at 4in %a;i%u% 5 $alaria*i 4in ca4rul >ncii Na*ional6 4intr car unul în4#lin)t <unc*ia 4 #r)4int al co%i$ii )i unul # ca 4 vic#r)4int alac$tia. =3 Prv4ril #rntului ca#itol nu a4uc atingr atribu*iilor )i î%#utrnicirilor>ncii Na*ional 4 a a#lica6 înaint ori în cur$ul $u#ravg@rii $#cial6 alt %$uri)i $anc*iuni #rvut 4 #rnta lg6 inclu$iv in$tituira a4%ini$trrii $#cial orirtragra licn*i )i lic@i4ara $ilit a bncii.

Articolul "(! Princi#all atribu*ii al co%i$ii

4 $u#ravg@r $#cial =1 ,tribu*iil co%i$ii 4 $u#ravg@r $#cial $ $tabil$c 4 ctr >ancaNa*ional )i $ r<r6 în #rinci#al6 la: a analia $itua*ii fnanciar a bncii b vrifcara ;i$tn*i t%iurilor #rvut la art. 37 alin. =2 )i la art. 38 alin.=3 c ur%rira %o4ului în car con$iliul6 organul ;cutiv )i a4%ini$tratorii bnciiac*iona #ntru $tabilira )i a#licara %$urilor nc$ar 4 r%4ir a înclcrilor )i 4fcin*lor $au6 4u# ca6 a rco%an4rilor <or%ulat 4 co%i$i6$au a %$urilor 4i$#u$ 4 >anca Na*ional #otrivit #rnti lgi 4 <or%ulara rco%an4rilor ctr banc #rivin4:

$u$#n4ara $au abrogara unor 4ciii al organlor 4 con4ucr al bncii6contrar crin*lor 4 #ru4n* $au car con4uc la 4triorara $itua*ii fnanciara ac$tia %o4ifcaraBco%#ltara ca4rului 4 con4ucr6 a $tratgiilor6 #roc$lor )i%cani$%lor i%#l%ntat 4 banc li%itara )iB$au $u$#n4ara unor activit*i )i o#ra*iuni al bncii # oanu%it #rioa4 oric alt %$uri con$i4rat nc$ar #ntru r%4ira înclcrilor )iB$au a$itua*ii bncii <or%ulara rco%an4rilor ctr >anca Na*ional #ntru 4i$#unra anu%itor

%$uri $au #ntru a#licara $anc*iunilor #rvut 4 lg în $itua*ia în carcon$iliul6 organul ;cutiv $au a4%ini$tratorii bncii nu r$#ct %$urilrco%an4at 4 co%i$i ori ac$ta nu $-au $ol4at cu <ctul $contat. =2 'o%i$ia 4 $u#ravg@r $#cial nu $ $ub$titui a4%ini$tratorilor bncii înca c #riv)t a4%ini$trara curnt a activit*ii )i co%#tn*a 4 a angaabanca. /$#on$abilitata #ntru lgalitata6 ralitata6 ;actitata )i o#ortunitatao#ra*iunilor <ctuat 4 banc )i a 4ocu%ntlor întoc%it 4 banc rvin;clu$iv a4%ini$tratorilor bncii )iB$au #r$oanlor car întoc%$c )i $%na4ocu%ntl în cau6 #otrivit atribu*iilor )i co%#tn*lor ac$tora. =3 M%brii co%i$ii 4 $u#ravg@r $#cial au acc$ la toat in<or%a*iil64ocu%ntl )i rgi$trl bncii6 fin4 obliga*i $ #$tr $crtul #ro<$ional

#rivin4 o#ra*iunil ac$tia. = Organl 4 con4ucr6 angaa*ii bncii6 alt #r$oan nu #ot î%#i4ica;rcitara atribu*iilor %%brilor co%i$ii 4 $u#ravg@r $#cial. Articolul "(" /a#oartl #rivin4 $u#ravg@ra

$#cial =1 'o%i$ia 4 $u#ravg@r $#cial #rint >ncii Na*ional ra#oart#rio4ic )i rco%an4ri r<ritoar la $itua*ia bncii. /co%an4ril trbui $ întruna$c ur%toarl critrii: a $ con*in #ro#unri #rivin4 %o4ul cl %ai ra#i4 )i cono%ico$ 4 r%4ir a înclcrilor )i 4fcin*lor6 4u# ca6 #rivin4 #rvnira con4i*iilor c con4uc laa#ari*ia t%iurilor #rvut la art. 37 alin. =2 lit. b<6 #rivin4 in$tituiraa4%ini$trrii $#cial $au concluia #rivin4 nc$itata lic@i4rii bncii b $ #rva4 %ini%iara ri$cului #ntru 4#onn*i )i al*i cr4itori ai bncii6

28



#rcu% )i #ntru $tabilitata fnanciar. =2 "n <unc*i 4 #ro#unril )i concluiil rultat 4in ra#oartl co%i$ii 4$u#ravg@r $#cial6 >anca Na*ional @otr)t cu #rivir la înctara $aucontinuara $u#ravg@rii $#cial #ntru o #rioa4 4 cl %ult 3 luni 4 la 4atain$tituirii i. =3 "n caul în car în activitata bncii $ con$tat în continuar 4fcin*grav6 >anca Na*ional #oat @otrî6 în <unc*i 4 $itua*ia concrt6 a#licara%$urii 4 a4%ini$trar $#cial a bncii $au a altor %$uri #rvut 4 lg6inclu$iv rtragra licn*i )i lic@i4ara $ilit a bncii.

Capitolul /!

AD-INIS.RAREA SPECIAL$ Articolul "(% No*iuna )i in$tituira a4%ini$trrii

$#cial =1 ,4%ini$trara $#cial r#rint un rgi% 4 a4%ini$trar in$tituit #ntru oanu%it #rioa4 în #rivin*a uni bnci6 car #rv4 raliara unui co%#l; 4%$uri a4%ini$trativ6 fnanciar6 uri4ic6 organiatoric în $co# 4 $tabilir acon4i*iilor o#ti% #ntru con$rvara valorii activlor6 li%inara 4fcin*lor îna4%ini$trara bncii )i a #atri%oniului i6 înca$ara cran*lor6 $tabilira#o$ibilit*ilor 4 r%4ir a $itua*ii fnanciar6 inclu$iv 4 r$tructurar6 $au 4lic@i4ar a bncii.

=2 >anca Na*ional #oat in$titui a4%ini$trara $#cial a$u#ra uni bnci încaul în car: a in$tituira %$urii 4 $u#ravg@r $#cial nu a 4at rultat b cuantu%ul ca#italului bncii $t %ai %ic 4ît cuantu%ul ca#italuluirgl%ntat $tabilit în actl nor%ativ al >ncii Na*ional ori cofcintul$ufcin*i ca#italului $t %ai %ic cu cl #u*in 1B3 <a* 4 cofcintul $tabilit înactl nor%ativ r$#ctiv

c cofcintul lic@i4it*ii bncii $t %ai %ic cu cl #u*in 1B <a* 4 cofcintul$tabilit în actl nor%ativ al >ncii Na*ional 4 banca nu r$#ct $au nu $t ca#abil $ r$#ct %$uril 4 r%4ir

i%#u$ 4 >anca Na*ional banca î%#i4ic $i$t%atic ;rcitara atribu*ii 4 $u#ravg@r bancar#rin tinuira conturilor6 activlor6 rgi$trlor6 ra#oartlor6 4ocu%ntlor )i ain<or%a*iilor $au #rin r<uul nînt%iat 4 #rntar a ac$tora angaa*ilor î%#utrnici*i ai >ncii Na*ional

< organl 4 con4ucr al bncii nu $înt ca#abil $ a$igur activitata bncii în con<or%itat cu lgi$la*ia6 în $#cial în lgtur cu conAictl c 4organiaactivitata bncii6 cu ar$tul6 $u$#n4ara 4in <unc*i a a4%ini$tratorilor în ca4ruluni cau #nal $au cu con4a%nara ac$tora #ntru in<rac*iuna co%i$ g aca$ta $ $olicit 4 banc în baa @otrîrii con$iliului $au a4unrii gnrala ac*ionarilor bncii.

=3 ,4%ini$trara $#cial $ in$titui # un tr%n 4 #în la 9 luni. Cr%nul4 a4%ini$trar $#cial #oat f #rlungit 4oar o $ingur 4at #ntru o #rioa4 cnu #oat 4#)i 3 luni. = Gotrîra cu #rivir la in$tituiraB#rlungira tr%nului a4%ini$trrii $#cialva cu#rin4 t%iuril in$tituiriiB#rlungirii tr%nului )i tr%nul a4%ini$trrii$#cial6 4atl 4$#r a4%ini$tratorul $#cial )i6 4u# ca6 r$tric*iil $au con4i*iilr<ritoar la activitata bncii. Gotrîra $ co%unic i%4iat în $cri$ bnciir$#ctiv.

=5 'u ;c#*ia caului #rvut la alin. =2 lit. <6 anun*ul #rivin4 in$tituiraa4%ini$trrii $#cial $ #ublic6 în tr%n 4 7 il6 4 ctr >anca Na*ional înMonitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova. Articolul "(& ,4%ini$tratorul $#cial

=1 ,4%ini$trara $#cial $ ;rcit 4 ctr un a4%ini$trator $#cial nu%it 4

29



>anca Na*ional #rin @otrîra cu #rivir la in$tituira a4%ini$trrii $#cial.=2 "n calitat 4 a4%ini$trator $#cial #oat f nu%it o #r$oan fic6 inclu$iv

un $alariat al >ncii Na*ional6 car întrun)t con4i*iil #rvut la art.382. Din%otiv înt%iat6 >anca Na*ional #oat $ 4ci4 înlocuira a4%ini$tratorului$#cial. =3 "n ;rcitara atribu*iilor )i 4r#turilor $al6 a4%ini$tratorul $#cial $tr$#on$abil 4oar <a* 4 >anca Na*ional6 car ar î%#utrnicira $ 4a 4i$#oi*iiobligatorii )i rco%an4ri în lgtur cu activitata ac$tuia. = "n caul în car a4%ini$tratorul $#cial nu r$#ct #rnta lg $au nu

;cut atribu*iil $al6 >anca Na*ional îl va 4$titui )i va nu%i o alt #r$oan înlocul ac$tuia. Articolul "(' (<ctl in$tituirii a4%ini$trrii $#cial =1 Din %o%ntul nu%irii $al6 a4%ini$tratorul $#cial #ria a4%ini$trara )icontrolul a$u#ra bncii )i ar acc$ nli%itat la activl6 înc#ril6 rgi$trl64ocu%ntl )i in<or%a*iil bncii. =2 P #rioa4a a4%ini$trrii $#cial6 4r#turil )i obliga*iil ac*ionarilor6con$iliului6 organului ;cutiv )i al a4%ini$tratorilor bncii $ $u$#n4 )i $;rcit 4 ctr a4%ini$tratorul $#cial6 4ac #rntul ca#itol nu #rv4 alt<l.,4%ini$tratorul $#cial #oat 4lga o #art 4in î%#utrniciril $al altor #r$oan6inclu$iv a4%ini$tratorilor )i $alaria*ilor bncii al cror î%#utrniciri $înt

$u$#n4at6 4ac >anca Na*ional nu $tabil)t alt<l. =3 M%brii con$iliului6 organului ;cutiv )i a4%ini$tratorii bncii nu #ot #ri%i#l*i )i alt bnfcii ca ur%ar a $u$#n4rii î%#utrnicirilor lor $au a înctriicalit*ii 4 %%bru6 cu ;c#*ia clor #rvut 4 lgi$la*ia %uncii. = P #rioa4a a4%ini$trrii $#cial6 î%#utrniciril a4unrii gnral aac*ionarilor bncii $ li%ita la @otrîri car nu vin în contra4ic*i cu $co#urilin$tituirii a4%ini$trrii $#cial )i nu #ot î%#i4ica ;rcitara atribu*iilor )i4r#turilor a4%ini$tratorului $#cial. =5 Prv4ril lgal #rivin4 obligativitata convocrii a4unrii gnral lacrra ac*ionarilor bncii nu $înt a#licabil # #rioa4a a4%ini$trrii $#cial.

=! ,ctl uri4ic <ctuat în nu%l )i 4in contul bncii cu înclcara#rv4rilor alin. =2=5 $înt nul 4ac nu $înt a#robat $au coor4onat cua4%ini$tratorul $#cial. =7 ,4%ini$tratorul $#cial ia %$uri #rivin4 a$igurara $iguran*i activlor6rgi$trlor6 4ocu%ntlor )i a in<or%a*iilor bncii6 inclu$iv #oat: a $ $c@i%b rgulil cu #rivir la acc$ul în înc#ril bncii

b $ rtrag 4r#tul 4 acc$ )iB$au $ %o4ifc #aroll 4 acc$ la r$ur$l$i$t%ului in<or%a*ional al bncii6 inclu$iv la oric #urttori 4 in<or%a*i6 $ acor44r#tul 4 acc$ la ac$ta unui nu%r li%itat 4 angaa*i c $ libr un nou ti# 4 #r%i$ 4 intrar în înc#ril bncii #ntruangaa*ii î%#utrnici*i )i $ control acc$ul altor #r$oan la ac$t înc#ri.

=8 ,4%ini$tratorul $#cial în)tiin*a i%4iat $ub4iviiunil $#arat al bncii6bncil cor$#on4nt6 organul înrgi$trrii 4 $tat6 4*intorii 4 rgi$tr #ublic64#oitarul cntral 4 valori %obiliar )i rgi$tratorul car *in rgi$trul4*intorilor valorilor %obiliar al bncii )i6 4u# ca6 alt #r$oan 4$#rin$tituira a4%ini$trrii $#cial6 $u$#n4ara î%#utrnicirilor unor #r$oan )iacor4ara ac$tora altor #r$oan. =9 ,4%ini$tratorii )i $alaria*ii bncii $înt obliga*i $ acor4 $#riina4%ini$tratorului $#cial în activitata ac$tuia. a crra a4%ini$tratorului$#cial6 oric #r$oan car 4*in rgi$tr6 4ocu%nt6 in<or%a*ii6 )ta%#il6 $igilii)i bunuri al bncii $au l controla $t obligat $ l #un la 4i$#oi*ia ac$tuia$au a #r$oanlor î%#utrnicit 4 ac$ta. ,4%ini$tratorii bncii6 la crraa4%ini$tratorului $#cial6 a$igur #rntara ;#lica*iilor )i 4rilor 4 $a%r<ritoar la o#ra*iunil bncii.

