Post on 20-Feb-2018
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
1/18
ilor infracionale, respectiv: plasarea (placement), straticarea (layering),
integrarea (integration).
2.Sisteme utilizate n splarea banilor
a) Destinaiile ofshore.Paradisurile oshore sunt ri sau teritorii, adesea insule sau grup de
insule, care accept implantri ctive de companii, utilizate ca simple cutii
potale, zone cu reglementri elastice privind controlul schim!urilor
valutare i mari li!erti privind impozitele i care ofer, "n acelai timp,
aproape fr e#cepie, un secret !ancar impenetra!il i multe drepturi "n
acest sens companiilor private. $n momentul "n care !anii sunt
transformai "ntr%o form care
termediari folosii de spltorii de !ani. &chiziionarea aciunilor se face cu
documentaia legal necesar i !anii intr astfel "n mod legal "n posesia
infractorilor.
c) Folosirea liber-proesionitilor.
&vocaii, notarii, conta!ilii i li!er%profesionitii realizeaz un numr semnicativ de
activiti "n spri'inul clienilor lor, organiznd i administrndu%le afacerile nanciare
i comerciale. $nainte de toate, ei acord asisten persoanelor zice i 'uridice "n
domenii precum investiiile, "ninri de companii, administrare, management,
optimizarea situaiei lor scale i alte operaiuni legale. $n plus, consultanii legali
pregtesc i, dac este necesar, strng documentaia necesar pentru "ninarea de
societi comerciale. $n multe situaii, pentru !eneciile materiale su!staniale,
astfel de profesioniti pot direct implicai "n desfurarea tipurilor specice de
tranzacii nanciare, de e#emplu, pstrarea fondurilor sau plata preului de
achiziionare sau vnzarea de !unuri imo!iliare. nii din aceti li!er%profesioniti
a'ung s se specializeze "n identicarea unor societi comerciale sau locaii
oshore pentru utilizarea lor "n scheme de splare a !anilor, producnd toat
documentaia de specialitate necesar, ce ofer o aparen de legalitate afacerilor.
d) Sistemele alternatie de transmitere a banilor.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
2/18
*istemele alternative de transmitere rapid a !anilor (*&+) permit ca !anii s
circule "n 'urul lumii fr a utiliza sistemul !ancar convenional. *&+ poate utilizat
"n scopuri legale i ilegale i poate e#ista "n forme diverse. e o!icei sunt pstrate
evidene ale tuturor tranzaciilor, dar acestea pot fcute "n dialect, prescurtate
sau printr%un lim!a' nefamiliar investigatorilor i de aceea poate dicil sauimposi!il de interpretat.
in motive evidente, *&+ este un sistem atractiv i folosit pe scar larg de
ctre reelele crimei organizate i infractorii periculoi. *&+ este utilizat nu numai
pentru a spla veniturile o!inute din infraciuni, dar i pentru a evita ta#ele scale
i o!ligaiile vamale. -#ist i o "ngri'orare la nivel internaional asupra faptului c
*&+ poate folosit uor "n nanarea terorismului. *e estimeaz faptul c e#ist "n
-uropa mii de !ancheri *&+, ma'oritatea aparinnd comunitilor asiatice, iarclienii lor sunt persoane zice o!inuite i nu infractori. ei este o afacere
discret, !ancherii din economia su!teran sunt pro!a!il cunoscui "n cadrul
comunitii i respectai pentru serviciile pe care le ofer "n transmiterea !anilor
care au fost ctigai "n strintate ctre familiile de acas, adesea la o rat de
schim! mai !un i cu un comision mai sczut dect cel aplicat de !nci sau de
sistemele ociale de transmitere rapid de !ani.
e) !azinourile i internetul.
n cazino este un clu! comercial de 'ocuri care ofer mai multe tipuri de
'ocuri, de e#emplu 'ocuri mecanice, care solicit monezi sau 'etoane pentru a
activat. azinourile sunt vulnera!ile de a manipulate de ctre spltorii de !ani
datorit vitezei i naturii intensive a 'ocurilor cu numerar i datorit faptului c "ntr%
un numr mare de ri cazinourile furnizeaz clienilor lor o gam larg de servicii
nanciare. &ceste servicii disponi!ile la cazinouri sunt similare, "n multe cazuri cu
cele furnizate de !nci i pot include conturi de de!it sau credit, faciliti pentru
transmiterea sau primirea de fonduri direct de la alte instituii, precum i servicii deschim! valutar i de "ncasare "n numerar a cecurilor. azinourile din /omnia "nc
nu aplic servicii formale nanciare, dar nu putem e#clude c acestea ar putea
interesate "n serviciile respective "ntr%o scurt perioad de timp.
