BRCI iBanking Manual de utilizator clienti persoane...

www.brci.ro/iBanking

BRCI iBanking Manual de utilizator clienti persoane fizice

www.brci.ro/iBanking Pagina 2

CUPRINS

1. Inrolare si autentificare clienti persoane fizice ........................................................................................................... 3

1.1 Modalitate de inrolare .......................................................................................................................................... 3

1.2 Modalitate de autentificare ................................................................................................................................... 3

2. Descriere servicii ........................................................................................................................................................ 6

2.1 Sectiune conturi curente si de economii .............................................................................................................. 6

Vizualizare conturi ...................................................................................................................................................... 6

Detalii cont ................................................................................................................................................................. 6

Tranzactii cont ............................................................................................................................................................ 7

Extrase de cont .......................................................................................................................................................... 8

Reprezentare grafica ................................................................................................................................................. 9

2.2 Depozite ............................................................................................................................................................... 9

Constituire depozite ................................................................................................................................................. 10

Lichidare depozite .................................................................................................................................................... 10

Modificare depozite .................................................................................................................................................. 11

2.3 Carduri ............................................................................................................................................................... 11

2.4 Plati .................................................................................................................................................................... 12

Transferuri interne (intre conturile proprii) ............................................................................................................... 12

Plati domestice ......................................................................................................................................................... 12

Plati programate ....................................................................................................................................................... 14

Sabloane pentru ordine de plata .............................................................................................................................. 14

Plati in valuta ............................................................................................................................................................ 15

Plati de utilitati .......................................................................................................................................................... 16

2.5 Credite ............................................................................................................................................................... 17


Serviciul iBanking reprezinta o solutie de top, care permite accesul in timp real la produsele si serviciile din oferta Bancii Romane de Credite si Investitii.

1. Inrolare si autentificare clienti persoane fizice

Serviciul iBanking furnizat de BRCI va permite sa efectuati tranzactii bancare prin Internet 24 de ore din 24, 7 zile din 7, accesand pagina www.brci.ro, sectiunea iBanking.

1.1 Modalitate de inrolare Pentru a deveni client al serviciului BRCI iBanking trebuie sa:

Fiti client activ BRCI;

Detineti cel putin un cont curent activ in RON;

Incheiati contractul de activare a serviciului. Contractul de activare a serviciului de Internet Banking se incheie in momentul deschiderii relatiei cu banca, prin intermediul reprezentantilor bancii.

1.2 Modalitate de autentificare In urma incheierii contractului, serviciul devine activ dupa configurare de catre banca si va putea fi folosit in deplina siguranta cu respectarea conditiilor de securitate, precum si a recomandarilor din prezentul manual de utilizare. Autentificare initiala si creare cont de utilizator Pentru prima autentificare in aplicatie veti accesa butonul Creati/ Modificati cont de utilizator si veti folosi urmatoarele informatii:

Contul de utilizator – informatie pe care o alegeti dumneavoastra (in cazul clientilor existenti BRCI, acesta poate fi identic cu vechiul cont de utilizator);

Parola – informatie pe care o alegeti dumneavoastra (in cazul clientilor existenti BRCI, aceasta poate fi identica cu vechea parola);

Codul de identificare client - codul comunicat de catre banca si pe baza caruia sunteti identificat in evidentele bancii; este echivalent campului ’Client ID’ din imaginea de mai jos;

Codul de autentificare - primit prin SMS la numarul de mobil declarat in documentatia de deschidere de cont.

Regulile de configurare a parolei:

Parola nu poate fi la fel ca precedentele 5 parole

Nu sunt permise caractere speciale

Minimul de caractere: 6

Maximul de caractere: 8

Minimul de majuscule: 1

Minimul de litere mici: 1

Minimul de cifre: 1

Primul caracter trebuie să fie o literă

Maximul de caractere consecutive identice: 3

Dupa validarea tuturor informatiilor, contul de utilizator va fi creat si va putea fi folosit pentru interogarea conturilor si initierea tranzactiilor. Pentru toate autentificarile ulterioare veti introduce numele de utilizator stabilit, parola si codul unic de inregistrare primit prin SMS. Identificarea utilizatorului se efectueaza in trei pasi, dupa cum urmeaza:

Nume de utilizator - numele de identificare al clientului utilizator;

Parola - parola utilizatorului (care poate fi schimbata de catre utilizator oricand si de cate ori este necesar);


Cod unic de inregistrare – este primit prin SMS pe telefonul mobil personal declarat la dechiderea relatiei cu banca si inregistrat in evidentele bancii.

