Banca de Economii SA, a incheiat urmatoarele contracte privind constructia, procurarea, arenda sau reparatia sediilor subdiviziunilor bancii, precum si tranzactii de procurare a unor active, efectuind urmatoarele tranzactii:

1.

Banca de Economii SA, prin intermediul directorului filialei Chisinau dna Ecaterina Tcad a -. ._,incheiat un contract de locatiune (nr. 147 din 29. 10 2008) privind luarea in arenda a spatiului situat pe adresa mun. Chisinau, str. Columna 104/1, inregistrat in registrul bunurilor imobile cu nr. 0100419055, pentru spatiu de oficiu a colaboratorilor filialei Chisinau si a celor a Oficiului Central al bancii. Termenul locatiunii stabilit in contract este de 29.10.2008 - 28.10.2013. Conform conditiior contractu lui incheiat banca a transferat plata pentru arenda in avans pe un termen de 3 ani. Suma transferata in avans constituie 21,792,851.73 lei, virata la contul de depozit pe numele persoanei fizice Teslari Valeriu, acesta fiind reprezentant prin procura. De asemenea in conformitate cu datele din Registrul bunurilor imobile, imobilul respectiv apartine la 4 coproprietari cu cote parti egale de ? si anume: J J ",i' Cupriev Oleg \lie c/p 0981108321814 si Cupriev Svetlana leonid; r /i I' U -4 r.:f. 6 .'.;.1 , I ) ,0 Gusev Agafia Stefan c/p 0980406427611 si Gusev Vladimir Mihail c/p 0981803426793 (care este persoana afiliata - parinte Gusev Alexandr Vladimir - Presedintele SA "Moldova Gaz"); Varzari Irina Mihail c/p 2002002019888; t'"",vv, ,,'{ Triboi Sofia Dumitru c/p 0981310247274.

2. lucrarile de constructie a sediului de mai sus au fost suportate suplimentar de catre banca, acestea fiind executate de catre SRL "lag proiect", IDNO 1005603000012 - Director (Administrator) ZARITCHII VLADIMIR GRIGORE, care a furnizat si mobile. Suma totala transferata la contul acestuia a constituit 7,532,179.57 lei.

3. Sediul filialei Telenesti a fost procurat, transferandu-se suma de 3,963,288 lei (240,000 EUR) la contul de deposit 1/28393 ago 5 Telenesti deschis pe numele Chetreanu Corneliu. Lucrarile de constructive au fost executate de 1M "Arhibas" SRL, IDNO 1003600028646 - Director (Administrator) VOLIMBOVSCHII ANATOL ION, astfel pana la data de 07.08.2009 fiind transferate mijloace in suma de 7,453,529.30 lei. 4. Pentru achizitia/reparatia sediului filialei Comrat a fost transferata suma de 7,131,666.54 lei in favoarea SRL "Jaguar Sport" SRL IDNO 1003600016113 - Director (Administrator) GOREPIOCHINCONSTANTIN VICTOR. 5. lucrarile de reparatie/constructie a fila lei laloveni au fost efectuate de catre ICS "G.S. Investments" IDNO 1004600069334 - Director (Administrator) SAVVIDES GEORGE, fiind transferata suma de 6,203,103.07 lei. 6. lucrarile de reparatie/constructie a filialei Edinet au fost executate de SRl "Constructorul" IDNO

1004604000377 Director (Administrator) CUCUTA IURIE GHEORGHE, fiind transferate mijloace in suma de 5,159,939 lei.7. Lucrarile de reparatie a sediului filialei Criuleni au fost efectuate de SRl IIAlisidora" IDNO

1002600027491 - Director (Administrator) FIODOROV VALERI ALEXANDR, fiind transferate mijloace in suma de 3,740,822.76 lei.

-. ,

Au fost procurate doua automobile de incasare "Mercedes Sprinter" de la SC "Plastcomplex" SRL IDNO 1007600031451 - Director (Administrator) COZONAC NELEA DUMITRU, transferandu-se sum a de 3,234,154.80 lei. 9. Lucrarile de reparatie a sediului filialei Ungheni au fost efectuate de SRL "Xoanon" suma de 3,173,640.43 lei. 10. Pentru achizitia sediului reprezentantei situate in str. Cosiujeni 6/2 Chisinau cu suprafata de 193.6 m.p. a fost incheiat un contract cu persoanele fizice Trofin Gheorghe c/p 0971906871673 si Trofin Eleonora c/p 2003001020576, valoarea contractului fHnd de 3,332,500 lei, suma vi rata la contul de deposit 1/259645 deschis in fil.1 Chisinau pe numele lui Trofin Gheorghe fiind de 3,165,875 lei (contract din 24.09.2008). 11. Pentru achlzltia sediului filialei Ocnita s-a transferat 5,581,503.65 lei la contul de deposit IDNO 1003600023825 - Director (Administrator) DIMITRIU IVAN ONOFREI, fiind transferate mijloace in

1/259378 deschis in Chisinau, pe numele Kanna Valeriu (c/p 0952405884438). Proprietarul de baza a sediului procurat din str. Biruintei 21/B este Boris Bagrin, domiciliat in s. Lipnic, r. Ocnita).