/iscul splrii !anilor este foarte mare datorit faptului c internetul folosit "n
aceste clu!uri ofer accesul uor i aproape universal, elimin contactul fa%"n%fa
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
3/18
i este e#trem de rapid i ecient "n eliminarea frontierelor. -#ist trei caracteristici
ale internetului care "mpreun tind s agraveze anumite riscuri convenionale de
splare a !anilor:
% accesul uor prin internet0
% contactul dintre client i instituie este unul depersonalizat0
% rapiditatea tranzaciilor electronice.
) Societile cu titluri nominale i la purttor.
erticatele de acionar sunt documente care dovedesc dreptul de prioritate
asupra companiei sau societii comerciale. $n ma'oritatea rilor, deintorul de
aciuni este "nregistrat i orice transfer de aciuni ctre o alt persoan tre!uie se "nregistrat "ntr%un registru ocial. +otui, unele 'urisdicii ofer posi!ilitatea
deinerii sau transferului aciunilor "ntr%o form 1la purttor2. &ceste aciuni la
purttor confer drepturi de proprietate asupra companiei mai mult dect deinerea
actual a aciunilor. $n cazul acestor aciuni 1la purttor2 nu e#ist nicio "nregistrare
cu privire la acionar i cel care se a3 "n posesia zic a certicatului de acionar
este proprietarul unei pri corespunztoare din societatea comercial. e aceea,
este posi!il ca adevratul proprietar al companiei s nu apar "n nicio eviden a
companiilor sau "n vreo statistic guvernamental. &tunci cnd identitateaacionarilor nu este "nregistrat la emiterea i transferarea unei aciuni, dreptul de
proprietate este anonim. &stfel de companii reprezint mi'loace e#celente pentru
primirea, deinerea i transferul averii "n mod anonim, la adpostul controlului
nanciar sau al organelor 'udiciare.
") Folosirea
#.$biectul inraciunii
%. $biectul &uridic
$n doctrin, de regul, se consider c o!iectul 'uridic special (specic) al
infraciunii de splare a !anilor este comple# (plural). &stfel, se arat c o!iectul
'uridic specic al splrii de !ani cuprinde dou categorii de relaii sociale: relaiile
sociale privitoarela "nfptuirea 'ustiiei i cele patrimoniale, referitoare la circulaia
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
4/18
'uridic licit a !unurilor, considerndu%se c infraciunea de splare a !anilor
afecteaz nu numai circuitul 'uridic legal al !unurilor, ci i "nfptuirea 'ustiiei,
deoarece "ngreuneaz activitatea de resta!ilire a ordinii de drept "nclcate.
$n ceea ce ne privete, apreciem c aceast infraciune are ca o!iect 'uridic,
"n principal, relaiile sociale referitoare la "nfptuirea 'ustiiei, care sunt lezate sau
periclitate prin operaiunile 'uridice de orice fel, efectuate "n scopul "mpiedicrii
identicrii originii ilicite, a siturii, a circulaiei, a titularului real al dreptului de
proprietate ori a e#istenei altor drepturi cu privire la un !un, de ctre o persoan,
iar "n su!sidiar o!iectul 'uridic cuprinde i relaiile patrimoniale, referitoare la
circulaia 'uridic licit a !unurilor.
<uri de relaiile sociale privitoare la "nfptuirea 'ustiiei, credem c, "n
su!sidiar, sunt vtmate sau periclitate i relaiile sociale privind circulaia 'uridic
legal a !unurilor, "ntruct circuitul economic este, fr "ndoial, afectat prin
derularea unor operaiuni nelegale, putndu%se spune c, din acest punct de
vedere, infraciunea de splare a !anilor este o infraciune din domeniul afacerilor,
deoarece vatm sau pericliteaz relaiile sociale ce se nasc i dezvolt "n legtur
cu derularea activitilor economice, ind, practic, de neconceput ca fenomenul
splrii !anilor s nu afecteze "n sens negativ, evident, lumea afacerilor.
