REGULAMENT Nr. 4 din 17 aprilie 2015pentru modificarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 2/2012 privind organizarea i funcionarea la Banca Naional a Romniei a Centralei Riscului de CreditEMITENT: BANCA NAIONAL A ROMNIEIPUBLICAT N: MONITORUL OFICIAL NR. 275 din 23 aprilie 2015

Avnd n vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 3 alin. (6), ale art. 24, ale art. 25 alin. (2) i ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, n temeiul dispoziiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Banca Naional a Romniei emite prezentul regulament.

ART. I Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr. 2/2012 privind organizarea i funcionarea la Banca Naional a Romniei a Centralei Riscului de Credit, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 49 i 49 bis din 20 ianuarie 2012, se modific dup cum urmeaz: 1. La articolul 16 alineatul (2), prima liniu va avea urmtorul cuprins: "- identificarea debitorilor i evidenierea, dup caz, a situaiilor speciale;". 2. La articolul 35, litera d) va avea urmtorul cuprins: "d) netransmiterea de ctre persoanele declarante la CRC a informaiei de risc de credit referitoare la debitorii care ndeplinesc condiia de a fi raportai i netransmiterea informaiilor referitoare la grupuri, precum i transmiterea informaiei de risc de credit eronate, existent n baza de date a CRC, se sancioneaz cu amend de 500 lei dac se identific 20 de debitori neraportai/grupuri neraportate, respectiv raportai/raportate eronat; se adaug la suma menionat cte 25 lei pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum i pentru cei raportai eronat identificai peste numrul de 20; informaia eronat de risc de credit, n sensul prezentului capitol, se refer la codul de identificare a debitorului, codul situaiei speciale, tipul i valoarea garaniilor, suma datorat utilizat i neutilizat, suma restant, codul serviciului datoriei, data scadenei, ncadrarea debitorului i componena grupurilor;". 3. La articolul 43, alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: "(2) Pentru scopurile de analiz ale Bncii Naionale a Romniei, persoanele declarante raporteaz lunar i/sau trimestrial informaiile cantitative i calitative coninute n formularul F3 A, seciunea 2. Informaiile care se raporteaz trimestrial sunt: valoarea activului ponderat la risc, factorul de conversie asociat prii extrabilaniere i expunerea la riscul de credit.Persoanele declarante vor raporta aceste informaii n perioada de raportare din luna februarie pentru luna decembrie, n perioada de raportare din luna mai pentru luna martie, n perioada de raportare din luna august pentru luna iunie i n perioada de raportare din luna noiembrie pentru luna septembrie." 4. Formularul F1 din anexa nr. 1, formularul F2A din anexa nr. 2, formularul F3A din anexa nr. 3, formularele F4A i F4B din anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 2/2012 privind organizarea i funcionarea la Banca Naional a Romniei a Centralei Riscului de Credit se nlocuiesc cu formularele din anexele nr. 1 - 5, care fac parte integrant din prezentul regulament. ART. II Prezentul regulament se public n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, i intr n vigoare la data de 1 mai 2015.

Preedintele Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei, Mugur Constantin Isrescu

Bucureti, 17 aprilie 2015. Nr. 4.

ANEXA 1*1)

*1) Anexa nr. 1 este reprodus n facsimil. ____ | F1 | |____|

FIA DE ACREDITARE*)la Centrala Riscului de Credit a persoanelor autorizate s transmit i s recepioneze informaii de risc de credit i informaii despre fraudele cu carduri

1. PERSOANA DECLARANT ______________________________________________________________________________| Denumire ........................................... Cod ................... || Adresa ........................... Telefon .............. Fax .............. ||______________________________________________________________________________|

2. PERSOANE ACREDITATE ______________________________________________________________________________| Nume .................................... _______________________________ || Prenume ................................. | | | || Funcia ................................. | | | || Telefon .............. Fax .............. |___________|___________________| || E-mail .................................. | Specimen | Specimen tampil | || _ _ | semntur | nsoitoare | || Drepturi: depline |_| de consultare |_| |___________|___________________| ||______________________________________________________________________________| ______________________________________________________________________________| Nume .................................... _______________________________ || Prenume ................................. | | | || Funcia ................................. | | | || Telefon .............. Fax .............. |___________|___________________| || E-mail .................................. | Specimen | Specimen tampil | || _ _ | semntur | nsoitoare | || Drepturi: depline |_| de consultare |_| |___________|___________________| ||______________________________________________________________________________| ______________________________________________________________________________| Nume .................................... _______________________________ || Prenume ................................. | | | || Funcia ................................. | | | || Telefon .............. Fax .............. |___________|___________________| || E-mail .................................. | Specimen | Specimen tampil | || _ _ | semntur | nsoitoare | || Drepturi: depline |_| de consultare |_| |___________|___________________| ||______________________________________________________________________________| ______________________________________________________________________________| Nume .................................... _______________________________ || Prenume ................................. | | | || Funcia ................................. | | | || Telefon .............. Fax .............. |___________|___________________| || E-mail .................................. | Specimen | Specimen tampil | || _ _ | semntur | nsoitoare | || Drepturi: depline |_| de consultare |_| |___________|___________________| ||______________________________________________________________________________| ______________________________________________________________________________| Nume .................................... _______________________________ || Prenume ................................. | | | || Funcia ................................. | | | || Telefon .............. Fax .............. |___________|___________________| || E-mail .................................. | Specimen | Specimen tampil | || _ _ | semntur | nsoitoare | || Drepturi: depline |_| de consultare |_| |___________|___________________| ||______________________________________________________________________________|

3. ADMINISTRATORI**) ______________________________________________________________________________| Nume ................................. Prenume ............................. || Telefon .................. Fax .................. E-mail ................... ||______________________________________________________________________________| ______________________________________________________________________________| Nume ................................. Prenume ............................. || Telefon .................. Fax .................. E-mail ................... ||______________________________________________________________________________|

Conducerea persoanei declarante S.S./L.S.

------------ *) Se transmite cu scrisoare oficial direciei din cadrul Bncii Naionale a Romniei care coordoneaz activitatea Centralei Riscului de Credit. **) Este obligatorie desemnarea a doi administratori.