30



Articolul "(( Princi#all atribu*ii )i 4r#turial a4%ini$tratorului $#cial

=1 ,4%ini$tratorul $#cial ar atribu*ii 4#lin 4 a con4uc6 g$tiona )i controlabanca6 inclu$iv: a analia6 valua activitata )i $itua*ia fnanciar a bncii b 4tr%in cl %ai fcint )i ra#i4 %o4 4 lic@i4ar a circu%$tan*lor#rvut la art. 37 alin. =2 lit. b<6 4 r4ucr a #ir4rilor bncii )i 4%ini%iar a ri$curilor #ntru intr$l 4#onn*ilor )i al altor cr4itori c #artici# la laborara6 organiara )i raliara %$urilor 4 r%4ir a

$itua*ii bncii )i controla raliara lor 4 ;rcit controlul a$u#ra 4i$#unrii 4 #atri%oniul bncii ia %$uri #rivin4 colctara 4atoriilor <a* 4 banc )i rcu#rara bunurilor iaAat în #o$$iuna tr*ilor6 intnta ac*iuni în in$tan*l 4 u4cat în nu%l)i în intr$l bncii < #rint >ncii Na*ional in<or%a*ii6 ;#lica*ii )i ra#oart g ;rcit alt atribu*ii nc$ar în $co#uril a4%ini$trrii $#cial. =2 ,4%ini$tratorul $#cial ar 4r#tul: a $ anga $#ciali)ti6 ;#r*i6 con$ultan*i #ro<$ioni)ti b $ convoac )i $ con4uc a4unara gnral a ac*ionarilor bncii c $ abrog $au $ $u$#n4 4ciiil organlor 4 con4ucr6 $ conc4i

$au $ tran$<r în alt <unc*ii %%brii organlor ;cutiv )i $alaria*ii bncii6 $rviuia$c obliga*iil lor <unc*ional6 $ $c@i%b %ri%a r%unra*ii %uncii6 cur$#ctara lgi$la*ii %uncii 4 $ nu%a$c r#rntan*ii $i în $ub4iviiunil $#arat al bncii6 înorganl ;cutiv al #r$oanlor uri4ic car $ aA în #o$$iuna %aoritar abncii $ $u$#n4 #lata 4ivi4n4lor )i alt <or% 4 4i$tribuir a ca#italului bncii < $ $tabila$c cr4itorii bncii6 valoara )i t%inicia cran*lor ac$tora6 $car cr4itorilor $ confr% cran*l lor g $ ngoci obliga*iil )i cran*l bncii în v4ra $tabilirii uni noi

$ca4n* a ac$tora6 r4ucrii6 nova*ii6 #rlurii6 r%itrii 4atoriilor @ $ $u$#n4 atragra 4 4#oit )iB$au acor4ara 4 cr4it6 $ 4i$#unalt r$tric*ii #rivin4 activitata bncii i $ rili contractl6 $ r<u ;cutara obliga*iilor con<or% art. 3712 $ <ctu %$uri 4 r%4ir a $itua*ii fnanciar6 inclu$iv r$tructurarabncii =%aorara6 r4ucra ca#italului6 vînara activlor6 #r4ara obliga*iilor )i aactivlor6 rorganiara $au vînara bncii F $ #rint >ncii Na*ional concluii )i rco%an4ri r<ritoar la banc6inclu$iv #rivin4 in$tituira %oratoriului6 #rlungira tr%nuluiBînctaraa4%ini$trrii $#cial6 rtragra licn*i l $ ;rcit alt 4r#turi #rvut 4 #rnta lg6 4 alt act lgi$lativ )i

nor%ativ. =3 "n caul #rvut la art. 37 alin. =2 lit. <6 atribu*ia #rinci#al aa4%ini$tratorului $#cial o con$titui luara %$urilor nc$ar #ntru nu%ira64u# ca6 a %%brilor con$iliului6 a organului ;cutiv )i a a4%ini$tratorilor bncii."n 4cur$ul ac$ti a4%ini$trri6 a4%ini$tratorul $#cial #oat lua oric %$uri car#ot f a4o#tat 4 organl %n*ionat6 #otrivit lgii. = a crra a4%ini$tratorului $#cial6 organl 4 4r#t $înt obligat $-iacor4 $#riin în ob*inra acc$ului la înc#ri )i la alt activ al bncii6 în#rluara controlului )i a$igurara intgrit*ii activlor6 rgi$trlor6 4ocu%ntlor )ia in<or%a*iilor bncii. =5 "n ;rcitara atribu*iilor )i 4r#turilor $al6 a4%ini$tratorul $#cial acor4i%#ortan* #rioritar intr$lor 4#onn*ilor )i al altor cr4itori car nu $înt#r$oan afliat bncii în ra#ort cu ac*ionarii )i cr4itorii car $înt #r$oan afliat

31



bncii. >anca )i ac*ionarii i nu #ot $ <ac r$#on$abil # a4%ini$tratorul $#cial$au # >anca Na*ional 4 #ru4iciil cauat în lgtur cu ac*iunil în ca4rula4%ini$trrii $#cial 4ac ac$t ac*iuni $înt într#rin$ în $co# 4 na4%itr ari$cului ;c$iv #ntru $tabilitata fnanciar6 4 #rotar a intr$lor4#onn*ilor )i al altor cr4itori ai bncii.

Articolul "() /a#ortul a4%ini$tratorului $#cial =1 "n tr%n 4 cl %ult 2 luni 4 la nu%ir6 a4%ini$tratorul $#cial #rint la>anca Na*ional un ra#ort în $cri$ cu #rivir la $itua*ia fnanciar )i la #r$#ctivlbncii.

=2 /a#ortul a4%ini$tratorului $#cial va con*in: a %$uril într#rin$ 4 la in$tituira a4%ini$trrii $#cial )i <ctl ac$tora b valuara #r$#ctivlor 4 raliar6 a co$turilor )i bnfciilor a#ro;i%atival #o$ibilit*ilor 4 r%4ir a $itua*ii fnanciar6 inclu$iv 4 r$tructurar6rorganiar $au vînar a bncii6 ori6 4u# ca6 al lic@i4rii bncii6 inclu$iv o4tr%inar a valorii $ti%ativ a activlor c ar #uta f valorifcat în ca 4lic@i4ar a bncii c rco%an4ril #rivin4 %$uril 4 lic@i4ar a circu%$tan*lor c au $rvit4r#t t%i #ntru in$tituira a4%ini$trrii $#cial6 car #ot inclu4 un #lan 4ac*iuni 4taliat con$tîn4 în i%#l%ntara oricror 4intr %$uril #rvut la art.377 alin. =2 lit. $au o co%binar a ac$tora6 <r a ;clu4 a#licara $au

continuara a#licrii altor %$uri 4 r%4ir.=3 "n tr%n 4 15 il 4 la #ri%ira ra#ortului a4%ini$tratorului $#cial6 >anca

Na*ional #oat6 în <unc*i 4 $itua*ia concrt6 $ @otra$c ur%toarl: a cu #rivir la o#ortunitata )i #rioa4a 4 %n*inr a a4%ini$trrii $#cial b cu #rivir la a#robara rco%an4rilor înaintat6 a#robara #lanului #ro#u$6 cu$au <r %o4ifcri6 ori cu #rivir la r$#ingra ac$tora c cu #rivir la rtragra licn*i bncii6 4ac aung la concluia 4$#ri%#o$ibilitata lic@i4rii circu%$tan*lor c au $rvit 4r#t t%i #ntru in$tituiraa4%ini$trrii $#cial6 a4ucrii activit*ii bncii în con<or%itat cu lga )i actlnor%ativ %i$ în v4ra ;cutrii i.

= >anca Na*ional ar 4r#tul: a 4 a %o4ifca #lanul a#robat atît #în la6 cît )i în #roc$ul ralirii ac$tuia b 4 a i%#un anu%it %$uri 4 r%4ir c 4 a rtrag oricîn4 licn*a )i 4 a ini*ia #roc$ul 4 lic@i4ar $ilit a bncii înt%iuril #rvut 4 #rnta lg. =5 a analia co$turilor )i bnfciilor 4i<ritor #o$ibilit*i ;#u$ în ra#ortula4%ini$tratorului $#cial6 #otrivit alin. =2 lit. b6 )i la a4o#tara @otrîrii #otrivitalin.=36 >anca Na*ional trbui $ ur%ra$c6 #rioritar6 obictivul 4 %n*inr a$tabilit*ii fnanciar )i #rotc*ia intr$lor 4#onn*ilor6 luîn4 în con$i4raralgra cli %ai #u*in co$ti$itoar variant în ac$t $n$.

Articolul "(* M$uri 4 $anar fnanciar

=1 "n $co# 4 r%4ir a $itua*ii fnanciar a bncii6 #ot f raliat una $au%ai %ult 4intr ur%toarl %$uri: a $c@i%bara $tructurii activlor )i #a$ivlor bncii b $c@i%bara $tructurii organiatoric a bncii c fnan*ara $u#li%ntar 4in #arta ac*ionarilor bncii )i a altor #r$oan 4 %aorara ca#italului bncii alt %$uri c #r%it r%4ira $itua*ii fnanciar a bncii )i $înt agrat 4>anca Na*ional. =2 c@i%bara $tructurii activlor #oat #rv4a:

a î%bunt*ira #orto<oliului 4 cr4it6 inclu$iv înlocuira unor activ nlic@i4cu cl lic@i4 b %o4ifcara $ca4n*i activlor #ntru a$igurara ;cutrii obliga*iilor bncii c r4ucra c@ltuililor6 inclu$iv a clor 4 a4%ini$trar

32



4 vînara unor activ. =3 c@i%bara $tructurii #a$ivlor #oat #rv4a: a %aorara ca#italului #ro#riu b r4ucra #on4rii c@ltuililor în $tructura gnral a #a$ivlor c %rira #a$ivlor cu $ca4n* %4i )i lung în $tructura gnral a #a$ivlor. = c@i%bara $tructurii organiatoric a bncii $ #oat ralia #rin: a r4ucra co%#onn*i $au a nu%rului 4 angaa*i b $c@i%bara $tructurii6 r4ucra $au lic@i4ara $ub4iviiunilor $#arat )i aaltor $ub4iviiuni $tructural.

=5 Hinan*ara $u#li%ntar 4in #arta ac*ionarilor bncii )i a altor #r$oan#oat f <ctuat în ur%toarl <or%: a a#orturi $u#li%ntar b rnun*ar la 4i$tribuira #roftului într ac*ionari c a%înar $au r)alonar a #l*ii 4atoriilor bncii 4 acor4ar a garan*iilor la cr4itl ob*inut 4 banc con$tituir a 4#oitlor în banc cu rata 4obînii oa$ )i cu tr%nul$ufcint 4 lung =cl #u*in un an < nova*ia6 #rluara6 r%itra 4atorii bncii. =! >anca )i ac*ionarii i $înt obliga*i $ ia în ti%# util %$uri 4 $anarfnanciar.

Articolul "(1+ Particularit*il r4ucrii )i %aorriica#italului bncii

=1 "n caul în car #ir4ril 4 ca#ital înrgi$trat nu #ot f aco#rit 4in contulrrvlor gnral6 al #roftului n4i$tribuit 4in anii #rc4n*i6 a4%ini$tratorul$#cial #oat @otrî r4ucra ca#italului $ocial )i %aorara ca#italului bncii. =2 Gotrîra #rivin4 r4ucra ca#italului $ocial al bncii $ #ublic în tr%n 43 il. =3 "n ca 4 r4ucr a ca#italului $ocial al bncii #otrivit alin. =1 al #rntuluiarticol6 #rv4ril art. 5 alin. =3=5 4in ga nr. 113-EEE 4in 2 a#rili 1997#rivin4 $ocit*il # ac*iuni nu $ a#lic.

= "n caul în car >anca Na*ional6 în baa ra#ortului #rvut la art. 3786aung la concluia #rivin4 nc$itata 4 %aorar a ca#italului bncii #ntru aa$igura cuantu%ul ca#italului rgl%ntat $au #ntru a înltura in$ufcin*alic@i4it*ii ori #ricolul in$olvabilit*ii6 >anca Na*ional #oat 4i$#una4%ini$tratorului $#cial $ convoac a4unara gnral ;traor4inar aac*ionarilor )i $ #ro#un luara @otrîrii 4 %aorar a ca#italului bncii. =5 ,4%ini$tratorul $#cial a$igur in<or%ara ac*ionarilor bncii 4$#rconvocara a4unrii gnral ;traor4inar a ac*ionarilor în tr%n 4 10 il64u# #ri%ira 4i$#oi*ii in4icat la alin. =6 iar a4unara gnral $ va convoca în tr%n 4 15 il 4 la in<or%ar. =! "n caul în car $t nc$ar %aorara ca#italului $ocial6 #ntru %otiv

t%inic6 u$tifcat 4 ;i$tn*a uni intn*ii $rioa$ 4in #arta unui inv$titor4 #artici#ar la ca#italul bncii6 a4%ini$tratorul $#cial #oat r4uc tr%nul 4;rcitar a 4r#tului 4 #r%*iun al ac*ionarilor #în la 1 il 4 la 4ataa4o#trii @otrîrii #rivin4 %aorara ca#italului. =7 ,#orturil în v4ra #l*ii ac*iunilor %i$iunii $u#li%ntar $ <ac într%nul $tabilit 4 a4%ini$tratorul $#cial. =8 "n caul în car a4unara gnral a ac*ionarilor a r<uat $ a4o#t @otrîr4 %aorar a ca#italului $au ac*iunil nu au <o$t $ub$cri$ ori #ltit 4 ac*ionari într%nul $tabilit6 a4%ini$tratorul $#cial #oat #ro#un altor #r$oan $ub$crirala ac$t ac*iuni. =9 Prin 4rogar 4 la #rv4ril lgi$la*ii #rivin4 #ia*a valorilor %obiliar6'o%i$ia Na*ional a Pi*i Hinanciar va înrgi$tra =a#roba %o4ifcril c *in 4%i$ia $u#li%ntar 4 ac*iuni în tr%n 4 3 il lucrtoar6 4u# ob*inra

33



aviului #oitiv al >ncii Na*ional6 librat la crra a4%ini$tratorului $#cial. =10 Pr$oanl car #artici# la %aorara ca#italului bncii ac@ii*ionaac*iunil %i$iunii $u#li%ntar cu con4i*ia 4 ob*inr a #r%i$iunii >nciiNa*ional în cauril #rvut 4 #rnta lg. =11 ,4%ini$tratorul $#cial într#rin4 %$uril nc$ar #ntru a4ucra4ocu%ntlor 4 con$tituir al bncii în concor4an* cu @otrîril luat. Articolul "(11 Particularit*il rorganirii

)i vînrii bncii =1 "n caul în car ra#ortul a4%ini$tratorului $#cial6 #rvut la art. 3786

con*in rco%an4ri #rivin4 rorganiara bncii #rin <uiuna cu o alt banc $auvînara ac$tia ori #rivin4 alt ac*iuni c *in 4 co%#tn*a a4unrii gnralcon<or% lgi$la*ii6 >anca Na*ional #oat 4i$#un a4%ini$tratorului $#cial $convoac a4unara gnral ;traor4inar a ac*ionarilor bncii în v4ra a4o#trii@otrîrilor nc$ar. Prv4ril art. 3710 alin. =5 $ a#lic în %o4 cor$#untor. =2 "n caul în car a4unara gnral ;traor4inar a ac*ionarilor nu a luat@otrîril #rvut la alin. =16 ac$ta #ot f luat 4 a4%ini$tratorul $#cial. =3 /organiara bncii $ <ctua 4 ctr a4%ini$tratorul $#cial6 cu#r%i$iuna în $cri$ a >ncii Na*ional6 în con4i*iil #rv4rilor art. 1! )i al art.387 alin. =2 a#licat în %o4 cor$#untor. = "n ca 4 rorganiar a bncii6 #rv4ril art. 93 alin. =7 )i =8 4in ga

nr.113-EEE 4in 2 a#rili 1997 #rivin4 $ocit*il # ac*iuni nu $ a#lic. =5 înara bncii $ <ctua 4 a4%ini$tratorul $#cial ctr o alt banc6cu #r%i$iuna în $cri$ a >ncii Na*ional6 în con<or%itat cu art. 387 alin. =2=6=9=15 car $ a#lic în %o4 cor$#untor. ,4%ini$tratorul $#cial6 i%4iat 4u##r4ara activlor )i obliga*iilor bncii6 $olicit >ncii Na*ional6 #rintr-o crr6rtragra licn*i. =! "n ca 4 rtragr a licn*i6 a4%ini$tratorul $#cial 4#un la organul înrgi$trrii 4 $tat crra 4 ra4ir a bncii 4in /gi$trul 4 $tat al #r$oanlor uri4ic )i <ctua alt ac*iuni nc$ar în ac$t $co# în %o4ul $tabilit 4 lg. Articolul "(1! Particularit*i al r<uului 4

