Brosura Comisioane Banca Transilvania

7/24/2019 Brosura Comisioane Banca Transilvania

1/12

COMISIOANEpentru tine

Octombrie2015


2/12

BANCA TRANSILVANIACluj Napoca, str. G. Bariiu nr. 8Capital social 3.026.003.679 LeiC. U. I. RO 50 22 670RB-PJR-12-019/18.02.1999


3/12

Octombrie 2015

COMISIOANEpentru tine


4/12

OPERAIUNI N LEI

OPERAIUNI CU NUMERAR LEIDepuneri de numerar n cont francoDepunere numerar n moned metalic pentru sumele ce depesc

100 monede/depunere

2% din suma depus

NOTA: Depunerile de numerar sub form de monezi metalice pentru plata ratelor la credit sau pentru plailede facturi - indiferent dac depunerea se efectueaz de ctre titular sau de ctre o alt persoan - francoEliberri de numerar 0,40%, min. 3,5 RONRetragerea sumelor trase din credit francoComision penalizator pentru programarile de ridicri de numerarneefectuate din motive neimputabile bncii (se aplica doar pentrusume mai mari de 200.000 lei)

0,25% din suma solicitata

NOTA: Debitele aferente operaiunilor prin cont curent se penalizeaza cu o dobnd aplicat lavaloarea sumei nregistrat ca descoperit de cont neautorizat, astfel:

1.1. conturi fr linie de credit pentru solduri debitoare 50 RON 15%/ an1.2. conturi fr linie de credit pentru solduri debitoare < 50 RON 0%/ an1.3. conturi cu linie de credit 15%/ an

OPERAIUNI PRIN CONTURIDeschiderea contului de bazpersoane fizice rezidente 0 RON

NOTA: Promoia comision deschidere cont 0 este valabil pn n 31.12.2015.persoane fizice nerezidente 10 RONpersoane fizice prin coresponden 10 EURdeschiderea automat de cont, pentru clienii persoane fizicecare primesc sume n alt valut decat valuta contului

10 EUR (contul astfel deschis va fin valuta primita)

Comision anual de gestiune cont numai pentru clieni persoanefizice care au domiciliul/sediul n ri care nu aplic n mod adecvatrecomandarile FAT; entiti iraniene conform definiiei din cadrulOrdinului ONPCSB nr. 95/2011 (persoane fizice a caror beneficiarreal este domiciliat n Iran)

50 EUR/an sau echivalent

NOTA: Comisionul se aplica dup dou luni de la data primirii notificrii de ctre client.Pli i ncasri interbancare: n trane, n funcie de valoarea operaiunilor, astfel:

0 2,69 RON 0 RON2,70 50 RON 2,7 RON50,01 1.000 RON 4,2 RON1.000,01 49.999,99 RON 6 RON 50.000 RON 18 RON

NOTE:1. Sunt scutite de comisioane la pli i ncasri interbancare:

Tranzaciile efectuate prin clasele de conturi de depozite colaterale de garantare credit;Tranzaciile efectuate prin conturile speciale de decontare cu bursa.Tranzaciile efectuate prin cont curent escrow.

2. Sunt scutite de comisioane la pli interbancare:Plile de instrumente de debit certificate;Plile efectuate din conturi de depozite escrow;Plile din conturi curente necomisionate aferente tragerilor din credite.

3. Sunt scutite de comisioane la ncasri interbancare:ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi: conturi interne pentru ncasri dininstrumente de debit scontate, conturi de eviden a popririlor;ncasrile efectuate n clasele de depozite colaterale de garanie de bun execuie i garaniegestionar;ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi de card: Star Forte, Star Gold, Star Platinum,Visa Centrofarm, BT - Flying Blue Classic, BT - Flying Blue Premium.

Pli i ncasri intrabancare: n trane, n funcie de valoarea operaiunilor, astfel:

0 1,49 RON 0 RON1,50 50 RON 1,5 RON50,01 1.000 RON 3 RON1.000,01 49.999,99 RON 4 RON 50.000 RON 8 RON


5/12

OPERAIUNI N LEI

NOTE:1. Sunt scutite de comisioane la pli i ncasri intrabancare:

Tranzaciile efectuate prin clasele de conturi de depozite colaterale de garantare credit;

Tranzaciile efectuate prin conturile speciale de decontare cu bursa;Tranzaciile efectuate prin conturi curente escrow.2. Sunt scutite de comisioane la pli intrabancare:

Plile din conturi curente necomisioante aferente tragerilor din credite;Plile efectuate din conturi de depozite escrow;Plile intrabancare ctre conturile colectoare alocate fondurilor gestionate de BT AssetManagement;Plile de instrumente de debit certificate.