Modul de completare

Zona 1 - PERSOANA DECLARANT Rubrica "Denumire" Se completeaz cu denumirea complet a persoanei declarante care acord acreditarea. Rubrica "Cod" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei persoanei declarante care acord acreditarea. Rubrica "Adresa" Se completeaz cu adresa persoanei declarante. Rubrica "Telefon" Se completeaz cu numrul de telefon al persoanei declarante. Rubrica "Fax" Se completeaz cu numrul de fax al persoanei declarante. Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE Rubricile "Nume" i "Prenume" Se completeaz cu numele i prenumele persoanei acreditate. Rubrica "Funcia" Se completeaz cu funcia deinut de persoana acreditat n cadrul persoanei declarante. Rubricile "Telefon/Fax/E-mail" Se completeaz cu numrul de telefon, fax i adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate. Rubrica "Drepturi" Se completeaz prin marcarea cmpului: a) "depline" - pentru persoanele acreditate care au dreptul s transmit i s recepioneze informaii de risc de credit i informaii despre fraudele cu carduri; b) "de consultare" - pentru persoanele care au numai drepturi de consultare a bazei de date a CRC. Rubrica "Specimen semntur" Se completeaz cu semntura uzual a persoanei acreditate. Rubrica "Specimen tampil nsoitoare" Se completeaz cu amprenta tampilei ce nsoete semntura persoanei acreditate. Zona 3 - ADMINISTRATORI Rubricile "Nume" i "Prenume" Se completeaz cu numele i prenumele persoanei desemnate s administreze utilizatorii persoanei declarante. Rubricile "Telefon/Fax/E-mail" Se completeaz cu numrul de telefon, fax i adresa de e-mail, de serviciu, ale administratorului. Rubrica "Conducerea persoanei declarante" Se completeaz cu semntura unei persoane din conducerea persoanei declarante i cu amprenta tampilei ce nsoete semntura.

ANEXA 2 ______| F2 A | Nr. ..... Data .........|______|

FORMULAR de raportare a debitorilor pentru luna ............ anul .........

Persoan declarant ............................ Cod ............................................

Seciunea 1

Semnificaia coloanelor din tabelul de mai jos este urmtoarea: A - Nume/Denumire B - Sector instituional C - Activitate D - Form de proprietate E - ar F - Jude G - Form juridic de organizare H - Grad de ndatorare I - Tip raportare ______________________________________________________________________________|Nr. | Debitor |Situaie| ncadrare| B | C | D | E | F | G | H | I ||crt.|__________________|special| debitor*)| | | | | | | | || |Cod de | A | | | | | | | | | | || |identificare| | | | | | | | | | | ||____|____________|_____|________|__________|___|___|___|___|___|____|____|____|| (0)| (1) | (2) | (3) | (4) |(5)|(6)|(7)|(8)|(9)|(10)|(11)|(12)||____|____________|_____|________|__________|___|___|___|___|___|____|____|____|| | | | | | | | | | | | | ||____|____________|_____|________|__________|___|___|___|___|___|____|____|____|| | | | | | | | | | | | | ||____|____________|_____|________|__________|___|___|___|___|___|____|____|____| *) Sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit din alte state membre pot opta pentru raportarea acestei informaii.

Seciunea 2 ______________________________________________________________________________|Nr. | Sucursal a unei persoane juridice ||crt.|_________________________________________________________________________|| | Cod identificare | Denumire | ar ||____|___________________________|____________________________|________________|| (0)| (1) | (2) | (3) ||____|___________________________|____________________________|________________|| | | | ||____|___________________________|____________________________|________________|| | | | ||____|___________________________|____________________________|________________|

Persoan acreditat

Modul de completare

Rubrica "Nr." Se completeaz prin nscrierea unui numr unic, atribuit formularului completat de persoanele declarante. Rubrica "Data" Se completeaz cu data la care se emite formularul. Rubricile "pentru luna" i "anul" Se completeaz cu luna i anul pentru care se transmite informaia de risc de credit. Rubrica "Persoan declarant" Se completeaz cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit. Rubrica "Cod" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Seciunea 1 Rubrica 0 - "Nr. crt." Se completeaz cu numrul de ordine al liniei din formular. Rubrica 1 - "Debitor - Cod de identificare" Se completeaz astfel: a) n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de nregistrare; b) n cazul persoanelor fizice romne, cu codul numeric personal; c) n cazul persoanelor fizice strine, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent; d) n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent. Rubrica 2 - "Debitor - Nume/Denumire" Se completeaz cu numele sau denumirea complet a debitorului. Rubrica 3 - "Situaie special" Se completeaz n cazul n care debitorul se gsete n una dintre situaiile prevzute n Legea nr. 85/2014 privind procedurile de prevenire a insolvenei i de insolven, astfel: - cu litera R - n cazul n care debitorul se afl n situaia de reorganizare; - cu litera I - n cazul n care debitorul se afl n situaia de insolven; - cu litera F - n cazul n care debitorul se afl n situaia de faliment. n cazul n care debitorul nu se afl n niciuna dintre situaiile de mai sus, se va completa cu litera N. Rubrica 4 - "ncadrare debitor" Se completeaz cu ncadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, n conformitate cu prevederile Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor i constituirea, regularizarea i utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entitilor supravegheate de Banca Naional a Romniei, altele dect instituiile de credit, i ale Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 16/2012 privind clasificarea creditelor i plasamentelor, precum i determinarea i utilizarea ajustrilor prudeniale de valoare, cu modificrile i completrile ulterioare, astfel: - cu litera S pentru credite clasificate n categoria standard; - cu litera O pentru credite clasificate n categoria n observaie; - cu litera B pentru credite clasificate n categoria substandard; - cu litera I pentru credite clasificate n categoria ndoielnic; - cu litera P pentru credite clasificate n categoria pierdere; - cu litera N pentru debitorii pentru care nu se calculeaz ncadrarea. Rubrica 5 - "Sector instituional" Se completeaz cu codul sectorului instituional din care face parte debitorul, din nomenclatorul "Sectoare instituionale", conform SEC 2010. Rubrica 6 - "Activitate" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunztor activitii principale; - n cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileaz un cod CAEN, corespunztor activitii principale; - n cazul persoanelor fizice, cu codul 0000. Rubrica 7 - "Form de proprietate" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunztor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanelor Publice; - n cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileaz un cod corespunztor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanelor Publice; - n cazul persoanelor fizice, cu codul 01. Rubrica 8 - "ar" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente i al persoanelor fizice romne, cu codul Romniei; - n cazul persoanelor fizice strine i al persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii care a emis paaportul, respectiv al rii n care este nregistrat persoana juridic. Rubrica 9 - "Jude" Se completeaz cu codul numeric al judeului n care debitorul - persoan juridic rezident este nregistrat la Registrul Comerului sau n care domiciliaz debitorul - persoan fizic. Rubrica 10 - "Form juridic de organizare" Se completeaz cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul din nomenclatorul "Forma juridic de organizare". Rubrica 11 - "Grad de ndatorare" Se completeaz cu gradul de ndatorare calculat pentru debitor. Rubrica 12 - "Tip raportare" Se completeaz astfel: - cu litera S - n cazul n care debitorul raportat anterior nu mai ndeplinete condiia de raportare; - cu litera N - n cazul n care debitorul ndeplinete condiia de raportare.