Lucrarile de reparatie au fost efectuate de SRL "Lima" IDNO 1002600009666 - Director (Administrator) COBILAS CORNELIU ALEXANDRU, suma transferata in favoarea acesteia constituind 2,919,000 lei (ceea ce reprezinta 70% din suma total contractata). 12. Lucrarile de reparatie a cladirii filialei Dubasari au fost efectuate de SRL IICamonir" IDNO 1004600018804 - Director (Administrator) COLIBA MIHAIL DUMITRU, suma transferata fUnd de 2,753,704.70 lei. 13. Lucrarle de reparatie a reprezentantei nr. 33 fil. Chisinau au fost efectuate de SRL "Lima" IDNO 1002600009666 - Director (Administrator) COBILAS CORNELIU ALEXANDRU, fHnd transferata suma de 2,350,067.11 lei. 14. Cu persoana fizica lurii Jarkovschi c/p 2004002131397 a fost incheiat un contract de arenda a unei reprezentante situate pe but. Stefan cel Mare 130, cu cuprafata de 210.5 m.p. pe un termen de 60 de luni, plata lunara conform contractului constituind 178,258 lei. 15. A fost incheiat un contract cu 1M "Antares" S.A. IDNO 1002600048593 - Director (Administrator) SCERBINSCHI IGOR VALDEGMAR, privind luarea in arenda a apatiului situate pe adresa bul. Moscovei 9/1 cu suprafata de 340 m.p. , plata lunara pentru are}lda fHnd stabilita la data semnarii contractului (13.04.07) de 25 EUR/m.p. A fost stabilita 0 schema eventuala de spalare a banilor prin intermediul persoanei fizice Zbytek Zdenek IDNP 0012511221273, pasaport PCZE 35415781. Datele privind extrasele de cont, transferuri, formularele speciale intocmite pe numele acestuia in perioada 30.12.05 - 06.07.09 se anexeaza. Datele analizate se bazeaza pe perloada 20.07.04 - 06.07.09. Scema este prezentata ilustrativ mal jos:

i&rupul de companii "Tomaili Argo"ll- "Amtarex" SRL - UAmtrax-AV" SRL.I

Grupul de companii beneficiaza de urmatoarele facilitati creditare: "Tomaili Argo" II contract de credit nr. 83 din 25.06.2008, pe termen de 48 luni, in suma de 82,000,000 MOL Sold :: 41,889,547 MOL Restante la dobanda in suma de 1,194,502 MOL; contract de credit nr. 60 din 31.07.2009, in suma de 40,000,000 MOL Creditul a fost acordat din resursele BNM. Sold:: 40,000,000 MOL Restante la dobanda in suma de 284,000 MOL Creditul a fost valorificat integral in perioada 03.08.2009-06.08.2009.

"Amtarex" SRL contract de credit nr. 145 din 09.11.2007, in suma de 48,000,000 MOL, pe termen de 36 luni, Sold = 46,447,100 MOL Restante la dobanda =725,354 MOL Contract de credit nr. 68 din 11.08.2009, in suma de 36,000,000 MOL, dintre care 22,000,000 MOL pe termen de lliuni ( acordati din resursele BNM) si 14,000,000 MOL pe termen de 24 luni. Sold = 36,000,000 MOL Restante la dobanda in suma de 371,038 MOL

"Amtrax- AV" SRL contract de credit nr. 146 din 06.11.2007, in suma de 30,000,000 MOL Soldul creditului = 12,499,000 MOL Restante la credit 12,499,000 MOL Restante la dobanda = 187,468 MOL