Puteti sa va configurati si sa modificati numele de utilizator, sa resetati sau sa modificati parola contului sau sa aflati numele de utilizator, in cazul in care nu vi-l mai amintiti. Pentru toate aceste optiuni, trebuie sa introduceti numarul unic de client care vi se pune la dispozitie in momentul in care se initiaza relatia cu banca si codul unic primit prin SMS.


Imaginea de mai jos reprezinta fereastra de creare sau schimbare nume de utilizator si parola:

Nota: Numele de utilizator este ‘case sensitive’ (in momentul introducerii acestuia trebuie avut in vedere ca tipul de caractere - litere mari sau litere mici - trebuie sa fie exact cel stabilit in cadrul autentificarii). O eventuala introducere gresita a unuia din elementele de autentificare de 3 ori consecutiv va duce la blocarea temporara (pentru 3 minute) a contului de utilizator. Dupa alte 3 incercari nereusite, contul de utilizator se blocheaza si poate fi deblocat prin apelarea serviciului de Relatii Clienti, disponibil 24/7, la numarul de telefon 021 2006 111. Functiile codului SMS:

OTP (’One Time Pasword’) - aceasta functie genereaza un cod temporar, format din 8 cifre. Codul unic trebuie introdus in interfata iBanking pentru autentificare. Functia este utilizata pentru autentificare, creare cont de utilizator nou, resetare parola si reamintire nume de utilizator, precum si pentru constituire/ lichidare/ modificare de depozite;

e-Signature (semnatura electronica) - aceasta functie este utilizata pentru autorizarea tranzactiilor pe care le-ati initiat din interfata iBanking (plati domestice in RON, plati in valuta, plati de utilitati).

Sistemul recunoaste tipul de actiune din platforma iBanking si genereaza coduri OTP sau e-Signature automat, fara ca dumneavoastra sa efectuati pasi suplimentari.


2. Descriere servicii

2.1 Sectiune conturi curente si de economii

Vizualizare conturi

Pagina principala care va intampina la acesarea aplicatiei contine o imagine a conturilor dumneavoastra active, impreuna cu soldurile lor si monedele in care sunt deschise. Tipurile de conturi curente pe care le detineti la BRCI sunt vizibile si tranzactionale in iBanking conform configurarilor efectuate de catre banca la deschiderea acestora. Lista de conturi contine conturile tranzactionale, de tip cont curent si cont de economii, in Lei si alte valute.

Detalii cont

Daca solicitati detalii suplimentare despre un anumit cont afisat in partea stanga a paginii, face click pe numarul de cont sau oriunde, pe inregistrare. In partea dreapta a paginii va aparea imaginea de mai jos, cu urmatoarele informatii referitoare la contul selectat:

Numarul contului in format IBAN, unde este cazul;

Denumirea contului;

Moneda in care este deschis contul;

Soldul curent al contului;

Soldul disponibil al contului;

Fondurile rezervate sau tranzactiile in curs de decontare;

Facilitatea de descoperit de cont, daca este cazul;

Ultima tranzactie creditata/ debitata, inclusiv detalii referitoare la suma si data;

Rata dobanzii, daca exista facilitate de descoperit de cont;

Informatii suplimentare referitoare la sumele debitate/ creditate;

Dobanda calculata, inclusiv cea incasata sau platita;

Dobanda virata, incasata sau platita, in functie de tipul acesteia.