Seciunea 2 Rubrica 0 - "Nr. crt." Se completeaz cu numrul de ordine al liniei din formular. Rubrica 1 - "Sucursal a unei persoane juridice - Cod de identificare" Se completeaz astfel: a) cu codul unic de nregistrare al societii-mam n cazul n care aceasta este o persoan juridic rezident; b) cu codul rii, precum i cu codul de nregistrare din ara de origine a societii-mam n cazul n care aceasta este o persoan juridic nerezident. Rubrica 2 - "Sucursal a unei persoane juridice - Denumire" Se completeaz cu denumirea societii-mam a crei sucursal este persoana juridic raportat la Centrala Riscului de Credit. Rubrica 3 - "ar" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul Romniei; - n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii n care este nregistrat persoana juridic.

ANEXA 3 ______| F3 A | Nr. ..... Data .........|______|

FORMULAR de raportare a riscurilor individuale pentru luna .......... anul ...........

Persoan declarant ............................ Cod ............................................

Seciunea 1

- lei - ______________________________________________________________________________|Nr. |Cod |Cod de |Sume |Valut|Data |Data |Credit/ ||crt.|unitate|identificare|acordate| |acordrii|scadenei|Angajament luat || | |debitor | | | | |mpreun cu ali|| | | | | | | |debitori ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| (0)| (1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | (7) ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|| | | | | | | | ||____|_______|____________|________|______|_________|_________|________________|

- continuare - __________________________________________________________________________| Cod risc |Stare |Cod | Sume datorate ||________________________________________|credit|CRC | ||Garanii |Tip |Termen |Carduri| | | ||__________________|risc|de |i | | |_____________________||Tip |Valoarea | |acordare|leasing| | |utilizate|neutilizate||garanie|garaniei| | | | | | | || |- Total | | | | | | | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| (8) | (9) |(10)| (11) ||________________________________________|______|____|_____________________|| 1 | 2 | 3 | 4 | | | 1 | 2 ||__________________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| a | b | | | | | | | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | Total | Total ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | RISC INDIVIDUAL || | | | | | | | (11.1 + 11.2) ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|| | | | | | | | ... | ||________|_________|____|________|_______|______|____|_________|___________|

- continuare - _______________________________________________________________________________________________|Sume |Serviciul|Restructurare|Comportament|Credite |Credit |Tip |Identificator||restante|datoriei | |credit |scoase n |extrabilanier|raportare| || | | | |afara | | | || | | | |bilanului| | | || | | | |- | | | || | | | |Principal | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| (12) | (13) | (14) | (15) | (16) | (17) | (18) | (19) ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________||TOTAL | | | | | | | ||SUME | | | | | | | ||RESTANTE| | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|| ... | | | | | | | ||________|_________|_____________|____________|__________|______________|_________|_____________|

Seciunea 2 _____________________________________________________________________________|Nr. |Clas |Probabilitate|Tip |Valoare |Expuneri |Improbabilitate||crt.|rating|de |garanie |garanie |neperformante|de plat || | |nerambursare |imobiliar|imobiliar| | ||____|______|_____________|__________|__________|_____________|_______________|| (0)| (20) | (21) | (22) | (23) | (24) | (25) ||____|______|_____________|__________|__________|_____________|_______________|| | | | | | | ||____|______|_____________|__________|__________|_____________|_______________|| | | | | | | ||____|______|_____________|__________|__________|_____________|_______________|| | | | | | | ||____|______|_____________|__________|__________|_____________|_______________|

- continuare - ___________________________________________________________________________|Stare de |Credite |Suma de |Suma de |Suma de |Suma |Dobnzi ||nerambursare|depreciate|plat |plat |plat |restant |penalizatoare|| | |lunar -|lunar - |lunar -|- Dobnzi|- sume || | |Total |Principal|Dobnd | | ||____________|__________|________|_________|________|_________|_____________|| (26) | (27) | (28) | (29) | (30) | (31) | (32) ||____________|__________|________|_________|________|_________|_____________|| | | | | | | ||____________|__________|________|_________|________|_________|_____________|| | | | | | | ||____________|__________|________|_________|________|_________|_____________|| | | | | | | ||____________|__________|________|_________|________|_________|_____________|

- continuare - __________________________________________________________________________|Rata |Dobnda |LTV - |Credite |Credite |Ajustri |Tip ||anualizat|anual |Raportul |scoase n |scoase n |la nivel |ajustri ||a dobnzii|efectiv|valoarea |afara |afara |individual|pentru ||aplicat |(DAE) |creditului|bilanului|bilanului|pentru |depreciere||creditului| |pe |- Creane |- Creane |depreciere| || | |garanii |ataate i|ataate | | || | | |sume de |acumulate | | || | | |amortizat |dup | | || | | | |scoaterea | | || | | | |n afara | | || | | | |bilanului| | ||__________|________|__________|__________|__________|__________|__________|| (33) | (34) | (35) | (36) | (37) | (38) | (39) ||__________|________|__________|__________|__________|__________|__________|| | | | | | | ||__________|________|__________|__________|__________|__________|__________|| | | | | | | ||__________|________|__________|__________|__________|__________|__________|| | | | | | | ||__________|________|__________|__________|__________|__________|__________|

- continuare - _______________________________________________________________|Credit |Tip |Valoarea |Factorul de |Expunerea la ||nou/vechi|operaiune|activului|conversie |riscul de credit|| |credit |ponderat |asociat prii | || | |la risc |extrabilaniere| || | |(RWA) | | ||_________|__________|_________|_______________|________________|| (40) | (41) | (42) | (43) | (44) ||_________|__________|_________|_______________|________________|| | | | | ||_________|__________|_________|_______________|________________|| | | | | ||_________|__________|_________|_______________|________________|| | | | | ||_________|__________|_________|_______________|________________|

