Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

11
Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare Netcamp 2009 Bucuresti, 09.12.2009 Dan Virtopeanu

description

O scurta prezentare despre cum trebuie sa urmaresti ce se intampla cu banii care intra si ies dintr-o afacere

Transcript of Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Page 1: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe

picioare

Netcamp2009

Bucuresti, 09.12.2009Dan Virtopeanu

Page 2: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Rapoarte financiare

Page 3: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

P&L Statement unde sunt banii

Page 4: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Budget unde vor fi banii

Page 5: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Cash Flowcati bani ne trebuie

Page 6: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Cand avem nevoie de bani?

Cheltuieli mai mari decat veniturile

Decalaj temporar intre momentul cand putem incasa banii de la clienti si momentul cand trebuie sa platim furnizorii

Investitii

Cheltuieli neprevazute

Page 7: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Pasii pentru realizarea unui Cash flow

Stabilirea intervalelor temporale (saptamani,luni)

Soldul de bani disponibil la inceputul perioadei +Estimarea incasarilor (cu tot cu TVA) -Estimarea platilor scadente catre furnizori (cu TVA unde e cazul)-Platile pentru salarii, impozite si taxe=+/- bani din activitatea curenta -Plati pentru investitii inclusiv TVA (echipamente, tehnologie) +Incasari inclusiv TVA din vanzari de echipamente/active-Rate la creditele scadente-Plata dividendelor=Suma disponibila (+) sau necesar de finantare (-) la sfarsitul perioadei

Page 8: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Optimizare Cash Flow

- Facilitati de plata din partea furnizorilor (credit comercial)- Investitiile trebuie optimizate in functie de viteza de recuperare- Finantarea prin imprumuturi bancare se justifica la o rata a profitului mult superioara ratei dobanzii- Stabilirea termenelor de plata pentru clienti in functie de ciclul platilor catre furnizori- Finantare pe seama clientilor (incasari in avans)- Evitarea/renuntarea la clientii rau platnici- Stabilirea unei marje minime de profitabilitate/vanzare- Efectuarea platilor la scadenta pentru evitarea penalizarilor- Disponibilitatile suplimentare trebuiesc plasate pentru a aduce mai multi bani

Page 9: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

Model cash flow

Luna Ianuarie Februarie Martie Aprilie Mai Iunie Total

Sold initial 10000 7450 1210 465 365 165

Incasari vanzari 5950 4760 5355 5950 6500 5500 34015Plati furnizori 3000 2500 2600 2850 3200 2800 16950Salarii, taxe 4500 4500 4500 4700 4500 4600 50965Rezultat exploatare -1550 -2240 -1745 -1600 -1200 -1900 -10235Incasari vanzari echip 0 0 0 0Plati investitii 0 2000 0 1500 0 1000 4500Rate credite 1000 1000 1000 1000 1000 1000 6000Dividende platite 0 1000 0 0 0 0

Rezultat lunar 7450 1210 -1535 -3635 -1835 -3735 -2080Necesar finantare 0 0 2000 4000 2000 4000 12000

Sold final 7450 1210 465 365 165 265

Page 10: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

P&L statement: cat de eficienta este afacerea si unde sunt baniiBugetul: cum trebuie alocati banii pentru a obtine mai multi baniCash flow: gestionarea corecta a banilor pentru a evita incapacitati temporare de plata

Banii trebuie multiplicati

Page 11: Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare

[email protected]@voxline.ro

www.virtopeanu.rowww.virtopeanu.ro