;cutar a obliga*iilor bncii =1 "n a<ar 4 cauril #rvut 4 lgi$la*ia civil6 a4%ini$tratorul $#cial#oat r<ua ;cutara obliga*iilor bncii c 4curg 4in contract )i 4in alt act uri4ic6 <r r#arara #ru4iciului cauat6 4ac ;i$t unul 4in ur%toarlt%iuri: a obictul #r$ta*ii con$titui tran$<rul gratuit al activlor bncii b obictul #r$ta*ii con$titui inv$tira $au acor4ara viitoar 4 %iloac albncii c ;cutara obliga*ii $t v4it 4avantaoa$ #ntru banc în ra#ort cu altobliga*ii analogic n$cut în circu%$tan* co%#arabil. #ru% caractrulv4it 4avantao$ al obliga*ii 4ac #r$ta*iil o#u$ al #r*ilor obliga*ii $înt

nc@ivalnt cu %ai %ult 4 20 la $ut. (;i$tn*a nc@ivaln*i $ #oat 4ov4i#rin concluiil ;#rtului in4#n4nt )i #rin alt #rob. ,4%ini$tratorul $#cial#oat 4ov4i caractrul v4it 4avantao$ al ;cutrii obliga*ii )i în alt cauri 4 ;cutara obliga*ii va î%#i4ica r%4ira $itua*ii fnanciar a bncii6 în$#cial cîn4 aca$ta va ava ca <ct cauara 4 #ru4icii $u#li%ntar $aulara intr$lor cr4itorilor. =2 /<uul 4 ;cutar $ a4%it cît ti%# obliga*ia nu $t ;cutat. Articolul "(1" Particularit*il #r4rii obliga*iilor

bncii =1 "n $co# 4 #rvnir a a4r$rii în %a$ a 4#onn*ilor )i a altor cr4itori cucrra #rivin4 ;cutara înaint 4 tr%n a obliga*iilor bncii6 a4%ini$tratorul$#cial #oat înc@ia un acor4 cu o alt banc =banc-4obîn4itor6 #otrivit cruiabanca-4obîn4itor va #rlua6 intgral $au #ar*ial6 obliga*iil #ri%i bnci =banca

3



c4nt <a* 4 4#onn*i )i al*i cr4itori. "n calitat 4 co%#n$a*i #ntru#rluara obliga*iilor6 bncii-4obîn4itor i $ #ot #r4a activl bncii c4nt. =2 Pr4ara obliga*iilor )i activlor $ <ctua în con<or%itat cu #rv4rilart. 387 alin. =86 =176 =186 =20=236 a#licat în %o4 cor$#untor. =3 "n ca 4 #r4ar a obliga*iilor a<rnt 4#oitlor6 4#onn*ii în4r#t*i*i auo#*iuna 4 a-)i %n*in 4#oitl la banca c l-a #rluat $au 4 a $olicitaac$tia r$tituira 4#oitlor. Articolul "(1% 'o%#n$ara cran*lor o#u$ =1 En$tituira a4%ini$trrii $#cial nu a<cta 4r#tul cr4itorului $au albncii la co%#n$ara cran*lor o#u$ 4ac ac$t 4r#t $-a n$cut #în la 4atain$tituirii a4%ini$trrii $#cial. =2 'o%#n$ara6 inclu$iv #rin 4clara*ia unilatral a unia 4in #r*i6 nu $a4%it în caul în car: a 4atoria cr4itorului <a* 4 banc a a#rut 4u# in$tituira a4%ini$trrii$#cial b cr4itorul a 4obîn4it cran*a 4 la un alt cr4itor 4u# in$tituira a4%ini$trrii$#cial cr4itorul a ob*inut #o$ibilitata 4 a 4clara co%#n$ara în ur%a unui act uri4ic anulabil. =3 ,ctl 4 co%#n$ar <ctuat cu înclcara #rv4rilor #rntului articol

$înt nul. Articolul "(1& Moratoriul =1 Pntru a #rvni agravara $itua*ii fnanciar a bncii )i a #$tra activlac$tia6 >anca Na*ional6 la in$tituira $au în #rioa4a a4%ini$trrii $#cial abncii6 #oat 4i$#un a%înara ;cutrii cran*lor cr4itorilor )i a tran$<ruluiactivlor bncii # un tr%n 4 #în la 2 luni =%oratoriu. >anca Na*ional #oat#rlungi %oratoriul în $itua*ii 4 cri fnanciar $i$t%ic6 4fnit a$t<l 4organul na*ional in$tituit #ntru g$tionara crilor fnanciar $i$t%ic6 #ntru o#rioa4 c nu va 4#)i tr%nul a4%ini$trrii $#cial $tabilit con<or% art.37 alin. =3. Moratoriul nu con$titui $itua*i 4 in$olvabilitat a bncii. Art.3715 a.1: 'di)at rin LP40 din 24.03.15, MO74-77/27.03.15 art.95

Art.3715 a.1: 'di)at rin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626 =2 ,c*iuna %oratoriului #oat f li%itat la anu%it catgorii 4 cr4itori6cran* $au activ ori la o anu%it valoar a ac$tora. =3 ,c*iuna %oratoriului nu $ ;tin4 a$u#ra: a cran*lor a<rnt 4#oitlor )i altor obliga*ii #cuniar con$tituitBn$cut în baa tranac*iilor înc@iat 4u# in$tituira %oratoriului b cran*lor $alaria*ilor bncii #rivin4 #lata $alariilor6 r%unra*iilor 4 autor6#rivin4 r#arara #ru4iciilor cauat #rin $c@ilo4ir $au #rin o alt vt%ar a$nt*ii6 ori #rin 4c$6 #rcu% )i a$u#ra cran*lor cr4itorilor #rivin4 #lata$alariilor6 #n$iilor6 a #n$iilor 4 într*inr6 bur$lor6 in4%nia*iilor $ocial6 în

li%itl $tabilit 4 a4%ini$tratorul $#cial c cran*lor #rivin4 #lata c@ltuililor 4 a4%ini$trar nc$ar a$igurriiactivit*ii bncii6 #rvut la art. 388 alin. =1 4 <cturii co%#n$rii cran*lor o#u$ con<or% art. 371. = "n #rioa4a ac*iunii %oratoriului: a 4obînil6 #nalit*il )i alt %$uri 4 r$#un4r #atri%onial #ntrun;cutara $au ;cutara ncor$#untoar a obliga*iilor bncii nu $ a#lic b 4obînil $tabilit la obliga*iil bncii $ calcula6 4ar $ #lt$c nu%ai 4u#;#irara tr%nului %oratoriului $au 4u# ri4icara ac$tuia 4 ctr >ancaNa*ional înaint 4 tr%n c intntara )i continuara #roc4urilor u4iciar $au a4%ini$trativ6 #rcu% )i

a#licara altor %to4 4 a#rar uri4ic în $co#ul ob*inrii $au a$igurrii #l*ilora<rnt 4#oitlor $au 4atoriilor nu $ a4%it

35



4 ;cutara 4ocu%ntlor ;cutorii )i a altor act $u#u$ ;cutrii $ilit#rivin4 ur%rira activlor bncii6 inclu$iv a bunurilor gaat6 $ $u$#n46 cu;c#*ia caurilor lgat 4 cran*l a$u#ra crora nu $ ;tin4 %oratoriulcon<or% alin. =3 $ati$<acra crrii ac*ionarului bncii #rivin4 r$cu%#rara ac*iunilor6 înur%a cria ac*ionarul $ va rtrag 4in co%#onn*a ac*ionarilor bncii6 nu $a4%it. =5 In anun* #rivin4 in$tituira %oratoriului $ #ublic #otrivit art. 37 alin. =5. Articolul "(1' '@ltuilil lgat 4 a4%ini$trara

$#cial =1 '@ltuilil lgat 4 a4%ini$trara $#cial a bncii $ <ctua 4in contul%iloaclor i. =2 /%unra*ia %uncii a4%ini$tratorului $#cial $ $tabil)t 4 >ancaNa*ional. /%unra*ia %uncii a4%ini$tratorului $#cial6 $alariat al >nciiNa*ional6 $ <ctua 4in contul ulti%i. =3 /%unra*ia %uncii #r$oanlor angaat #ntru a acor4a a$i$tn*a4%ini$tratorului $#cial nu #oat f %ai %ar 4cît r%unra*ia %uncii $alaria*ilor4in bnci #ntru $rvicii $i%ilar. = >anca Na*ional ar 4r#tul $ $tabila$c con4i*iil )i li%itl c@ltuililorlgat 4 a4%ini$trara $#cial.

Articolul "(1(

"nctara a4%ini$trrii $#cial =1 ,4%ini$trara $#cial încta: a la ;#irara tr%nului #ntru car a <o$t in$tituitB#rlungit b #rin @otrîr a >ncii Na*ional6 luat #în la ;#irara tr%nuluia4%ini$trrii $#cial6 în baa ra#ortului a4%ini$tratorului $#cial c în lgtur cu rtragra licn*i6 în $#cial 4ac nu au <o$t lic@i4atcircu%$tan*l c au $rvit 4r#t t%i #ntru in$tituira a4%ini$trrii $#cial $au6 în o#inia >ncii Na*ional6 ac$ta nu #ot f lic@i4at în #rioa4a a4%ini$trrii$#cial. =2 D$#r înctara a4%ini$trrii $#cial $ co%unic i%4iat în $cri$ bnciir$#ctiv )i Hon4ului 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar )i $ #ublic un

anun* #otrivit art. 37 alin. =5. =3 "nctara a4%ini$trrii $#cial #otrivit alin. =1 lit. a )i b ar ca <ctrluara î%#utrnicirilor 4 ctr organl 4 con4ucr al bncii )i a4%ini$tratorii$u$#n4a*i 4in <unc*i # #rioa4a a4%ini$trrii $#cial 4ac nu au <o$t conc4ia*i în con<or%itat cu lgi$la*ia )i nu ;i$t #r$cri#*ia >ncii Na*ional #rivin4 înlocuira a4%ini$tratorului $au li%itara î%#utrnicirilor lui con<or% art. 38 alin. =2#ct. 3 lit. <. = "n caul în car a4%ini$trara $#cial a înctat #otrivit alin. =1 lit. c6activitata a4%ini$tratorului $#cial continu #în la intrara lic@i4atorului îng$tiuna bncii. ,4%ini$tratorul $#cial tran$%it i%4iat lic@i4atorului controlul

a$u#ra bncii6 activlor6 rgi$trlor6 4ocu%ntlor )i al in<or%a*iilor i. =5 "n tr%n 4 o lun 4u# înctara %an4atului $u6 a4%ini$tratorul $#cial#rint >ncii Na*ional ra#ortul fnal cu #rivir la rultatl a4%ini$trrii$#cial. Articolul "(1) itigiil în lgtur cu a4%ini$trara

$#cial =1 Gotrîra >ncii Na*ional cu #rivir la in$tituiraB#rlungira tr%nuluia4%ini$trrii $#cial6 alt ac*iuni al ac$tia6 #rcu% )i ac*iunil a4%ini$tratorului$#cial #ot f atacat în in$tan*a 4 u4cat co%#tnt. =2 itigiil 4intr >anca Na*ional6 a4%ini$tratorul $#cial )i alt #r$oan $$olu*iona în con<or%itat cu art. 38 alin. =7.

=3 "n caul con$tatrii în activitata a4%ini$tratorului $#cial a înclcrilor grav6in$tan*a 4 u4cat #oat obliga >anca Na*ional $-l 4$titui )i $ nu%a$c o

3!



alt #r$oan în locul ac$tuia. = Pntru tinuira 4 in<or%a*ii 4 la >anca Na*ional6 in4ucra în roar aac$tia6 tinuira6 4gra4ara6 ni%icira6 <al$ifcara 4ocu%ntlor )i a înrgi$trrilor bncii6 #ntru #ri%ira banilor6 activlor6 r%unra*iilor6co%#n$a*iilor6 altor <avoruri $au #ro%i$iuni ilgal #ntru <ctuara $aun<ctuara unor ac*iuni6 <ctuara actlor uri4ic <avoriîn4 unii cr4itori în4tri%ntul altor cr4itori în4r#t*i*i )i #ntru alt ac*iuni ilgal intn*ionat6a4%ini$tratorul $#cial #oat f atra$ la r$#un4r contravn*ional $au #nal încon<or%itat cu lga.Capitolul /I4NC$LC$RI2 -$SRI DE RE-EDIERE,I SANCŢINI Articolul ") "nclcri6 %$uri 4 r%4ir

)i $anc*iuni =1 Dac $ con$tat c banca =in$titu*ia fnanciar6 ac*ionarii $au a4%ini$tratoriii au înclcat #rnta lg6 actl nor%ativ al >ncii Na*ional6 con4i*iil 4licn*ir $au crin*l autoria*ii6 #r%i$iunii6 a#robrii6 confr%rii =4nu%it încontinuar autoria*i6 obliga*iil f4uciar6 obliga*iil #rvut 4 lgi$la*ia#rivin4 #rvnira )i co%batra $#lrii banilor )i fnan*rii trori$%ului6 al crorcontrol al r$#ctrii *in 4 co%#tn*a >ncii Na*ional6 #riclita intr$l

4#onn*ilor ori $-au angaat în o#ra*iuni ri$cant $au 4ubioa$6 nu au ra#ortat6 aura#ortat cu întîrir6 au ra#ortat 4at ronat #rivin4 in4icatorii 4 #ru4n*bancar $au alt ;ign* #rvut în actl nor%ativ al >ncii Na*ional6 nu aur$#ctat %$uril 4 r%4ir $tabilit 4 >anca Na*ional $au luîn4 încon$i4rar $#cifcul $itua*ii fnanciar curnt $au 4in trcut a bncii =in$titu*iifnanciar6 >anca Na*ional #oat a#lica ur%toarl $anc*iuni: a %it un avrti$%nt b abrogat c abrogat 4 a#lica )i #rc# incont$tabil a%n4 bncii =in$titu*ii fnanciar #în la 065la $ut 4in ca#italul bncii =in$titu*ii fnanciar )iB$au 4*intorilor 4irc*i )i

in4irc*i 4 cot 4 #artici#ar în ca#italul $ocial al bncii #în la 10? 4in %ri%acoti 4 #artici#ar în ca#italul $ocial al bncii calculat la valoara no%inal )iB$aua4%ini$tratorilor într 1-10 $alarii %4ii # activit*i fnanciar con<or% 4atlor>iroului Na*ional 4 tati$tic 4in luna #rc4nt 4ati con$tatrii <a#ti6 inclu$iv#ntru nîn4#linira 4ciii 4 $i$tar a tranac*ii %i$ 4 organul înv$tit cuatribu*ii 4 #rvnir )i co%batr a $#lrii banilor )i fnan*rii trori$%ului Art.38 a.1:, it.d: 'di)at rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 rtrag confr%ara 4at a4%ini$tratorilor bncii =in$titu*ii fnanciar < li%ita $au $u$#n4a activitata bncii =in$titu*ii fnanciar g ;clu$

@ rtrag licn*a $au autoria*ia. =11 a 4tr%inara catgorii 4 $anc*iuni )i a %ri%ii a%nii $ va *in cont4 toat circu%$tan*l rlvant6 inclu$iv: a gravitata )i 4urata înclcrii b gra4ul 4 vinov*i a #r$oani r$#on$abil c ca#acitata fnanciar a #r$oani r$#on$abil6 4tr%inat con<or% rulauluitotal anual6 în caul #r$oani uri4ic6 )i con<or% vnitului anual6 în caul#r$oani fic ca#acitata fnanciar #oat f 4tr%inat )i con<or% cotlor 4#artici#ar în ca#italul $ocial al bncii 4*inut 4 #r$oana r$#on$abil 4 cuantu%ul #roftului raliat $au al #ir4rilor vitat 4 ctr #r$oanar$#on$abil6 în %$ura în car ac$ta #ot f cuantifcat