Persoan acreditat

Modul de completare

Rubrica "Nr." Se completeaz prin nscrierea unui numr unic, atribuit formularului completat de persoana declarant. Rubrica "Data" Se completeaz cu data la care se completeaz formularul. Rubricile "pentru luna" i "anul" Se completeaz cu luna i anul pentru care se transmite informaia de risc de credit. Rubrica "Persoan declarant" Se completeaz cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit. Rubrica "Cod" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Seciunea 1 Rubrica 0 - "Nr. crt." Se completeaz cu numrul de ordine al liniei din formular. Rubrica 1 - "Cod unitate" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei unitii teritoriale a persoanei declarante care a acordat creditul sau i-a asumat angajamentul. Rubrica 2 - "Cod de identificare debitor" Se completeaz astfel: a) n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de nregistrare; b) n cazul persoanelor fizice romne, cu codul numeric personal; c) n cazul persoanelor fizice strine, cu codul rii care a emis paaportul, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent; d) n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent. Rubrica 3 - "Sume acordate" Se completeaz cu suma reprezentnd creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului. Rubrica 4 - "Valut" Se completeaz cu codul valutei n care a fost acordat creditul. Rubrica 5 - "Data acordrii" Se completeaz cu data la care ncepe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarant i asum angajamentul. Rubrica 6 - "Data scadenei" Se completeaz cu data pn la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data ncetrii angajamentului persoanei declarante. Rubrica 7 - "Credit/angajament luat mpreun cu ali debitori" Se completeaz astfel: - cu litera P - credit/angajament luat n nume propriu; - cu litera C - credit/angajament luat mpreun cu ali debitori. Rubrica 8 - "Cod risc" Se completeaz cu un cod format din 4 poziii, care corespund garaniilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare i informaiilor referitoare la carduri i leasing, aferente creditelor acordate i/sau angajamentelor asumate, astfel: - poziia 1 - garanii: lit. a: tip garanie: A - garanii primite de la instituiile administraiei publice i asimilate; B - garanii primite de la societi de asigurare i reasigurare; C - garanii primite de la alte instituii financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fr deposedare; G - alte garanii primite de la clientela; H - fr garanii; I - depozite colaterale; J - garanii primite de la instituii nefinanciare; K - cldiri rezideniale; L - cldiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. n cazul n care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanii, se vor completa toate codurile acestora n ordinea descresctoare a ponderii fiecreia; lit. b: valoarea garaniei - Total: Se completeaz cu valoarea total a garaniilor aferente creditului acordat i/sau angajamentului asumat, conform evidenelor contabile. - poziia 2 - tip risc: A1 - creane comerciale; B1 - credite de trezorerie; C1 - credite pentru finanarea operaiunilor de comer exterior; D1 - credite pentru finanarea stocurilor; D2 - credite pentru echipamente; E1 - credite ipotecare; E2 - alte credite pentru investiii imobiliare; F1 - alte credite; G1 - obligaiuni; H1 - angajamente asumate n numele debitorului fa de o persoan fizic sau persoan juridic, alta dect persoanele declarante, sau fa de o instituie de credit/instituie financiar din strintate; H2 - angajamente asumate fa de debitor; I1 - angajamente asumate n numele debitorului fa de o alt persoan declarant care funcioneaz pe teritoriul Romniei; J1 - depozite de garanii vrsate pentru operaiuni cu instrumente financiare derivate; K1 - credite de consum; K2 - vnzri n rate; - poziia 3 - termen de acordare: A - credite i angajamente pe termen scurt (pn la 12 luni); B - credite i angajamente pe termen mediu (1-5 ani); C - credite i angajamente pe termen lung (peste 5 ani); - poziia 4 - carduri i leasing: C - pentru cardurile de credit; D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont; L - pentru leasing; N - pentru celelalte credite acordate i angajamente asumate de persoana declarant. Rubrica 9 - "Stare credit" Se completeaz astfel: - litera E - credit/angajament existent n portofoliul persoanei declarante i care nu a fost vndut, rscumprat, cumprat sau intermediat; - litera R - credit rscumprat de persoana declarant dup ce anterior a fost vndut din portofoliu; - litera C - credit cumprat de persoana declarant de la o alt entitate i care nu a fost anterior n portofoliul propriu, respectiv nu a fost vndut de aceast instituie. Rubrica 10 - "Cod CRC" Se completeaz cu un numr de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit la prima raportare a riscului respectiv, i se utilizeaz pentru toate raportrile ulterioare ale persoanei declarante. Rubrica 11 - "Sume datorate" - poziia 1 - sume datorate - utilizate Se completeaz astfel: - pentru obligaiuni, cu valoarea de achiziie; - pentru tipurile de risc A1 - F1 i J1 - K2 cu sumele nscrise n conturile de bilan aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea; - pentru angajamentele asumate de ctre persoana declarant, cu cifra 0 (zero). n aceste sume sunt incluse i sumele restante. - poziia 2 - sume datorate - neutilizate Se completeaz astfel: - pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 i K2 care funcioneaz ca o linie de credit cu sumele evideniate n afara bilanului ca plafon neutilizat sau cu tranele creditelor evideniate extrabilanier; - pentru tipurile de risc H1, H2 i I1, cu sumele evideniate n afara bilanului ca angajamente asumate de persoana declarant; - pentru obligaiuni, cu cifra 0 (zero); - pentru depozite de garanii vrsate pentru operaiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero). Rubrica 12 - "Sume restante" Se completeaz cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv nscrise n evidenele contabile n ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Pentru angajamentele asumate de ctre persoana declarant aceast rubric se completeaz cu cifra 0 (zero). Rubrica 13 - "Serviciul datoriei" Se completeaz astfel: - cu litera A - n situaia n care ratele sunt pltite la scaden sau cu o ntrziere de maximum 15 zile inclusiv; - cu litera B - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 16 - 30 zile inclusiv; - cu litera C - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 31 - 60 zile inclusiv; - cu litera D - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 61 - 90 zile inclusiv; - cu litera E - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 91 - 180 zile inclusiv; - cu litera F - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 181 i 1 an inclusiv; - cu litera G - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere de peste 1 an. Rubrica 14 - "Restructurare" Se completeaz astfel: - cu litera A - expunere performant cu msuri de restructurare constnd n modificri ale termenilor i condiiilor, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera B - expunere performant cu msuri de restructurare constnd n refinanare, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera C - expunere neperformant cu msuri de restructurare constnd n modificri ale termenilor i condiiilor, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera D - expunere neperformant cu msuri de restructurare constnd n refinanare, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera E - refinanare, n cazul debitorilor fr dificulti financiare; - cu litera N - credite fr restructurri/refinanri. Rubrica 15 - "Comportament credit" Se completeaz astfel: - cu litera C - credit (toate facilitile care nu sunt linie de credit); - cu litera L - linie de credit. Rubrica 16 - "Credite scoase n afara bilanului - Principal"*) Rubrica 17 - "Credit extrabilanier"*) Rubrica 18 - "Tip raportare" Se completeaz astfel: - cu litera N - pentru creditele i/sau angajamentele care nu se terg i pentru creditele care au fost suplimentate i care se raporteaz ca fiind credite noi; - cu litera R - pentru creditele refinanate i care se consider riscuri ce se terg; pentru aceste credite se transmite i suma refinanat; - cu litera E - pentru creditele externalizate i care se consider riscuri ce se terg; pentru aceste credite se transmite i suma externalizat; - cu litera P - pentru creditele la care se nregistreaz pierdere i care se consider riscuri ce se terg; pentru aceste credite se transmite i valoarea pierderii; - cu litera S - pentru creditele i/sau angajamentele care se terg; pentru acestea se completeaz valoarea 0. Rubrica 19 - "Identificator" Se completeaz cu un cod atribuit de persoana declarant.