3. Sunt scutite de comisioane la ncasri intrabancare:ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi: conturi de eviden a popririlor, kid cont, contdiverse debite, cont pentru lichidare credite;ncasrile efectuate n clasele de depozite colaterale de garanie de bun execuie i garaniegestionar;

ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi de card: Star Forte, Star Gold, Star Platinum,Visa Centrofarm, BT - Flying Blue Classic, BT - Flying Blue Premium.Pli i ncasri interbancare urgente de mic valoare procesate princircuitul plilor i ncasrilor interbancare de mare valoare

18 RON

NOTE:1. Sunt scutite de comisioane la pli i ncasri interbancare:

Tranzaciile efectuate prin clasele de conturi de depozite colaterale de garantare credit;Tranzaciile efectuate prin conturi curente escrow;Tranzaciile efectuate prin conturile speciale de decontare cu bursa.

2. Sunt scutite de comisioane la pli interbancare:Plile din conturi curente necomisionate aferente tragerilor din credite;Plile efectuate din conturi de depozite escrow.

3. Sunt scutite de comisioane la ncasri interbancare:ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi: conturi de eviden a popririlor, conturi de tipkid cont institutionalizati, cont pentru lichidare credite, cont curent pentru distribuire sume;ncasrile efectuate n clasele de depozite colaterale de garanie de buna execuie i garaniegestionar;ncasrile efectuate n urmtoarele clase de conturi de card: Star Forte, Star Gold, Star Platinum,Visa Centrofarm, BT - Flying Blue Classic, BT - Flying Blue Premium.

Operaiuni privind instrumentele de debit (cec, bilet la ordin, cambie):Remitere spre ncasare francoCertificare cec 25 RON

NOTA:Comisioanele percepute de Banca Transilvania pentru tranzaciile interbancare includ comisioaneleTRANSFOND, respectiv BNR, percepute de cele dou entiti n calitate de administratori ai

sistemelor de decontare SENT, respectiv ReGIS, astfel:- Pentru ncasri efectuate n baza instrumentelor de plata de debit prin compensare pe suportelectronic comisionul TRANSFOND este de 0,88 lei/ncasare.- Pentru instrumentele de plat de debit refuzate comisionul TRANSFOND este de 0,55 lei/refuz.- Pentru pli cu ordin de plat comisioanele percepute de TRANSFOND, respectiv BNR, sunt:

- 0,51 lei/plat pentru tranzacii cuprinse ntre 0 49.999,99 lei, comision TRANSFONDpentru procesare prin sistem SENT;- 6,00 lei/plat pentru tranzacii > 50.000 lei (inclusiv) sau orice sum decontat n regim deurgen, comision BNR pentru procesare prin sistem ReGIS.

Efectuarea de pli n sistem Direct Debit:n sistem Direct Debit intrabancar 0 RONserviciul de Direct Debit intrabancar cu optiunea SMS DirectDebit

2 RON/ lun/ mandat de directdebit

Comision suplimentar pentru efectuarea de pli prin Direct Debitinterbancar, aplicat la comisionul standard pentru pli interbancare

min. 0,5 RON max. 1 RON/tranzacie


6/12

OPERAIUNI N LEI

Comision pentru refuzul unei instruciuni de Direct Debitinterbancar datorat clientului

min. 0,5 Ron max. 1 RON/tranzacie

Executarea manual a ordinelor de plat programat (comisionsuplimentar de transfer pentru pli regulate n baza unei convenii)

5 RON/plat

Comisioane legate de gestiunea popririlor:comision instituire poprire 15 RON/poprirecomision plat poprire 31 RON/OPH pentru pli mai

mari de 31 RONcomision plat poprire 10 RON/OPH pentru pli mai

mici sau egale de 31 RONcomision suspendare/sistare poprire 15 RON/ poprire

Comision de modificare pentru ncasri pe vechile conturi de card(repair charges)

5 RON/ ncasare modificat

Comision suplimentar CEC / BO decontat neelectronic 2,2 RON / instrument NOTA: ncasrile instrumentelor scontate i ncasate neelectronic sunt franco.Ordine de plat condiionat primite

avizare 0,1%, min 200 RONverificare (dac este cazul) 0,1%, min 120 RONOrdine de plat condiionate emise negociabilExclusive Phone Banking BT

fie abonament anual 120 RONfie abonament anual cu plat lunar 15 RON/lun

Pachetul STAR StudentComision de alimentare a contului prin platforma online 1,5% din suma alimentat, min.