2. $biectul material
*plarea de !ani este o infraciune care are o!iect material, deoarece
operaiunile 'uridice specice privesc "n principal !unuri corporale (de pild,
apartamente, titluri de valoare, !ani "n numerar etc.).
eterminarea naturii o!iectului material presupune e#aminarea atent a unor
instituii de drept civil, deoarece la origine venitul sau !unul sunt categorii 'uridico%
civile preluate ulterior i adaptate instituiilor 'uridico%penale.
4!iectul material al infraciunii de splare a !anilor "l constituie !unurile
corporale asupra crora se e#ercit elementul material al infraciunii i care, la
rndul lor, au provenien de natur infracional. Potrivit art. 5 din 6egea nr.
787955, prin !unurile care fac o!iectul infraciunii splrii !anilor se "neleg
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
5/18
!unurile corporale sau necorporale, mo!ile ori imo!ile, precum i actele 'uridice sau
documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea.
$n cazul splrii unor valori care au constituit o!iectul material al infraciunii
prevzute de art. 5; din lege, o!iectul material al infraciunii su!secvente (cea de
splare de !ani) va acelai cu cel al infraciunii primare.
+ot o!iect material "l pot constitui acele !unuri care sunt "nlocuite cu altele
sau cu un !un "nlocuit cu o valoare, ori o valoare "nlocuit cu alta (!ani "nlocuii cu
valut). 6a fel, pot constitui o!iect material al acestor infraciuni de splare de !ani
i schim!area aciunilor, o!ligaiilor, titlurilor de valoare sau de plat, certicatelor
la purttor, furate i "nlocuite cu altele asemntoare i a3ate "n circuitul legal.
$n doctrin s%a discutat dac pot forma o!iect material al infraciunii desplare a !anilor !unurile care nu se a3 "n circuitul 'uridic civil, cum sunt cele din
domeniul pu!lic (spre e#emplu, !unurile care fac parte din patrimoniul naional).
/spunsul este armativ, deoarece legea nu distinge "n niciun fel.
'. Subiecii inraciunii
%. Subiectul acti
Pentru a do!ndi calitatea de su!iect activ al infraciunii de splare a !anilor,
o persoan zic tre!uie s "ndeplineasc toate condiiile generale pentru reinerea
unei atare caliti, i anume vrsta minim, responsa!ilitatea i li!ertatea de voin
i aciune.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
6/18
prevzute la articolul 7 alineatul (=) din irectiva @=9;A9-- a onsiliului din =
iunie =@@= privind prevenirea folosirii sistemului nanciar "n scopul splrii !anilor,
aa cum a fost modicat prin irectiva 5=9@B9- a Parlamentului -uropean i a
onsiliului din > decem!rie 5=, i impuse avocailor de articolul 5a punctul 8 din
aceast directiv, innd cont de articolul 7 alineatul (;) al doilea paragraf dinaceasta, nu "ncalc dreptul la un proces echita!il, astfel cum acesta este garantat
de articolul 7 din -4 i de articolul 7 alineatul (5) din +ratatul -2.
$n ceea ce privete persoana 'uridic i aceasta poate avea calitatea de
su!iect activ al infraciunii prevzute de art. 5; din 6egea nr. 787955 dac sunt
"ndeplinite condiiile privind rspunderea penal a acesteia (art. =@= .P.). Prin
decizia urii de ?ustiie a omunitii -uropene din 5 octom!rie =@@=, aceast
instan recunoate, indirect, principiul rspunderii penale a persoanelor 'uridice.
Ci noul od penal prevede rspunderea penal a persoanei 'uridice, dar
e#ist unele diferene fa de reglementarea din actualul od penal. &stfel, conform
art. =;8 din noul od penal, persoana 'uridic, cu e#cepia statului i a autoritilor
pu!lice, rspunde penal pentru infraciunile svrite "n realizarea o!iectului de
activitate sau "n interesul ori "n numele persoanei 'uridice.
Dnstituiile pu!lice nu rspund penal pentru infraciunile svrite "n
e#ercitarea unei activiti ce nu poate face o!iectul domeniului privat. /spundereapenal a persoanei 'uridice nu e#clude rspunderea penal a persoanei zice care a
contri!uit la svrirea aceleiai fapte.