#ru4iciul cauat unui tr* #rin înclcar6 în %$ura în car ac$ta #oat fcuantifcat

37



< %$ura în car #r$oana r$#on$abil a coo#rat cu >anca Na*ional lar%4ira înclcrilor g înclcril antrioar co%i$ 4 #r$oana r$#on$abil. Art.38 a.11 : intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =2 "n ur%a con$tatrii clor #rvut la alin.=16 >anca Na*ional #oat i%#unbncii =in$titu*ii fnanciar6 <r a $ li%ita la ac$ta6 ur%toarl %$uri 4r%4ir: 1 $ #r$cri bncii înctara )i lic@i4ara înclcrilor co%i$ 2 $ înc@i cu banca un acor4 car #rv4 %$uri 4 r%4ir 3 $ #r$cri bncii una $au %ai %ult 4in ur%toarl %$uri: a ca %4ia activlor ac$tia 4in fcar tri%$tru $ nu 4#)a$c %4iaactivlor 4in tri%$trul #rc4nt b $ nu ac@ii*ion ca#italul uni alt #r$oan uri4ic6 $ nu <or% $au $nu ac@ii*ion o nou flial6 $ nu $ anga într-un nou ti# 4 activitat c $ nu acor4 nici un cr4it uni afliat a $a 4cît 4ac ac$t cr4it $tgarantat #rin valori %obiliar6 %i$ $au garantat 4 Kuvrn6 a cror valoar ##ia* 4#))t #r%annt cu 125 la $ut cr4itul 4 ca ratl 4obînii # car aca$ta o #lt)t #ntru 4#oit $ nu 4#)a$cratl 4obînii #r4o%inant la 4#oit în $u%l )i tr%nl co%#arabil înona în car $ aA a

$ r$tric*ion6 $ $u$#n4 oric activitat $ r$tric*ion6 $ $u$#n4$au $ intric anu%it tranac*ii $au o#ra*iuni < $ înlocuia$c unul $au %ai %ul*i a4%ini$tratori car au activat #$t 180 4il înainta %o%ntului în car banca =in$titu*ia fnanciar a înrgi$trat #ir4ri4 ca#ital $au $ li%it î%#utrniciril ac$tora g $ în$trin $au $ lic@i4 $ucur$ala 4ac >anca Na*ional $tabil)t caca$ta #oat 4vni in$olvabil )i i%#un un ri$c %ar in$titu*ii fnanciar $au îi#oat caua o #ir4r $ub$tan*ial a activlor $au vniturilor @ ca nici un <unc*ionar $ nu #ri%a$c bnfcii =$u#li%nt6 #ri% )i alta4ao$uri la $alariul <unc*ii6 rtribu*ii =co%#n$a*ii6 cu ;c#*ia clor #rvut 4lgi$la*ia %uncii6 )i un $alariu car $ 4#)a$c cuantu%ul %4iu al $alariului

=;cluîn4 bnfciil6 rtribu*iil )i vnituril 4 la o#*iunil 4 $toF )i î%#r*ira#roftului #ntru 12 luni caln4ari$tic #rc4nt lunii în car banca a înrgi$trat#ir4ri 4 ca#ital i $ %aor rrvl #ntru aco#rira vntuallor #ir4ri la cr4it )i laalt activ $ intric #lata 4ivi4n4lor $au alt <or% 4 4i$tribuir a ca#italului F $ rali %$uri 4 $anar fnanciar #rvut la art. 379 $ in$titui $u#ravg@ra $#cial $au6 4u# ca6 a4%ini$trara $#ciala$u#ra bncii6 #otrivit #rv4rilor ca#itollor 1 )i 2. =21 "n $co#ul r%4irii $itua*ii fnanciar a bncii6 >anca Na*ional6 in4i<rnt

4 %$uril 4 r%4ir i%#u$ con<or% alin. =26 #oat i%#un 4*intorilor4irc*i )i in4irc*i 4 cot $ub$tan*ial în ca#italul $ocial al bncii laborara )iraliara %$urilor 4 $anar fnanciar6 car #ot inclu4 %$uril #rvut laart. 379 alin. =2 lit. b6 alin. =3 lit. a )i alin. =5. "n caul n;cutrii crin*i 4laborar )i raliar a %$urilor r$#ctiv6 4vin inci4nt #rv4ril art. 15!alin. =1. Art.38 a.21 : intr'd rin LP31 din 07.03.13, MO69-74/05.04.13 art.223 =3 >anca Na*ional rtrag licn*a )i ini*ia #roc$ul 4 lic@i4ar $ilit a bncii în caul în car $ con$tat c banca $ aA în una 4in ur%toarl $itua*ii 4in$olvabilitat: a banca nu $t ca#abil $ ;cut crril cr4itorilor #rivin4 #lata obliga*iilor

#cuniar $ca4nt =inca#acitat 4 #lat b activl bncii nu %ai aco#r obliga*iil ac$tia =$u#raîn4atorara

38



c cuantu%ul ca#italului rgl%ntat al bncii $t %ai %ic 4 1B3 <a* 4cuantu%ul ca#italului %ini% rgl%ntat $tabilit în actl nor%ativ al >nciiNa*ional. Art.38 a.3:, it.): $n r(da)<ia LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14 art.626 =31 "n caul în car o banc $ aA în inca#acitat 4 #lat $au $t$u#raîn4atorat6 $au ;i$t #ricolul $ intr în inca#acitat 4 #lat6 con4uctorulorganului ;cutiv al bncii $t obligat $ în)tiin* i%4iat >anca Na*ional. = M$uril )i $anc*iunil #rvut la #rntul articol nu ;clu4 a#licara altor%$uri )i $anc*iuni con<or% lgi$la*ii. =5 ,%nil a#licat con<or% #rntului articol $ var$ la bugtul 4 $tat. =51 'on$tatara înclcrilor6 a#licara $anc*iunilor )i a altor %$uri $<ctua con<or% #rv4rilor gii nr. 58-EEE 4in 21 iuli 1995 cu #rivir la>anca Na*ional a Mol4ovi6 4ac #rnta lg nu #rv4 alt<l. =52 anc*iunil )i alt %$uri $ a#lic 4 'on$iliul 4 a4%ini$tra*i al >nciiNa*ional. anc*iunil )i %$uril #rvut la alin. =1 lit. a6 alin. =2 #ct. 1 )i 2#ot f a#licat 4 ctr guvrnatorul6 #ri%-vicguvrnatorul $au vicguvrnatorii6 iarcl #rvut la alin. =1 lit. 46 alin. =2 #ct. 3 4 ctr guvrnatorul >nciiNa*ional. =53 Dac lga nu #rv4 alt<l6 a#licara $anc*iunilor )i a altor %$uri $t$u#u$ 4i$#oi*iilor #rivin4 $crtul #ro<$ional )i bancar.

=5

>anca Na*ional $t $ingura autoritat în %$ur $ $ #ronun* a$u#racon$i4rntlor 4 o#ortunitat6 a valurilor )i analilor calitativ car $tau labaa %itrii actlor $al #rivin4 a#licara $anc*iunilor )i a altor %$uri. =! Prin 4rogar 4 la #rv4ril lgi$la*ii cu #rivir la contncio$ula4%ini$trativ6 nu%ai ac*ionarii bncii car 4*in în total cl #u*in 25 la $ut 4inac*iunil cu 4r#t 4 vot6 4#onn*ii car 4*in cl #u*in 1B 4in $u%a 4#oitlor$au al*i cr4itori car 4*in cl #u*in 1B 4in valoara total a crin*lor =cu ;c#*ia4#oitlor #ot ataca în in$tan*a 4 u4cat co%#tnt6 în 4cur$ul a 30 4 il4 la 4ata rtragrii licn*i6 4ciia 4 rtragr a licn*i6 in4icîn4 %otivargu%ntat nu%ai în t%iul #rv4rilor alin.=3. =7 M$uril )i $anc*iunil a#licat 4 >anca Na*ional #ot f atacat în in$tan*a

4 u4cat co%#tnt. "n #roc$ul 4 u4cat intntat >ncii Na*ional înlgtur cu a#licara #rv4rilor #rnti lgi6 $ vor r$#cta ur%toarlcon4i*ii: a în caul în car in$tan*a 4 u4cat rcunoa)t c ac*iunil >ncii Na*ional<a* 4 banc $înt ilgal6 >anca Na*ional va r#ara #ru4iciil %atrial6rtragra licn*i r%înîn4 în vigoar b cont$tara $au ac*iuna în u$ti*i nu va inAun*a a$u#ra #roc$ului 4lic@i4ar )i nu va $u$#n4a ;cutara actlor i%#u$ 4 >anca Na*ional c in$tan*a 4 u4cat $tabil)t lgalitata ac*iunilor într#rin$ în $co#ul;cutrii #rnti lgi )i 4ci4 nu%ai a$u#ra <a#tului 4ac au <o$t <cut cu $au

<r intn*i 4 angaa*ii >ncii Na*ional6 %%brii co%i$ii 4 $u#ravg@r $#cial6a4%ini$tratorul $#cial6 lic@i4atorul )i #r$oanl angaat #ntru acor4araa$i$tn*i ac$tora nu r$#un4 #ntru #ru4iciil6 ac*iunil $au o%i$iunil car auavut loc în ;rcitara atribu*iilor lor 4cît în caul în car $-a 4%on$trat cac$ta $înt intn*ionat )i ilgal.Capitolul /I1

LIC3IDAREA SILI.$ A #$NCII Articolul ")1 Prv4ri gnral r<ritor

la lic@i4ara $ilit a bncii =1 "n caul rtragrii licn*i bncii ca ur%ar a con$tatrii a cl #u*in unia 4in

$itua*iil 4 in$olvabilitat #rvut la art. 38 alin. =3 $au în unul 4in t%iuril#rvut la art. 106 cu ;c#*ia alin. =1 lit. a6 <6 @ )i alin. =2 al ac$tui articol6

39



>anca Na*ional ia6 4in ofciu6 @otrîra 4 ini*ir a #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit abncii. =2 ic@i4ara bncii în alt t%iuri 4cît în cl al in$olvabilit*ii nu î%#i4icini*ira #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit în t%iul in$olvabilit*ii 4ac în 4cur$ul#roc$ului 4 lic@i4ar $ con$tat c banca a 4vnit in$olvabil. =3 O4at cu rtragra licn*i )i ini*ira #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit a bncii6>anca Na*ional nu%)t un lic@i4ator. Din %otiv înt%iat6 >anca Na*ional îl#oat înlocui # lic@i4ator. = Or4onan*a >ncii Na*ional cu #rivir la nu%ira =înlocuira lic@i4atorului $#ublic în tr%n 4 7 il 4 la a4o#tar în Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova. =5 D la 4ata 4 rtragr a licn*i bncii: a >anca Na*ional înc@i4 conturil în li al bncii r$#ctiv )i 4$c@i4 unnou cont cu $#cifcara &banc în #roc$ 4 lic@i4ar+6 la car vor f virat $u%l4 bani 4i$#onibil la aca 4at în conturil r$#ctiv )i #rin intr%4iul cruialic@i4atorul va <ctua toat o#ra*iunil în li al bncii c $ lic@i4a b lic@i4atorul înc@i4 conturil în valut $trin 4$c@i$ în alt bnci =inclu$iv în>anca Na*ional6 iar valuta $trin 4i$#onibil la aca 4at în ac$t conturi6 laor4inul lic@i4atorului6 va f virat6 în <unc*i 4 ti#uril valuti $trin6 în unul $au%ai %ult conturi cu $#cifcara in4icat la lit. a6 4$c@i$ la o bancBbnci 4in/#ublica Mol4ova6 #rin intr%4iul crora lic@i4atorul va <ctua o#ra*iunil în

valut $trin al bncii c $ lic@i4a. =! ic@i4ara $ilit a bncii $ 4$<)oar în %o4 ;trau4iciar. =7 Proc$ul 4 lic@i4ar a bncii nu #oat 4#)i 3 ani 4 la 4ata 4 rtragr alicn*i. Cr%nul in4icat #oat f #rlungit 4 >anca Na*ional #ntru cl %ult unan6 în baa 4%r$ului argu%ntat al lic@i4atorului bncii. Articolul ")! 'on4i*iil #ntru nu%ira lic@i4atorului =1 "n <unc*ia 4 lic@i4ator $ nu%)t o #r$oan fic car cor$#un4;ign*lor înaintat <a* 4 a4%ini$tratorul uni bnci6 $tabilit în rgula%ntulr$#ctiv al >ncii Na*ional. =2 Nu #oat f lic@i4ator #r$oana car: a ar antc4nt #nal

b în ulti%ii 5 ani a <o$t tra$ la r$#un4r civil #ntru act uri4ic fctiv $au$i%ulat6 act a<ctat 4 roar6 înc@iat #rin 4ol6 violn*6 în ur%a uni în*lgri 4olo$iv $au #ntru înclcara obliga*iilor f4uciar c $t învinuit într-o cau #nal $au #îrît într-un #roc$ civil 4 nu )i-a onorat obliga*iil 4 #lat a 4atorii $au 4 ac@itar a 4obînii ctr obanc. =3 Pntru con$tatara ;i$tn*iBin;i$tn*i conAictlor 4 intr$6 lic@i4atorulva #rnta6 înaint 4 nu%ira $a6 >ncii Na*ional in<or%a*i 4$#r intr$l$al #r$onal )i 4 a<acri6 #rcu% )i 4$#r rla*iil fnanciar al $al6 al $o*ii$al )i al co#iilor6 inclu$iv:

a 4$#r 4atoria <a* 4 banca în #roc$ 4 lic@i4ar6 activitata în a $au4*inra unor 4r#turi 4 #ro#ritat al ac$tia b 4$#r rla*iil 4in ulti%ii 5 ani cu oric banc în calitat 4 angaat6a4%ini$trator $au ac*ionar cu cot $ub$tan*ial c 4$#r rla*iil fnanciar6 4 a<acri $au in4ivi4ual cu oric #r$oan carar anu%it intr$ <a* 4 banca în #roc$ 4 lic@i4ar )i 4 activl i6 inclu$ivin<or%a*i 4$#r o angaar viitoar la #r$oana 4at 4 4$#r nonorara obliga*iilor #atri%onial <a* 4 banca în #roc$ 4lic@i4ar $au oricar alt banc în ulti%ii 5 ani 4$#r #o$4ara uni #ro#rit*i c concura cu bunuril i%obil al bncii4ac lic@i4ara bncii #r$u#un valuara6 4i$#unra )i g$tionara ac$tora

< 4$#r alt intr$ fnanciar )i 4 a<acri car #ot a<cta ;rcitara în %o4i%#ar*ial a <unc*ii 4 lic@i4ator