Tranzactii cont

Pentru a vizualiza tranzactiile efectuate pe un anumit cont (disponibil in lista din partea stanga a paginii), va rugam sa il alegeti, facand click pe inregistrare. In partea de jos a paginii va fi afisata o fereastra noua care cuprinde activitatea contului selectat. Filtrarea tranzactiilor se va face dupa data, suma sau tip de tranzactie (credit/ debit). De asemenea, soldul initial si soldul final sunt calculate tot la data valutei (data debitarii sau data creditarii contului, in functie de tipul de tranzactie).


Nota: Tranzactiile sunt disponibile pe o perioada configurata de banca. Aceasta perioada include, in plus fata de luna in curs, o perioada anterioara de 6 luni. Fiecare utilizator isi poate personaliza filtrele de interogare.

Extrase de cont

In acest ecran sunt afisate extrasele de cont generate, lunar, de banca. Exista optiunea de a consulta ultimele 6 extrase disponibile, permitandu-va sa folositi posibilitatile de filtrare, daca este necesar.


Reprezentare grafica

In imaginea de mai jos este reprezentata grafic activitatea tranzactionala pentru un anumit cont selectat, pe fiecare tip de tranzactie in parte, identificata cu font diferit pentru o vizualizare facila, respectiv tranzactiile debitate, creditate si soldul aferent fiecarei perioada.

2.2 Depozite

Prin intermediul acestui modul aveti posibilitatea de a constitui depozite la termen. In partea stanga a paginii sunt afisate depozitele dumneavoastra active. Lista depozitelor cuprinde urmatoarele detalii:

Numarul de cont;

Alias-ul sau denumirea depozitului;

Moneda depozitului;

Soldul depozitului. Pentru a previzualiza un depozit, faceti click pe o inregistrare din lista. In partea dreapta a ecranului va aparea imaginea de mai jos, cu detaliile contului de depozit.


Constituire depozite

Pentru constituirea unui depozit nou, se foloseste optiunea disponibila in imaginea de mai jos. Veti selecta contul din care urmeaza sa fie constituit depozitul, perioada, tipul depozitului, suma si optiunile de comportament la maturitate.

Lichidare depozite

Prin intermediul acestei optiuni aveti posibilitatea de a lichida depozitele la termen active:

Dupa ce selectati depozitul pe care doriti sa il lichidati, aveti posibilitatea de a alege, din nou, sau de a schimba, conturile in care se vor vira principalul si dobanda la maturitatea depozitului.


Modificare depozite

Prin intermediul acestui modul aveti posibilitatea de a modifica anumite caracteristici ale depozitelor la termen

active:

Dupa ce selectati depozitul pe care doriti sa il modificati, aveti posibilitatea de a alege sa schimbati optiunea de comportament la maturitate si/ sau conturile in care se vor vira principalul si dobanda la maturitatea depozitului.

2.3 Carduri

In acest modul aveti posibilitatea de a vizualiza cardurile de debit si de credit, inclusiv informatiile disponibile la nivelul unui anumit card selectat.

Detaliile fiecarui card cuprind:

Numele titularului de card;

Tipul cardului – de debit sau de credit;

Starea cardului – activ, blocat temporar etc;

Daca este card principal sau card suplimentar.


2.4 Plati

Transferuri interne (intre conturile proprii)

In acest modul aveti posibilitatea de a transfera, in timp real, sume de bani intre conturile proprii si de a efectua schimburi valutare. Astfel, trebuie sa selectati conturile ‘sursa’ si ‘destinatie’, sa introduceti suma si descrierea tranzactiei. In cazul in care efectuati un schimb valutar, va rugam sa selectati si valuta tranzactiei. Sistemul va afisa, automat, rata de schimb valutar si suma convertita in cea de-a doua valuta. Este disponibila si o fereastra cu istoricul platilor efectuate in ultimele 6 luni, permitandu-va sa repetati o plata efectuata anterior. Exista, de asemenea, sectiunea de transferuri interne programate sa se efectueze la o data viitoare sau in mod recurent (cu o anumita frecventa).