2.Subiectul pasi
*u!iectul pasiv principal al infraciunii de splare a !anilor este statul,
deoarece titularul valorii sociale ocrotite "n principal ("nfptuirea 'ustiiei) este
acesta. *tatul este cel care organizeaz activitatea de aplicare i respectare a
prevederilor legale referitoare la asigurarea corespunztoare a circulaiei 'uridice a!unurilor.
!.Situaia premis
Dnfraciunea de splare a !anilor presupune pree#istena svririi altei infraciuni,
respectiv a infraciunii din care provine !unul ce constituie o!iectul splrii !anilor,
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
7/18
infraciune care constituie aa%numita situaie premis a infraciunii. &ceast
infraciune este denumit infraciune principal (primar, premis, predicat etc.).
D.(atura obiecti a inraciunii de splare a banilor
%.lementul material
-lementul material al laturii o!iective se realizeaz prin aciuni sau inaciuni
cum ar : schim!area, transferul, ascunderea, disimularea, do!ndirea, deinerea
sau folosirea de !unuri etc.. Dnfraciunea ind cu un coninut alternativ, se poate
realiza cnd s%a comis oricare dintre aciunile incriminate. Eu este necesar
realizarea cumulativ a tuturor acestor aciuni, ind sucient svrirea doar a
uneia din ele.erina esenial a legii este ca aceste aciuni s se fac "n scopul i
cu tiina c provin din svrirea unei infraciuni.
#. Schimbarea sau transerul de bunuri* cunosc+nd c proin din
s+rirea de inraciuni* n scopul ascunderii sau al disimulrii ori"inii
ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a a&uta persoana care a s+rit
inraciunea din care proin bunurile s se sustra" de la urmrire*
&udecat sau e,ecutarea pedepsei.
Prima variant a infraciunii de splare a !anilor se poate realiza "n dou
modaliti normative alternative. -ste vor!a despre aciunea de schim!are de!unuri i despre aciunea de transfer de !unuri.
&ciunea de schim!are de !unuri este o operaiune 'uridic prin care are loc
"nlocuirea unui !un provenit din svrirea unei infraciuni cu alt !un de provenien
licit. e pild, cedarea unui autoturism furat "n schim!ul unui teren. e asemenea
intr "n coninutul primei modaliti infracionale, schim!ul valutar (cnd se schim!
dou sume de !ani). e pild, se schim! o sum de !ani din moneda -uro "n dolari
*&.
1*chim!area !unului2 poate s "m!race i forma unor acte 'uridice su!
semntur privat sau chiar autenticat fr a se "nltura caracterul ilegal al
operaiunii.$n doctrin, se consider c aciunea de schim!are a !unului include i
modicarea "nfirii aspectului sau a altor elemente ale acestuia, prin diverse
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
8/18
modaliti. *pre e#emplu, schim!area seriei i numrului de "nmatriculare a unui
autoturism.
&ciunea de transfer este o operaiune 'uridic prin care se transmit drepturi
de natur patrimonial referitoare la un !un do!ndit din svrirea unei infraciuni.
Prin aciunea de transfer se pot efectua i simple remiteri materiale ale unor !unuri,
fr ca remiterea s e "nsoit de transmiterea vreunui drept referitor la !unurile "n
cauz. *pre e#emplu, vinderea sau donarea unor o!iecte de art furate.
$n literatura de specialitate se apreciaz c "n noiunea de transfer intr i
transferul de !ani dintr%un cont "n altul, "n cadrul aceleai !nci, sau de la o !anc la
alt !anc.
intre formele transferului de valori, "n doctrin sunt menionate mai multecategorii de operaiuni, cum ar : deplasarea capitalului dintr%o ar "n alta, cu
aparena folosirii "n vederea "ncheierii unei tranzacii comerciale0 deplasri de
fonduri !neti, cu aparen de pli pentru operaiuni legale (de pild, cumprarea
de o!ligaiuni)0 deplasri de !ani dintr%o ar "n alta, legate de efectuarea unor
tranzacii !ursiere de natur speculativ0 pli ctive prin intermediul cardului0 pli
prin sisteme !ancare de transfer la distan a !anilor (Festern nion, GoneyHram
etc.) s.a..