0



g alt in<or%a*ii $olicitat 4 >anca Na*ional. = 'onco%itnt cu in<or%a*ia %n*ionat la alin.=36 #r$oana va #rnta oin<or%a*i car crtifc in;i$tn*a vrunui conAict 4 intr$ ca ur%ar aintr$lor lui #r$onal )i rla*iilor cu >anca Na*ional6 iar 4ac un a$t<l 4conAict ;i$t o in<or%a*i 4$#r ac$t conAict )i6 în #of4a ac$tui <a#t6 va$olicita >ncii Na*ional autoriara activit*ii 4 lic@i4ator. =5 "naint 4 a nu%i #r$oana în <unc*ia 4 lic@i4ator6 >anca Na*ional va trbui$ $ a$igur c nu ;i$t vrun conAict 4 intr$6 iar 4ac un a$t<l 4 conAict;i$t6 va trbui $ $ conving c #r$oana $t ca#abil $ ac*ion i%#ar*ial învirtuta naturii n%atrial a conAictului )i o va nu%i ca ;c#*i. =! "n caul a#ari*ii conAictului 4 intr$ 4u# nu%ira $a6 lic@i4atorul vain<or%a >anca Na*ional 4$#r ac$t <a#t i%4iat 4u# c ac$ta i-a 4vnitcuno$cut6 #rcu% )i 4$#r ac*iunil # car l-a într#rin$ $au l va într#rin4 înv4ra li%inrii conAictului6 )i va cr #r%i$iuna >ncii Na*ional 4 a-)icontinua activitata. =7 Dac >anca Na*ional con$tat c un a$t<l 4 conAict 4 intr$ $tina4%i$ibil6 lic@i4atorul va trbui $-l $olu*ion într-un %o4 car ar $ati$<ac>anca Na*ional $au $ 4%i$ion. =8 ic@i4atorul î)i va ;cuta atribu*iil cu i%#ar*ialitat. Pornin4 4 la aca$ta6l nu $t în 4r#t:

a $-)i 4$<)oar activitata în $itua*ia în car ;i$t conAict 4 intr$6 cu;c#*ia caului cîn4 4$#r ac$t conAict $-a co%unicat >ncii Na*ional6 iaraca$ta îi #r%it $-)i continu activitata b $ $olicit $au $ acc#t6 4irct $au in4irct6 oric $rvicii6 ca4ouri6 alt valori)i bnfcii 4in #arta vruni #r$oan 4$#r car lic@i4atorul )ti c aca$taur%r)t $ ob*in anu%it avanta în lgtur cu lic@i4ara bncii $au c arintr$ c #ot f a<ctat în %o4 $ub$tan*ial 4 ;cutara $au n;cutara 4ctr lic@i4ator a unor atribu*ii c $ utili $au $ #r%it utiliara bunurilor >ncii Na*ional $au a bunurilora$u#ra crora lic@i4atorul ar 4r#tul 4 g$tiun în intr$ #r$onal $au înintr$ul tr*ilor6 cu ;c#*ia intr$lor >ncii Na*ional )i al bncii în #roc$ 4

lic@i4ar 4 $ <ac #ro%i$iuni $au $-)i a$u% angaa%nt în nu%l >ncii Na*ional<r autoriara ac$tia. =9 ic@i4atorul nu ar 4r#tul $ 4ivulg in<or%a*ia c con$titui $crt bancar6co%rcial $au un alt $crt #rotat 4 lg 4cît în %$ura în car $t nc$ar în;rcitara atribu*iilor $al. Articolul ")" 'o%unicara lic@i4rii ic@i4atorul: a af)a6 în tr%n 4 3 il 4 la 4ata nu%irii $al6 la fcar $ub4iviiun$#arat a bncii un anun* 4$#r rtragra licn*i bncii )i înc#utul lic@i4rii

ac$tia6 in4icîn4 nu%l )i #rnu%l lic@i4atorului6 4ata )i locul la car l intr îng$tiuna bncii b #ublic anun*ul in4icat la lit.a în Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova6 îniarl 4 circula*i gnral6 #rcu% )i în iarl 4in localit*il în car banca ar$ub4iviiuni $#arat c tran$%it >ncii Na*ional6 în tr%n 4 3 il 4 la #ublicara anun*urilor6co#ii 4 # ac$ta. Articolul ")% Princi#all atribu*ii )i 4r#turi

al lic@i4atorului =1 ic@i4atorul ar atribu*ii 4#lin )i ;clu$iv 4 a con4uc6 a g$tiona )i acontrola banca =în continuar g$tiuna bncii )i 4 a lua oric %$uri în v4ra

lic@i4rii i fcint )i ob*inrii $u%i %a;i% 4in vînara activlor6 inclu$iv4r#tul:

1



a 4 a continua $au a încta oric o#ra*iun a bncii b 4 a lua cu î%#ru%ut bani garanta*i cu activl i $au <r garan*i c 4 a $u$#n4a $au a li%ita #lata obliga*iilor #rvut la lit.g lin. a -a 4 4 a angaa $#ciali)ti6 ;#r*i $au con$ultan*i #ro<$ioni)ti 4 a a4%ini$tra contul bncii < 4 a colcta 4atoriil <a* 4 banc )i 4 a rcu#ra bunuril ac$tia aAat în#o$$iuna tr*ilor6 4 a intnta ac*iuni în in$tan*l 4 u4cat g 4 a ;cuta în nu%l bncii oric o#ra*iuni6 *inîn4 cont 4 nc$itataob*inrii a#robrii #ralabil a >ncii Na*ional #ntru <ctuara ur%toarloro#ra*iuni: - vînara $au alt <or% 4 lic@i4ar a oricrui activ al bncii în valoar 4 #$t1 %ilion 4 li - acor4ara 4 garan*ii # baa activlor bncii în <avoara cr4itorului caracor4 bncii un cr4it nou 4 #$t 500 4 %ii 4 li - r4ucra $au anulara oricri cran* <a* 4 banc6 a cri vali4itat $t în4oilnic6 4ac aca$ta 4#))t 200 4 %ii 4 li - onorara oricror cran* <a* 4 banc =cu ;c#*ia cran*lor car 4curg 4inangaa%ntl a$u%at 4 lic@i4ator în ;rci*iul <unc*iunii înaint 4 înc@ira#roc4urilor #rvut la art.389 )i 38106 inclu$iv ac@itara cu 4#onn*ii )i al*icr4itori în $u%l car6 în o#inia >ncii Na*ional6 #ot f <olo$it în ac$t $co#6 4ar

*inîn4u-$ toto4at cont 4 <a#tul c to*i 4#onn*ii )i al*i cr4itori aAa*i în $itua*ii$i%ilar trbui $ f trata*i în %o4 gal @ 4 a #ri%i 4 la organl 4 con4ucr6 4 la $alaria*ii bncii )i 4 la oric alt#r$oan rgi$trl6 4ocu%ntl )i in<or%a*iil bncii i 4 a <or%ula obic*ii î%#otriva cran*lor cr4itorilor înaintat <a* 4 banc64 a ngocia obliga*iil bncii în v4ra novrii lor6 r4ucrii6 r)alonrii6 #rlurii4 ctr o alt #r$oan $au r%itrii 4atoriilor6 4 a rilia contractl bncii încon<or%itat cu lgi$la*ia. =11 E%4iat 4u# intrara în g$tiuna bncii6 lic@i4atorul ia %$uri #rivin4a$igurara intgrit*ii activlor6 rgi$trlor6 4ocu%ntlor )i a in<or%a*iilor bncii6inclu$iv #oat lua %$uril #rvut la art. 37! alin. =76 în)tiin*a $ub4iviiunil

$#arat al bncii6 bncil cor$#on4nt6 organul înrgi$trrii 4 $tat6 4*intorii4 rgi$tr #ublic6 4#oitarul cntral 4 valori %obiliar )i rgi$tratorul car *inrgi$trul 4*intorilor valorilor %obiliar al bncii )i6 4u# ca6 alt #r$oan cu#rivir la rtragra licn*i6 ini*ira #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit a bncii6 #rcu%)i co%unic in<or%a*iil 4$#r $in. =12 a crra lic@i4atorului6 organl 4 4r#t $înt obligat $-i acor4 $#riin înob*inra acc$ului la înc#ri )i la alt activ al bncii6 în #rluara controlului )ia$igurara intgrit*ii activlor6 rgi$trlor6 4ocu%ntlor )i in<or%a*iilor bncii. =2 ic@i4atorul ar )i alt atribu*ii )i 4r#turi #rvut 4 #rntul ca#itol. =3 "n ;rcitara atribu*iilor )i 4r#turilor $al6 lic@i4atorul $t r$#on$abil 4oar

<a* 4 >anca Na*ional. Articolul ")& (<ctl ini*irii #roc4urii 4 lic@i4ar =1 P lîng <ctl #rvut la art.11 alin.=36 4 la 4ata rtragrii licn*i: a calculara 4obînilor )i #nalit*ilor la obliga*iil bncii $ întrru#6 iarobliga*iil naun$ la $ca4n* $ con$i4r $ca4nt. >anca nu r$#un4 #ntru înclcara obliga*iilor $al 4in i%#o$ibilitata <ortuit 4 ;cutar în lgtur curtragra licn*i b cran*l <a* 4 banc $ onora în %o4ul #rvut 4 #rntul ca#itol c ;rcitara oricrui 4r#t a$u#ra activlor bncii6 inclu$iv ur%rira ac$tora în lgtur cu #roc4uril u4iciar )i 4 ;cutar întru înca$ara cran*lor6 $

$u$#n4. Nici un 4r#t a$u#ra activlor nu #oat f ;rcitat în ti%#ul lic@i4riibncii6 cu ;c#*ia 4r#turilor acor4at lic@i4atorului con<or% #rntului ca#itol )i

2



a cran*lor #rivin4 #lata c@ltuililor lgat 4 #roc$ul 4 lic@i4ar 4 #l*il $au tran$<ruril activlor bncii <ctuat înaint 4 înc#utul lic@i4rii în 4auna intr$lor cr4itorilor #ot f 4clarat nul6 cu ;c#*ia #l*ilor #în la#la<onul 4 garantar a 4#oitlor #ntru fcar 4#onnt con<or% gii nr.575- 4in 2! 4c%bri 2003 #rivin4 garantara 4#oitlor #r$oanlor fic în$i$t%ul bancar toat î%#utrniciril organlor 4 con4ucr al bncii trc la lic@i4ator6 car4vin unicul r#rntant lgal al bncii. ic@i4atorul #oat 4lga altor #r$oan4oar acl î%#utrniciri # car l con$i4r nc$ar6 4ac >anca Na*ional nu va$tabili alt<l < @otrîril antrioar a4o#tat 4 organl 4 con4ucr al bncii $ con$i4rnvalabil 4ac nu $înt a#robat =autoriat 4 lic@i4ator6 #rcu% )i 4ac î%#i4ic ;rcitara atribu*iilor )i 4r#turilor ac$tuia g $u$#n4ara o#ra*iunilor în contul bncii6 ur%rira $ilit a activlor bncii încta6 iar $c@$trl )i alt r$tric*ii a#licat a$u#ra ac$tora $ ri4ic @ acc#tara )i <ctuara în conturil cor$#on4nt al bncii a #l*ilor înconturil clin*ilor bncii încta6 iar #l*il înca$at în <olo$ul ac$tora 4u# 4ata4 rtragr a licn*i bncii $ r$titui în conturil #ltitorilor 4in bncil#ltitoar i ;cutara obliga*iilor <a* 4 banc $ <ctua n%ilocit în <olo$ul bncii6

c@iar 4ac #otrivit claulor obliga*ii 4bitorul ar 4r#tul la ;cutara obliga*iictr Q alt #r$oan $tingra cran*lor cr4itorilor #rin co%#n$ara cran*lor o#u$ nu $a4%it6 cu ;c#*ia caurilor în car 4r#tul #r*ilor la co%#n$ar $-a n$cut #înla 4ata 4 rtragr a licn*i6 #rcu% )i în lgtur cu $ca4n*a cran*lor 4incla$a cor$#untoar con<or% or4inii #riorit*ii cla$lor 4 cran* $tabilit F c$iuna cran*lor cr4itorului6 în ur%a cria noul cr4itor =c$ionar vaa#ar*in uni cla$ 4 cran* %ai #rioritar 4 onorar în ra#ort cu ca la car aa#ar*inut c4ntul6 nu $ a4%it l ac*iuna %an4atului =#rocurii librat 4 banc încta6 cu ;c#*ia caului în car înctara lui #oat caua #ru4icii bncii

% cr4itorii #ot înainta cran*l lor 4oar în ca4rul #roc$ului 4 lic@i4ar6 cu;c#*ia cran*lor #rivin4 #lata c@ltuililor lgat 4 #roc$ul 4 lic@i4ar. =2 Pl*il $au tran$<ruril activlor bncii <ctuat #în la înc#utul lic@i4rii în4auna intr$lor cr4itorilor $ #ru% a f actl uri4ic: a 4 #lat $au tran$<r6 <ctuat $i%ulat6 fctiv $au cu intn*ia tuturor #r*ilori%#licat 4 a $u$trag activl bncii 4 la ur%rira 4 ctr cr4itori $au 4 a lla în oric alt <l 4r#turil în 4cur$ul a 3 ani antriori rtragrii licn*i b 4 tran$<r cu titlu gratuit6 <ctuat în 4cur$ul a 2 ani antriori rtragriilicn*i6 cu ;c#*ia clor 4 $#on$oriar )i flantro#i con<or% lgii c 4 tran$<r cu titlu gratuit6 <ctuat cu #r$oanl afliat bncii în 4cur$ul a

2 ani antriori rtragrii licn*i 4 4 #lat $au tran$<r în car #r$ta*ia bncii o 4#))t v4it # ca #ri%it6<ctuat în 4cur$ul unui an antrior rtragrii licn*i 4 #l*i antici#at al 4atoriilor6 <ctuat în 4cur$ul a ! luni antrioarrtragrii licn*i6 4ac $ca4n*a ac$tora <u$$ $tabilit #ntru o 4at ultrioarrtragrii licn*i < 4 con$tituir 4 ctr banc a gaului $au a alti garan*ii ral #ntru ocran* car ra na$igurat în 4cur$ul a ! luni antrioar rtragrii licn*i. =3 /tragra licn*i nu #ro4uc <ct rtroactiv a$u#ra cran*lor )iobliga*iilor bncii 4curgîn4 4in $au avîn4 lgtur în alt %o4 cu #artici#ara i într-un $i$t% 4 #l*i ori 4 4contar #în la %o%ntul 4 rtragr a licn*i6

#rcu% )i nu a<cta ;cutara 4ocu%ntlor irvocabil 4 #latBtran$<r alvalorilor %obiliar6 acc#tat 4 la banc #ntru 4contar în $i$t%ul 4

3



#l*iB$i$t%ul 4 4contar a valorilor %obiliar #în la %o%ntul 4 rtragr alicn*i. Nici o #rv4r a lgii6 a altui act nor%ativ $au uan*a cu #rivir la nulitata6rilira contractlor )i a altor act uri4ic6 a%înara $au întîrira obliga*iilor6 înc@iatB<ctuat #în la 4ata rtragrii licn*i bncii6 nu #oat ava ca <ctanulara =invr$ara rultatlor o#ra*iunii 4 4contarBclaring raliat în$i$t%ul 4 #l*iB$i$t%ul 4 4contar a valorilor %obiliar. = Hurniorii 4 $rvicii 4 utilitat #ublic car 4*in o #oi*i 4o%inant =livrri4 nrgi lctric6 ga natural6 a#6 $rvicii tl<onic6 alt a$%na nu au4r#tul $ r<u ori $ întrru# unilatral #r$tara unor a$t<l 4 $rvicii ctrbanc 4in %o%ntul rtragrii licn*i6 c@iar 4ac banca nu a #ltit $rviciil#r$tat antrior. Di%inuara $au întrru#ra #r$trii $rviciilor in4icat #oatava loc 4oar în caul în car lic@i4atorul nu #lt)t6 con<or% contractului6$rviciil curnt #r$tat 4u# rtragra licn*i. =5 "n caul în car un bun %obil vîn4ut bncii )i n#ltit intgral 4 aca$ta $t6la 4ata rtragrii licn*i6 în cur$ 4 #r4ar =în tranit ori banca $au alt #r$oan î%#utrnicit nu au intrat înc în #o$$ia ac$tui bun6 vîntorul #oat rintra în#o$$ia bunului. "n ac$t ca6 vîntorul r$titui oric #lat <cut 4 banc înavan$ #ntru bunul r$#ctiv6 avîn4 4r#tul 4 a înainta cran* #ntru c@ltuilila<rnt ac$ti tranac*ii.

=! "n caul în car6 con<or% contractului cu #artici#ara bncii6 obliga*ia unia4in #r*i 4 a înc@ia o tranac*i cu ac*iuni 4vin $ca4nt 4u# 4ata rtragriilicn*i6 contractul $ con$i4r riliat la aca$t 4at. "n ac$t ca6 4i<rn*a4intr #r*ul contractului )i valoara ac*iunilor 4 la 4ata rtragrii licn*i $t#ltit bncii6 4ac $t un cr4it6 $au a4ugat la 4atoriil bncii6 4ac $t o4atori. =7 Organl ;cutiv al bncii6 cl %ai tîriu în ur%toara i 4u# intraralic@i4atorului în g$tiuna bncii6 a$igur #r4ara )ta%#illor )i $igiliilor bncii. "ntr%nul $tabilit 4 lic@i4ator6 oric #r$oan car 4*in rgi$trl6 4ocu%ntl6valoril %atrial )i alt valori al bncii $t obligat $ l #r4a. "n caul înclcrii ac$tor obliga*ii6 al î%#i4icrii acc$ului lic@i4atorului la înc#ril6

activl6 rgi$trl6 4ocu%ntl6 in<or%a*iil bncii6 #r$oana vinovat #oartr$#un4r con<or% lgii. =8 Proc4uril $u$#n4at con<or% alin. =1 lit. c încta 4 la 4ata înrgi$trrii li$ti cran*lor la >anca Na*ional 4ac cran*a con$tituin4 obictul#roc4urii a <o$t în$cri$ în li$ta cran*lor vali4at 4 lic@i4ator )i în #rivin*a i nu$înt obic*ii. Proc4uril %n*ionat #ot f rluat la crra cr4itorului în caul încar: a cran*a nu $t în$cri$ în li$ta cran*lor înrgi$trat la >anca Na*ional b cran*a $t în$cri$ în li$ta cran*lor înrgi$trat la >anca Na*ional6 în$cr4itorul a înaintat obic*ii în #rivin*a i.