Seciunea 2 Rubrica 20 - "Clas rating" Se completeaz conform Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European i al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinele prudeniale pentru instituiile de credit i societile de investiii i de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu un cod format din maximum 5 caractere alfanumerice care reprezint clasa de rating n care a fost ncadrat creditul, dac persoana declarant deine informaia. Rubrica 21 - "Probabilitate de nerambursare" Se completeaz conform Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu o valoare ntre 0 i 100, cu dou zecimale, care reprezint probabilitatea de nerambursare a creditului, determinat de persoana declarant, dac persoana declarant deine informaia. Rubrica 22 - "Tip garanie imobiliar"*) Rubrica 23 - "Valoare garanie imobiliar"*) Rubrica 24 - "Expuneri neperformante"*) Rubrica 25 - "Improbabilitate de plat"*) Rubrica 26 - "Stare de nerambursare"*) Rubrica 27 - "Credite depreciate"*) Rubrica 28 - "Suma de plat lunar - Total"*) Rubrica 29 - "Suma de plat lunar - Principal"*) Rubrica 30 - "Suma de plat lunar - Dobnd"*) Rubrica 31 - "Suma restant - Dobnzi"*) Rubrica 32 - "Dobnzi penalizatoare - sume"*) Rubrica 33 - "Rata anualizat a dobnzii aplicat creditului"*) Rubrica 34 - "Dobnda anual efectiv (DAE)"*) Rubrica 35 - "LTV - Raportul valoarea creditului pe garanii"*) Rubrica 36 - "Credite scoase n afara bilanului - Creane ataate i sume de amortizat"*) Rubrica 37 - "Credite scoase n afara bilanului - Creane ataate acumulate dup scoaterea n afara bilanului"*) Rubrica 38 - "Ajustri la nivel individual pentru depreciere"*) Rubrica 39 - "Tip ajustri pentru depreciere"*) Rubrica 40 - "Credit nou/vechi"*) Rubrica 41 - "Tip operaiune credit"*) Rubrica 42 - "Valoarea activului ponderat la risc (RWA)"*) Acest indicator se raporteaz trimestrial. Rubrica 43 - "Factorul de conversie asociat prii extrabilaniere"*) Acest indicator se raporteaz trimestrial. Rubrica 44 - "Expunerea la riscul de credit"*) Acest indicator se raporteaz trimestrial. Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obine prin nsumarea totalurilor rubricilor 11.1 i 11.2. Se completeaz, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 11. Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE" Se completeaz, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 12.------------ *) Se completeaz cu informaia aferent, dup caz. Precizri se regsesc n documentaia aplicaiei informatice a Centralei Riscului de Credit.

n cazul creditelor acordate i angajamentelor asumate n valut, se raporteaz echivalentul n lei al acestora, la cursurile pieei valutare comunicate de Banca Naional a Romniei, utilizate pentru nchiderea situaiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea. n cazul creditelor i angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dat la Centrala Riscului de Credit i n cazul creditelor i angajamentelor acordate unei persoane recenzate n luna pentru care se face raportarea trebuie completate toate rubricile formularului, mai puin rubrica 10, "Cod CRC", care se completeaz de Centrala Riscului de Credit i care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat. n cazul creditelor i angajamentelor care au fost raportate anterior i care nu au fcut obiectul unei proceduri de tergere, se completeaz rubricile 11 - 44.

ANEXA 4

______| F4 A | Nr. ..... Data ...........|______|

SITUAIA riscului global privind persoanele recenzate pentru luna ............ anul ..........

Ctre Persoana declarant ......................................... Cod ......................................................... Referin ...................................................

Nume/Denumire persoan recenzat ............................ Cod de identificare ......................................... Grup ........................................................ ar ....................... Jude .......................... Sucursal a unei persoane juridice .......................... Activitate .................................................. Sector instituional ........................................ Form de proprietate ........................................ Form juridic de organizare ................................ Situaie special ........................................... ncadrare debitor - total sistem ............................ Risc global ................................................. Informaii referitoare la fraudele cu carduri ............... Informaii referitoare la incidentele de pli ..............

Seciunea 1 - lei - _________________________________________________________________________________|Acro|Cod|Identificator|Stare |Credit/ | Cod risc || |CRC| |credit|angajament|________________________________________|| | | | |luat | Garanii |Tip |Termen |Carduri|| | | | |mpreun |__________________|risc|de |i || | | | |cu ali |Tip |Valoarea | |acordare|leasing|| | | | |debitori |garanie|garaniei| | | || | | | | | | - Total | | | ||____|___|_____________|______|__________|________|_________|____|________|_______||(1) |(2)| (3) | (4) | (5) | (6) ||____|___|_____________|______|__________|________________________________________|| | | | | | 1 | 2 | 3 | 4 ||____|___|_____________|______|__________|__________________|____|________|_______|| | | | | | a | b | | | ||____|___|_____________|______|__________|________|_________|____|________|_______|| | | | | | | | | | ||____|___|_____________|______|__________|________|_________|____|________|_______|| | | | | | | | | | ||____|___|_____________|______|__________|________|_________|____|________|_______|| | | | | | | | | | ||____|___|_____________|______|__________|________|_________|____|________|_______|

- continuare - __________________________________________________________________________|Comportament|Serviciul|Valut|Restructurare|Sume | Sume datorate ||credit |datoriei | | |acordate|_____________________|| | | | | |utilizate|neutilizate||____________|_________|______|_____________|________|_________|___________|| (7) | (8) | (9) | (10) | (11) | (12) ||____________|_________|______|_____________|________|_____________________|| | | | | | 1 | 2 ||____________|_________|______|_____________|________|_________|___________|| | | | | | | ||____________|_________|______|_____________|________|_________|___________|| | | | | | | ||____________|_________|______|_____________|________|_________|___________|| | | | | | Total | Total ||____________|_________|______|_____________|________|_________|___________|| | | | | | RISC GLOBAL || | | | | | (12.1 + 12.2) ||____________|_________|______|_____________|________|_____________________|