'. #scunderea sau disimularea aderatei naturi a proenienei* a siturii*
a dispoziiei* a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor
asupra acestora* cunosc+nd c bunurile proin din s+rirea de
inraciuni.
&ciunea de ascundere sau disimulare a naturii reale infracionale a !unului, a
siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii !unurilor ori a drepturilor asupra
acestora const "n camu3area provenienei sau situaiei sale 'uridice, prin operaiuni
comple#e 'uridice, economice, nanciare sau prin alte activiti prin care se poaterealiza mascarea originii infracionale a !unurilor o!inute nelegal.
isimularea sau ascunderea siturii unui !un privete mascarea faptului
localizrii lui efective. e pild, !unul gureaz c se a3 "ntr%un anumit depozit,
dar "n realitate acesta se a3 "n e#ploatare pe un antier.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
9/18
!. Dob+ndirea* deinerea sau olosirea de bunuri* cunosc+nd c acestea
proin din s+rirea de inraciuni.
&ciunea de do!ndire a unui !un provenit din svrirea unei infraciuni
const "n operaiunea prin care o persoan o!ine !unul "n discuie, a3ndu%se "n
cunotiin de cauz, adic are tiin de originea infracional a !unului. e
e#emplu, su!iectul activ tie c !unul pe care l%a do!ndit provine din svrirea de
infraciuni de trac de droguri. o!ndirea poate privi oricare dintre atri!utele
dreptului de proprietate, inclusiv nuda proprietate.
&ciunea de deinere a unui !un de natur infracional const "n stpnirea
unui !un care provine din svrirea unei fapte ce constituie infraciune. einerea
este o activitate care are o anumit durat, ceea ce "nseamn c sunt e#cluse
1deinerile2 instantanee.
&ciunea de folosire a unui !un provenit din svrirea unei infraciuni este o
activitate prin care se o!in avanta'e de pe urma uzului acestuia. &vanta'ele pot
att materiale (evalua!ile "n !ani), ct i de natur spiritual.
2. rmarea imediat.rmarea imediat a infraciunii de splare a !anilor,
"n ceea ce privete o!iectul 'uridic principal, const "ntr%o stare de pericol pentru
activitatea de "nfptuire a 'ustiiei, astfel c aceast infraciune poate "ncadrat "n
categoria infraciunilor de pericol. *plarea !anilor determin trecerea !unului ce
provine dintr%o fapt prevzut de legea penal "n alt sfer patrimonial pentru a
se crea o aparen de legalitate.
. (e"tura de cauzalitate.
6egtura (denumit i raportul) de cauzalitate este cel de%al treilea element
o!ligatoriu al laturii o!iective, aceasta neind altceva dect liantul (relaia de tipul
cauz%efect) ce tre!uie s e#iste "ntre elementul material (aciunea interzis) i
urmarea imediat (starea de pericol sau vtmarea efectiv).
F. (atura subiecti a inraciunii de splare a banilor.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
10/18
sau autorii infraciunii ori complicii sau instigatorii "i reprezint consecinele %
virtuale sau efective % ce decurg din oricare din incriminrile te#tului de lege i
urmresc sau accept procedura acestora.
$n literatura de specialitate, se poart "ns discuii "n ceea ce privete
modalitile inteniei, respectiv dac splarea !anilor poate svrit att cu
intenie direct, ct i cu intenie indirect, dup caz.
$n ceea ce ne privete, avnd "n vedere redactarea normei de incriminare,
pentru sta!ilirea modalitilor vinoviei, apreciem c acestea tre!uie e#aminate "n
mod individual, deoarece ecare dintre variantele infracionale presupune alte
aspecte de natur su!iectiv. $n cazul variantelor infracionale prevzute "n art. 5;
alin. (=) lit. a) i !), analiznd coninutul legal al infraciunii, constatm c latura
su!iectiv tre!uie s "m!race, de regul, modalitatea inteniei directe, deoarece
att varianta referitoare la schim!area sau transferul de !unuri, ct i cea privind
ascunderea naturii provenienei acestora tre!uie svrite cu intenie direct.
ar latura su!iectiv % intenia % este calicat deoarece "nsumeaz
elementul scop. e e#emplu, schim!area sau transferul, do!ndirea, deinerea sau
folosirea de !unuri "n scopul ascunderii sau disimulrii provenienei0 asocierea,
iniierea, aderarea sau spri'inirea su! orice form, "n scopul svririi infraciunilor
de splare a !anilor.