=9 'r4itorii bncii #ot înainta cran*l lor în tr%n 4 3 luni 4 la 4atartragrii licn*i bncii. 'r4itorii car î)i înainta cran*l 4u# ;#iraraac$tui tr%n6 4ar în toat cauril #în la înc@ira 4i$tribuirii =lic@i4rii tuturoractivlor bncii6 #ot #rtin4 la onorara cran*lor 4oar con<or% art. 3811 alin. =!. Articolul ")' Proc4ura 4 lic@i4ar =1 "n tr%n 4 3 luni 4 la 4ata intrrii în g$tiuna bncii6 lic@i4atorul<ctua invntarira activlor i )i tran$%it >ncii Na*ional o co#i 4 #o#i$6 car va f acc$ibil #r%annt #ublicului. =2 ic@i4atorul va <ctua %$uril #rvut la art.387 #rin #roc4uritran$#arnt în con<or%itat cu lgi$la*ia în vigoar6 a$t<l încît alt bnci )i#r$oan intr$at $ #oat <ac o<rt #ntru ac$t activ6 4ac #rntul

ca#itol nu #rv4 alt<l. =3 ic@i4atorul6 4 la 4ata intrrii în g$tiuna bncii6 #oat rilia:



a contractul 4 %unc cu oric angaat al bncii b contractl 4 #r$tar a $rviciilor la car banca $t #art c contractl 4 loca*iun a bunurilor %obil )i i%obil6 cu con4i*ia în)tiin*rii#ro#ritarului cu 30 4 il înaint 4$#r <a#tul c banca î)i ;rcit 4r#tul4i$cr*ionar 4 a rilia contractul 4 loca*iun. Pro#ritarul nu $t în 4r#t $car rcu#rara #l*ilor a<rnt loca*iunii 4u# rilira contractului. "n caullic@i4rii6 nici un #ru4iciu lgat 4 rilira contractului nu va f r#arat. = "n tr%n 4 2 luni 4 la 4ata intrrii în g$tiuna bncii6 lic@i4atorul: a ia %$uril nc$ar #ntru înctara obliga*iilor f4uciar al bncii6 r$titui#ro#ritarului toat activl )i bunuril 4*inut 4 banc în a4%ini$trar f4uciar)i <ctua 4contri fnal a<rnt ac$tora b ;#4ia6 la a4r$l in4icat în rgi$tr $au în%îna contra $%ntur6tuturor 4#onn*ilor6 altor cr4itori )i clin*i ai $rviciilor 4 #$trar în $iguran* abunurilor avi rco%an4at 4$#r ti#ul )i $u%a cran*lor ac$tora <a* 4 banc#otrivit rgi$trlor6 4$#r nc$itata rtragrii bunurilor 4 ctr clin*ii $rviciilor4 #$trar în $iguran* a bunurilor. "n avi $ va %n*iona c obic*iil #ot f#rntat lic@i4atorului în tr%n 4 o lun 4 la #ri%ira aviului. =5 >unuril #$trat în $iguran* la banc nrtra$ 4 #ro#ritar #în la 4ata%n*ionat în avi vor intra în g$tiuna lic@i4atorului #ntru a f tran$%i$ ultrior#ro#ritarului con<or% lgi$la*ii în vigoar.

=! >unuril #$trat în $iguran* la banc î%#run cu o#i$uril lor )i nrtra$4 #ro#ritar $ con$i4r bunuri la car nu #ot #rtin4 al*i cr4itori ai bncii. =!1 >unuril bncii car con$titui obictul gaului $ inclu4 în co%#onn*a=o#i$ul activlor bncii6 în$ $ întrbuin*a #ntru onorara cran*lorcr4itorului gai$t în or4in #rioritar6 înaint 4 onorara clorlalt cran*#rvut 4 #rnta lg. =!2 "n ca 4 in$ufcin* a %iloaclor ob*inut 4 la vînara bunului gaat#ntru onorara cran*lor cr4itorului gai$t $au 4 rnun*ar a ac$tuia la 4r#tul$u 4 ga6 cran*l nonorat $ $u#un onorrii în or4ina #riorit*ii cla$lor 4cran* $tabilit la art. 3811. =7 ic@i4atorul va #rnta >ncii Na*ional6 la $olicitara ac$tia6 ra#oart )i

in<or%a*ii în lgtur cu lic@i4ara bncii. =8 Prv4ril #rntului articol6 cu ;c#*ia alin. =26 =!16 =76 nu $ a#lic încaul vînrii bncii con<or% art. 387 alin. =1 lit. a. Articolul ")( ,c*iunil într#rin$ 4 lic@i4ator6 4

#r4ar a activlor )i 4 #r4ar aobliga*iilor bncii

Proc4ura 4 vînar a bncii =1 ic@i4atorul într#rin4 ur%toarl ac*iuni: a vin46 cu #r%i$iuna $cri$ a >ncii Na*ional6 banca ca un co%#l;#atri%onial unic uni alt bnci =banca-cu%#rtor6 *inîn4 cont 4 #rv4ril

#rntului ca#itol b organia vînara )iB$au #r4ara #ar*ial a activlor bncii )i #r4ara#ar*ial a obliga*iilor bncii ctr alt bnci c lic@i4a activl bncii în con4i*iil #rntului ca#itol. =2 Pntru <ctuara tranac*ii 4 vînar-cu%#rar #rvut la alin.=1 lit.a6banca-cu%#rtor va în4#lini ur%toarl con4i*ii: a va %n*in ca#italul rgl%ntat în %ri% nu %ai %ic 4cît cuantu%ulca#italului %ini% $tabilit la art.5 alin.=1 Art.387 a.2:, it.a: 'di)at rin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14art.626 b activl ac$tia trbui $ f %ai %ari 4cît activl nt al bncii car

con$titui obictul vînrii Art.387 a.2:, it.: 'di)at rin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14

5



art.626 c 4u# raliara tranac*ii6 va cor$#un4 con4i*iilor $tabilit la art.7 alin.=2. =3 Prin 4rogar 4 la #rv4ril gii nr.113-EEE 4in 2 a#rili 1997 #rivin4$ocit*il # ac*iuni6 @otrîra bncii-cu%#rtor #rivin4 înc@ira tranac*ii 4#ro#or*ii6 a<rnt cu%#rrii bncii în #roc$ 4 lic@i4ar $au activlor ac$tiacon<or% alin.=16 $ ia: a 4 ctr con$iliul bncii6 cu %aoritata $i%#l 4 voturi6 4ac valoaratranac*ii con$titui #$t 25 la $ut6 4ar nu %ai %ult 4 50 la $ut 4in valoaraactivlor bncii-cu%#rtor #otrivit ulti%ului bilan*6 #în la a4o#tara 4ciiir$#ctiv b 4 ctr a4unara gnral a ac*ionarilor6 cu %aoritata $i%#l 4 voturi64ac valoara tranac*ii con$titui #$t 50 la $ut 4in valoara activlor bncii-cu%#rtor #otrivit ulti%ului bilan*6 #în la a4o#tara @otrîrii r$#ctiv. = >anca Na*ional r$#ing crra #rivin4 librara #r%i$iunii #ntruvînara bncii 4ac: a a#rcia c $itua*ia fnanciar a bncii-cu%#rtor va 4vnin$ati$<ctoar b a#rcia c vînara bncii va con4uc la înclcara 4 ctr banca-cu%#rtor a crin*lor <a* 4 4$<)urara activit*ilor fnanciar #rvut 4#rnta lg )i 4 actl nor%ativ %i$ în v4ra ;cutrii i

c 4ocu%ntl #rntat #ntru ob*inra #r%i$iunii con*in in<or%a*iinco%#lt6 in$ufcint $au contra4ictori $au nu au <o$t #rntat 4ocu%ntl$olicitat $u#li%ntar6 nc$ar #ntru luara 4ciii 4 librar a #r%i$iunii#ntru <ctuara tranac*ii. =5 "n cauril #rvut la alin.=1 lit.a )i b6 lic@i4atorul #oat r4uc valoaraunor obliga*ii a$t<l încît 4#onntul $au un alt cr4itor al bncii $ nu #ri%a$c%ai #u*in 4cît în caul onorrii obliga*iilor bncii în con4i*iil art.3811. =! ic@i4atorul alg 4in %$uril nu%rat la alin.=1 cl car6 în o#inia $a6con4uc la ob*inra $u%i %a;i% 4in vînara bncii $au activlor ac$tia )i#rota intr$l 4#onn*ilor )i al altor cr4itori. =7 a 4tr%inara $u%i c ar #uta f ob*inut 4in vînara bncii $au

activlor ac$tia6 lic@i4atorul $t obligat: a $ valu o<rtl altrnativ6 luîn4 în con$i4rar valoara 4 #ia* aactivlor )i a#licîn4 rata ral 4 r4ucri b $ 4ocu%nt valuara )i critriil 4 valuar6 inclu$iv rata 4obînii6 rata4 rcu#rar a activlor6 co$tul %n*inrii activlor )i c@ltuilil n#rvut. =8 Prv4ril alin. =2= $ a#lic în %o4 cor$#untor )i a$u#ra tranac*ii#rvut la alin. =1 lit. b 4ac valoara activlor $au a obliga*iilor #r4at4#))t 10 %ilioan li. =9 "n $co# 4 înc@ir a tranac*iilor #rvut la alin. =1 lit. a )i b6lic@i4atorul organia o )4in* 4 in<or%ar cu toat bncil con$i4rat 4

ac$ta ca ligibil6 în v4ra #rntrii con4i*iilor )i tr%nlor ngocirii. "naint4 )4in*a 4 in<or%ar6 lic@i4atorul $%na cu bncil #rnt la )4in* unacor4 4 conf4n*ialitat6 #rin car ac$ta $ angaa $ #$tr6 în con4i*iillgii6 $crtul cu #rivir la in<or%a*iil 4in crra 4 o<rt r<ritoar la banca în#roc$ 4 lic@i4ar6 la activl )i obliga*iil ac$tia c ur%a a <ac obictulngocirii. Nr$#ctara 4 ctr a4%ini$tratori6 ac*ionari6 $alaria*i )i 4 alt#r$oan car ac*iona în nu%l bncii car a $%nat acor4ul 4conf4n*ialitat a obliga*iilor #rivin4 #$trara $crtului atrag r$#un4racontravn*ional )i #atri%onial )i ;clu4ra bncii r$#ctiv 4 la #artici#ara laconcur$. =10 "n <unc*i 4 intr$ul %ani<$tat 4 bncil #artici#ant la )4in*6

lic@i4atorul #r<cta o crr 4 o<rt #rivin4 tranac*iil r$#ctiv6 carcu#rin46 în #rinci#al6 catgoriil )i volu%ul 4 activ )i obliga*ii c ur%a $ <ac

!



obictul tranac*ii6 #ri%a c #oat f $tabilit 4 lic@i4ator car va f #ltit 4o<rtant6 tr%nul 4 #rntar a o<rtlor bncilor6 car nu #oat f %ai %ar 415 il. =11 ic@i4atorul tran$%it6 în rgi% 4 conf4n*ialitat6 crra 4 o<rt#rivin4 tranac*ia r$#ctiv bncilor o<rtant6 car au #artici#at la )4in*a 4in<or%ar )i car au %ani<$tat intr$ #ntru o a$t<l 4 tranac*i. =12 ic@i4atorul a$igur acc$ul bncilor o<rtant la 4ocu%ntl )i in<or%a*iilr<ritoar la banca6 activl )i obliga*iil ac$tia c ur%a $ <ac obictulngocirii. 'ont$ta*iil #r*ilor intr$at $ ;a%ina în con<or%itat cu art. 38alin. =5 )i =7. =13 "n tr%nul $tabilit #ntru #rntara o<rtlor6 bncil o<rtant tran$%itlic@i4atorului6 în #lic înc@i$6 o<rtl #rivin4 tranac*iil #ro#u$. =1 "n cl %ai $curt ti%#6 lic@i4atorul analia o<rtl #ri%it )i $lcta6# #rinci#iul co$tului %ini% #r$u#u$6 o<rta bnciiBo<rtl bncilor cu car $ va înc@ia tranac*iaBtranac*iil r$#ctiv. ic@i4atorul #oat 4ci4 înc@iratranac*ii )i în caul 4#unrii uni $ingur o<rt. =15 ic@i4atorul )i banca c a cî)tigat concur$ul $%na un antcontract încar $ con$%na obliga*ia #r*ilor )i6 4u# ca6 tr%nul 4 înc@ir acontractului6 obliga*iil #r*ilor # #rioa4a 4 #în la $%nara ac$tuia. =1! "n ca 4 înc@ir a tranac*ii car #rv4 #r4ara obliga*iilor bncii6

#rv4ril #rnti lgi #rivin4 înrgi$trara la >anca Na*ional a li$ti cran*lor<a* 4 banc în #arta c *in 4 obliga*iil #r4at nu $ a#lic. =17 "n caul în car activl c vor f #r4at nu $înt $ufcint #ntru aco#riravalorii tuturor obliga*iilor bncii6 iar banca c #ria activl )i obliga*iil =banca-4obîn4itor nu )i-a 4at con$i%*%întul #ntru #rluara tuturor obliga*iilor bncii6$ vor #r4a nu%ai obliga*iil c a#ar*in uniBunor cla$ 4 cran* în con<or%itatcu or4ina #riorit*ii cla$lor 4 cran* $tabilit la art. 3811. "n caul în caractivl c vor f #r4at nu vor f $ufcint #ntru aco#rira valorii tuturorobliga*iilor 4intr-o cla$ 4 cran*6 #oat f #r4at 4oar o #art 4in obliga*iil <a*4 fcar cr4itor 4in cla$a 4 cran* r$#ctiv. =18 Obliga*iil <a* 4 cr4itorii car $înt #r$oan afliat bncii nu #ot f

#r4at 4ac obliga*iil <a* 4 al*i cr4itori 4in cla$a 4 cran* r$#ctiv nu $înt#r4at $au nu $înt onorat. =19 "n ca 4 #r4ar a activlor )i obliga*iilor6 $ r$#ct or4ina #riorit*iionorrii cran*lor con<or% art. 3811 )i nici o #r4ar a activlor )i obliga*iilor nu $#r%it 4ac aca$ta va $c@i%ba or4ina in4icat. =20 Cranac*iil #rvut la alin. =1 nu nc$it con$i%*%întul organlor 4con4ucr6 ac*ionarilor bncii6 4#onn*ilor )i al altor cr4itori. "n ca 4 #r4ar aobliga*iilor bncii6 lic@i4atorul anun* cr4itorii în cl %ai $curt ti%# 4$#r aca$ta în %o4ul $tabilit la art. 389 alin. =10. =21 >anca-cu%#rtorBbanca-4obîn4itor r$#un4 4oar #ntru obliga*iil

#rluat #otrivit con4i*iilor tranac*ii. Obliga*iil c 4curg 4in ac*iunil bncii acri lic@i4ar $ <ctua în t%iul in$olvabilit*ii $ con$i4r $tin$. =22 Parta contractului 4 vînar a bncii $au a contractului 4 #r4ar aactivlor )i a obliga*iilor i $ $cut)t 4 oric ta; )i #l*i lgat 4 contractl%n*ionat6 #rc#ut #ntru <ctuara în$cririlor în rgi$trl #ublic )i #ntru$rviciil #r$tat 4 autorit*il #ublic. =23 ic@i4atorul #rint >ncii Na*ional co#iil contractlor 4 vînar abncii6 4 #r4ar a activlor )i obliga*iilor bncii i%4iat 4u# $%nara ac$tora. =2 "n caul în car #în la #rluara obliga*iilor bncii în <avoara i au <o$t<cut #l*i în avan$ 4 ctr banca-cu%#rtorBbanca-4obîn4itor6 a$u#ra ac$tor#l*i # #rioa4a in4icat $ a#lic rgi%ul cr4itlor acor4at bncii 4u# nu%ira

lic@i4atorului. =25 "n caul în car în tr%nul $tabilit în crra 4 o<rt cu #rivir la