- continuare - __________________________________________________________________|Sume |Credite |Angajamente |Data acordrii|Data scadenei||restante |scoase |fa de alte | | || |n afara |persoane | | || |bilanului -|declarante | | || |Principal | | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|| (13) | (14) | (15) | (16) | (17) ||_________|____________|_____________|______________|______________|| | | | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|| | | | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|| | | | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|| | | | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|| TOTAL | | TOTAL | | || SUME | | ANGAJAMENTE | | || RESTANTE| | FA DE ALTE| | || | | PERSOANE | | || | | DECLARANTE | | ||_________|____________|_____________|______________|______________|

Seciunea 2 ______________________________________________________________________________|Cod de |Cod ar |Sum |Sum |Sum |Sum |Expunere ||identificare|schimb |credite |credite |angajamente|angajamente|total ||debitor |trans- |luate n |luate n |luate n |luate n | || |frontalier |nume |comun |nume |comun | || | |propriu | |propriu | | ||____________|___________|_________|_________|___________|___________|_________|| | |mii |mii|mii |mii| mii |mii| mii |mii|mii |mii|| | |euro |lei|euro |lei| euro |lei| euro |lei|euro |lei|| | | | | | | | | | | | || | | | | | | | | | | | ||____________|___________|_____|___|_____|___|_______|___|_______|___|_____|___|| (1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | (7) ||____________|___________|_________|_________|___________|___________|_________|| | | 1 | 2 | 1 | 2 | 1 | 2 | 1 | 2 | 1 | 2 ||____________|___________|_____|___|_____|___|_______|___|_______|___|_____|___|| | | | | | | | | | | | ||____________|___________|_____|___|_____|___|_______|___|_______|___|_____|___|| | | | | | | | | | | | ||____________|___________|_____|___|_____|___|_______|___|_______|___|_____|___|| | | | | | | | | | | | ||____________|___________|_____|___|_____|___|_______|___|_______|___|_____|___|

Modul de completare

Rubrica "Nr." Se completeaz prin nscrierea unui numr unic atribuit formularului completat de ctre Centrala Riscului de Credit. Rubrica "Data" Se completeaz cu data la care se completeaz formularul. Rubricile "pentru luna" i "anul" Se completeaz cu luna i anul pentru care se transmite situaia. Rubrica "Persoana declarant" Se completeaz cu denumirea persoanei declarante creia i se transmite situaia. Rubrica "Cod" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei persoanei declarante creia i se transmite situaia. Rubrica "Referin" Se completeaz n cazul n care formularul este emis ca urmare a solicitrii persoanei recenzate, cu numrul i data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscului de Credit. Rubrica "Nume/Denumire persoan recenzat" Se completeaz cu numele sau denumirea complet a persoanei recenzate. Rubrica "Cod de identificare" Se completeaz astfel: a) n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de nregistrare; b) n cazul persoanelor fizice romne, cu codul numeric personal; c) n cazul persoanelor fizice strine, cu codul rii care a emis paaportul, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent; d) n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent. Rubrica "Grup" Se completeaz astfel: - cu litera G - n cazul n care debitorul face parte dintr-un grup; - cu litera I - n cazul n care debitorul nu face parte dintr-un grup. Rubrica "ar" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente i al persoanelor fizice romne, cu codul Romniei; - n cazul persoanelor fizice strine i al persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii care a emis paaportul, respectiv al rii n care este nregistrat persoana juridic. Rubrica "Jude" Se completeaz cu codul numeric al judeului n care debitorul - persoan juridic rezident este nregistrat la registrul comerului sau n care domiciliaz debitorul - persoan fizic. Rubrica "Sucursal a unei persoane juridice" Se completeaz astfel: - cu litera D - n cazul n care debitorul este sucursal a unei persoane juridice; - cu litera N - n cazul n care debitorul nu este sucursal a unei persoane juridice. Rubrica "Activitate" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunztor activitii principale; - n cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileaz un cod CAEN, corespunztor activitii principale; - n cazul persoanelor fizice, cu codul 0000. Rubrica "Sector instituional" Se completeaz cu codul sectorului instituional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUIONALE, conform SEC 2010. Rubrica "Form de proprietate" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunztor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanelor Publice; - n cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileaz un cod corespunztor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanelor Publice; - n cazul persoanelor fizice, cu codul 01. Rubrica "Form juridic de organizare" Se completeaz cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul, din Nomenclatorul FORMA JURIDIC DE ORGANIZARE. Rubrica "Situaie special" Se completeaz astfel: - cu litera R - n cazul n care debitorul se afl n situaia de reorganizare; - cu litera I - n cazul n care debitorul se afl n situaia de insolven; - cu litera F - n cazul n care debitorul se afl n situaia de faliment. n cazul n care debitorul nu se afl n niciuna dintre situaiile de mai sus, se va completa cu litera N. Rubrica "ncadrare debitor - total sistem" Se completeaz cea mai slab ncadrare raportat pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, astfel: - cu litera S pentru credite clasificate n categoria standard; - cu litera O pentru credite clasificate n categoria n observaie; - cu litera B pentru credite clasificate n categoria substandard; - cu litera I pentru credite clasificate n categoria ndoielnic; - cu litera P pentru credite clasificate n categoria pierdere. Rubrica "Risc global" Se completeaz cu totalul sumelor din coloana 12. Rubrica "Informaii referitoare la fraudele cu carduri" Se completeaz cu informaiile referitoare la fraudele cu carduri nregistrate n baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel: - numr fraude cu carduri; - total sum fraudat. Rubrica "Informaii referitoare la incidentele de pli" Se completeaz cu informaiile referitoare la incidentele de pli nregistrate n baza de date a Centralei Incidentelor de Pli, astfel: - numrul total de incidente pe fiecare instrument, din care numrul incidentelor majore; - perioade de interdicie bancar. Informaiile referitoare la incidentele de pli sunt aferente zilei anterioare prelucrrii datelor de ctre Centrala Riscului de Credit.