Ia mai mult, pentru circumstanierea laturii su!iective, pentru unele
modaliti de svrire, legiuitorul condiioneaz e#istena acesteia de faptul c cel
care do!ndete, posed sau folosete !unuri de natura celor incriminate s
cunoasc c acestea provin din svrirea de infraciuni. e e#emplu, art. 5; alin. =
lit. c din 6egea nr. 787955 sancioneaz fapte ca: 1do!ndirea, deinerea sau
folosirea, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni2.
<e componente ale laturii su!iective le constituie: motivul, "neles ca unim!old interior care predetermin comiterea faptei, i scopul, ca nalitate spre care
tinde su!iectul prin svrirea faptei.
Gotivul svririi infraciunii de splare a !anilor nu are relevan pentru
calicarea infraciunii.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
11/18
*copul este acela de atri!uire a unui aspect legal sursei i provenienei
mi'loacelor !neti, a !unurilor sau a veniturilor o!inute ilicit.
eci, scopul rezult din esena sau natura splrii !anilor, constnd "n faptul
c su!iectul urmrete legalizarea, conferirea unui caracter legal veniturilor
o!inute ca urmare a unei fapte ilicite.
-#ist i un scop alternativ al splrii !anilor, respectiv cel de creare a
posi!ilitii posesorului anterior de a%i atinge rezultatele activitii sale ilegale,
adic de a realiza o activitate economic cu veniturile pe care le va spla. &cest
scop poate e#ista doar "n cazul "n care su!iectul splrii este o alt persoan dect
cea care a o!inut venitul ilegal.
/. Forme* ariante* sanciuni i aspecte procesuale.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
12/18
penal, tre!uie s e rezolvate o serie de pro!leme legate de efectuarea actelor
premergtoare, care sunt destinate vericrii datelor deinute de organele 'udiciare
sau, "n anumite cazuri, de a le completa, "n vederea desprinderii concluziilor
corespunztoare pentru "nceperea sau ne"nceperea urmririi penale.
Pentru a evita "nceperea urmririi penale fr s e#iste suciente indicii
temeinice din care s se poat trage concluzia c a fost svrit o infraciune i
fptuitorul poate tras la rspundere penal, "n literatura de specialitate s%a propus
ca "ntr%o viitoare reglementare s e acordate posi!iliti de investigare sporite
organelor 'udiciare "n privina efecturii actelor premergtoare fazei urmririi
penale.
nul dintre aspectele specice infraciunilor de splare a !anilor este acela c
declaraiile "nvinuitului sau ale inculpatului, precum i ale celorlalte pri sunt de
multe ori "neltoare, deoarece cei care comit asemenea infraciuni sunt oameni
care au e#perien infracional !ogat i au intrat deseori "n contact cu autoritile
statului, cunoscndu%i foarte !ine drepturile, astfel c uneori a!uzeaz de
e#ercitarea acestora.
0.!ircumstane a"raante
rmtoarele "mpre'urri constituie circumstane agravante:
a) svrirea faptei de trei sau mai multe persoane "mpreun0
!) savrirea infraciunii prin cruzimi sau supunerea victimei la tratamente
degradante0
c) svrirea infraciunii prin metode sau mi'loace de natur s pun "n pericol alte
persoane sau !unuri0
d) svrirea infraciunii de ctre un infractor ma'or, dac aceasta a fost comis
"mpreun cu un minor0
e) svrirea infraciunii protnd de starea vdit vulnera!ilitate a persoanei
vtmate, datorat vrstei, strii de sntate, inrmitii sau altor cauze0
f) svrirea infraciunii "n stare de into#icaie voluntar cu alcool sau alte su!stane
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
13/18
psihoactive, cnd a fost provocat "n vederea comiterii infraciunii0
g) svrirea infraciunii de ctre o persoan care a protat de situaia prile'uit de
o calamitate, de starea de asediu sau de starea de urgen.