1 LEU suportat de ctre pltitorComision de ncasare prin platforma online francoSERVICII PRESTATEDepozitarea i pstrarea n tezaur de obiecte i alte valori de tezaurizat

standard 1% din valoarea declarat peperioada de staionare, dar numai puin de 5 RON + TVA

n cazul n care valorile de tezaurizat reprezint garanii lacredite i sunt asigurate

franco

Transmiteri telex/fax pentru clieni (altele decat extrasul de conttransmis prin sistemul automat Fax Teller) - speze bancare

5 RON + TVA

Eliberare extrase de contla iniiativa bncii (la ghieele BT) francola cererea clientului 1 RON

Eliberare duplicate dup extrasul de cont 3 RON /duplicat Verificarea la cererea clienilor, a unor operaiuni francoTarif de nchiriere pentru caseta de valori Tarif negociabil/ luna + TVA +

prima lunar de asigurareNOTA:

Pentru casetele cu valoare declarat, prima lunar de asigurare este 0,04% din valoareadeclarat, min. 2 EUR i se adaug la tarif.Pentru casetele cu valoare nedeclarat, prima lunar de asigurare este 5 EUR i se adaug la tarif.Odata cu tariful se mai achit o garanie de 30 RON, pentru acoperirea unei eventuale pierderia cheii

Comunicarea dobnzii practicate de Banca Transilvania la depozitepe o anumita perioad

franco

Comisioane pentru servicii la Centrala Incidentelor de Plirspuns la cerere pentru consultarea unui CNP n fisieruluinaional C.I.P

5 RON + TVA

Comision pentru anularea interdiciilor C.I.P. n baza uneihotrri judectoreti definitive 4,5 RON + TVAInformaii privind cursurile valutare practicate n perioada anterioar(eliberri de copii dup lista cursurilor valabile la o anumit data)

franco


7/12

Comision consultare Centrala Riscurilor Bancare (CRB) aplicabilconsultrilor CRB pentru non-clienii BT

2,5 RON / consultare + TVA

Comision eliberare adrese la solicitarea clientului (altele decat celepentru refinanare): confirmare oficial numere de cont, confirmripentru societi de audit, confirmri persoane mputernicite pecontul din banc.

5 RON + TVA

Comision eliberare Instrument de Debiteliberare cec 0,3 RON/fil + TVAeliberare bilet la ordin 0,3 RON/fil + TVAeliberare cambie avnd precompletate campurile 58 din IBANposesor cu BTRL

0,5 RON /fil, exclusiv TVA

NOTA: Precompletarea acestor cmpuri garanteaz c remiterea i ncasarea se vor efectua n BT.Comision deschidere Depozit Escrow pentru persoane fizice franco

eliberare cambie neavnd precompletate cmpurile 58 dinIBAN posesor cu BTRL

0,68 RON /fil, exclusiv TVA

Comisioane aferente instituirii dispoziiei testamentare asupra sumelor de bani, valori sau titluri de

valoare pe conturile clienilorcomision constituire dispoziie testamentar 130 RON + TVAcomision modificare dispoziie testamentar 80 RON + TVAcomision revocare dispoziie testamentar 80 RON + TVA

Comisioane pentru servicii de traduceritraducere din limba francez/ englez/ italian/ spanioln limba romn sau din limba romn n limba franceza/engleza/ italiana/ spaniola

20 RON / pagin + TVA

traducere din limba romn n limba german/ maghiar 35 RON/ pagin + TVAtraducere din limba german/ maghiar n din limba romn 30 RON/ pagin + TVAtraducere din limba romn n alte limbi decat cele menionateanterior/ din alte limbi dect cele menionate anterior n limbaromn

tarif punctual comunicat detraductorul autorizat + TVA

OPERAIUNI CU TITLURI DE STATComision pentru deschidere relaie 75 RONOperaiuni pe piaa primar - comision intermediere ofert

100.000,01 RON 500.000 RON 0,25%500.000,01 RON - 1.000.000 RON 0,15%peste 1.000.000 RON 0,10%

Operaiuni pe piaa secundar francoComision nscriere gaj 500 RONComision transfer titluri (doar pentru cele care prsesc BT) 150 RON /serieComision cont curent titluri 0,03%/ anual aplicat la valoarea

de pia, ncasat trimestrialNOTA: Comisioanelor de mai sus li se adaug comisioanele percepute de ctre SAFIR.