7



înc@ira tranac*iilor #rvut la alin. =1 lit. a )i b nu $ #ri%$c o<rt orio<rtl #ri%it nu $ înca4ra în crin*l 4 <abilitat al unor a$t<l 4tranac*ii $au 4ac >anca Na*ional r$#ing crra #rivin4 librara #r%i$iuniicon<or% alin. =6 lic@i4atorul rcurg la alt %to4 4 lic@i4ar a activlor )iobliga*iilor bncii. =2! ic@i4ara activlor con$t în valorifcara activlor în $co#ul ob*inrii 4%iloac bn)ti #ntru onorara cran*lor cr4itorilor )i $ <ctua #rinvînara 4 bunuri6 cu% ar f: cl4iri6 trnuri6 valori %obiliar6 4atorii 4bitoar6$au #rin alt t@nici6 cu% ar f c$iunil 4 cran* ori nova*iil6 la o valoarngociat. =27 înara activlor $ <ctua luîn4 în con$i4rar valoara lor 4 #ia*6*inîn4 cont 4 #articularit*il #rvut 4 #rntul articol. aloara 4 #ia* nu$t 4tr%inat 4 #r*ul 4 cu%#rar a activului $au 4 valoara ac$tuia#rvut în bilan*ul bncii6 ci 4 $u%a c #oat f ob*inut #ntru activ 4 la#otn*ialul cu%#rtor. "n ac$t ca6 în $co#uri f$cal6 baa valoric a activlor $4tr%in con<or% #rv4rilor 'o4ului f$cal nr. 11!3-EEE 4in 2 a#rili 1997. =28 a vînara activlor6 4atoriil 4bitoar în baa contractlor 4 cr4it6 4la$ing fnanciar )i 4 <actoring #ot f ;#u$ $#r vînar #rintr-un lot unic=vînara #orto<oliului 4 cr4it al bncii. ic@i4atorul #oat $ vîn4 alti bnci$au oricri alt #r$oan 4atoria 4bitoar cu r4ucr6 4ac va aung la

concluia 4$#r i%#o$ibilitata ob*inrii $u%i %ai %ari a 4atorii 4bitoar6 luîn4 în con$i4rar co$turil rcu#rrii activlor )i ti%#ul nc$ar #ntru aca$ta. =29 Habilitata o<rti #rntat $ ;a%ina 4 lic@i4ator *inîn4 cont 4obliga*ia lui 4 a lic@i4a activl <r întîriri nu$tifcat6 #rcu% )i 4 <a#tul cvînara activlor $ <ctua în tr%n r$trîn$ )i #r*ul #oat 4vni %ai %ic4cît la co%rcialiara ac$tora în î%#rurri %ai <avorabil. =30 "n caul în car activl nu $înt co%rcialiabil 4in li#$ 4 crr $auco$tul vînrii 4#))t valoara ac$tora6 ori 4in alt %otiv înt%iat nu $$u#un co%rcialirii6 lic@i4atorul #oat rnun*a la 4r#turil bncii a$u#ra ac$toractiv 4u# ob*inra #r%i$iunii în $cri$ a >ncii Na*ional. Articolul ")) '@ltuilil lgat 4 #roc$ul

4 lic@i4ar =1 '@ltuilil lgat 4 #roc$ul 4 lic@i4ar a bncii $ <ctua #rioritaraltor cran* <a* 4 banc 4in contul %iloaclor ac$tia. ,c$t c@ltuili inclu4: a obliga*iil 4 #lat a $rviciilor co%unal )i 4 ;#loatar6 4 a$igurar aintgrit*ii bunurilor6 a altor c@ltuili nc$ar #ntru continuara <unc*ionriibncii6 a#rut în #rioa4a 4 #în )i 4u# rtragra licn*i b obliga*iil 4 #lat a $rviciilor 4 loca*iun6 a r%unra*ii %uncii $alaria*ilor6a in4%nia*iilor în lgtur cu conc4ira ac$tora6 a r%unra*ii %unciilic@i4atorului )i a #r$oanlor antrnat 4 ac$ta6 a c@ltuililor 4 u4cat6 ac@ltuililor a<rnt #ublicrii anun*urilor6 ;#4irii avilor6 invntaririi6

valurii6 a4%ini$trrii =inclu$iv #r4rii #atri%oniului6 4i$tribuirii =lic@i4riiactivlor bncii6 alt c@ltuili )i obliga*ii 4 #lat nc$ar în #roc$ul lic@i4riibncii6 #rcu% )i obliga*iil 4 #lat a i%#oitlor6 ta;lor )i a altor #l*i obligatorii6 în #rioa4a 4 4u# rtragra licn*i. =2 /%unra*ia %uncii lic@i4atorului $ $tabil)t 4 ctr >anca Na*ional )i $<ctua 4in contul %iloaclor bncii în #roc$ 4 lic@i4ar6 cu ;c#*ia caului în car lic@i4atorul $t $alariat al >ncii Na*ional. =3 /%unra*ia %uncii #r$oanlor antrnat #ntru a acor4a a$i$tn*lic@i4atorului în lgtur cu lic@i4ara bncii nu #oat f %ai %ar 4cît r%unra*ia%uncii $alaria*ilor 4in bnci #ntru $rvicii $i%ilar. = "n ca 4 in$ufcin* a %iloaclor #ntru aco#rira c@ltuililor lgat 4

lic@i4ara bncii con<or% alin.=1=36 >anca Na*ional $t în 4r#t $ l aco#r. =5 >anca Na*ional $t în 4r#t $ $tabila$c con4i*iil )i li%itl c@ltuililor

8



lgat 4 lic@i4ara bncii. Articolul ")* M$uril #ralabil onorrii

cran*lor <a* 4 banc =1 "n tr%n 4 5 il 4 la 4ata 4 rtragr a licn*i bncii în t%iulin$olvabilit*ii6 lic@i4atorul6 în baa rgi$trlor )i a altor 4at 4i$#onibil la banc6$tabil)t $u%a 4atorat a<rnt fcrui 4#oit #r$onal garantat în con<or%itatcu ga nr. 575- 4in 2! 4c%bri 2003 #rivin4 garantara 4#oitlor#r$oanlor fic în $i$t%ul bancar6 întoc%)t li$ta cran*lor a<rnt ac$tor4#oit )i o tran$%it Hon4ului 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar#ntru <ctuara #l*ilor în con<or%itat cu lga %n*ionat. =2 "n tr%n 4 2 luni 4 la ulti%a 4at %n*ionat în aviul #rvut laart.38! alin.= lit.b6 lic@i4atorul: a r$#ing cran*l a cror vali4itat $t în4oilnic b $tabil)t $u%a 4atorat fcrui 4#onnt6 unui alt cr4itor )i cla$l 4#rioritat a cran*lor c întoc%)t li$ta cran*lor # car l-a vali4at #ntru a f înrgi$trat la >ancaNa*ional 4 în)tiin*a în $cri$ fcar #r$oan a cri cran* nu a <o$t vali4at #4#lin 4$#r ac$t <a#t #ublic 4 tri ori6 la intrval 4 7 il6 în Monitorul Ofcial al /#ublicii

Mol4ova6 în iarl 4 circula*i gnral6 #rcu% )i în iarl 4in localit*il în carbanca ar $ub4iviiuni $#arat6 un anun* 4$#r 4ata )i locul un4 cr4itorii #otlua cuno)tin* 4 in<or%a*iil r<ritoar la cran*l lor vali4at6 #rcu% )i 4$#r4ata la car lic@i4atorul va #rnta li$ta cran*lor >ncii Na*ional $#r înrgi$trar )i car $ va înca4ra în li%ita 4 15 il 4 la 4ata #ublicrii ulti%uluianun* =3 'ran*l cr4itorilor $ $tabil$c în baa rgi$trlor6 4ocu%ntlor )i a altor4at 4i$#onibil la banc6 iar în ca 4 înaintar a cran*lor #rin crra în $cri$ acr4itorului )i în baa @otrîrilor u4ctor)ti )i a altor 4ocu%nt #rntat cconfr% t%inicia cran*lor. = aloara cran*i 4#onntului car ar %ai %ult 4#oit în banc $

$tabil)t #rin în$u%ara tuturor 4#oitlor. =5 aloara cran*i ;#ri%at în valut $trin $ $tabil)t la cur$ul ofcial allului <a* 4 valuta $trin r$#ctiv6 valabil la 4ata 4 rtragr a licn*i bncii6)i $ #lt)t în li. =! "n li$ta cran*lor $ în$criu nu%l6 #rnu%l6 4o%iciliul =#ntru #r$oanafic6 4nu%ira6 $4iul =#ntru #r$oana uri4ic al cr4itorului6 t%iul6valoara cran*i. 'ran*l cont$tat $au aAat în litigiu $ în$criu în #artacont$tat în %o4 $#arat6 cu %n*iunil r$#ctiv. 'r4itorii al cror cran*$înt garantat cu ga =cr4itori garanta*i $ în$criu în %o4 $#arat6 cu in4icarabunului gaat. "n li$ta cran*lor #ot f inclu$ )i alt in<or%a*ii nc$ar #ntru

onorara ac$tora. =7 'ran*l $ în$criu în li$t în or4ina #riorit*ii cla$lor 4 cran*. Hillli$ti cran*lor trbui $ f nu%rotat )i cu$ut. =8 i$ta cran*lor $t $u#u$ 4i$#oi*iilor #rivin4 $crtul bancar. =9 >anca Na*ional înrgi$tra li$ta cran*lor în tr%n 4 5 il 4 la 4ata#rntrii cor$#untoar a ac$tia 4 ctr lic@i4ator. "nrgi$trara li$ticran*lor nu #r$u#un ;a%inara t%inicii6 valorii fcri cran* vali4at6cla$i 4 cran* în car aca$ta $t inclu$6 #rcu% )i corctara ac$tora. =10 Pîn la înc#ra onorrii cran*lor con<or% cla$i r$#ctiv 4 cran*6lic@i4atorul #ublic6 cl #u*in într-un iar 4 circula*i gnral )i într-un iar 4inlocalit*il în car banca ava $ub4iviiuni $#arat6 un anun* 4$#r locul6 %o4ul

)i tr%nl onorrii ac$tora. =11 "n caul în car #în la 4ata 4 înc#r a onorrii cran*lor cr4itorilor a

9



luat cuno)tin* 4 ;i$tn*a litigiilor ;a%inat în in$tan*a 4 u4cat 4intrcr4itor )i lic@i4ator cu #rivir la cran*a cr4itorului nîn$cri$ în li$ta cran*lor )i înaintat #în la înrgi$trara li$ti cran*lor la >anca Na*ional6 lic@i4atorul varrva %iloac nc$ar #ntru onorara #ro#or*ional a cran*i r$#ctiv6 înli%ita %iloaclor bn)ti 4i$#onibil #ntru onorara cla$i 4 cran* criaa#ar*in cran*a 4at. Articolul ")1+ 'ont$ta*iil #rivin4 %$uril #ralabil

onorrii cran*lor <a* 4 banc =1 "n tr%n 4 20 4 il 4 la 4ata înrgi$trrii li$ti cran*lor la >ancaNa*ional6 oric 4#onnt6 oric alt cr4itor ori unul $au %ai %ul*i ac*ionari ai bnciicar 4*in în total cl #u*in 10 la $ut 4in ac*iunil cu 4r#t 4 vot #ot înainta >nciiNa*ional o cont$ta*i î%#otriva %$urilor într#rin$ 4 lic@i4ator #rvut laart.389 alin.=2 lit.a )i b. >anca Na*ional va $olu*iona cont$ta*ia în tr%n 4 olun 4 la 4ata înaintrii ac$tia.

=2 "n caul în car #rtn*iil ;#ri%at în cont$ta*i $înt %otivat6 >ancaNa*ional %it o or4onan* cu #rivir la %o4ifcara li$ti cran*lor )i a%cani$%ului #ro#u$ #ntru onorara ac$tora. =3 Du# ;#irara tr%nului 4 $olu*ionar a cont$ta*ii in4icat la alin.=16li$ta cran*lor înrgi$trat la >anca Na*ional nu #oat f %o4ifcat. Articolul ")11 Onorara cran*lor <a* 4 banc

)i #riorit*i la onorar =1 Onorara cran*lor <a* 4 banca în #roc$ 4 lic@i4ar $ <ctua 4u#;#irara tr%nului 4 $olu*ionar a cont$ta*ii #rvut la art.38106 cu con4i*iavali4rii ac$tora )i înrgi$trrii li$ti cran*lor la >anca Na*ional6 4ac #rntulca#itol nu #rv4 alt<l. =2 'ran*l a<rnt 4#oitlor #r$onal6 garantat con<or% gii nr.575-4in 2! 4c%bri 2003 #rivin4 garantara 4#oitlor #r$oanlor fic în $i$t%ulbancar6 $ onora 4 ctr Hon4ul 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar în con<or%itat cu lga %n*ionat6 4u# #ri%ira li$ti cran*lor întoc%it 4lic@i4ator con<or% art. 389 alin. =1. =21 'ran*l vali4at #rivin4 #lata $alariilor angaa*ilor bncii #ntru #rioa4a

4 #în la 3 luni #rc4nt 4ati 4 rtragr a licn*i bncii6 #lata #n$ii 4 într*inr6 r#arara #ru4iciilor cauat #rin $c@ilo4ir $au #rintr-o alt vt%ara $nt*ii ori #rin 4c$ $ onora înainta onorrii cran*lor #rvut la alin.=3. =3 'ran*l vali4at $ onora con<or% or4inii #riorit*ii cla$lor 4 cran*$tabilit6 4u# cu% ur%a: a cr4itl acor4at bncii 4 ctr >anca Na*ional #în la nu%iralic@i4atorului a1 cran*l Mini$trului Hinan*lor6 ca ur%ar a #l*ilor <ctuat $au carur%a a f <ctuat în t%iul garan*iilor 4 $tat $au garii valorilor %obiliar

4 $tat #ntru garantara cr4itlor 4 urgn* acor4at 4 >anca Na*ional aMol4ovi bncii în $itua*ii 4 cri fnanciar $i$t%ic $au 4 #ricol al a#ari*iiac$tia6 con<or% art.18 alin. =3 4in ga nr.58-EEE 4in 21 iuli 1995 cu #rivir la>anca Na*ional a Mol4ovi Art.3811 a.3:, it.a1 : intr'd rin LP187 din 28.09.14, MO310-312/10.10.14art.626 b $u%l n#ltit la 4#oitl #r$onal6 r%a$ 4u# <ctuara #l*ilor încon<or%itat cu ga nr.575- 4in 2! 4c%bri 2003 #rivin4 garantara4#oitlor #r$oanlor fic în $i$t%ul bancar6 în li%ita $tabilit 4 >ancaNa*ional c cr4itl acor4at bncii 4 ctr alt bnci #în la nu%ira lic@i4atorului

4 cr4itl acor4at bncii 4u# nu%ira lic@i4atorului cran*l Hon4ului 4 garantar a 4#oitlor în $i$t%ul bancar în %ri%a

50



$u%lor #ltit 4r#t co%#n$ar a 4#oitlor garantat < $u%l n#ltit la 4#oitl #r$onal6 r%a$ 4u# <ctuara #l*ilorcon<or% lit.b g 4#oitl #r$oanlor uri4ic )i al într#rin4rilor in4ivi4ual @ $u%l #l*ilor la bugtul #ublic na*ional6 4contat 4 la contribuabili6 4arcar nu au <o$t tran$<rat în conturil r$#ctiv al $i$t%ului bugtar i alt cran*. =31 'ran*l cr4itorilor car a#ar*in uni cla$ 4 cran* $ onora 4u#onorara tuturor cran*lor car a#ar*in cla$i 4 cran* #rc4nt. =32 "n caul în car6 în tr%nul 4 onorar a cran*lor anun*at 4 lic@i4ator6cr4itorul nu $ #rint #ntru #ri%ira cran*i $al6 lic@i4atorul 4#un%iloacl cuvnit ac$tui cr4itor în contul 4$c@i$ la alt banc # nu%lcr4itorului. = 'ran*l vali4at în baa @otrîrilor in$tan*lor u4ctor)ti $ onora înor4ina $tabilit #ntru cla$l 4 cran* nu%rat la alin.=36 cu ;c#*iacran*lor nîn$cri$ în tr%n în li$ta cran*lor =cran* nînrgi$trat6 vali4at în baa @otrîrilor %i$ 4u# ;#irara tr%nului 4 $olu*ionar a cont$ta*iicon<or% art. 3810 alin. =16 car $ onora: a 4in contul %iloaclor rrvat în caul #rvut la art. 389 alin. =11 b 4u# onorara cran*lor 4in cla$a r$#ctiv =4ar înainta onorrii cran*lor

4in cla$a ur%toar6 4ac #l*il în v4ra onorrii ac$tor cran* au înc#ut#în la #ri%ira 4 ctr lic@i4ator a cran*lor nînrgi$trat c în con<or%itat cu alin. =!6 4ac cran*l nînrgi$trat au <o$t #ri%it 4lic@i4ator 4u# onorara tuturor cran*lor. =5 Dac $u%a 4i$#onibil #ntru onorara cran*lor 4in una 4in cla$l%n*ionat la alin. =21 )i =3 $t in$ufcint #ntru aco#rira lor total6 valoarafcri cran* 4in aca$t cla$ $ va r4uc #ro#or*ional. =! Du# onorara tuturor cran*lor vali4at6 cran*l r%a$ valabil6nîn$cri$ în tr%n în li$ta in4icat la art.389 lit.c vor f 4 a$%na onorat 4incontul activlor r%a$ 4u# onorara cran*lor în$cri$ în tr%n în li$tar$#ctiv.