1ncriminarea penal a unor apte ce au le"tur cu splarea banilor
teva dintre legile din /omnia care au legtur i care pedepsesc aceste
infraciuni sunt:
+racul de stupeante % art. ;=5 .P. % Producerea, o!inerea sau orice
operaiune privind circulaia produselor ori su!stanelor stupeante sau
to#ice, cultivarea "n scop de prelucrare a plantelor care conin astfel de
su!stane ori e#perimentarea produselor sau a su!stanelor to#ice0
Prescrierea de ctre medic, fr a necesar, a produselor sau su!stanelor
stupeante0
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
14/18
auzele, care au ca o!iect investigarea infraciunilor de splare de !ani, sunt
deose!it de comple#e i nu pot efectuate de ctre procuror singur, fr spri'inul
organelor de poliie 'udiciar, astfel c, "n ma'oritatea cazurilor, acestea sunt
delegate "n condiiile dispoziiilor art. 5=B alin. > din .P., s efectueze acte de
cercetare. &tunci cnd procurorul decide c pentru a "ncepe urmrirea penal suntnecesare acte premergtoare, conform art. 55> alin = din .P., el deleag organele
de poliie 'udiciar s efectueze anumite acte premergtoare.
&ctele premergtoare sunt limitate, cantitativ i calitativ la "ndeplinirea
activitilor necesare atingerii scopului lor legal, astfel c ele se "ntind pn la limita
necesitilor impuse de lege. in reglementare unor instituii procesuale, rezult
implicit c ele nu se pot realiza "n cursul actelor premergtoare cum ar : luarea de
declaraii de martori, de "nvinuii, msuri asiguratorii, msuri preventive, dispunereade e#pertize, etc.
Potrivit art. 55> alin ultim din .P., constatrile nalizate de ctre organul de
urmrire penal cu ocazia actelor premergtoare se materializeaz "ntr%un proces
ver!al de consemnare a actelor premergtoare, care va avea coninutul prevzut de
art. @= .P., cuprinznd "n plus date cu privire la coninutul actelor premergtoare
efectuate.
Procesul ver!al de consemnare al actelor premergtoare se "ncheie "n vederea"nceperii urmririi penale, i poate constitui mi'loc de pro!. &ceasta "nseamn c,
ind "ncheiat "nainte de declanarea procesului penal, innd seama i de scopul
pentru care se "ncheie, el poate valoricat pe planul pro!aiunii "n procesul penal
numai "n msura "n care este urmat de actul de "ncepere a urmriri penale.
4 asemenea concluzie se impune cu att mai mult cu ct, este posi!il ca din
cuprinsul su s se desprind un caz de "mpiedicare a urmririi penale, ceea ce
determina organul de urmrire penal competent s nu mai "nceap urmrirea
penal i s se dispun ne"nceperea urmririi penale.
2. #specte priind tehnicile speciale de anchet olosite de procuror n
inesti"area cazurilor de splare de bani.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
15/18
$ntr%o societate democratic, "n cazurile de investigare a crimei organizate,
procurorul 'oac un rol vital, deoarece el tre!uie s conduc ancheta i s
coordoneze att oerii de poliie 'udiciar, "n culegerea pro!elor, ct i oerii de
informaii, "n culegerea de informaii. e asemenea, procurorul are acelai rol "n
prezentarea i susinerea cazului "n instan, unde se va confrunta cu realeprovocri "n interpretarea legii att din punct de vedere formal ct i constituional.
e aceea, "ntr%o cauz "n care se efectueaz urmrirea penal de organele a!ilitate
cu aplicarea legilor, tre!uie s se urmreasc "ndeplinirea a trei funcii principale:
- prote'area drepturilor omului, aa cum sunt enunate "n onstituie i "n
celelalte acte normative, inclusiv "n onveniile internaionale la care
/omnia este parte0
- intervenirea "n aprarea drepturilor altuia0- aprarea ordinii pu!lice i a siguranei statului.