=

Companiile mentionate sunt afiliate intre ele, Banca find obligata sa Ie trateze ca pe un debitor unic si sa reflecte aceasta in documentele aferente aprobarii creditelor pentru oricare dintre aceste cempanii. Soldul cumulativ al creditelor de care beneficiaza Grupul este de 176,835,647 MOL, ceea ce constituie cca. 20% din Capita lui Normativ Total (CNT) al Bancii. Aprobarea creditetor a,te caror suma depaseste 10% din CNT at Bandi tine de competenta exclusiva al Consiliului Bancii. In cazul dat, Comitetul de , Credite si-a depasit atributiile aproband creditele mentionate. Comitetut de credite nu a reflectat afilierea dintre companiile mentionate si nu a informat despre aceasta Consiliul Bancii. Creditarea companiilor mentionate s-a facut cu abatere de la politica de credite si regulamentele Bancii, care nu admit acordarea de credite noi debitorilor care inregistreaza la acel moment restante la plata dobanzilor si/sau a transelor la creditele existente. Oeasemenea, Banca nu admite acordarea de credite pentru rambursarea creditelor existente (cu exceptia situatiilor cand este vorba despre rascumpararea creditelor in alte band, pentru atragerea clientilor), pentru achitarea restantelor la plata dobanzilor sau a transelor la credite. In

cazul dat, la momentele aprobarii si valorificarii, spre exemplu, a creditului in suma de 40,000,000

MDL (contract de credit nr. 60 din 31.07.2009) compania "Tomaili Argo" SRL avea restante la dobanda in

" creditul ItAmtarex" SRL in suma de 22,000,000 MDL.

suma de 865,917.84 MDL. Aceasta restanta a fost achitata la 18.08.2009 din resursele provenite din

La momentul aprobarii si valorificarii creditului Amtarex&Co SRL in suma de 36,000,000 MDL (c.c. nr. 68 din 11.08.2009) compania avea restante la dobanda in suma de 696,705 MDL. Resursele creditare alocate la conturile de credit ale debitorilor, au fost trecute prin conturile curente ale unor companii intermediare (CP Cooperator-I, Diuran SRL, Cuprianovici SRL) fiind ulterior indreptate la conturile curente ale Tomaili Argo II si Amtarex SRL si utilizate pentru rambursarea altor credite de care beneficiau companiile in cauza. Exemplu: Suma creditul II "Tomaili Argo" in suma de 40,000,000 MDL (contratct de credit nr. nr. 60 din 31.07.2009) a fost transferata de la contul de credit, la conturile curente ale unor companii intermediare (CP Cooperator-I, Diuran SRL, Cuprianovici SRL), dupa cum urmeaza: 5,000,000 MDL catre CP Cooperator-1 (03.08.2009) 5,000,000 MDL catre Diuran SRL (04.08.2009); 5,000,000 MDL CP Cooperator-1 (04.08.2009); 10,000,000 MOL Diuran (05.08.2009) 15,000,000 MDL Diuran (06.08.2009) TOTAL: 40,000,000 MDL In acelasi timp, la contul curent al Tomaili Argo II, au fost inregistrate urmatoarele intrari: Miscari in contul current in perioada 03-06.08.2009 (exemple): 5,000,000 MDL de la CPCooperator-1 (03.08.2009); suma a fost utilizata in aceeasi zi pentru achitarea creditului "Tomaili Argo" II; 1,850,000 MDL de la CP Cooperator-1 + 3,150,000 MDL de la Cuprianovici SRL= 5,000,000 MDL; 5,000,000 MOL de la Diuran SRL (04.08.2009); suma totala de 10,000,000 MDL a fost utilizata pentru achitarea creditului "Tomaili Argo" II; 2,610,712.75 MDl+7,389,287.25 MDL = 10,000,000 MDL de la "Diuran" SRL (05.08.2009); suma a fost utilizata in aceeasi zi pentru achitarea creditului "Tomaili Argo" JI; 913,009.75 MDL+12,499,730.25 MDL+1,587,260 MDL= 15,000,000 MDL de la "Diuran" SRL (06.08.2009); suma a fost utilizata in aceeasi zi pentru achitarea creditului ItTomaili Argo" II; TOTAL: 40,000,000 MDL AstfeJ, compania a inlocuit un credit care se apropia de scadenta, cu rata dobanzii de 20%, pe un credit nou, din resursele BNM, cu rata dobanzii de 12,5%. Toate creditele de care beneficiaza grupul sunt clasificate in categoria B "Supravegheate". Totodata, intarzierile permanente la plata dobanzilor si transelor, existenta restantelor la plata dobanzilor Sl a transelor, starea economica a Debitorilor si existenta pericolului de nerambursare a creditelor dicteaza clasificarea lor nu mai sus decat in categoria C "Substandard" sau chiar D "Dubioase" si constituirea reducerilor pentru pierderi la credite in marime de 53.030 mii MDL sau respectiv 106.101 MDL, fata de 8.841 mii MDL, cat este in prezent.