ALTE OPERAIUNIEliberarea / Confirmarea de dispoziii de plat operate n prealabil francoAvalizare bilet la ordin cu cash colateral 20 RONPRECIZRI:

Fac excepie de la comisionarea pentru deschiderea contului - persoanele fizice crora urmeazs le fie virate salariile in cont, ca urmare a unei convenii ncheiate ntre Banca Transilvania S.A.i societatea comercial la care acetia sunt angajai.n cazul plii salariilor n cont, pe baza conveniilor ncheiate de angajator cu BT, nu se percepecomision de ncasare a salariului n contul curent al salariatului.

OPERAIUNI N LEI


8/12

OPERAIUNI N VALUT

OPERAIUNI CU NUMERARDepuneri de numerar n cont francoDepunere numerar n moned metalic franco

Eliberri de numerar din cont dispuse de persoane fizice titulare decont 0,50%, min. 1 EURRetragerea sumelor trase din credit francoComision penalizator pentru programrile de ridicri de numerarneefectuate din motive neimputabile bncii (se aplic doar pentrusume mai mari de 50.000 EUR sau 50.000 USD)

0,25% din suma solicitat

NOTA:Pentru operaiunile n alt valut decat valuta contului, la solicitarea clientului, se pot faceconversii utilizndu-se paritile stabilite de BT.Debitele aferente operaiunilor prin cont curent se penalizeaz cu 10% / an la valoarea sumeinregistrat ca descoperit de cont neautorizat.

OPERAIUNI CU CECURIEliberri de cecuri bancare 0.50% min. 10 EUR

Speze de nregistrare, preluare i remitere a cecurilor bancare n valut i a cecurilor de cltorie:cec cu valoare < 5.000 EUR 1,50%, min. 10 EUR / ceccec cu valoare 5.000 EUR 1,50%, max. 300 EUR / cecPentru cecurile n valoare 5.000, se percepe i comision de curier special;Cecurile de cltorie nu se pltesc pe loc, se proceseaz n regim de cecuri bancare.Pentru operaiunile de emiteri i remiteri de cecuri valutare comisioanele se percep n valuta cecului.

Cecuri anulate (la prezentarea n original a cecurilor emise de ctreBT) sau restituite neonorate (a cecurilor remise spre ncasare)

10 EUR / cec

Comision stop payment comision mesaj swift.NOTA:Pentru toate operaiunile de mai sus se adaug i comisioanele bncilor corespondente.OPERAIUNI CU ORDINE DE PLATi

Emitere ordine de plat: n trane, n funcie de valoarea operaiunilor, dup cum urmeaz:1 - 5.000 EUR 15 EUR comision Swift inclus5.001 - 30.000 EUR 0,20% min. 20 EUR comision

Swift incluspeste 30.000 EUR 0,10%, max. 800 EUR comision

Swift inclusPrimirea ordinelor de plat

de la alte bnci n favoarea clienilor BT francode la alte bnci din ordinul i / sau n favoarea clienilor altorbnci cu sediul n ar sau n strinatate

pe trane, conform punctuluianterior

Modificri / anulri 30 EURPli ntre clienii sucursalelor BT francoNOTA: Transferuri intrabancare internationale n EUR, BT Romnia BT Italia n trane, n funcie devaloarea operaiunilor, dup cum urmeaz:

1 - 10.000 EUR 3 EUR10.000 50.000 EUR 8 EURpeste 50.000 EUR 0,10%, max. 150 EUR

Comision de procesare i comunicare n regim de urgen a efecturii plilor n valut1 - 150.000 EUR 25 EUR / platpeste 150.000 EUR 75 EUR / plat

NOTA: comisionul se percepe mpreun cu comisioanele aferente operaiunii. Operaiuneacomisionat se efectueaz cu aceeai zi data valut sau cu 1 zi data valut, iar mesajul swift final setransmite la sucursal n ziua efecturii operaiunii.Transferuri multiple n valut ntre clienii BT transferuri care aubeneficiari finali persoane fizice i care au fost intermediate de un

client BT (recepia fondurilor din strinatate i redistribuirea spreclieni BT persoane fizice)

10 EUR / transfer


9/12

OPERAIUNI N VALUT

Ordine de plat condiionate primiteavizare 0,1%, min. 50 EURverificare (daca este cazul) 0,1%, min. 30 EUR

Ordine de plat condiionate emise negociabilComision de modificare pentru ncasri valutare cu detalii incorecte(repair charges)

5 EUR /ncasare valutarmodificat

Comision ncasri valutare cu back-value-date, retinut de la bancaclientului pltitor