Studiu de caz priind splarea banilor
%&l%Kaeda se naneaz prin metoda LaMala%
&ceast metod de splare a !anilor este folosit "n special "n zona 4rientului
Gi'lociu i se !azeaz pe sisteme !ancare clandestine create "n paralel, din cauza
lipsei de "ncredere "n sistemul !ancar tradiional. Principiul, care const "ndepozitare fondurilor la un particular din ara sa i recuperarea fondurilor de la o
persoan dintr%o alt ar, este folosit "n special de comerciani, acest principiu se
!azeaz pe "ncredere reciproc i nu las 1urme conta!ile2. Practic se transfer !ani
fr ca acetia s e transferai, se merge pe "ncredere. itnd o surs din interiorul
*erviciului Hlo!al &nti *plare a Ianilor, !anii teroriNtilor nu sunt tranzacOionaOi
neaprat prin !nci. Ianii trimiNi de &l%Kaeda z!oar pe su! radar prin Festern
nion, alte servicii rapide de tranzacOii valutare Ni prin metoda LaMala.
4rganizaiile teroriste au pus la punct un 3agel de splare a !anilor care
e#ist "ntre sistemul informal de transfer al fondurilor, fundaOiile de caritate, !ncile
islamice Ni internet. LaMala este un transfer de !ani fr mutarea efectiv a lor prin
conturi. -ste un sistem simplu !azat pe o reOea de dealeri LaMala. +eoretic acest tip
de tranzacOie nu las dovezi scrise Ni este mai rapid Ni mai ieftin dect tranzacOiile
!ancare clasice.
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
16/18
$n goana dup !ani, falimentarul grup terorist apeleaz cu disperare la
parteneri aliai din lumea crimei organizate. &l%Kaeda a "ncetat s mai e o
organizaie ierarhic, e#act ca pe vremea cnd fcea regulile "n terrorism i susinea
nanciar operaiunile teroriste din &fganistan. 6a acea vreme, le spunea
e#ecutanilor s se a#eze pe aciuni i s nu%i fac gri'i cum le vor su!veniona.&stzi este o organizaie !azat pe parteneri aliai, mult mai sla! dect "nainte.
*eamn mai mult cu un Gconalds, dac vrei, dect cu Heneral Gotors.
Partenerii i celulele sale descentralizate din toat lumea "i aleg singure intele, "i
creeaz propriile strategii i "i strng singure fonduri. Poate c se inspir din
operaiunile sediului central al &l%Kaeda, din regiunea hitral "n nord%vestul
PaQistanului, i poate chiar trimit !ani la conducere. ar, ca i francizele, sunt "n
general autonome.
*chim!area, spun ocialii americani precum ohen, este rezultatul direct al
presiunilor pe care guvernul *& le%a pus pe mercenarii teroriti. &cest lucru a forat
&l%Kaeda s se ascund. ei se !azeaz "nc pe donaii individuale din regiunea
Holfului Persic, aceste contri!uii se fac acum "n afara sistemului nanciar ocial,
prin curieri i magazine ilegale de transfer valutar, cunoscute ca haMalas. Gai mult,
se pare c reeaua recurge la crima organizat, precum rpiri i trac de droguri.
+ransportul de cocain din &merica de *ud ctre -uropa este o surs de fonduri.
-forturile de strngere de fonduri s%au adaptat i la tehnologiile moderne, precumtelemarQetingul. &yman al RaMahiri, al doilea om la comanda &l%Kaeda, a cerut
donaii prin "nregistrri telefonice trimise "n 5A.
$n iunie 5@, &!u al Sazid, un fost mercenar &l%Kaeda, implicat acum "n
operaiuni din &fganistan, i%a e#primat opiniile vehement pe un site Me! controlat
de liderii &l%Kaeda. 1ac un lupttor sfnt nu are !ani s procure arme, mncare i
!utur pentru ?ihad, atunci nu poate lupta pentru ?ihadT. Iine"neles c internetul
este prietenul cel mai !un al teroritilor cnd vine vor!a de recrutare. Eu c ar
renunat la metodele vechi precum e#torcarea.
!oncluzii
*palarea !anilor este un fenomen social dUunUtor pentru valorile sociale din orice
arU, cu efecte nocive evidente, deoarece afecteazU principiile economiei de piaU
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
17/18
i, nalmente, ale statului de drept. .G. o!rinoiu % Dnfraciuni prevzute "n legi speciale, -d. .L.
IecQ, ed. a 5%a, Iucureti, 5=, p. 5A7 i urm..
8.H. 6om!ardo
7/24/2019 1356wertgfd24892-SPALAREA-BANILOR
18/18