Seciunea 1 Rubrica 1 - "Acro" Se completeaz cu acronimul persoanei declarante, dac riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dac a fost raportat de alt persoan declarant. Rubrica 2 - "Cod CRC" Se completeaz cu numrul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit riscului respectiv. Rubrica 3 - "Identificator" Se completeaz cu codul atribuit de persoana declarant, dac riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dac a fost raportat de alt persoan declarant. Rubrica 4 - "Stare credit" Se completeaz astfel: - litera E - credit/angajament existent n portofoliul persoanei declarante i care nu a fost vndut, rscumprat, cumprat sau intermediat; - litera R - credit rscumprat de persoana declarant dup ce anterior a fost vndut din portofoliu; - litera C - credit cumprat de persoana declarant de la o alt entitate i care nu a fost anterior n portofoliul propriu, respectiv nu a fost vndut de aceast instituie. Rubrica 5 - "Credit/angajament luat mpreun cu ali debitori" Se completeaz astfel: - cu litera P - credit/angajament luat n nume propriu; - cu litera C - credit/angajament luat mpreun cu ali debitori. Rubrica 6 - "Cod risc" Se completeaz cu un cod format din 4 poziii, care corespund garaniilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare i comportamentului creditului, aferente creditelor acordate i/sau angajamentelor asumate, astfel: - poziia 1 - garanii: lit. a: tip garanii: A - garanii primite de la instituiile administraiei publice i asimilate; B - garanii primite de la societi de asigurare i reasigurare; C - garanii primite de la alte instituii financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fr deposedare; G - alte garanii primite de la clientel; H - fr garanii; I - depozite colaterale; J - garanii primite de la instituii nefinanciare; K - cldiri rezideniale; L - cldiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. n cazul n care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanii, se vor completa toate codurile acestora n ordinea descresctoare a ponderii fiecreia. lit. b: valoarea garaniei: Se completeaz cu valoarea total a garaniilor aferente creditului acordat i/sau angajamentului asumat, conform evidenelor contabile. - poziia 2 - tip risc: A1 - creane comerciale; B1 - credite de trezorerie; C1 - credite pentru finanarea operaiunilor de comer exterior; D1 - credite pentru finanarea stocurilor; D2 - credite pentru echipamente; E1 - credite ipotecare; E2 - alte credite pentru investiii imobiliare; F1 - alte credite; G1 - obligaiuni; H1 - angajamente asumate n numele debitorului fa de o persoan fizic sau persoan juridic, alta dect persoanele declarante, sau fa de o instituie de credit/instituie financiar din strintate; H2 - angajamente asumate fa de debitor; I1 - angajamente asumate n numele debitorului fa de o alt persoan declarant care funcioneaz pe teritoriul Romniei; J1 - depozite de garanii vrsate pentru operaiuni cu instrumente financiare derivate; K1 - credite de consum; K2 - vnzri n rate; - poziia 3 - termen de acordare: A - credite i angajamente pe termen scurt (pn la 12 luni); B - credite i angajamente pe termen mediu (1 - 5 ani); C - credite i angajamente pe termen lung (peste 5 ani); - poziia 4 - carduri i leasing: C - pentru cardurile de credit; D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont; L - pentru leasing; N - pentru celelalte credite acordate i angajamente asumate de persoana declarant. Rubrica 7 - "Comportament credit" Se completeaz astfel: - cu litera C - credit (toate facilitile care nu sunt linie de credit); - cu litera L - linie de credit. Rubrica 8 - "Serviciul datoriei" Se completeaz astfel: - cu litera A - n situaia n care ratele sunt pltite la scaden sau cu o ntrziere de maximum 15 zile inclusiv; - cu litera B - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 16 - 30 de zile inclusiv; - cu litera C - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 31 - 60 de zile inclusiv; - cu litera D - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 61 - 90 de zile inclusiv; - cu litera E - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 91 - 180 de zile inclusiv; - cu litera F - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere ntre 181 i 1 an inclusiv; - cu litera G - n situaia n care ratele sunt pltite cu o ntrziere de peste 1 an. Rubrica 9 - "Valut" Se completeaz cu codul valutei n care a fost acordat creditul. Rubrica 10 -"Restructurare" Se completeaz astfel: - cu litera A - expunere performant cu msuri de restructurare constnd n modificri ale termenilor i condiiilor, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera B - expunere performant cu msuri de restructurare constnd n refinanare, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera C - expunere neperformant cu msuri de restructurare constnd n modificri ale termenilor i condiiilor, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera D - expunere neperformant cu msuri de restructurare constnd n refinanare, n cazul unui debitor care se confrunt sau este pe punctul de a se confrunta cu dificulti n ndeplinirea angajamentelor financiare (dificulti financiare); - cu litera E - refinanare, n cazul debitorilor fr dificulti financiare; - cu litera N - credite fr restructurri/refinanri. Rubrica 11 - "Sume acordate" Se completeaz cu suma reprezentnd creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului. Rubrica 12 - "Sume datorate" - poziia 1 - sume datorate - utilizate Se completeaz astfel: - pentru obligaiuni, cu valoarea de achiziie; - pentru tipurile de risc A1 - F1 i J1 - K2, cu sumele nscrise n conturile de bilan aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea; - pentru angajamentele asumate de ctre persoana declarant, cu cifra 0 (zero). n aceste sume sunt incluse i sumele restante. - poziia 2 - sume datorate - neutilizate Se completeaz astfel: - pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 i K2 care funcioneaz ca o linie de credit, cu sumele evideniate n afara bilanului ca plafon neutilizat sau cu tranele creditelor evideniate extrabilanier; - pentru tipurile de risc H1, H2 i I1, cu sumele evideniate n afara bilanului ca angajamente asumate de persoana declarant; - pentru obligaiuni, cu cifra 0 (zero); - pentru depozite de garanii vrsate pentru operaiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero). Rubrica 13 - "Sume restante" Se completeaz cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv nscrise n evidenele contabile n ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Pentru angajamentele asumate de ctre persoana declarant aceast rubric se completeaz cu cifra 0 (zero). Rubrica 14 - "Credite scoase n afara bilanului - Principal"*) Rubrica 15 - "Angajamente fa de alte persoane declarante" Se completeaz cu suma corespunztoare angajamentelor asumate de ctre persoana declarant n numele debitorului fa de alte persoane declarante (litera I1 pe poziia 2 n rubrica 6 - "Codul riscului"). Rubrica 16 - "Data acordrii" Se completeaz cu data la care ncepe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarant i asum angajamentul. Rubrica 17 - "Data scadenei" Se completeaz cu data pn la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data ncetrii angajamentului persoanei declarante. Rubrica "RISC GLOBAL" se obine prin nsumarea totalurilor rubricilor 12.1 i 12.2. Se completeaz, pentru fiecare persoan recenzat, cu totalul sumelor din coloana 12. Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE" Se completeaz, pentru fiecare persoan recenzat, cu totalul sumelor din coloana 13. Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FA DE ALTE PERSOANE DECLARANTE" Se completeaz, pentru fiecare persoan recenzat, cu totalul sumelor din coloana 15.------------ *) Se completeaz cu informaia aferent, dup caz.