Plati domestice

In cadrul acestui modul aveti posibilitatea de a initia plati in Lei catre un client al BRCI, catre un client al unei alte banci din Romania sau catre Trezoreria Statului. Tipul platii va fi recunoscut de sistem in functie de codul IBAN al beneficiarului. Sistemul va valida astfel, diferit, campurile optionale sau obligatorii, in functie de tipul contului beneficiar. In cazul platii de trezorerie, sistemul valideaza codul IBAN introdus si elementul de identificare al beneficiarului - CNP sau CUI - si numarul de evidenta al platii, evitandu-se, astfel, procesarea unor tranzactii cu date eronate. Exista, de asemenea, sectiunea de plati domestice programate sa se efectueze la o data viitoare sau in mod

recurent (cu o anumita frecventa).


Va rugam sa autorizati fiecare plata domestica initiata prin utilizarea codului primit prin SMS:


Dupa introducerea corecta a codului de autentificare veti primi un mesaj de confirmare a rezultatului procesarii tranzactiei.

Plati programate

Prin intermediul acestei sectiuni aveti posibilitatea de a defini plati in Lei programate, astfel incat acestea sa se proceseze cu o anumita periodicitate (frecventa) sau la o data viitoare. In cazul oricarei tranzactii care nu implica un schimb valutar, utilizatorul poate sa configureze plata ca plata in viitor sau plata recurenta. Orice plata salvata in acest fel va aparea in lista de plati programate, conform imaginii de mai jos:

Pentru a previzualiza o plata programata, faceti click pe o anumita inregistrare in lista de plati programate. Vi se va afisa o noua imagine, care contine detaliile acestui document. Orice plata programata poate fi modificata sau anulata.

Sabloane pentru ordine de plata

In cazul oricarui tip de plata aveti posibilitatea de a crea sabloane pentru beneficiari, conform imaginii de mai jos. Beneficiarii contin un nume si o descriere, pot fi stersi din lista sau le pot fi modificate detalile: denumire, cont, adresa, banca beneficiara, detaliile platii etc. Toate datele salvate sunt retinute si sunt incarcate in fereastra de plati printr-o simpla selectare a sablonului dorit.


Plati in valuta

Prin intermediul acestui modul aveti posibilitatea de a efectua plati in valuta catre un beneficiar care detine un cont deschis la o banca din Romania sau din strainatate. Sistemul va recunoaste, in functie de codul IBAN introdus, banca beneficiarului si va popula automat detalii precum numele, adresa, tara, orasul si codul SWIFT al bancii beneficiarului, daca banca este din Romania sau face parte din bancile corespondente ale BRCI. In cazul in care codul IBAN nu este recunoscut sau contul nu este in format IBAN, va rugam sa introduceti toate detaliile platii. Este disponibila, de asemenea, si o fereastra care contine istoricul platilor efectuate in ultimele 6 luni, permitandu-va sa repetati o plata efectuata anterior.


Plati de utilitati

Prin intermediul acestui modul aveti posibilitatea de a efectua plati catre furnizorii de utilitati (de exemplu: Romtelecom, Enel etc). Avand in vedere ca sunt plati de mica valoare, efectuate pe teritoriul Romaniei (plati locale), singurele conturi din care se pot initia acest tip de plati sunt cele denominate in Lei. Sistemul va dispune de sabloane predefinite pentru fiecare furnizor, avand contul beneficiar completat automat. Va rugam sa introduceti restul detaliilor platii, constand in:

Suma;

Cod de client;

Numar si data factura;

Alte detalii relevante, in functie de furnizor (numarul de telefon, in cazul facturii emise de Romtelecom sau codul Eneltel, in cazul facturii Enel).


2.5 Credite

In ultimul modul al aplicatiei aveti posibilitatea de a vizualiza conturile dumneavoastra de imprumut active. Optiunile disponibile cuprind: lista de imprumuturi, detaliile unui anumit imprumut selectat (in partea stanga) si graficul de rambursare al creditului selectat.

BRCI iBanking Manual de utilizator clienti persoane...

Documents

Transcript of BRCI iBanking Manual de utilizator clienti persoane...