30 EUR amendament, la care seadaug marja de risc i dobnda

EONIAComision investigaii ncasri/pli valutare 20 EURComision avalizare bilete la ordin i cambii cu depozit colateral 0,15% / trimestru sau fraciune de

trimestru, minim 50 USDOPERAIUNI DE PLAT VALUTAROperaiuni de cumprare / vnzare valut contra moneda naional francontrzieri la decontarea tranzaciilor valutare

lei dobnda de overdraft

valut dobnda LIBOR + 3 puncteprocentualeOperaiuni forward dobnda la vedere

bonificarea depozitului colateralDIVERSEComision pot rapid: DHL, alte sisteme tariful potal n vigoare + TVAComision mandat potal, remitere cecuri sau alte efecte tariful potal n vigoareComision pentru confirmri de operaiuni sau solduri ale conturilor,solicitate de alte bnci

perceput pe baza de reciprocitate(comision egal cu cel perceput de

fiecare banc n parte + TVA)Comision pentru preschimbare valut uzat (EUR i USD) 10% pentru depuneri de valut

uzat din gradul B, atunci cnd

proporia valutei uzate depeste5% din totalul sumeiNOTA: preschimbarea valutei uzate se face numai pentru clieni BT la operaiuni n conturiComision Consultare Biroul de Credit (BC) aplicabil consultrilorBC pentru non-clienii BT

1,1 EUR/consultare + TVA

Transmiterea extrasului de cont sau soldului unui cont prin mesajswift

abonament lunar 25 EUR / extrassau sold, pentru fiecare valut

Comision deschidere Depozit Escrow pentru persoane fizice francoEfectuarea de pli n sistem Direct Debit:

pli n sistem Direct Debit intrabancar 0 RONserviciul de Direct Debit intrabancar cu opiunea SMS DirectDebit

2 RON (echivalent n valutacontului)/ lun / mandat de direct

debit

PRECIZRI:Toate comisioanele sunt stabilite n EUR, ns ele pot fi percepute n echivalent lei sau alte valuteconvertibile, conform solicitrii clientului, la paritatea de conversie a B.N.R. din ziua ncasriilor. Comisioanele n valut care se percep in echivalent lei se ncaseaz la cursul de referinstabilit de BNR, valabil pentru ziua ncasrii lor.Comisioanele reinute de bncile corespondente, se percep de la clienii care au ordonatoperaiunile n valut.


10/12

i(a) Comisioanele pentru operaiuni cu ordine de plat enumerate la acest punct nu includ comisioanelepercepute de bncile intermediare.- Pentru plile sub DSP* efectuate la ghieu, cuantumul acestor comisioane se va calcula i comunicaclientului n sucursalele i ageniile BT, nainte de orice tranzacie.- Pentru plile sub DSP* efectuate prin serviciul de internet banking BT24, cuantumul acestor comisioane estela dispoziia clienilor n aplicaia utilizat.- Pentru plile non-DSP*, comisioanele bncilor intermediare se comunic clientilor i se rein ulteriorefecturii plii i vor fi suportate astfel: - n cazul plilor cu opiunea OUR de ctre clientul BT ordonator al plii - n cazul plilor cu opiunea BEN de ctre beneficiarul plii - n cazul plilor cu opiunea SHA ordonatorul plii suport comisionul bncii corespondente a

BT, restul comisioanelor fiind n sarcina beneficiarului.- Pentru plile valutare care necesit modificri (de ex. neconcordana ntre nume i cont beneficiar, contbeneficiar i valuta trimis) este posibil ca banca beneficiar s rein un comision suplimentar (repair charges);

n acest caz, comisionul solicitat de banca beneficiar / plata valutar modificat se comunic clienilor i serein ulterior efecturii plii, pe msur ce sunt primite de la banca beneficiar.

*DSP Directiva Serviciilor de pli :- Pli DSP - vor include plile ctre rile DSP n monedele DSP- rile DSP: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Danemarca, Estonia, Finlanda, Frana, Germania, Grecia, Islanda,Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia,Portugalia, Republica Ceh, Romnia, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria, Croaia.Monedele DSP utilizate n Banca Transilvania: EUR, coroana danez (DKK), franc elveian (CHF), lira sterlin(GBP), coroana norvegian (NOK), zlotul polonez (PLN), coroana ceh (CZK), leu (RON), coroana suedez(SEK), forint ungaria (HUF).

(b) Pentru ncasrile ai caror pltitori au ales opiunea SHA sau BEN, comisioanele bncilor intermediare secomunic clienilor i se rein in acelai timp cu efectuarea incasrii.


11/12


12/12

Sediul central

Brosura Comisioane Banca Transilvania

Documents

Transcript of Brosura Comisioane Banca Transilvania