Seciunea 2**) Rubrica 1 - "Cod de identificare debitor" Se completeaz astfel: - n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de nregistrare; - n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent. Rubrica 2 "Cod ar schimb transfrontalier" Se completeaz astfel: - n cazul registrelor centrale de credit din rile participante la schimbul transfrontalier, cu codul rilor respective; - n cazul Centralei Riscului de Credit, cu codul Romniei. Rubrica 3 "Sum credite luate n nume propriu" - poziia 1 - mii euro: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii euro, provenit din creditele luate de debitor n nume propriu, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv; - poziia 2 - mii lei: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii lei, provenit din creditele luate de debitor n nume propriu, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv. Rubrica 4 "Sum credite luate n comun" - poziia 1 - mii euro: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii euro, provenit din creditele luate de debitor mpreun cu ali debitori, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv; - poziia 2 - mii lei: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii lei, provenit din creditele luate de debitor mpreun cu ali debitori, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv. Rubrica 5 "Sum angajamente luate n nume propriu" - poziia 1 - mii euro: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii euro, provenit din angajamentele luate de debitor n nume propriu, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv; - poziia 2 - mii lei: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii lei, provenit din angajamentele luate de debitor n nume propriu, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv. Rubrica 6 "Sum angajamente luate n comun" - poziia 1 - mii euro: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii euro, provenit din angajamentele luate de debitor mpreun cu ali debitori, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv; - poziia 2 - mii lei: Se completeaz cu expunerea, exprimat n mii lei, provenit din angajamentele luate de debitor mpreun cu ali debitori, transmis de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaii pentru debitorul respectiv. Rubrica 7 "Expunere total" - poziia 1 - mii euro: Se completeaz prin nsumarea expunerilor din coloanele 3.1, 4.1, 5.1, 6.1; - poziia 2 - mii lei: Se completeaz prin nsumarea expunerilor din coloanele 3.2, 4.2, 5.2, 6.2.------------ **) Conine informaiile obinute din schimbul transfrontalier, n conformitate cu prevederile "Memorandumului de nelegere privind schimbul de informaii ntre registrele de credit naionale, n vederea transmiterii acestora ctre persoanele declarante", pentru debitorii activi la luna pentru care se proceseaz riscul global.

ANEXA 5

______| F4 B | Nr. ..... Data ...........|______|

SITUAIA CREDITELOR RESTANTE

Ctre Persoana declarant ........................................................ Cod ........................................................................

Nume/Denumire persoan recenzat ........................................... Cod de identificare ........................................................ Informaii referitoare la fraudele cu carduri .............................. Informaii referitoare la incidentele de pli .............................

- lei - ___________________________________________________________________________________________|Luna/|Risc |Sume restante - |Total |Credite |Sume |Sume |Sume ||Anul |global|Serviciul datoriei |sume |scoase n |refinanate|raportate|externa-|| | |___________________________|restante|afara | |ca |lizate || | |A |B |C |D |E |F |G | |bilanului| |pierderi | || | | | | | | | | | |- | | | || | | | | | | | | | |Principal | | | ||_____|______|___|___|___|___|___|___|___|________|__________|___________|_________|________|| (1) | (2) |(3)|(4)|(5)|(6)|(7)|(8)|(9)| (10) | (11) | (12) | (13) | (14) ||_____|______|___|___|___|___|___|___|___|________|__________|___________|_________|________|| | | | | | | | | | | | | | ||_____|______|___|___|___|___|___|___|___|________|__________|___________|_________|________|| | | | | | | | | | | | | | ||_____|______|___|___|___|___|___|___|___|________|__________|___________|_________|________|| | | | | | | | | | | | | | ||_____|______|___|___|___|___|___|___|___|________|__________|___________|_________|________|

Modul de completare

Rubrica "Nr." Se completeaz prin nscrierea unui numr unic atribuit formularului completat de ctre Centrala Riscului de Credit. Rubrica "Data" Se completeaz cu data la care se completeaz formularul. Rubrica "Persoana declarant" Se completeaz cu denumirea persoanei declarante creia i se transmite situaia. Rubrica "Cod" Se completeaz cu codul informatic atribuit de Banca Naional a Romniei persoanei declarante creia i se transmite situaia. Rubrica "Nume/Denumire persoan recenzat" Se completeaz cu numele sau denumirea complet a persoanei recenzate. Rubrica "Cod de identificare" Se completeaz astfel: a) n cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de nregistrare; b) n cazul persoanelor fizice romne, cu codul numeric personal; c) n cazul persoanelor fizice strine, cu codul rii care a emis paaportul, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent; d) n cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul rii, urmat de informaia solicitat de persoana declarant la deschiderea contului curent. Rubrica "Informaii referitoare la fraudele cu carduri" Se completeaz cu informaiile referitoare la fraudele cu carduri nregistrate n baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel: - numr fraude cu carduri; - total sum fraudat. Rubrica "Informaii referitoare la incidentele de pli" Se completeaz cu informaiile referitoare la incidentele de pli nregistrate n baza de date a Centralei Incidentelor de Pli, astfel: - numrul total de incidente pe fiecare instrument, din care numrul incidentelor majore; - perioade de interdicie bancar. Informaiile referitoare la incidentele de pli sunt aferente zilei anterioare efecturii consultrii Centralei Riscului de Credit. Rubrica 1 - "Luna/Anul" Se completeaz cu luna i anul pentru care se transmite situaia creditelor restante. Rubrica 2 - "Risc global" Se completeaz cu riscul global al debitorului. Rubrica 3 - "Sume restante - Serviciul datoriei - A" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A. Rubrica 4 - "Sume restante - Serviciul datoriei - B" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B. Rubrica 5 - "Sume restante - Serviciul datoriei - C" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C. Rubrica 6 - "Sume restante - Serviciul datoriei - D" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D. Rubrica 7 - "Sume restante - Serviciul datoriei - E" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E. Rubrica 8 - "Sume restante - Serviciul datoriei - F" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei F. Rubrica 9 - "Sume restante - Serviciul datoriei - G" Se completeaz cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei G. Rubrica 10 - "Total sume restante" Se completeaz cu totalul sumelor restante. Rubrica 11 - "Credite scoase n afara bilanului - Principal"*) Rubrica 12 - "Sume refinanate" Se completeaz cu sumele creditelor refinanate la alte instituii i care se consider riscuri ce se terg. Rubrica 13 - "Sume raportate ca pierderi" Se completeaz cu sumele nerecuperate trecute pe pierderi. Rubrica 14 - "Sume externalizate" Se completeaz cu sumele externalizate.------------ *) Se completeaz cu informaia aferent, dup caz.

---------------