=7 Plata 4atoriilor $ubor4onat $ <ctua 4u# onorara cran*lor tuturorcr4itorilor bncii înainta onorrii cran*lor ac*ionarilor con<or% alin.=8. =8 ,ctivl r%a$ 4u# onorara tuturor cran*lor <a* 4 banc $ 4i$tribuiac*ionarilor ac$tia con<or% cotlor lor. =9 'ran*l nonorat 4in caua in$ufcin*i activlor bncii6 #rcu% )iobliga*iil bncii6 în #rivin*a crora cran*l nu au <o$t înaintat în tr%n6 $con$i4r $tin$. =10 ic@i4atorul în$cri în li$ta cran*lor in<or%a*iil #rivin4 onoraraB$tingracran*lor cr4itorilor. Articolul ")1! Dara 4 $a%. "nc@ira #roc$ului

4 lic@i4ar =1 Du# 4i$tribuira =lic@i4ara tuturor activlor bncii lic@i4at6 lic@i4atorul#rint >ncii Na*ional o 4ar 4 $a%. Dara 4 $a% va con*in in<or%a*ia#rivin4 valoara )i cla$l cran*lor onorat )i nonorat al cr4itorilor6 #rivin4valorifcara activlor6 #rivin4 activl con$i4rat nligibil $au car nu auvaloar6 cu an;ara6 4u# ca6 a 4ocu%ntlor u$tifcativ6 alt in<or%a*inc$ar. a 4ara 4 $a% $ an;a bilan*ul 4 lic@i4ar a bncii )i alt4ocu%nt nc$ar. =2 Du# a#robara 4rii 4 $a%6 >anca Na*ional )i lic@i4atorul vor f4grva*i 4 oric obliga*i lgat 4 lic@i4ara bncii. =3 ic@i4atorul 4#un la organul înrgi$trrii 4 $tat crra 4 ra4ir a bncii

4in /gi$trul 4 $tat al #r$oanlor uri4ic )i <ctua alt ac*iuni nc$ar înac$t $co# în %o4ul $tabilit 4 lg.

51



Articolul ")1" /$#on$abilitata lic@i4atorului =1 "n caul în car lic@i4atorul nu r$#ct #rnta lg6 >anca Na*ional îl va4$titui. =2 Pntru co%itra 4 ac*iuni ilgal în #roc$ul ;rcitrii atribu*iilor6lic@i4atorul r$#un4 contravn*ional $au #nal în con<or%itat cu lga. =3 Divrgn*l )i litigiil 4intr lic@i4ator6 >anca Na*ional )i alt #r$oan cara#ar în lgtur cu lic@i4ara bncii $ $olu*iona în con<or%itat cu art.38 alin.=7. Articolul ")1% /4$c@i4ra #roc$ului 4 lic@i4ar =1 "n caul în car6 4u# a#robara 4rii 4 $a% a lic@i4atorului $au ra4irabncii 4in /gi$trul 4 $tat al #r$oanlor uri4ic6 au <o$t 4#i$tat unl activ albncii6 >anca Na*ional6 la crra cr4itorilor $au 4in ofciu6 #oat @otrîr4$c@i4ra #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit a bncii )i6 4ac $t nc$ar6 #oatnu%i un lic@i4ator. =2 Miloacl ob*inut 4 la lic@i4ara =valorifcara activlor 4#i$tat $utilia #ntru onorara cran*lor cr4itorilor în4r#t*i*i6 în %o4ul $tabilit 4#rnta lg.

=3 "n caul în car a <o$t nu%it6 lic@i4atorul #rint >ncii Na*ional 4ara 4$a% cu #rivir la activl lic@i4at =valorifcat $u#li%ntar )i la cran*lonorat $u#li%ntar.

Capitolul /I!

LIC3IDAREA #ENE/OL$ A #$NCII Articolul ")1& 'on4i*iil 4 lic@i4ar bnvol =1 ic@i4ara bncii în baa @otrîrii luat 4 ac*ionari =lic@i4ara bnvol $<ctua în %o4ul #rvut 4 actl lgi$lativ c rgl%nta lic@i4ara$ocit*ilor co%rcial6 *inîn4 cont 4 #rv4ril #rnti lgi. =2 Gotrîra #rivin4 lic@i4ara bnvol a bncii #oat f luat 4 ctr a4unaragnral a ac*ionarilor nu%ai în caul în car banca nu $ aA în $itua*i 4in$olvabilitat. Gotrîra a4unrii gnral a ac*ionarilor $ a4o#t cu votul a cl#u*in 2B3 4in nu%rul total 4 voturi al ac*ionarilor r#rntat la a4unar. =3 "n caul a4o#trii @otrîrii #rivin4 lic@i4ara bnvol6 banca $olicit >ncii

Na*ional6 #rintr-o crr6 rtragra licn*i )i librara #r%i$iunii #rivin4lic@i4ara bnvol. 'rra $ 4#un la >anca Na*ional în tr%n 4 5 il 4 la4ata a4o#trii @otrîrii a4unrii gnral a ac*ionarilor. a crr $ an;a@otrîra #rivin4 lic@i4ara bnvol6 #lanul lic@i4rii a#robat 4 a4unara gnrala ac*ionarilor6 car va cu#rin4 ta#l lic@i4rii6 %o4ul )i tr%nl 4 onorar acran*lor cr4itorilor6 bilan*ul c confr% $ufcin*a %iloaclor nc$ar onorriicran*lor6 in<or%a*ia #rivin4 co%#onn*a co%i$ii 4 lic@i4ar =lic@i4atorul nu%it)i alt 4at nc$ar. = >anca Na*ional ;a%ina crra în tr%n 4 2 luni 4 la 4ata 4#unriicor$#untoar a 4ocu%ntlor )i libra #r%i$iuna #rivin4 lic@i4ara

bnvol 4ac con$tat c: a @otrîra #rivin4 lic@i4ara bnvol a bncii a <o$t luat cu r$#ctaralgi$la*ii b banca $t $olvabil )i #oat ;cuta <r a%înar obliga*iil <a* 4 cr4itori c 4ocu%ntl #rntat con*in in<or%a*i co%#lt )i $ufcint 4 #lanul #ro#u$ 4 lic@i4ar $t în intr$ul cr4itorilor bncii banca a #rntat în tr%nul $tabilit 4ocu%ntl $u#li%ntar $olicitat 4>anca Na*ional6 nc$ar #ntru a con$tata 4ac $înt întrunit con4i*iil 4librar a #r%i$iunii. =5 O4at cu librara #r%i$iunii #rivin4 lic@i4ara bnvol6 >anca Na*ionalrtrag licn*a bncii.

Articolul ")1' Mo4ul 4 lic@i4ar bnvol =1 Du# rtragra licn*i )i librara #r%i$iunii #rivin4 lic@i4ara bnvol6

52



co%i$ia 4 lic@i4ar =lic@i4atorul #ria toat î%#utrniciril 4 a4%ini$trar a#atri%oniului )i a o#ra*iunilor bncii. =2 'o%i$ia 4 lic@i4ar =lic@i4atorul: a 4#un6 în tr%n 4 5 il 4 la 4ata 4 rtragr a licn*i6 crra 4lic@i4ar a bncii la organul înrgi$trrii 4 $tat6 an;în4 4ocu%ntl nc$ar6inclu$iv actul #rivin4 rtragra licn*i )i #r%i$iuna #rivin4 lic@i4ara bnvol abncii b #ublic avi 4$#r lic@i4ar c <ctua invntarira #atri%oniului6 valuara activlor6 onoracran*l cr4itorilor6 într#rin4 alt %$uri nc$ar lic@i4rii bncii. =3 'ran*l cr4itorilor $ onora con<or% or4inii #riorit*ii cla$lor 4cran* 4u# cu% ur%a: a c@ltuilil lgat 4 lic@i4ar b $alariil angaa*ilor bncii #ntru #rioa4a 4 #în la 3 luni #rc4nt 4ati@otrîrii #rivin4 lic@i4ara6 #n$ia 4 într*inr6 r#arara #ru4iciilor cauat #rin$c@ilo4ir $au #rintr-o alt vt%ar a $nt*ii ori #rin 4c$ c 4#oitl #r$onal 4 cr4itl acor4at bncii6 ngarantat cu ga cran*l #rvut la art. 3811 alin. =3 lit. gi6 în or4ina cor$#untoar. = 'o%i$ia 4 lic@i4ar =lic@i4atorul6 în tr%n 4 5 il 4 la 4ata 4 întoc%ir

a bilan*ului 4 lic@i4ar6 îl #rint >ncii Na*ional. =5 ic@i4ara bnvol a bncii nu î%#i4ic ini*ira #roc$ului 4 lic@i4ar$ilit a ac$tia 4ac în #roc$ul 4 lic@i4ar bnvol $ con$tat c banca $ aA în $itua*i 4 in$olvabilitat. =! "n caul în car $ con$tat c banca $ aA în $itua*i 4 in$olvabilitat6co%i$ia 4 lic@i4ar =lic@i4atorul în)tiin*a i%4iat >anca Na*ional #ntruini*ira #roc$ului 4 lic@i4ar $ilit )i #rint 4ara 4 $a% )i 4ocu%ntl cat$t $itua*ia fnanciar a bncii. =7 "n tr%n 4 15 il6 >anca Na*ional ;a%ina 4ocu%ntl #rntaton<or% alin. =! )i6 4ac $t întrunit unul 4in t%iuril #rvut la art. 38 alin.=36 ia @otrîra #rin car con$tat $itua*ia 4 in$olvabilitat a bncii )i ini*ia

#roc$ul 4 lic@i4ar $ilit a ac$tia.Capitolul /IIDISPOZIŢII 0INALE ,I .RANZI.ORII Articolul "* Di$#oi*ii tranitorii =1 En$titu*iil fnanciar car <unc*iona ca bnci la 4ata intrrii în vigoar a#rnti lgi $ con$i4r c au 4a licn* con<or% #rv4rilor #rnti lgi. =2 'rril 4 acor4ar a licn*i n$olu*ionat la 4ata intrrii în vigoar a#rnti lgi $ r$itui $olicitan*ilor. ,c)tia vor 4#un noi crri în con<or%itatcu crin*l #rnti lgi. =3 En$titu*iil fnanciar a cror organiar6 a4%ini$trar6 $itua*i fnanciar )i

o#ra*iuni contravin #rnti lgi )i actlor nor%ativ %i$ în t%iul i 4>anca Na*ional l vor #un în con<or%itat cu ac$ta în tr%nul $tabilit 4>anca Na*ional #rin rgula%nt $au or4onan*6 4ar nu %ai tîriu 4 1 iuli 199!. Articolul %+ u#ravg@ra )i rgl%ntara

activit*ii in$titu*iilor fnanciar "n $co#ul $u#ravg@rii )i rgl%ntrii activit*ii in$titu*iilor fnanciar6 >ancaNa*ional ar 4r#tul 4 a %it act nor%ativ6 4 a <ctua controal a$u#raac$tor in$titu*ii6 4 a ;a%ina rgi$tr6 conturi contabil )i alt 4ocu%nt6 4 a într#rin4 oric alt ac*iuni în v4ra ;cutrii #rnti lgi. Articolul %1 ,ctl nor%ativ al >ncii Na*ional ,ctl nor%ativ al >ncii Na*ional %i$ întru ;cutara #rnti lgi $

#ublic în Monitorul Ofcial al /#ublicii Mol4ova )i intr în vigoar la 4ata #ublicriiori la 4ata #rvut în l6 cu con4i*ia in<or%rii in$titu*iilor fnanciar.

53



Articolul %! olu*ionara litigiilor itigiil 4intr bnci6 4intr bnci )i alt #r$oan6 #rcu% )i 4intr >ancaNa*ional )i bnci6 $ $olu*iona în in$tan*a u4ctora$c co%#tnt în %o4ul$tabilit 4 lgi$la*i. Articolul %" Di$#oi*ii fnal =1 Prnta lg intr în vigoar la 4ata #ublicrii. =2 Prin 4rogar 4 la art.39 alin.=36 #rv4ril art. 38 alin.=3 )i alin.= intr învigoar la 1 ianuari 199!. =3 Kuvrnul6 în tr%n 4 o lun6 va a4uc actl $al nor%ativ în con<or%itatcu #rnta lg. = a intrara în vigoar a #rnti lgi $ abrog: - ga nr. !01-EE 4in 12 iuni 1991 cu #rivir la bnci )i activitata bancar - Gotrîra Parla%ntului nr. !02-EE 4in 12 iuni 1991 4$#r #unra în a#licara gii cu #rivir la bnci )i activitata bancar - ga nr. 810-EE 4in 18 4c%bri 1991 4$#r co%#ltara gii cu #rivir labnci )i activitata bancar - Gotrîra Parla%ntului nr. 811-EE 4in 18 4c%bri 1991 #rivin4 #unra îna#licar a gii 4$#r co%#ltara gii cu #rivir la bnci )i activitata bancar - ga nr. 1233-EE 4in 15 4c%bri 1992 #ntru %o4ifcara )i co%#ltaragii cu #rivir la bnci )i activitata bancar

- ga nr. 1!!-EEE 4in 1 iuli 199 #ntru %o4ifcara )i co%#ltara gii cu#rivir la bnci )i activitata bancar - Gotrîra Parla%ntului nr. 1!7-EEE 4in 1 iuli 199 #rivin4 #unra în a#licar agii #ntru %o4ifcara )i co%#ltara gii cu #rivir la bnci )i activitatabancar - ga nr. 19-EEE 4in 29 %arti 1995 #ntru co%#ltara articolului 22 4inga cu #rivir la bnci )i activitata bancar. =5 #ro#un Pr)4intlui /#ublicii Mol4ova $ abrog Dcrtul nr. 3!-# 4in25 a#rili 1995 #rivin4 #ro%ulgara gii #ntru co%#ltara articolului 22 4inga cu #rivir la bnci )i activitata bancar.

PRE,EDIN.ELE PARLA-EN.LI Petru LCINSC3I

Nr &&+56III C7i8in9u2 !1 iulie 1**&

Legea instituţiilor financiare

Documents

Transcript of Legea instituţiilor financiare